基金交易三要素

系統的(de)來說，基金交易分為三項內容，買入基金、持有(you)基金、盈利賣出基金，交易完(wan)成。

看似簡單的三個步(bu)驟(zou)，但實(shi)際(ji)操作起來卻差距(ju)很大，有的年收益超(chao)過(guo)100%，有的甚至(zhi)虧(kui)的只剩分毫(hao)，這(zhe)絕對不夸(kua)張(zhang)。究其(qi)原因(yin)還是在于理解和(he)操作。

1、第一步：基金買入。

涉及(ji)到的內(nei)容(rong)有如何(he)挑選基(ji)金(jin)（基(ji)金(jin)類型(xing)風(feng)格、行(xing)業、風(feng)險、業績(ji)、

基(ji)金(jin)(jin)經理等）、基(ji)金(jin)(jin)配置(zhi)組(zu)合(he)（基(ji)金(jin)(jin)持(chi)倉(cang)、基(ji)金(jin)(jin)行業(ye)組(zu)合(he)、各基(ji)金(jin)(jin)持(chi)倉(cang)比重）、基(ji)金(jin)(jin)買(mai)(mai)入（買(mai)(mai)入費用、買(mai)(mai)入時機，買(mai)(mai)入方(fang)法(fa)）

2、第二步：基金持有。

涉及到(dao)的內(nei)容有(you)持有(you)風格(ge)（短期(qi)、中長期(qi)）、持有(you)狀(zhuang)態（加倉(cang)、補倉(cang)、減倉(cang)）、持有(you)成(cheng)(cheng)本(ben)（時間成(cheng)(cheng)本(ben)、費用成(cheng)(cheng)本(ben)、同類及滬深300收益比較）

3、第三步：基金賣出。

涉及(ji)到的內容有賣出(chu)(chu)時(shi)機（看大盤指數、看行(xing)業估值、看重(zhong)倉股票、看消息事件）、賣出(chu)(chu)方法（一次性賣出(chu)(chu)止盈、分批止盈等）、賣出(chu)(chu)費用（贖回費、時(shi)間成本(ben)等）

基金買入簡要梳理

1、如何挑選基金：

挑選基(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)文章我也(ye)寫了很多(duo)，簡單(dan)說(shuo)一是自己(ji)要有個大框(kuang)架，確定(ding)自己(ji)的(de)風(feng)險級別(bie)，然后確定(ding)基(ji)(ji)金(jin)(jin)風(feng)格類(lei)(lei)型(xing)、通過篩選對比(bi)同(tong)類(lei)(lei)基(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)各(ge)階段業績和基(ji)(ji)金(jin)(jin)經(jing)理(li)情況，通過對比(bi)各(ge)項技(ji)術指標，選出合(he)適的(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)。

2、如何搭配自己的基金配置組合：

基(ji)(ji)(ji)(ji)金配(pei)置(zhi)是(shi)一個難題，100個人有(you)100種不同的(de)配(pei)置(zhi)組合。首先要明確自己想要的(de)組合策略，然后甄別具體的(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)金，按照一定的(de)倉位比(bi)重進行(xing)配(pei)置(zhi)。比(bi)如債券基(ji)(ji)(ji)(ji)金2+寬基(ji)(ji)(ji)(ji)指數(shu)基(ji)(ji)(ji)(ji)金5+偏(pian)股基(ji)(ji)(ji)(ji)金3，或(huo)者(zhe)科技(ji)基(ji)(ji)(ji)(ji)金們3+醫藥基(ji)(ji)(ji)(ji)金3+消費(fei)基(ji)(ji)(ji)(ji)金4等等。關于基(ji)(ji)(ji)(ji)金的(de)具體配(pei)置(zhi)，下面文章我也詳細(xi)講(jiang)解過，需要的(de)可以點擊查閱。一定根據自己風(feng)險(xian)偏(pian)好配(pei)置(zhi)，不要貪多超出風(feng)險(xian)范圍。

基金交易常見問題解答

1、可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業務？

可以(yi)(yi)。在發(fa)行(xing)(xing)期內，投資者可以(yi)(yi)同時辦理開(kai)立(li)中行(xing)(xing)交易帳戶和認(ren)購業務，而無須多次跑(pao)代銷網(wang)點(dian)。

