基金托管人有什么用
基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構,且具有一定的經濟實力,實收資本達到一定規模,具有行業信譽的基金托管品牌產品。它(ta)的(de)(de)職責(ze)是安全保管(guan)基金(jin)(jin)的(de)(de)全部(bu)資產,執(zhi)(zhi)行基金(jin)(jin)管(guan)理(li)人(ren)的(de)(de)投(tou)資指令,并(bing)負責(ze)辦理(li)基金(jin)(jin)名下的(de)(de)資金(jin)(jin)往來。監(jian)督基金(jin)(jin)管(guan)理(li)人(ren)的(de)(de)投(tou)資運作,發現基金(jin)(jin)管(guan)理(li)人(ren)的(de)(de)投(tou)資指令違法(fa)違規的(de)(de),不(bu)予執(zhi)(zhi)行,并(bing)向中國證監(jian)會(hui)報告。復核基金(jin)(jin)管(guan)理(li)人(ren)計算的(de)(de)基金(jin)(jin)資產凈值及基金(jin)(jin)價格,出具基金(jin)(jin)業績報告,提供基金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)情(qing)況,并(bing)向中國證監(jian)會(hui)和中國人(ren)民(min)銀行報告
基金托管人在基金的運作中具有非常重要的作用,基金托管人的介入,使基金資產的所有權、使用權與保管權分離,使得基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關系,從而防止基金財產挪作他用,保障資產安全。通過基金托管人對基金管理人的投資運作包括投資目標、投資范圍、投資限制等進行監督,可以及時發現基金管理人是否按照有關法規要求運作。
基金托管費怎么收取
托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)費(fei)(fei)(fei)通常(chang)按(an)照基(ji)(ji)金(jin)資(zi)產(chan)凈值的一定比例提取(qu),逐日計(ji)(ji)算并累(lei)計(ji)(ji),至每月末時(shi)支付給托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)人(ren),此費(fei)(fei)(fei)用也是從基(ji)(ji)金(jin)資(zi)產(chan)中支付,不(bu)須(xu)另向(xiang)投資(zi)者(zhe)收(shou)取(qu)。基(ji)(ji)金(jin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)費(fei)(fei)(fei)收(shou)取(qu)的比例與基(ji)(ji)金(jin)規模(mo)和所在地(di)區(qu)有一定關系,托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)費(fei)(fei)(fei)收(shou)入(ru)與托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)規模(mo)成正比。在一些(xie)國(guo)家和地(di)區(qu),托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)人(ren)也通過提供績(ji)效評估、會(hui)計(ji)(ji)核算等(deng)增值性服務來(lai)擴大(da)收(shou)入(ru)來(lai)源(yuan)。托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)費(fei)(fei)(fei)從基(ji)(ji)金(jin)資(zi)產(chan)中提取(qu),費(fei)(fei)(fei)率(lv)也會(hui)因(yin)基(ji)(ji)金(jin)種類不(bu)同(tong)而異。一般(ban)來(lai)說,托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)費(fei)(fei)(fei)年費(fei)(fei)(fei)率(lv)國(guo)際上通常(chang)為0.2%左右。目(mu)前,我國(guo)封閉式基(ji)(ji)金(jin)按(an)照0.25%的比例計(ji)(ji)提基(ji)(ji)金(jin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)(guan)費(fei)(fei)(fei),開放式基(ji)(ji)金(jin)根據基(ji)(ji)金(jin)合同(tong)的規定比例計(ji)(ji)提,通常(chang)低于0.25%。
基金托管人的條件
1、設有專門(men)的基金托管(guan)部(bu);
2、實(shi)收資本不(bu)少于(yu)80億元;
3、取得基金從業資格證的專職人員達到(dao)法(fa)定人數;
4、具(ju)備安全(quan)保管基金全(quan)部資產(chan)的條件;
5、具(ju)備安全、高(gao)效(xiao)的清算、交(jiao)割能(neng)力;
6、有(you)(you)符合(he)要求的營業(ye)(ye)場(chang)所、安全(quan)防范設(she)施與基金托(tuo)管業(ye)(ye)務有(you)(you)關的其他設(she)施;
7、有完善的內(nei)部稽(ji)核監控(kong)制度和(he)風(feng)險控(kong)制制度;
8、法律(lv)、行(xing)政(zheng)法規(gui)規(gui)定(ding)的(de)和經(jing)國務院批(pi)準的(de)國務院證券監督管(guan)理機構(gou)、國務院銀行(xing)業(ye)監督管(guan)理機構(gou)規(gui)定(ding)的(de)其他條件(jian)。