一、金融理財師是什么工作

金融理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。所以現在很多理財規劃師去考RFP證書來提(ti)高自(zi)己的(de)能力。

1、收集客戶金融信息，包(bao)括(kuo)客戶理(li)財目標

金融理(li)(li)財(cai)師應向客戶收集有關信息，客戶及(ji)理(li)(li)財(cai)師應各自陳述對(dui)客戶個人生活目標及(ji)理(li)(li)財(cai)目標的構想，完成(cheng)討論和(he)實施決策的時間(jian)框架，并(bing)對(dui)風險做(zuo)出評估。

2、分析評估客戶財(cai)務狀(zhuang)況

金融理財(cai)師應分析(xi)并(bing)評估客戶的狀(zhuang)況并(bing)就需要(yao)采取的理財(cai)措施做出決策。

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3、起草并提出(chu)金融理財(cai)建(jian)議及備(bei)選方(fang)案

金融理(li)(li)財師(shi)應在(zai)客(ke)(ke)(ke)戶所提供的(de)信息(xi)的(de)基礎上提出(chu)與(yu)(yu)理(li)(li)財目標(biao)相對應的(de)理(li)(li)財建(jian)議(yi)。理(li)(li)財師(shi)應與(yu)(yu)客(ke)(ke)(ke)戶進行(xing)充分討論，力求(qiu)讓客(ke)(ke)(ke)戶對理(li)(li)財師(shi)的(de)分析及建(jian)議(yi)有充分的(de)理(li)(li)解和把握，以(yi)便于(yu)客(ke)(ke)(ke)戶做出(chu)科學(xue)的(de)決策。理(li)(li)財師(shi)也應聽取客(ke)(ke)(ke)戶的(de)意見，對理(li)(li)財建(jian)議(yi)進行(xing)合(he)理(li)(li)修改。

4、實施實現目標(biao)的計劃方案

理財(cai)(cai)師(shi)與客(ke)戶應就理財(cai)(cai)計(ji)劃(hua)的實(shi)施方案(an)達成(cheng)一致。理財(cai)(cai)師(shi)可(ke)能(neng)自己實(shi)施理財(cai)(cai)方案(an)，也可(ke)能(neng)以“教(jiao)練(lian)”的身份指導客(ke)戶完成(cheng)整(zheng)個理財(cai)(cai)過程，并(bing)在必要(yao)時與股(gu)東、律(lv)師(shi)等專業人士進行充分協(xie)調(diao)。

5、監督方案(an)的(de)實行

理(li)(li)財(cai)(cai)師應(ying)與客戶就理(li)(li)財(cai)(cai)計劃過程的監督人選達成一致。若(ruo)監督的實施(shi)人為理(li)(li)財(cai)(cai)師本身，則理(li)(li)財(cai)(cai)師應(ying)及時向客戶做(zuo)出(chu)階段性報告，回顧總結計劃的實施(shi)并依據情況的變(bian)化對理(li)(li)財(cai)(cai)計劃做(zuo)出(chu)修改(gai)。

二、金融理財師afp報考條件

AFP資格申請(qing)人須具(ju)備以下(xia)基本條件(jian)：

1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；

2、碩士以上(shang)(shang)學(xue)歷并有(you)(you)1年以上(shang)(shang)工(gong)(gong)作經(jing)歷，本科學(xue)歷并有(you)(you)2年以上(shang)(shang)工(gong)(gong)作經(jing)歷，大專學(xue)歷并有(you)(you)3年以上(shang)(shang)工(gong)(gong)作經(jing)歷，大專以下學(xue)歷并有(you)(you)7年以上(shang)(shang)工(gong)(gong)作經(jing)歷。

三、金融理財師考試

考試科目(mu)：《金融(rong)理財(cai)基礎（一(yi)）》和《金融(rong)理財(cai)基礎 （二）》

考(kao)(kao)試(shi)(shi)范(fan)圍：金(jin)融理財師（AFP）資格考(kao)(kao)試(shi)(shi)命題(ti)范(fan)圍以(yi)標準委員(yuan)會每(mei)年公布的各科考(kao)(kao)試(shi)(shi)大(da)綱為準。

考試(shi)方式：閉卷、機試(shi)。

考試時間為6小時，分(fen)別在上下(xia)午進行，各(ge)90道題(ti)。

考試地點：北(bei)京、廣州(zhou)、上海、成都(dou)、沈陽、武漢、杭州(zhou)、濟南、南京、西安、福州(zhou)。