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簡介

金(jin)(jin)融風(feng)險(xian)管(guan)理(li)(li)(li)師FRM（Financial Risk Manager）是全(quan)球金(jin)(jin)融風(feng)險(xian)管(guan)理(li)(li)(li)領域的(de)一種資(zi)格(ge)認證，由(you)美國“全(quan)球風(feng)險(xian)管(guan)理(li)(li)(li)專業人士(shi)協會(hui)”（GARP）開發。 GARP是一個擁(yong)有來自(zi)超過150多個國家(jia)的(de)48,000名FRM持證人員、150,000多名會(hui)員的(de)世界最(zui)大(da)的(de)金(jin)(jin)融協會(hui)組織之一，主要分別服務于7,500多家(jia)銀行、證券(quan)公司(si)、學(xue)術(shu)機構(gou)、政府管(guan)理(li)(li)(li)機構(gou)、資(zi)產管(guan)理(li)(li)(li)機構(gou)、保(bao)險(xian)公司(si)及非(fei)金(jin)(jin)融性(xing)公司(si)等。

發展概況

FRM考試始于1997年(nian)，每(mei)年(nian)5月和(he)11月各舉行(xing)一次(ci)考試，截至2017年(nian)底已(yi)(yi)實行(xing)了21年(nian)，全(quan)球(qiu)共(gong)有48,000多(duo)人獲得FRM認(ren)證(zheng)。FRM考試在(zai)中國(guo)北(bei)京、成都、廣(guang)州(zhou)、杭州(zhou)、濟南、南昌、南京、上海、深圳(zhen)、臺(tai)灣、天(tian)津、武漢、廈門、鄭州(zhou)、珠(zhu)海和(he)香港設有考點，中國(guo)（包括(kuo)香港、臺(tai)灣）已(yi)(yi)取(qu)得FRM證(zheng)書的(de)(de)大約在(zai)9,500人左右(you)。FRM發展(zhan)極為迅(xun)速，已(yi)(yi)經(jing)得到華爾街和(he)其他歐美著名(ming)金(jin)融(rong)機構(gou)與大型公司風險(xian)管(guan)理(li)部門以(yi)(yi)及政府監管(guan)層的(de)(de)認(ren)同，并已(yi)(yi)經(jing)初步成為風險(xian)管(guan)理(li)領域的(de)(de)最權威的(de)(de)認(ren)證(zheng)。FRM考試全(quan)部實行(xing)標準化(hua)，費用相(xiang)對較低(di)。所以(yi)(yi)，對金(jin)融(rong)風險(xian)管(guan)理(li)感興趣的(de)(de)或正在(zai)從事相(xiang)關工作的(de)(de)朋友，可(ke)以(yi)(yi)通過參加FRM考試提高自己的(de)(de)風險(xian)知識水平，又可(ke)為職場發展(zhan)和(he)事業開拓(tuo)增加一個重磅籌碼。

影響力

風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)管理(li)涵(han)蓋眾多領域(yu)，包(bao)括數量(liang)分析、市場風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)、信用風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)、操作(zuo)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)、基(ji)金(jin)(jin)投資風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)、會計、法律(lv)、等(deng)內容。在今日(ri)錯綜復雜(za)、瞬息萬變的(de)(de)(de)金(jin)(jin)融(rong)(rong)市場上，風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)往往難以掌握(wo)。在金(jin)(jin)融(rong)(rong)市場困境或有危機(ji)(ji)發(fa)生(sheng)時，有效管理(li)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)往往成為企業(ye)成功(gong)的(de)(de)(de)重(zhong)要(yao)關鍵。而這一(yi)攸關企業(ye)組織及其投資人命運的(de)(de)(de)重(zhong)要(yao)決策，需要(yao)眾多的(de)(de)(de)金(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)管理(li)專業(ye)人士(Financial Risk Professionals)的(de)(de)(de)參與(yu)，故FRM日(ri)益(yi)受到重(zhong)視，全球(qiu)報考人數以每年(nian)超(chao)過38%成長，已儼然成為全球(qiu)矚(zhu)目的(de)(de)(de)國(guo)際風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)管理(li)證照。在國(guo)內正日(ri)益(yi)受到國(guo)家金(jin)(jin)融(rong)(rong)監管機(ji)(ji)構(gou)以及各(ge)家金(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)構(gou)的(de)(de)(de)重(zhong)視,對金(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)專業(ye)人員的(de)(de)(de)需求日(ri)益(yi)壯(zhuang)大。

