理財顧問是做什么的
1、投資者教育
理財顧問幫助客(ke)戶理解(jie)財(cai)務(wu)知識和投(tou)資常識,引導客(ke)戶理解(jie)和評(ping)價風險。
2、全面的需求分析
全(quan)面了解客(ke)戶(hu)的財務(wu)狀況和需(xu)求,幫助客(ke)戶(hu)確定理財目標。基于全(quan)面的客(ke)戶(hu)需(xu)求報告,為(wei)客(ke)戶(hu)制定投資方案。
3、解(jie)讀投資(zi)管理報告
每個客(ke)戶特定(ding)的投資(zi)組合(he)都將(jiang)在規(gui)定(ding)的期限出一份投資(zi)組合(he)報告,投資(zi)顧問將(jiang)幫助客(ke)戶解讀這份報告,幫助評(ping)價投資(zi)組合(he)運作(zuo)是否符(fu)合(he)客(ke)戶的目(mu)標。
4、調整投資方案
投資(zi)顧(gu)問將幫助客(ke)戶對上一年的投資(zi)決策做一個回(hui)顧(gu),確定是否(fou)要維持(chi)目前的資(zi)產配置(zhi)或根據客(ke)戶的財務目標或投資(zi)期限的改變做出調整。
理財顧問好不好做
理財(cai)顧(gu)問(wen)是個職務聽起(qi)來(lai)高大(da)上,工(gong)作內容未必是如此。雖然證(zheng)監會規定要滿兩年才能掛(gua)(gua)名理財(cai)顧(gu)問(wen),但有(you)些公司對于理財(cai)顧(gu)問(wen)的崗(gang)位設置,只是升級版的客戶經(jing)理,掛(gua)(gua)羊頭(tou)賣狗(gou)肉而已,干的還(huan)是那些事兒。
理財顧問需要考什么證
1、CFP國際金融(rong)理財師(shi)
由美國(guo)CFP標準委員(yuan)會(CFP Board of Standards)頒發。CFP資(zi)格(ge)證書(shu)是(shi)美國(guo)以及全世(shi)界(jie)公(gong)認的(de)金融理財行業(ye)(ye)權威等(deng)級(ji)證書(shu)。 CFP資(zi)格(ge)廣(guang)泛授予(yu)金融理財領域內的(de)專業(ye)(ye)人員(yuan),包括理財經(jing)理、基(ji)金經(jing)理、財務總監、投資(zi)顧問(wen)、投資(zi)銀行家、理財顧問(wen)等(deng)等(deng)。
2、AFP金融理財師
是標委會(中(zhong)國(guo))結(jie)合中(zhong)國(guo)國(guo)情,實施(shi)了金融理(li)財師兩級認(ren)證(zheng)的(de)制度(du),是CFP資格認(ren)證(zheng)的(de)第一階段。想要獲得CFP認(ren)證(zheng),需先通過AFP資格考試和認(ren)證(zheng)。也就是說,AFP認(ren)證(zheng)在理(li)財規劃的(de)序列里(li),就是剛(gang)剛(gang)入門級的(de)助理(li)水平。
3、CPB
是(shi)標委會(hui)面向全球(qiu)財富管理和私(si)人銀(yin)(yin)行領(ling)域(yu)專業人士推出(chu)的高(gao)端(duan)國際資(zi)格認證(zheng)(zheng),中文名稱為“認證(zheng)(zheng)私(si)人銀(yin)(yin)行家”,其培訓費用和時長都不負高(gao)端(duan)品牌的頭銜。
4、CWM特許財富管(guan)理師
CWM是面向一(yi)線(xian)與客(ke)戶(hu)直接接觸的(de)金(jin)融從業(ye)人(ren)(ren)員而設的(de)財(cai)(cai)(cai)富管理認(ren)證。CWM認(ren)證與其他金(jin)融理財(cai)(cai)(cai)規劃(hua)認(ren)證的(de)不同之(zhi)處在于:它的(de)課程體系(xi)和內容更(geng)專門(men)針對需要(yao)有(you)效(xiao)開拓(tuo)高端客(ke)戶(hu)的(de)零(ling)售銀行、貴賓理財(cai)(cai)(cai)中心、財(cai)(cai)(cai)富管理中心及私(si)人(ren)(ren)銀行部門(men)的(de)從業(ye)人(ren)(ren)員。