2、一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？

不行，根據業務規則的規定，一(yi)個(ge)投資(zi)者(zhe)只能(neng)開立一(yi)個(ge)基金帳(zhang)戶。

3、可以委托他人辦理開戶嗎？

不行，開戶必須由投(tou)資者本(ben)人親自辦理。

4、在認購期投資者可以多次認購基金嗎？

可以。

5、投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎？

不(bu)，拿到代銷機(ji)構的業務(wu)(wu)受(shou)理(li)憑(ping)證(zheng)僅(jin)僅(jin)表(biao)示業務(wu)(wu)被受(shou)理(li)了，但業務(wu)(wu)是否(fou)辦(ban)理(li)成功必須以基金管理(li)公(gong)司的注冊登記(ji)機(ji)構確認(ren)的為準，投資(zi)者一般在T+2個工(gong)作日才能查詢到自己(ji)在T日辦(ban)理(li)的業務(wu)(wu)是否(fou)成功。

6、什么是認購、申購和贖回？

認購(gou)是指投資者在設立募(mu)集期內購(gou)買(mai)基(ji)金單位的行為(wei)。

申購是指基金成(cheng)立后，向基金管理人購買(mai)基金單位的行(xing)為。

贖回是指基金(jin)(jin)投資者向基金(jin)(jin)管理人(ren)賣出基金(jin)(jin)單(dan)位的(de)行為。

7、什么是封閉期，封閉期一般有多長？

封閉(bi)期指在開放式基(ji)金成立初期，基(ji)金管理人(ren)可(ke)以(yi)在基(ji)金契約(yue)和招募說(shuo)明書規(gui)定的(de)期限(xian)內不接受(shou)申購、贖回(hui)等業(ye)務的(de)時間。根據(ju)法規(gui)的(de)規(gui)定，封閉(bi)期最長不得超過3個月。

8、什么是開放日？

開(kai)放(fang)日(ri)是(shi)指為(wei)投資者辦理基金申購(gou)、贖回等(deng)業務的(de)工作日(ri)。在我國，一般來講，證券交易所的(de)交易日(ri)即為(wei)開(kai)放(fang)式(shi)基金的(de)開(kai)放(fang)日(ri)。

9、基金成立的條件是什么？

按照《開(kai)放式(shi)基(ji)金管理(li)暫行辦法》的規定，開(kai)放式(shi)基(ji)金成(cheng)立的條件(jian)是：①設立募(mu)集期限內，凈銷售額超過2億(yi)元；②在設立募(mu)集期限內，最低認(ren)購戶數(shu)達到100人。

當(dang)基(ji)(ji)金達到基(ji)(ji)金成(cheng)立(li)的條件時，由基(ji)(ji)金管理人可公告基(ji)(ji)金成(cheng)立(li)，并自成(cheng)立(li)之日起將客戶(hu)認購的基(ji)(ji)金份額(e)正式轉入其開設的基(ji)(ji)金帳戶(hu)。

10、什么是登記基金帳號？

投資(zi)者(zhe)(zhe)在(zai)開立(li)(li)基(ji)金(jin)(jin)(jin)賬(zhang)(zhang)戶后，如需要在(zai)開立(li)(li)基(ji)金(jin)(jin)(jin)賬(zhang)(zhang)戶的銷售(shou)機(ji)構(gou)以外的其他銷售(shou)機(ji)構(gou)辦理基(ji)金(jin)(jin)(jin)業務，需首先登記基(ji)金(jin)(jin)(jin)帳(zhang)號(hao)。換句(ju)話說，登記基(ji)金(jin)(jin)(jin)帳(zhang)號(hao)是投資(zi)者(zhe)(zhe)已在(zai)一家(jia)銷售(shou)機(ji)構(gou)開立(li)(li)了基(ji)金(jin)(jin)(jin)帳(zhang)戶，而又想要在(zai)另一家(jia)銷售(shou)機(ji)構(gou)辦理基(ji)金(jin)(jin)(jin)業務時所必須經過的手續。

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11、未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎？

未開立基金(jin)(jin)帳戶(hu)(hu)的客戶(hu)(hu)不可(ke)(ke)以辦理登記基金(jin)(jin)帳號業務(wu)，但他可(ke)(ke)以直接辦理開立基金(jin)(jin)帳戶(hu)(hu)的業務(wu)。

12、什么是重要帳戶信息？

重要帳戶(hu)信息(xi)是指：個人投(tou)資者的(de)姓(xing)名、證件類型(xing)、證件號碼；機構(gou)投(tou)資者的(de)機構(gou)名稱、證件類型(xing)和證件號碼。

13、如何修改重要帳戶信息？

投資者(zhe)要修改重要帳戶信息，必(bi)須(xu)到原開戶的網(wang)點辦理。

14、什么是其它帳戶信息？

除(chu)了重要帳(zhang)(zhang)戶(hu)信息(xi)以(yi)外的其它(ta)(ta)帳(zhang)(zhang)戶(hu)信息(xi)，如地址、郵編等稱為其它(ta)(ta)帳(zhang)(zhang)戶(hu)信息(xi)。

