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簡介

金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理師(shi)FRM（Financial Risk Manager）是全球金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理領域的一種資格認證(zheng)，由美國“全球風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理專業人(ren)士協(xie)會”（GARP）開發。 GARP是一個擁有來自超過150多個國家的48,000名(ming)(ming)FRM持證(zheng)人(ren)員、150,000多名(ming)(ming)會員的世界(jie)最(zui)大(da)的金(jin)融(rong)協(xie)會組織(zhi)之(zhi)一，主要分別服務于(yu)7,500多家銀(yin)行、證(zheng)券公(gong)司、學術機(ji)構(gou)、政府管(guan)理機(ji)構(gou)、資產管(guan)理機(ji)構(gou)、保險(xian)(xian)公(gong)司及非金(jin)融(rong)性公(gong)司等。

發展概況

FRM考(kao)試(shi)始于(yu)1997年，每年5月和(he)(he)11月各舉行一(yi)次(ci)考(kao)試(shi)，截至2017年底已(yi)(yi)(yi)實行了(le)21年，全(quan)球共有(you)48,000多人獲得(de)FRM認(ren)證。FRM考(kao)試(shi)在(zai)中國北(bei)京、成(cheng)都、廣州(zhou)、杭州(zhou)、濟南、南昌、南京、上海(hai)、深圳、臺(tai)灣、天(tian)津、武漢(han)、廈門(men)(men)、鄭州(zhou)、珠海(hai)和(he)(he)香港設有(you)考(kao)點，中國（包括(kuo)香港、臺(tai)灣）已(yi)(yi)(yi)取得(de)FRM證書的(de)(de)大約在(zai)9,500人左右。FRM發(fa)展極為迅速，已(yi)(yi)(yi)經得(de)到(dao)華爾街和(he)(he)其他歐美著名(ming)金(jin)融機構與(yu)大型公司風險(xian)管理部門(men)(men)以(yi)(yi)及(ji)政府監(jian)管層的(de)(de)認(ren)同，并已(yi)(yi)(yi)經初(chu)步成(cheng)為風險(xian)管理領域的(de)(de)最權威的(de)(de)認(ren)證。FRM考(kao)試(shi)全(quan)部實行標(biao)準化，費用(yong)相(xiang)對較低。所以(yi)(yi)，對金(jin)融風險(xian)管理感興趣(qu)的(de)(de)或正在(zai)從事相(xiang)關工作的(de)(de)朋友，可(ke)以(yi)(yi)通過參加(jia)FRM考(kao)試(shi)提(ti)高(gao)自(zi)己的(de)(de)風險(xian)知識水平(ping)，又可(ke)為職場發(fa)展和(he)(he)事業開拓增加(jia)一(yi)個重(zhong)磅籌碼(ma)。

影響力

風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管理(li)涵蓋眾多(duo)領(ling)域(yu)，包括(kuo)數量分析、市(shi)(shi)場風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、信(xin)用(yong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、操作風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、基金(jin)投(tou)資(zi)(zi)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、會計(ji)、法律、等內容。在今日錯綜復(fu)雜、瞬息萬變的(de)金(jin)融(rong)市(shi)(shi)場上，風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)往(wang)往(wang)難以掌(zhang)握。在金(jin)融(rong)市(shi)(shi)場困(kun)境或有(you)危機(ji)(ji)發(fa)生時，有(you)效管理(li)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)往(wang)往(wang)成(cheng)為(wei)企業成(cheng)功的(de)重(zhong)要關鍵。而這一攸關企業組織及其投(tou)資(zi)(zi)人命運的(de)重(zhong)要決策，需要眾多(duo)的(de)金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管理(li)專業人士(Financial Risk Professionals)的(de)參與，故FRM日益(yi)受到(dao)重(zhong)視，全(quan)球報考(kao)人數以每年超過38%成(cheng)長，已儼(yan)然成(cheng)為(wei)全(quan)球矚目的(de)國(guo)際(ji)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管理(li)證(zheng)照(zhao)。在國(guo)內正(zheng)日益(yi)受到(dao)國(guo)家金(jin)融(rong)監(jian)管機(ji)(ji)構(gou)以及各家金(jin)融(rong)機(ji)(ji)構(gou)的(de)重(zhong)視,對金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)專業人員的(de)需求(qiu)日益(yi)壯(zhuang)大。

