基金交易三要素

系統的來說，基金(jin)交易(yi)分為三項內容，買入基金(jin)、持有基金(jin)、盈利賣(mai)出基金(jin)，交易(yi)完(wan)成。

看似簡單的(de)(de)三個步驟，但實際操(cao)作(zuo)起來(lai)卻(que)差(cha)距很大(da)，有(you)的(de)(de)年收益(yi)超過100%，有(you)的(de)(de)甚(shen)至(zhi)虧的(de)(de)只(zhi)剩分毫，這絕(jue)對(dui)不夸(kua)張。究其(qi)原因還是在于理解和操(cao)作(zuo)。

1、第一步：基金買入。

涉及(ji)到的(de)內(nei)容有(you)如何挑選基(ji)金（基(ji)金類型風(feng)格、行(xing)業、風(feng)險、業績、

基(ji)金(jin)(jin)經理等）、基(ji)金(jin)(jin)配置組(zu)合（基(ji)金(jin)(jin)持(chi)(chi)倉、基(ji)金(jin)(jin)行(xing)業組(zu)合、各基(ji)金(jin)(jin)持(chi)(chi)倉比重）、基(ji)金(jin)(jin)買(mai)入(ru)(ru)（買(mai)入(ru)(ru)費用、買(mai)入(ru)(ru)時機(ji)，買(mai)入(ru)(ru)方(fang)法(fa)）

2、第二步：基金持有。

涉及(ji)到的(de)內容(rong)有持有風(feng)格（短期、中長期）、持有狀態（加倉(cang)、補倉(cang)、減(jian)倉(cang)）、持有成(cheng)本（時(shi)間成(cheng)本、費用成(cheng)本、同類(lei)及(ji)滬深300收益比較(jiao)）

3、第三步：基金賣出。

涉及到的內容有(you)賣出時機（看(kan)大盤指數、看(kan)行(xing)業估值、看(kan)重倉股票、看(kan)消息(xi)事件）、賣出方法（一次(ci)性賣出止盈(ying)、分批止盈(ying)等）、賣出費用（贖回費、時間成本(ben)等）

基金買入簡要梳理

1、如何挑選基金：

挑選(xuan)基(ji)金(jin)的(de)文章我也(ye)寫(xie)了很多，簡單(dan)說一是自己要有(you)個(ge)大框架，確(que)定自己的(de)風險級別，然后確(que)定基(ji)金(jin)風格類型(xing)、通過篩選(xuan)對(dui)比(bi)同類基(ji)金(jin)的(de)各階(jie)段業績和(he)基(ji)金(jin)經(jing)理情(qing)況，通過對(dui)比(bi)各項技術(shu)指標，選(xuan)出(chu)合適的(de)基(ji)金(jin)。

2、如何搭配自己的基金配置組合：

基(ji)(ji)金(jin)(jin)配置是(shi)一(yi)個難題(ti)，100個人有(you)100種不同(tong)的配置組(zu)合。首先要(yao)明確自(zi)己(ji)想要(yao)的組(zu)合策略(lve)，然后(hou)甄別(bie)具體的基(ji)(ji)金(jin)(jin)，按照一(yi)定的倉位比重進行(xing)配置。比如債券基(ji)(ji)金(jin)(jin)2+寬基(ji)(ji)指數基(ji)(ji)金(jin)(jin)5+偏(pian)(pian)股(gu)基(ji)(ji)金(jin)(jin)3，或者科技基(ji)(ji)金(jin)(jin)們3+醫藥基(ji)(ji)金(jin)(jin)3+消費基(ji)(ji)金(jin)(jin)4等等。關于基(ji)(ji)金(jin)(jin)的具體配置，下面文章(zhang)我也詳細講解(jie)過，需要(yao)的可以(yi)點擊查(cha)閱。一(yi)定根據自(zi)己(ji)風險(xian)(xian)偏(pian)(pian)好配置，不要(yao)貪多超出風險(xian)(xian)范圍。

基金交易常見問題解答

1、可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業務？

可以。在發行期內，投資(zi)者可以同時(shi)辦(ban)理開立中行交易帳戶(hu)和認(ren)購(gou)業務，而(er)無須(xu)多(duo)次跑代銷網點。

2、一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？

不(bu)行，根據業務規則的規定，一個投(tou)資(zi)者只能(neng)開立一個基金(jin)帳戶。

3、可以委托他人辦理開戶嗎？

不行，開(kai)戶(hu)必須由投資者本人親(qin)自辦理。

4、在認購期投資者可以多次認購基金嗎？

可以。

5、投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎？

不，拿到(dao)代銷機構(gou)的業(ye)(ye)務受(shou)理(li)(li)(li)憑證僅(jin)僅(jin)表示業(ye)(ye)務被受(shou)理(li)(li)(li)了，但業(ye)(ye)務是(shi)否辦理(li)(li)(li)成(cheng)功(gong)(gong)必(bi)須以(yi)基(ji)金管理(li)(li)(li)公司的注冊登(deng)記機構(gou)確認的為準，投資者一般(ban)在T+2個工(gong)作(zuo)日(ri)才能查詢到(dao)自己在T日(ri)辦理(li)(li)(li)的業(ye)(ye)務是(shi)否成(cheng)功(gong)(gong)。