15、個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？

不行，個人(ren)(ren)投資者不得委托(tuo)他人(ren)(ren)代(dai)辦基金賬(zhang)戶資料變更。

16、符合什么條件才能注銷基金帳戶？

被(bei)注銷的賬戶(hu)必(bi)須(xu)沒有基(ji)金(jin)單位(wei)余額，同(tong)時，帳(zhang)戶(hu)必(bi)須(xu)處于正(zheng)常狀態且無(wu)未達權(quan)益。

17、個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？

不(bu)行，個人(ren)投資者不(bu)得委托他(ta)人(ren)代辦注銷(xiao)基金賬戶。

18、申購可以撤消嗎？

當(dang)日(ri)的申(shen)購申(shen)請可以(yi)在(zai)交易時間內撤銷。

19、申購申請何時可以確認？

投(tou)資者在T日(ri)提出的申(shen)(shen)購申(shen)(shen)請一般(ban)在T+1個工作日(ri)得到注(zhu)冊登(deng)記機構的處理和確認，投(tou)資者自T+2個工作日(ri)起可以(yi)查詢到申(shen)(shen)購是否成功。

20、贖回申請何時可以得到確認？

投(tou)資者(zhe)(zhe)在T日(ri)提出的贖回申請一般在T+1個工作(zuo)日(ri)得(de)到(dao)注(zhu)冊登記機(ji)構的處(chu)理和確認，投(tou)資者(zhe)(zhe)自T+2個工作(zuo)日(ri)起可以查詢到(dao)贖回是否成(cheng)功。

21、投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出？

基金持有人(ren)贖(shu)(shu)回基金份額，贖(shu)(shu)回款項通常在(zai)T+3個(ge)工作日(ri)(ri)，最長不超過T＋7日(ri)(ri)從(cong)托(tuo)管行劃出。

22、一天可否多次贖回？

同一(yi)投資(zi)者在每一(yi)開放日內允許多次(ci)贖回。

23、贖回可以撤消嗎？

當日的(de)贖回申請(qing)可以在當日交易(yi)停止前(qian)(qian)（即15：00前(qian)(qian)）撤消(xiao)。撤消(xiao)贖回申請(qing)所需(xu)提交的(de)資料與(yu)撤消(xiao)申購申請(qing)相同。

24、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？

有，視具體基金而定(ding)。

25、什么叫強制贖回？

強制贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)主要指以下(xia)兩種情況：（1）投(tou)(tou)資(zi)者贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)時，當某筆贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)導致(zhi)其(qi)(qi)在代銷機構交易帳戶的(de)(de)基金單位余額(e)(e)少于(yu)500份(fen)時，余額(e)(e)部分必須(xu)(xu)一同贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)；（2）如(ru)果投(tou)(tou)資(zi)人(ren)因其(qi)(qi)它原(yuan)因（如(ru)轉(zhuan)托管、非(fei)交易過(guo)戶等），使(shi)其(qi)(qi)在代銷機構的(de)(de)帳戶余額(e)(e)低(di)于(yu)最低(di)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)份(fen)額(e)(e)時，允許其(qi)(qi)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)份(fen)額(e)(e)低(di)于(yu)低(di)于(yu)最低(di)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)份(fen)額(e)(e)，但也必須(xu)(xu)一次全部贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)。最低(di)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)份(fen)額(e)(e)視具體基金而定。 rumen8.com-入門吧收集整理入門資(zi)料(liao)

26、投資者在贖回時為什么要選擇“非連續贖回”或“連續贖回”？

按照有關規定，當發生(sheng)巨額贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)時，如果基金管(guan)理人(ren)兌(dui)付投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)的(de)(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)有困難或認(ren)為(wei)(wei)兌(dui)付投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)的(de)(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)而進(jin)行的(de)(de)(de)資(zi)(zi)產變現可(ke)(ke)能對基金資(zi)(zi)產凈值(zhi)造成較(jiao)大波動，基金管(guan)理人(ren)可(ke)(ke)在(zai)當日(ri)接受(shou)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)比(bi)例不低于(yu)上一日(ri)基金總份額的(de)(de)(de)10％的(de)(de)(de)前(qian)提下，對其(qi)(qi)余贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)延期辦理。轉入第二個工作日(ri)的(de)(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)不享有優先權并以該開(kai)放日(ri)的(de)(de)(de)基金單位資(zi)(zi)產凈值(zhi)為(wei)(wei)依據計算贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)金額，以此類推，直到全部(bu)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)為(wei)(wei)止，但投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)在(zai)申(shen)請(qing)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)時可(ke)(ke)選(xuan)擇將(jiang)(jiang)當日(ri)未獲(huo)受(shou)理的(de)(de)(de)部(bu)分(fen)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)予以撤(che)銷(xiao)。因此，投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)在(zai)提出贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)時，應明確表示(shi)一旦發生(sheng)這種情況其(qi)(qi)是否(fou)要將(jiang)(jiang)當日(ri)未獲(huo)受(shou)理的(de)(de)(de)部(bu)分(fen)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)予以撤(che)銷(xiao)，即是選(xuan)擇“連(lian)續贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)”還是“非連(lian)續贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)”。如果投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)未作出選(xuan)擇，則將(jiang)(jiang)被默認(ren)為(wei)(wei)連(lian)續贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)。