考試人員

金(jin)(jin)融(rong)機構風(feng)(feng)控人(ren)員(yuan)(yuan)，金(jin)(jin)融(rong)單位稽核、資產管理者、基金(jin)(jin)經理人(ren)、金(jin)(jin)融(rong)交(jiao)易員(yuan)(yuan)（經紀人(ren)）、投資銀行業(ye)(ye)者、商業(ye)(ye)銀行、風(feng)(feng)險(xian)(xian)科(ke)技業(ye)(ye)者、風(feng)(feng)險(xian)(xian)顧問業(ye)(ye)者、企(qi)業(ye)(ye)財會與(yu)稽核部(bu)門(men)、CFO、 MIS 、 CIO 。其中大(da)部(bu)分為(wei)服務于(yu)大(da)型企(qi)業(ye)(ye)與(yu)金(jin)(jin)融(rong)業(ye)(ye)工作者為(wei)主。

報考條件

學歷

FRM報(bao)名不要(yao)(yao)求學歷，但(dan)是(shi)金(jin)融行業(ye)還是(shi)需要(yao)(yao)的(de)。考(kao)生(sheng)考(kao)試FRM是(shi)為(wei)了(le)在金(jin)融行業(ye)有更(geng)好(hao)發展。

金融

FRM報名(ming)不要(yao)求專業，但是FRM作為金(jin)融領域里知名(ming)的(de)證書，想要(yao)學(xue)好，考生(sheng)具備(bei)一些(xie)金(jin)融基礎還(huan)是需要(yao)的(de)。

英語

GARP協會還明確表示，FRM考(kao)試只提供美(mei)式英(ying)(ying)語的(de)試卷。根據歷年考(kao)生的(de)反饋，大量的(de)材料閱讀，確實是(shi)對英(ying)(ying)語有(you)一定的(de)要求(qiu)。

數學

GARP協會介紹，FRM考(kao)試的(de)數學難度水平(ping)與(yu)大多數大學的(de)高級本科或初級研究生金融課(ke)程(cheng)相一致。

考試內容

frm一級考試重點介紹用于評(ping)估財務(wu)風(feng)險(xian)的工具：定量分析，基本風(feng)險(xian)管理(li)概念，金(jin)融市場和產(chan)品(pin)以(yi)及(ji)估值和風(feng)險(xian)模型。

frm二級考試重點強調(diao)應(ying)用第一部分(fen)所獲得的工具：市場(chang)，信貸(dai)，運營和綜合風險管(guan)理，投(tou)資管(guan)理以(yi)及當前的市場(chang)問題。

frm第一部分考試內容包括：

1、Financial Markets and Products金融市場與金融產品(pin)(大約(yue)占30%)

2、Quantitative Analysis數量分(fen)析(大約(yue)占(zhan)20%)

3、Foundations of Risk Management風險管理基礎(chu)(大(da)約(yue)占20%)

4、Valuation and Risk Models估值與風險建模(大約占30%)

frm第二部分考試內容包括：

1、Current Issues in Financial Markets金融(rong)市場前(qian)沿話題(ti)(大約占(zhan)10%)

2、Credit Risk Measurement and Management信用風險管(guan)理與測量(大約(yue)占(zhan)25%)

3、Risk Management and Investment Management投資(zi)風險(xian)管理(li)(大約占15%)

4、Market Risk Measurement and Management市(shi)場風險(xian)管(guan)理與測量(大約占25%)

5、Operational and Integrated Risk Management操作及(ji)綜合(he)風險(xian)管理(大約(yue)占25%)

考試形式

2010年起，FRM考(kao)(kao)試(shi)(shi)分為PART I 和(he)PART II兩級(ji)，考(kao)(kao)生可以同時報考(kao)(kao)PART I和(he)PART II的(de)考(kao)(kao)試(shi)(shi)，但必須(xu)通過PART I考(kao)(kao)試(shi)(shi), PART II才會被評分，兩級(ji)都通過后并達到其(qi)他要求方可取得證書(shu)。PART I 考(kao)(kao)試(shi)(shi)時間為四小時，全部是標準化(hua)試(shi)(shi)題，100道(dao)單(dan)項選擇題；PART II考(kao)(kao)試(shi)(shi)時間為四小時，全部是標準化(hua)試(shi)(shi)題，80道(dao)單(dan)項選擇題。

FRM證書

在參與FRM二級考試后的45天左右會收到協會的郵件告(gao)知是否(fou)通(tong)過FRM考試！

通(tong)過FRM考試后；還(huan)具有兩年金(jin)融相關的工作經(jing)驗；方可以(yi)申(shen)請FRM證書(shu)！

每年申(shen)請FRM證書的(de)時間是(shi)不(bu)同的(de)，詳見GARP協會官(guan)方網站(zhan)！

比較分析

FRM是專門針(zhen)對金融風險(xian)管理：適用的(de)工作為(wei)企業、銀行、保險(xian)、投資(zi)等機構的(de)風險(xian)管理部； 只(zhi)要考(kao)一次，主要偏重于數量及具體的(de)風險(xian)管理方法； 其(qi)難(nan)度(du)相(xiang)當于CFA二級的(de)相(xiang)關內容。