考試人員

金融機構風(feng)控人員，金融單位稽核、資(zi)產(chan)管理(li)者、基金經理(li)人、金融交(jiao)易(yi)員（經紀人）、投資(zi)銀(yin)行業(ye)者、商業(ye)銀(yin)行、風(feng)險科技業(ye)者、風(feng)險顧問業(ye)者、企業(ye)財(cai)會與稽核部門、CFO、 MIS 、 CIO 。其中大部分為(wei)服務于大型企業(ye)與金融業(ye)工作者為(wei)主。

報考條件

學歷

FRM報名(ming)不要求學歷，但是金融行(xing)業(ye)還是需要的。考(kao)生考(kao)試FRM是為了在金融行(xing)業(ye)有(you)更好發(fa)展。

金融

FRM報名不要(yao)求專(zhuan)業，但(dan)是FRM作為金(jin)融(rong)領域里知名的證書，想(xiang)要(yao)學(xue)好，考生具備一些金(jin)融(rong)基(ji)礎還(huan)是需要(yao)的。

英語

GARP協會還明確表示，FRM考(kao)試只提(ti)供(gong)美式英語(yu)的(de)試卷(juan)。根(gen)據歷(li)年考(kao)生(sheng)的(de)反饋，大量的(de)材料閱讀，確實是對英語(yu)有一定(ding)的(de)要求(qiu)。

數學

GARP協會介紹，FRM考試的(de)數(shu)學難度水平(ping)與大多數(shu)大學的(de)高級(ji)本科或初級(ji)研(yan)究生金融課程相一致。

考試內容

frm一(yi)級考試重點介紹用于(yu)評(ping)估(gu)財務風(feng)險的工具：定量分析，基本風(feng)險管(guan)理概(gai)念，金融市場和產品以(yi)及估(gu)值和風(feng)險模(mo)型(xing)。

frm二(er)級考試重點強調應(ying)用第一部分所獲得的工具：市(shi)場(chang)，信貸，運營和(he)綜合風險(xian)管理，投資管理以及當前的市(shi)場(chang)問題。

frm第一部分考試內容包括：

1、Financial Markets and Products金(jin)融市場(chang)與金(jin)融產品(大(da)約占30%)

2、Quantitative Analysis數(shu)量(liang)分(fen)析(大約占(zhan)20%)

3、Foundations of Risk Management風險管理(li)基礎(大約占20%)

4、Valuation and Risk Models估值與風險建模(mo)(大約占30%)

frm第二部分考試內容包括：

1、Current Issues in Financial Markets金(jin)融市場前(qian)沿話(hua)題(大約占10%)

2、Credit Risk Measurement and Management信用風險管理與測量(liang)(大約(yue)占25%)

3、Risk Management and Investment Management投資風險(xian)管理(li)(大約(yue)占15%)

4、Market Risk Measurement and Management市場(chang)風險管理(li)與測量(liang)(大約(yue)占25%)

5、Operational and Integrated Risk Management操作(zuo)及綜合風險管理(大約占25%)

考試形式

2010年起，FRM考試(shi)分(fen)為PART I 和PART II兩級，考生可以(yi)同時(shi)報考PART I和PART II的考試(shi)，但必須(xu)通過PART I考試(shi), PART II才會被評分(fen)，兩級都通過后并達(da)到其(qi)他要求方可取得證書。PART I 考試(shi)時(shi)間為四(si)小時(shi)，全部(bu)是標(biao)準(zhun)(zhun)化試(shi)題(ti)，100道單項選擇題(ti)；PART II考試(shi)時(shi)間為四(si)小時(shi)，全部(bu)是標(biao)準(zhun)(zhun)化試(shi)題(ti)，80道單項選擇題(ti)。

FRM證書

在(zai)參與FRM二級考試(shi)后(hou)的45天(tian)左右會收(shou)到協(xie)會的郵件告知是否通過(guo)FRM考試(shi)！

通過FRM考試后；還(huan)具有(you)兩年金融(rong)相關的工作經驗；方可(ke)以(yi)申請FRM證書！

每年申請FRM證(zheng)書(shu)的(de)時間是不同的(de)，詳見GARP協會官方(fang)網站！

比較分析

FRM是專門針對金(jin)融風(feng)險(xian)管理(li)：適(shi)用的(de)工(gong)作為企業(ye)、銀行(xing)、保(bao)險(xian)、投資(zi)等機構的(de)風(feng)險(xian)管理(li)部； 只要考一次，主(zhu)要偏重(zhong)于數量及(ji)具體的(de)風(feng)險(xian)管理(li)方法； 其難度相當(dang)于CFA二(er)級的(de)相關內(nei)容(rong)。