6、什么是認購、申購和贖回？

認購(gou)是(shi)指投資者在設立募集期內購(gou)買(mai)基金單(dan)位的行為。

申購是指基(ji)金(jin)(jin)成立后，向基(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)購買基(ji)金(jin)(jin)單位(wei)的行為(wei)。

贖回是指基金(jin)投資者向基金(jin)管理(li)人賣出基金(jin)單(dan)位(wei)的行為。

7、什么是封閉期，封閉期一般有多長？

封(feng)閉期(qi)(qi)指在(zai)開放式(shi)基(ji)(ji)金(jin)成立初期(qi)(qi)，基(ji)(ji)金(jin)管理人可以(yi)在(zai)基(ji)(ji)金(jin)契約和招募說明(ming)書規定的(de)期(qi)(qi)限內不接(jie)受申購(gou)、贖(shu)回等業務的(de)時間(jian)。根據法規的(de)規定，封(feng)閉期(qi)(qi)最長不得超過3個(ge)月。

8、什么是開放日？

開放(fang)日(ri)是指為(wei)投資(zi)者(zhe)辦理基金(jin)申購(gou)、贖(shu)回等業務的工作日(ri)。在我(wo)國，一般來講，證(zheng)券交易所的交易日(ri)即為(wei)開放(fang)式(shi)基金(jin)的開放(fang)日(ri)。

9、基金成立的條件是什么？

按照《開放(fang)(fang)式(shi)基金管理暫行辦法》的規定，開放(fang)(fang)式(shi)基金成立(li)的條件是：①設立(li)募(mu)集期限內，凈銷售額超過(guo)2億元；②在設立(li)募(mu)集期限內，最低認購(gou)戶數達到100人。

當基(ji)(ji)金(jin)達到基(ji)(ji)金(jin)成立(li)的(de)(de)(de)條件(jian)時(shi)，由基(ji)(ji)金(jin)管理人可(ke)公告基(ji)(ji)金(jin)成立(li)，并(bing)自成立(li)之日起將客戶認購(gou)的(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)份額正式(shi)轉入(ru)其開(kai)設的(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)帳戶。

10、什么是登記基金帳號？

投資(zi)者在開(kai)立基(ji)金賬(zhang)戶后，如需要(yao)在開(kai)立基(ji)金賬(zhang)戶的銷售(shou)(shou)機構以外的其他銷售(shou)(shou)機構辦(ban)理基(ji)金業務，需首先(xian)登記基(ji)金帳號(hao)。換句話(hua)說(shuo)，登記基(ji)金帳號(hao)是投資(zi)者已在一家銷售(shou)(shou)機構開(kai)立了基(ji)金帳戶，而又想(xiang)要(yao)在另一家銷售(shou)(shou)機構辦(ban)理基(ji)金業務時(shi)所必須經過的手(shou)續(xu)。

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11、未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎？

未開立基金(jin)帳(zhang)戶(hu)的(de)客戶(hu)不可以(yi)辦理(li)登記基金(jin)帳(zhang)號業務(wu)，但他可以(yi)直(zhi)接辦理(li)開立基金(jin)帳(zhang)戶(hu)的(de)業務(wu)。

12、什么是重要帳戶信息？

重要帳戶信息是指(zhi)：個人投(tou)資者的(de)姓名、證件(jian)(jian)類型、證件(jian)(jian)號(hao)碼；機(ji)(ji)構投(tou)資者的(de)機(ji)(ji)構名稱、證件(jian)(jian)類型和(he)證件(jian)(jian)號(hao)碼。

13、如何修改重要帳戶信息？

投(tou)資者要修改重要帳(zhang)戶(hu)信息，必須到原開戶(hu)的網(wang)點辦理(li)。

14、什么是其它帳戶信息？

除了重要帳戶(hu)(hu)信息(xi)以(yi)外的其它帳戶(hu)(hu)信息(xi)，如地址(zhi)、郵編等稱為其它帳戶(hu)(hu)信息(xi)。

15、個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？

不行，個人投資(zi)者不得委(wei)托(tuo)他人代辦(ban)基金賬戶資(zi)料變更。

16、符合什么條件才能注銷基金帳戶？

被注銷的賬戶必須(xu)沒有基金單位余額，同時，帳戶必須(xu)處于正常狀(zhuang)態且無未達權(quan)益。

17、個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？

不(bu)(bu)行(xing)，個(ge)人投資者不(bu)(bu)得委托他人代辦(ban)注(zhu)銷基金賬戶。

18、申購可以撤消嗎？

當日的申購(gou)申請可以在(zai)交易時間內撤銷。

19、申購申請何時可以確認？

投資(zi)者在T日(ri)提出的申(shen)購(gou)申(shen)請一般在T+1個工作(zuo)日(ri)得(de)到注冊登記(ji)機構的處理和(he)確認，投資(zi)者自(zi)T+2個工作(zuo)日(ri)起可以查詢到申(shen)購(gou)是否成功。