CFA是(shi)專門(men)針對投資分(fen)析(xi)管理：適用(yong)的工作為投資管理與組合管理，需(xu)求機構(gou)為基金、投資和銀行等金融機構(gou)的投資管理部(bu)或(huo)分(fen)析(xi)部(bu)門(men)；需(xu)要依次通(tong)過三級考試(shi)，考的知識范(fan)圍(wei)較廣泛(fan)。

前景

金(jin)融(rong)(rong)(rong)業(ye)(ye)是高(gao)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)行業(ye)(ye)，存在著匯率風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、利(li)率風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、會(hui)計(ji)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、市場風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、信(xin)用風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)等諸多的(de)金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)。我國(guo)(guo)金(jin)融(rong)(rong)(rong)市場的(de)逐(zhu)步(bu)開放(fang)和外資(zi)(zi)金(jin)融(rong)(rong)(rong)機構的(de)快速進入，加大了(le)我國(guo)(guo)金(jin)融(rong)(rong)(rong)機構的(de)經營風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)。因此，目前國(guo)(guo)內金(jin)融(rong)(rong)(rong)控股企業(ye)(ye)、證券(quan)公司(si)、投(tou)資(zi)(zi)銀行與商業(ye)(ye)銀行、資(zi)(zi)產管(guan)理(li)公司(si)、期貨(huo)商、保險(xian)(xian)(xian)公司(si)、各(ge)大型(xing)企業(ye)(ye)集(ji)團的(de)財會(hui)與稽(ji)核部(bu)門紛(fen)紛(fen)加強了(le)金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)控制。這也導致這些行業(ye)(ye)對(dui)金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)專業(ye)(ye)人才(cai)(cai)的(de)需求急劇增(zeng)加。企業(ye)(ye)求賢若渴，但由于國(guo)(guo)內相關教(jiao)育滯后(hou)，人才(cai)(cai)供(gong)給(gei)明顯不足。訓練有(you)素、具有(you)專業(ye)(ye)資(zi)(zi)格的(de)金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)人才(cai)(cai)鳳毛麟(lin)角(jiao)。人才(cai)(cai)緊缺(que)導致薪酬上漲。據了(le)解，金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)師薪金(jin)豐厚。而參加專業(ye)(ye)培訓，獲(huo)得資(zi)(zi)質證書，是躋(ji)身這一熱門人才(cai)(cai)之(zhi)列的(de)捷徑。

業(ye)內人士表示，“金(jin)(jin)融海嘯”使我國金(jin)(jin)融業(ye)的(de)風險(xian)(xian)不斷加大，隨著國際(ji)金(jin)(jin)融環境的(de)進一(yi)步變(bian)化，國內金(jin)(jin)融機構對金(jin)(jin)融風險(xian)(xian)管(guan)理(li)人才的(de)需(xu)求會日(ri)益增加，注冊(ce)金(jin)(jin)融風險(xian)(xian)管(guan)理(li)師(shi)市場(chang)將會有(you)廣闊前景。

金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)管理(li)受市場追捧2008年(nian)，隨(sui)著(zhu)貝爾(er)斯登、雷曼兄弟(di)、美林、美國國際集團(tuan)等相繼倒下，由華(hua)爾(er)街為起點的危機(ji)最(zui)終演(yan)變成(cheng)世界(jie)金(jin)融(rong)危機(ji)。此(ci)次金(jin)融(rong)危機(ji)暴露出(chu)很多(duo)金(jin)融(rong)機(ji)構在風(feng)險(xian)控制(zhi)上的漏洞，在“亡羊補(bu)牢”的同時(shi)，金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)管理(li)師(shi)也成(cheng)了人才市場上的“香餑餑”。

據了(le)解，金融風(feng)險管理師主要涉及的(de)(de)崗位與金融機構的(de)(de)風(feng)險控制密切(qie)相(xiang)關，如(ru)金融交易員（經紀人(ren)）、投資銀行(xing)業者、商(shang)業銀行(xing)、風(feng)險科技業者、風(feng)險顧問業者、企(qi)業財會與稽核(he)部(bu)門、CFO（首席(xi)財政(zheng)官(guan)(guan)或(huo)財務總監）、CIO（首席(xi)信息官(guan)(guan)或(huo)信息主管）、CRO（首席(xi)風(feng)險執行(xing)官(guan)(guan)）等(deng)等(deng)。目前，80%的(de)(de)世界性金融類機構設有CRO的(de)(de)職位。