CFA是專門針對(dui)投(tou)(tou)(tou)資(zi)分(fen)析(xi)管(guan)(guan)理：適(shi)用的(de)工(gong)作為投(tou)(tou)(tou)資(zi)管(guan)(guan)理與組合管(guan)(guan)理，需求機構(gou)(gou)為基金(jin)、投(tou)(tou)(tou)資(zi)和銀行等金(jin)融機構(gou)(gou)的(de)投(tou)(tou)(tou)資(zi)管(guan)(guan)理部或分(fen)析(xi)部門；需要依次通過三級考試，考的(de)知(zhi)識范圍較(jiao)廣泛。

前景

金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)是高(gao)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)行業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)，存在著匯率風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)、利率風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)、會(hui)計風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)、市場風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)、信用(yong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)等諸多(duo)的(de)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)。我(wo)國金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)市場的(de)逐步開放(fang)和(he)外資金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機構的(de)快(kuai)速進(jin)入，加大了(le)我(wo)國金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機構的(de)經營風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)。因此，目前國內金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)控股企業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)、證券公司、投資銀行與商(shang)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)銀行、資產(chan)管(guan)理(li)公司、期(qi)貨商(shang)、保險(xian)(xian)(xian)(xian)公司、各大型企業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)集團的(de)財會(hui)與稽核部門紛(fen)(fen)紛(fen)(fen)加強了(le)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)控制。這(zhe)也導致(zhi)這(zhe)些行業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)對金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)專業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)人(ren)才(cai)的(de)需求急劇增(zeng)加。企業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)求賢若渴，但由于國內相(xiang)關教育滯后，人(ren)才(cai)供給(gei)明(ming)顯(xian)不足(zu)。訓(xun)練有素、具有專業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)資格(ge)的(de)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)人(ren)才(cai)鳳毛(mao)麟角。人(ren)才(cai)緊缺(que)導致(zhi)薪酬(chou)上漲。據了(le)解，金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)師薪金(jin)(jin)(jin)豐厚。而參加專業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)培訓(xun)，獲(huo)得資質證書(shu)，是躋身(shen)這(zhe)一熱(re)門人(ren)才(cai)之列的(de)捷徑。

業內人士表示，“金(jin)(jin)融(rong)海嘯(xiao)”使我國金(jin)(jin)融(rong)業的(de)風險不斷加大(da)，隨(sui)著國際金(jin)(jin)融(rong)環境的(de)進一步變化，國內金(jin)(jin)融(rong)機構對(dui)金(jin)(jin)融(rong)風險管(guan)理人才的(de)需(xu)求會日益增(zeng)加，注冊金(jin)(jin)融(rong)風險管(guan)理師市(shi)場將會有廣闊前(qian)景(jing)。

金(jin)融風險(xian)管理(li)受市場追捧(peng)2008年，隨著(zhu)貝爾斯登、雷曼兄弟、美(mei)林、美(mei)國國際集團等相繼倒下，由(you)華爾街為起點的危(wei)機(ji)最(zui)終演變成世(shi)界金(jin)融危(wei)機(ji)。此次金(jin)融危(wei)機(ji)暴露出很多金(jin)融機(ji)構在風險(xian)控制上的漏洞，在“亡羊補牢”的同時，金(jin)融風險(xian)管理(li)師也成了(le)人才市場上的“香餑餑”。

據了(le)解(jie)，金(jin)融風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理師主(zhu)要涉及(ji)的(de)崗位與金(jin)融機構的(de)風(feng)(feng)險(xian)(xian)控(kong)制密切相關(guan)，如(ru)金(jin)融交易員（經紀人）、投資銀行業(ye)(ye)者、商業(ye)(ye)銀行、風(feng)(feng)險(xian)(xian)科技業(ye)(ye)者、風(feng)(feng)險(xian)(xian)顧問(wen)業(ye)(ye)者、企(qi)業(ye)(ye)財會與稽(ji)核部門、CFO（首席財政(zheng)官或財務總(zong)監）、CIO（首席信息官或信息主(zhu)管）、CRO（首席風(feng)(feng)險(xian)(xian)執行官）等(deng)等(deng)。目(mu)前，80%的(de)世界性金(jin)融類機構設有CRO的(de)職位。