20、贖回申請何時可以得到確認？

投(tou)資者在T日提出(chu)的(de)(de)贖回(hui)申請一般在T+1個工作日得到注冊登記機構的(de)(de)處理(li)和確認，投(tou)資者自(zi)T+2個工作日起可以(yi)查詢到贖回(hui)是否成功。

21、投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出？

基(ji)金(jin)(jin)持有(you)人贖(shu)回(hui)基(ji)金(jin)(jin)份額，贖(shu)回(hui)款(kuan)項通常在T+3個(ge)工作日(ri)，最長不超過T＋7日(ri)從托(tuo)管行劃出。

22、一天可否多次贖回？

同一投資(zi)者在每一開放(fang)日內允許多次贖回。

23、贖回可以撤消嗎？

當日的贖回申請可(ke)以在(zai)當日交易(yi)停止前(qian)（即15：00前(qian)）撤消。撤消贖回申請所需(xu)提交的資料與撤消申購申請相同。

24、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？

有，視具體基金而定。

25、什么叫強制贖回？

強(qiang)制贖(shu)(shu)回(hui)(hui)主要指以下兩(liang)種情(qing)況(kuang)：（1）投資者贖(shu)(shu)回(hui)(hui)時，當某(mou)筆贖(shu)(shu)回(hui)(hui)導致其在(zai)代(dai)銷(xiao)機(ji)構交易帳(zhang)戶(hu)的基(ji)金(jin)單位(wei)余(yu)額(e)少于500份(fen)(fen)時，余(yu)額(e)部分必(bi)須一同贖(shu)(shu)回(hui)(hui)；（2）如果投資人因其它原因（如轉托管、非交易過戶(hu)等），使(shi)其在(zai)代(dai)銷(xiao)機(ji)構的帳(zhang)戶(hu)余(yu)額(e)低(di)(di)于最(zui)低(di)(di)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)份(fen)(fen)額(e)時，允許其贖(shu)(shu)回(hui)(hui)份(fen)(fen)額(e)低(di)(di)于低(di)(di)于最(zui)低(di)(di)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)份(fen)(fen)額(e)，但也必(bi)須一次全(quan)部贖(shu)(shu)回(hui)(hui)。最(zui)低(di)(di)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)份(fen)(fen)額(e)視具(ju)體(ti)基(ji)金(jin)而定。 rumen8.com-入門(men)吧(ba)收(shou)集整理入門(men)資料(liao)

26、投資者在贖回時為什么要選擇“非連續贖回”或“連續贖回”？

按照(zhao)有關規定，當發生(sheng)(sheng)巨額(e)(e)(e)贖(shu)回時，如(ru)果基金管(guan)理(li)(li)人兌(dui)付投(tou)資(zi)(zi)者的(de)贖(shu)回申(shen)(shen)請(qing)(qing)有困難或認為(wei)兌(dui)付投(tou)資(zi)(zi)者的(de)贖(shu)回申(shen)(shen)請(qing)(qing)而進行的(de)資(zi)(zi)產(chan)變(bian)現可能(neng)對(dui)基金資(zi)(zi)產(chan)凈(jing)值造成(cheng)較(jiao)大波動，基金管(guan)理(li)(li)人可在(zai)當日接受贖(shu)回比例不(bu)低于上一日基金總份額(e)(e)(e)的(de)10％的(de)前提下，對(dui)其余贖(shu)回申(shen)(shen)請(qing)(qing)延期辦理(li)(li)。轉(zhuan)入第(di)二(er)個工作日的(de)贖(shu)回申(shen)(shen)請(qing)(qing)不(bu)享有優先權并以(yi)該開放日的(de)基金單位資(zi)(zi)產(chan)凈(jing)值為(wei)依據計算贖(shu)回金額(e)(e)(e)，以(yi)此(ci)類推，直到全部贖(shu)回為(wei)止，但投(tou)資(zi)(zi)者在(zai)申(shen)(shen)請(qing)(qing)贖(shu)回時可選(xuan)擇將(jiang)當日未獲(huo)受理(li)(li)的(de)部分贖(shu)回予以(yi)撤(che)銷。因(yin)此(ci)，投(tou)資(zi)(zi)者在(zai)提出贖(shu)回申(shen)(shen)請(qing)(qing)時，應明確表示一旦(dan)發生(sheng)(sheng)這種情況其是(shi)否要將(jiang)當日未獲(huo)受理(li)(li)的(de)部分贖(shu)回予以(yi)撤(che)銷，即是(shi)選(xuan)擇“連(lian)續贖(shu)回”還(huan)是(shi)“非連(lian)續贖(shu)回”。如(ru)果投(tou)資(zi)(zi)者未作出選(xuan)擇，則將(jiang)被默認為(wei)連(lian)續贖(shu)回。