27、什么是基金凈值、單位凈值、累計凈值？

基金(jin)資(zi)產凈(jing)值(zhi)是(shi)在某一時(shi)點上，基金(jin)資(zi)產的總市(shi)值(zhi)扣除負債后(hou)的余額，代表了基金(jin)持有人的權益。單位基金(jin)資(zi)產凈(jing)值(zhi)，即每一基金(jin)單位代表的基金(jin)資(zi)產的凈(jing)值(zhi)。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債(zhai)(zhai)券、銀行存款和其他(ta)(ta)有價證(zheng)券等；總(zong)負(fu)債(zhai)(zhai)指基(ji)金運作及(ji)融資(zi)時(shi)所形成的(de)負(fu)債(zhai)(zhai)，包括應付給他(ta)(ta)人的(de)各項費用、應付資(zi)金利息等；基(ji)金單(dan)位總(zong)數(shu)是(shi)指當時(shi)發行在外的(de)基(ji)金單(dan)位的(de)總(zong)量。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價(jia)值(zhi)(zhi)的(de)關(guan)鍵。凈值(zhi)(zhi)的(de)高低除(chu)了受(shou)到基金經(jing)理管理能(neng)力的(de)影響之外，還(huan)受(shou)到很多其他因素的(de)影響。

若是(shi)(shi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)成(cheng)立(li)已經有一段相當長的(de)時間(jian)，或(huo)(huo)是(shi)(shi)自(zi)成(cheng)立(li)以來成(cheng)長迅(xun)速，基(ji)(ji)(ji)金(jin)的(de)凈(jing)值自(zi)然就(jiu)會比較(jiao)高(gao)；如果基(ji)(ji)(ji)金(jin)成(cheng)立(li)的(de)時間(jian)較(jiao)短，或(huo)(huo)是(shi)(shi)進(jin)場時點不佳，都可能(neng)使基(ji)(ji)(ji)金(jin)凈(jing)值相對較(jiao)低。因此(ci)，如果只以現時基(ji)(ji)(ji)金(jin)凈(jing)值的(de)高(gao)低作為是(shi)(shi)否要購買基(ji)(ji)(ji)金(jin)的(de)標準，就(jiu)常(chang)常(chang)會做出錯誤的(de)決定。購買基(ji)(ji)(ji)金(jin)還是(shi)(shi)看基(ji)(ji)(ji)金(jin)凈(jing)值未來的(de)成(cheng)長性，這(zhe)才是(shi)(shi)正確(que)的(de)投資方針(zhen)。

28、開放式基金的單位凈值是如何計算的？

開放式(shi)基(ji)(ji)金買賣的價格是(shi)以基(ji)(ji)金單位(wei)凈(jing)值為基(ji)(ji)礎計(ji)算(suan)的。基(ji)(ji)金單位(wei)凈(jing)值的計(ji)算(suan)如下：

基金資產(chan)凈(jing)值＝基金資產(chan)總值－基金負債總值

基(ji)金單(dan)位凈值＝基(ji)金資產凈值/基(ji)金單(dan)位總份數

基(ji)金(jin)資產總(zong)值是指基(ji)金(jin)所(suo)擁有(you)的(de)各類有(you)價(jia)證券、銀行存款(kuan)本息及其他(ta)投資等(deng)的(de)價(jia)值總(zong)和，基(ji)金(jin)負(fu)(fu)債總(zong)值是基(ji)金(jin)運(yun)作時所(suo)形成的(de)負(fu)(fu)債，包括各種應付費用、應付收益等(deng)。

基(ji)(ji)金(jin)單位凈值(zhi)每日(ri)計(ji)算，其中基(ji)(ji)金(jin)資產凈值(zhi)是(shi)用當天證券(quan)交易所(suo)收市后對基(ji)(ji)金(jin)所(suo)擁有的(de)各項資產進行估值(zhi)并扣除(chu)負(fu)債后得出(chu)的(de)，基(ji)(ji)金(jin)單位總數是(shi)該日(ri)日(ri)終(zhong)基(ji)(ji)金(jin)的(de)總份數。