業(ye)內(nei)專家表示，隨(sui)著我國(guo)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)市場(chang)的(de)(de)逐步(bu)開放和外資(zi)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)機(ji)構的(de)(de)快速進入，國(guo)內(nei)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)機(ji)構面(mian)臨的(de)(de)經營風(feng)(feng)險(xian)(xian)日益(yi)增加(jia)。目前，國(guo)內(nei)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)控(kong)股企業(ye)、證(zheng)(zheng)券公司、投資(zi)銀(yin)行與(yu)商(shang)業(ye)銀(yin)行、資(zi)產(chan)管理(li)(li)(li)公司、期貨商(shang)、保(bao)險(xian)(xian)公司、各大型企業(ye)集團的(de)(de)財會(hui)與(yu)稽(ji)核部門紛紛加(jia)強了金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)控(kong)制，這也導(dao)致(zhi)這些行業(ye)對(dui)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理(li)(li)(li)專業(ye)人才(cai)(cai)的(de)(de)需(xu)求急劇增加(jia)。但由于(yu)國(guo)內(nei)相關(guan)教(jiao)育滯后，金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理(li)(li)(li)人才(cai)(cai)供給明顯不(bu)足。人才(cai)(cai)緊缺導(dao)致(zhi)薪酬(chou)上漲，由于(yu)市場(chang)上金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理(li)(li)(li)師(shi)薪金(jin)(jin)(jin)豐厚，相關(guan)資(zi)格(ge)認證(zheng)(zheng)培(pei)訓也日益(yi)火爆。

本(ben)土化培(pei)訓(xun)有需求業(ye)內人(ren)士介紹(shao)，目前針對金融風險(xian)管(guan)理培(pei)訓(xun)，我國比較權威的證(zheng)書有FRM、PRM和(he)CFRM。其(qi)中(zhong)，FRM（金融風險(xian)管(guan)理師(shi)）認證(zheng)由全球(qiu)風險(xian)管(guan)理師(shi)協會(hui)（GARP）組織(zhi)命(ming)題、考(kao)試(shi)并頒發(fa)證(zheng)書，其(qi)偏重介紹(shao)風險(xian)管(guan)理分析(xi)和(he)決策的必要知識體系(xi)，采(cai)用全英(ying)文考(kao)試(shi)； PRM（國際職業(ye)風險(xian)管(guan)理師(shi)）基(ji)本(ben)上(shang)與FRM齊名，是由國際職業(ye)風險(xian)管(guan)理師(shi)協會(hui)（PRMIA）組織(zhi)命(ming)題、考(kao)試(shi)并頒發(fa)證(zheng)書的認證(zheng)，但是在測試(shi)的廣(guang)度與深度上(shang)，略(lve)高于FRM，同樣采(cai)用英(ying)文考(kao)試(shi)。

與FRM、PRM相比，此(ci)次推出的(de)(de) CFRM認(ren)(ren)證(zheng)是完全本土(tu)化(hua)的(de)(de)認(ren)(ren)證(zheng)。其由香港金(jin)融風險(xian)管理(li)師協會組(zu)織命題、考試并(bing)頒發(fa)證(zheng)書，其知識體系在(zai)FRM的(de)(de)基(ji)礎(chu)上做了調整，增加了更適合(he)中(zhong)國(guo)本土(tu)實際的(de)(de)內(nei)部控制和財務報(bao)表分析等內(nei)容。CFRM采(cai)用全中(zhong)文(wen)培(pei)訓(xun)和考試，將國(guo)外最先進的(de)(de)金(jin)融風險(xian)理(li)念(nian)與中(zhong)國(guo)本土(tu)金(jin)融實踐結合(he)，特別適合(he)中(zhong)國(guo)本土(tu)金(jin)融人(ren)士。“另外，FRM、PRM的(de)(de)培(pei)訓(xun)教(jiao)材和方式都來(lai)自美國(guo)，由于語言差異(yi)，國(guo)內(nei)許(xu)多具有實戰經驗(yan)的(de)(de)金(jin)融人(ren)才取(qu)得資格認(ren)(ren)證(zheng)很有難度(du)。”上述人(ren)士介紹。

據(ju)悉，此次注冊(ce)金(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)管理師的培訓工作(zuo)被上海緊缺人才(cai)辦公室(shi)列為重點開發項目，將由上海金(jin)(jin)程國際金(jin)(jin)融(rong)專修(xiu)學院負責。凡(fan)經考試合(he)格并有相關工作(zuo)經驗者，即(ji)可(ke)獲得由上海市緊缺人才(cai)辦公室(shi)頒發的、經上海市教(jiao)育委員會認可(ke)的專業崗位資格證書。