水(shui)靈光,夜(ye)帝與水(shui)柔頌(song)之(zhi)女。水(shui)柔頌(song)懷孕時被婆(po)婆(po)盛大娘打落懸崖,于深谷絕壑中生下水(shui)靈光。
水靈(ling)(ling)光心思純良,起初(chu)因常年不(bu)與人說話有口吃,后入江湖逐漸痊愈(yu)。年少(shao)時她曾悉心照料墜崖殘(can)廢(fei)的鐵毅(yi),從(cong)鐵毅(yi)手(shou)中學習大(da)旗門武功(gong),輕功(gong)卓絕。多年后救(jiu)助墜崖的鐵中棠(tang)并與鐵中棠(tang)相(xiang)愛。母親去世后,水靈(ling)(ling)光與鐵中棠(tang)找到(dao)出谷(gu)的方式,一同進入江湖。
在誤以為自己的生(sheng)父乃是鐵青箋,自己與鐵中(zhong)(zhong)棠(tang)是堂(tang)兄妹時,水(shui)靈光因害怕(pa)兩(liang)人的感情發展下(xia)去而拜入九(jiu)子(zi)鬼母門下(xia),暫別鐵中(zhong)(zhong)棠(tang)。
水靈光(guang)難忍相思之苦只好告別鬼母,獨自(zi)(zi)去尋鐵中棠(tang),卻落(luo)入(ru)司徒笑(xiao)(xiao)手中。受司徒笑(xiao)(xiao)要挾,鐵中棠(tang)為救水靈光(guang)正要自(zi)(zi)廢武功(gong)時朱藻前(qian)來救走(zou)水靈光(guang),將(jiang)水靈光(guang)安置府邸,悉心照料(liao)并(bing)用金銀(yin)珠寶相誘,但水靈光(guang)對鐵中棠(tang)癡心不悔(hui),只等到鐵中棠(tang)前(qian)來救她。
后(hou)鐵中棠(tang)、朱(zhu)藻(zao)、水(shui)(shui)靈(ling)光(guang)三人成為(wei)朋友,鐵中棠(tang)希望(wang)促成癡情(qing)的(de)朱(zhu)藻(zao)與水(shui)(shui)靈(ling)光(guang),獨(du)自離去。水(shui)(shui)靈(ling)光(guang)本明(ming)確(que)告知鐵中棠(tang)自己(ji)此(ci)生既不能(neng)嫁(jia)(jia)他也絕不嫁(jia)(jia)他人。后(hou)因大旗(qi)門(men)衰敗,與朱(zhu)藻(zao)聯(lian)姻可以助長(chang)大旗(qi)門(men)勢力,水(shui)(shui)靈(ling)光(guang)身為(wei)鐵青箋后(hou)人理當(dang)為(wei)大旗(qi)門(men)盡責,百般矛盾(dun)下只好答應嫁(jia)(jia)給朱(zhu)藻(zao)。
水(shui)靈(ling)(ling)光(guang)與朱藻(zao)的婚禮上(shang),盛存孝得知水(shui)靈(ling)(ling)光(guang)是(shi)(shi)水(shui)柔(rou)頌的女(nv)兒(er),大驚之下拆(chai)穿當年往(wang)事,原來(lai)水(shui)靈(ling)(ling)光(guang)是(shi)(shi)夜帝(di)之女(nv),與鐵中(zhong)棠(tang)并(bing)無血緣(yuan)關(guan)系(xi),與朱藻(zao)才是(shi)(shi)親兄妹。
水(shui)靈(ling)光(guang)歷(li)經艱險(xian)尋找鐵(tie)(tie)中(zhong)(zhong)棠,終(zhong)于與(yu)大旗門眾人(ren)挖(wa)開鐵(tie)(tie)中(zhong)(zhong)棠被困的(de)(de)洞穴,卻沒有見到鐵(tie)(tie)中(zhong)(zhong)棠,全書至此(ci)完結(jie)(jie)。在連載(zai)版《楚留香傳奇》里鐵(tie)(tie)中(zhong)(zhong)棠成為鐵(tie)(tie)血大旗門掌(zhang)門,是(shi)(shi)(shi)數百年來天下(xia)第(di)(di)一俠義(yi)無(wu)雙的(de)(de)大英(ying)雄,而且還說到水(shui)靈(ling)光(guang)與(yu)秋靈(ling)素(su)是(shi)(shi)(shi)譽為「天地雙靈(ling)」的(de)(de)絕色,兩女都是(shi)(shi)(shi)天下(xia)一等一的(de)(de)絕世(shi)美人(ren),只不(bu)(bu)過水(shui)靈(ling)光(guang)不(bu)(bu)怎么(me)行走江湖,直(zhi)到水(shui)靈(ling)光(guang)嫁給鐵(tie)(tie)血大旗門掌(zhang)門鐵(tie)(tie)中(zhong)(zhong)棠,更是(shi)(shi)(shi)很難看她出門。而秋靈(ling)素(su)因(yin)為待秀閨(gui)中(zhong)(zhong)因(yin)此(ci)被譽為武(wu)林第(di)(di)一美人(ren),并且是(shi)(shi)(shi)江湖第(di)(di)一夢(meng)中(zhong)(zhong)情人(ren)。后來秋靈(ling)素(su)突然嫁給丐幫幫主,結(jie)(jie)束(shu)了“天地雙靈(ling),艷絕江湖”的(de)(de)時代。