27、什么是基金凈值、單位凈值、累計凈值？

基(ji)金資(zi)產(chan)凈(jing)值是在某一時點上，基(ji)金資(zi)產(chan)的(de)總市值扣除負債后的(de)余(yu)額(e)，代表(biao)了基(ji)金持有人的(de)權益。單(dan)位(wei)基(ji)金資(zi)產(chan)凈(jing)值，即每(mei)一基(ji)金單(dan)位(wei)代表(biao)的(de)基(ji)金資(zi)產(chan)的(de)凈(jing)值。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債(zhai)券(quan)(quan)、銀行存款和(he)其他(ta)有價證券(quan)(quan)等；總負(fu)債(zhai)指基(ji)金(jin)運作及融資時(shi)所形成(cheng)的(de)負(fu)債(zhai)，包括應(ying)付(fu)給他(ta)人的(de)各項費用、應(ying)付(fu)資金(jin)利(li)息等；基(ji)金(jin)單位總數是指當(dang)時(shi)發(fa)行在外的(de)基(ji)金(jin)單位的(de)總量(liang)。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價(jia)值(zhi)的關鍵。凈值(zhi)的高低除了受到(dao)基金經理(li)管理(li)能力(li)的影響之外，還受到(dao)很多其(qi)他(ta)因素(su)的影響。

若是(shi)(shi)基(ji)金成(cheng)立已(yi)經有一(yi)段相當(dang)長的(de)時間(jian)，或是(shi)(shi)自成(cheng)立以來成(cheng)長迅(xun)速，基(ji)金的(de)凈(jing)值(zhi)自然就會比較高；如(ru)果(guo)基(ji)金成(cheng)立的(de)時間(jian)較短，或是(shi)(shi)進場時點不佳，都(dou)可能使(shi)基(ji)金凈(jing)值(zhi)相對(dui)較低(di)。因此，如(ru)果(guo)只以現時基(ji)金凈(jing)值(zhi)的(de)高低(di)作為是(shi)(shi)否要(yao)購(gou)買基(ji)金的(de)標準(zhun)，就常(chang)常(chang)會做(zuo)出錯(cuo)誤的(de)決定。購(gou)買基(ji)金還是(shi)(shi)看基(ji)金凈(jing)值(zhi)未來的(de)成(cheng)長性(xing)，這才是(shi)(shi)正確(que)的(de)投資方針(zhen)。

28、開放式基金的單位凈值是如何計算的？

開放式基(ji)(ji)(ji)金(jin)買賣的(de)(de)價格是以基(ji)(ji)(ji)金(jin)單(dan)位凈值為(wei)基(ji)(ji)(ji)礎計算的(de)(de)。基(ji)(ji)(ji)金(jin)單(dan)位凈值的(de)(de)計算如(ru)下：

基(ji)金資(zi)產(chan)凈(jing)值＝基(ji)金資(zi)產(chan)總值－基(ji)金負債總值

基金單(dan)(dan)位凈值(zhi)＝基金資產凈值(zhi)/基金單(dan)(dan)位總份數

基金(jin)(jin)資(zi)產總值(zhi)是指(zhi)基金(jin)(jin)所(suo)(suo)擁(yong)有的各(ge)類(lei)有價證券(quan)、銀行存款本息及其他(ta)投資(zi)等的價值(zhi)總和，基金(jin)(jin)負債總值(zhi)是基金(jin)(jin)運(yun)作時所(suo)(suo)形成的負債，包括(kuo)各(ge)種應付(fu)費用、應付(fu)收益等。

基(ji)金(jin)單位凈(jing)值(zhi)每(mei)日計(ji)算，其(qi)中基(ji)金(jin)資(zi)產凈(jing)值(zhi)是(shi)用(yong)當天證(zheng)券交(jiao)易所收市后對基(ji)金(jin)所擁有的(de)各項(xiang)資(zi)產進行估值(zhi)并扣除負債后得(de)出(chu)的(de)，基(ji)金(jin)單位總數(shu)是(shi)該日日終基(ji)金(jin)的(de)總份數(shu)。