業內專(zhuan)家表示(shi)，隨著我國(guo)(guo)金(jin)(jin)融(rong)(rong)市場(chang)(chang)的(de)逐(zhu)步開(kai)放和外資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)構的(de)快速(su)進入，國(guo)(guo)內金(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)構面臨的(de)經(jing)營風險(xian)日益(yi)增加。目前，國(guo)(guo)內金(jin)(jin)融(rong)(rong)控股企業、證券公司(si)、投資(zi)(zi)(zi)銀行(xing)與(yu)商業銀行(xing)、資(zi)(zi)(zi)產管(guan)理(li)公司(si)、期貨商、保險(xian)公司(si)、各大型企業集(ji)團的(de)財會與(yu)稽(ji)核部門紛紛加強了金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)控制，這(zhe)也(ye)導致(zhi)這(zhe)些行(xing)業對金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)管(guan)理(li)專(zhuan)業人才的(de)需求急劇(ju)增加。但(dan)由于國(guo)(guo)內相關教育滯后(hou)，金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)管(guan)理(li)人才供給明(ming)顯不足。人才緊缺導致(zhi)薪(xin)酬上漲(zhang)，由于市場(chang)(chang)上金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)管(guan)理(li)師薪(xin)金(jin)(jin)豐厚，相關資(zi)(zi)(zi)格認(ren)證培訓也(ye)日益(yi)火(huo)爆。

本土化(hua)培訓(xun)有(you)需(xu)求業內人士(shi)介紹，目前針對金融風(feng)險(xian)管理(li)培訓(xun)，我(wo)國比較權威的(de)證(zheng)書有(you)FRM、PRM和CFRM。其中(zhong)，FRM（金融風(feng)險(xian)管理(li)師(shi)）認證(zheng)由(you)全球(qiu)風(feng)險(xian)管理(li)師(shi)協會（GARP）組織(zhi)命題、考(kao)試(shi)并(bing)(bing)頒發證(zheng)書，其偏重(zhong)介紹風(feng)險(xian)管理(li)分析(xi)和決策的(de)必(bi)要知識體(ti)系，采用全英文(wen)考(kao)試(shi)； PRM（國際職業風(feng)險(xian)管理(li)師(shi)）基(ji)本上與FRM齊名(ming)，是由(you)國際職業風(feng)險(xian)管理(li)師(shi)協會（PRMIA）組織(zhi)命題、考(kao)試(shi)并(bing)(bing)頒發證(zheng)書的(de)認證(zheng)，但(dan)是在測試(shi)的(de)廣度與深度上，略(lve)高于FRM，同樣采用英文(wen)考(kao)試(shi)。

與FRM、PRM相比，此(ci)次推(tui)出的(de)(de)(de) CFRM認證是完全本土化的(de)(de)(de)認證。其由(you)香(xiang)港(gang)金(jin)融(rong)風險(xian)管(guan)理師協會組(zu)織(zhi)命題、考試(shi)并頒發證書，其知識體系在FRM的(de)(de)(de)基(ji)礎上做了(le)(le)調整，增加了(le)(le)更(geng)適合中國(guo)本土實際(ji)的(de)(de)(de)內部控制和財務(wu)報表分(fen)析等(deng)內容(rong)。CFRM采用全中文(wen)培(pei)訓(xun)和考試(shi)，將國(guo)外(wai)最先進的(de)(de)(de)金(jin)融(rong)風險(xian)理念(nian)與中國(guo)本土金(jin)融(rong)實踐結合，特別適合中國(guo)本土金(jin)融(rong)人(ren)士。“另外(wai)，FRM、PRM的(de)(de)(de)培(pei)訓(xun)教(jiao)材和方式都來自美國(guo)，由(you)于語言差異，國(guo)內許多具(ju)有(you)(you)實戰(zhan)經驗的(de)(de)(de)金(jin)融(rong)人(ren)才取得(de)資(zi)格認證很有(you)(you)難(nan)度。”上述人(ren)士介紹。

據悉，此次注冊金融風險管(guan)理師的(de)培訓工作(zuo)被上海(hai)緊缺(que)人才辦公室列為重點開發(fa)項目，將由上海(hai)金程(cheng)國際金融專(zhuan)修學(xue)院負(fu)責(ze)。凡經考(kao)試合(he)格(ge)并有相關工作(zuo)經驗(yan)者，即可獲得由上海(hai)市緊缺(que)人才辦公室頒發(fa)的(de)、經上海(hai)市教育委員會認(ren)可的(de)專(zhuan)業崗位資格(ge)證(zheng)書。