5、RFP注(zhu)冊財(cai)務(wu)策(ce)劃師
是由美國(guo)(guo)(guo)注冊財務規劃師(shi)(shi)學會(RFPI)于1983年推出的(de),并在(zai)全球(qiu)范圍內獲得廣(guang)泛(fan)認可的(de)專(zhuan)(zhuan)業(ye)的(de)國(guo)(guo)(guo)際理財師(shi)(shi)專(zhuan)(zhuan)業(ye)資格(ge)。目前RFP資格(ge)證書在(zai)美國(guo)(guo)(guo)、加拿大(da)、瑞士、澳大(da)利(li)亞、南非、中國(guo)(guo)(guo)大(da)陸、香港、臺灣、日(ri)本、新加坡、菲律(lv)賓、馬來西(xi)亞、韓國(guo)(guo)(guo)、印度及越南等(deng)二十幾個國(guo)(guo)(guo)家和地區獲得廣(guang)泛(fan)認可。
理財顧問怎么找客戶
1、掌握(wo)基本的理財(cai)投資知識(shi),具備專業知識(shi)和技能的人才能更好的勝任理財(cai)顧問(wen)這個工(gong)作(zuo)崗(gang)位,才知道該(gai)怎么(me)去(qu)和客戶溝(gou)通與交(jiao)流,才能去(qu)開發客戶。
2、掌握一(yi)定的溝通(tong)技巧和(he)知識(shi),學會(hui)使用一(yi)些方法和(he)技巧會(hui)幫(bang)助自己更(geng)(geng)容易的與人打交道,更(geng)(geng)容易獲得別(bie)人的支持和(he)認可,給自己機會(hui)去介(jie)紹自己的理財產品,這樣才(cai)能開(kai)發(fa)客戶(hu)。
3、整(zheng)理(li)一套完整(zheng)有序的(de)銷售話(hua)術,針對(dui)不同的(de)人(ren)采取不同的(de)話(hua)術會(hui)讓(rang)自己(ji)更(geng)快速的(de)和客(ke)戶建立(li)聯系,積累更(geng)多(duo)的(de)客(ke)戶,完成開(kai)發客(ke)戶的(de)任務。
4、加入一(yi)些社群組織,認識更多的(de)人(ren)。其實對(dui)于理財顧問而(er)言,要開發客(ke)(ke)戶,就需(xu)要認識更5、保(bao)持(chi)良好的(de)心態,開發客(ke)(ke)戶并讓這(zhe)些客(ke)(ke)戶成為自己的(de)準客(ke)(ke)戶并不是一(yi)件容(rong)易的(de)事情,需(xu)要付出很多的(de)時間和(he)精力,需(xu)要用心對(dui)待,所(suo)以需(xu)要好的(de)心態來面對(dui)開發客(ke)(ke)戶過程中(zhong)的(de)種種問題和(he)困難。
6、和(he)(he)自(zi)己的(de)(de)團隊一(yi)(yi)起開展(zhan)一(yi)(yi)些營銷推(tui)廣(guang)活動(dong),也(ye)可以開發和(he)(he)積(ji)累一(yi)(yi)些客戶。畢竟現在人們對于理財投資有(you)了更(geng)深(shen)刻的(de)(de)認識和(he)(he)理解,也(ye)不那么(me)排斥了,營銷推(tui)廣(guang)活動(dong)更(geng)容易積(ji)累客戶資源。
7、利用一(yi)些工具和(he)平(ping)臺(tai)來開(kai)發客(ke)戶。比如(ru)一(yi)些社交(jiao)軟件,一(yi)些行業領域溝(gou)通平(ping)臺(tai)等,他們都有專項(xiang)的話題,在其中找一(yi)些關(guan)于(yu)理(li)財投資的門類進入,就可(ke)以尋(xun)找到更(geng)多(duo)有需求的人。