證券投資基金銷售管理辦法

第一章 總 則

第一(yi)條 為了規范(fan)公開募(mu)集證券投(tou)資基(ji)金(jin)(以(yi)下簡稱基(ji)金(jin))的銷售活(huo)動，促進證券投(tou)資基(ji)金(jin)市場健康發展，根據《證券投(tou)資基(ji)金(jin)法(fa)(fa)》、《證券法(fa)(fa)》及其他有關法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規，制定本辦法(fa)(fa)。

第(di)二條 本辦法(fa)所稱基金銷售，包(bao)括基金銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理(li)基金份額申購、贖回等(deng)活動。

基金(jin)銷(xiao)售機構(gou)(gou)(gou)是指基金(jin)管(guan)理人以(yi)及(ji)經中國證券監(jian)督管(guan)理委員會(hui)(以(yi)下簡稱(cheng)中國證監(jian)會(hui))及(ji)其派出機構(gou)(gou)(gou)注冊的(de)其他(ta)機構(gou)(gou)(gou)。

其(qi)他基金(jin)服(fu)(fu)務(wu)(wu)機(ji)構(gou)(gou)就其(qi)參(can)與基金(jin)銷售業務(wu)(wu)的環節適用本辦(ban)法。其(qi)他基金(jin)服(fu)(fu)務(wu)(wu)機(ji)構(gou)(gou)包括為基金(jin)銷售機(ji)構(gou)(gou)提供支付結算服(fu)(fu)務(wu)(wu)、基金(jin)銷售結算資金(jin)監督(du)、份額登記(ji)等與基金(jin)銷售業務(wu)(wu)相關(guan)服(fu)(fu)務(wu)(wu)的機(ji)構(gou)(gou)。

第(di)三條 基(ji)金銷售機構從事基(ji)金銷售活動，應當(dang)遵(zun)守法(fa)律法(fa)規和中國證(zheng)監會的規定(ding)，不得損害國家(jia)利益(yi)、社(she)會公共利益(yi)和基(ji)金投資(zi)人(ren)的合(he)法(fa)權益(yi)。

第(di)四條 基金銷售(shou)機構從事基金銷售(shou)活動，應當遵守基金合同、基金銷售(shou)協議的(de)約定，遵循公開、公平、公正的(de)原(yuan)則，誠實守信(xin)，勤勉盡(jin)責，恪(ke)守職業(ye)道德和行為規范。

第五條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)結算資(zi)金(jin)是基(ji)金(jin)投資(zi)人的交易結算資(zi)金(jin)，涉及基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)結算專用賬(zhang)戶開立、使用、監督的機構不得將基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)結算資(zi)金(jin)歸入(ru)其自有財產(chan)。禁止任何單位(wei)或者(zhe)(zhe)個人以任何形式挪用基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)結算資(zi)金(jin)。相關機構破(po)產(chan)或者(zhe)(zhe)清(qing)算時，基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)結算資(zi)金(jin)不屬于其破(po)產(chan)財產(chan)或者(zhe)(zhe)清(qing)算財產(chan)。

基金銷(xiao)(xiao)售結算(suan)資金是指由(you)基金銷(xiao)(xiao)售機(ji)構、基金銷(xiao)(xiao)售支付結算(suan)機(ji)構或者基金份額登記機(ji)構等基金銷(xiao)(xiao)售相關機(ji)構歸集的，在基金投資人結算(suan)賬(zhang)戶(hu)與(yu)基金財產(chan)托管賬(zhang)戶(hu)之間劃轉的基金申購(gou)(認購(gou))、贖(shu)回(hui)、現金分紅(hong)等資金。

第六條 中國證監(jian)會及其派出機構依照法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規和本(ben)辦法(fa)(fa)的規定，對基金銷售活動(dong)實施監(jian)督管理。

第七條 中國證券投資(zi)基金(jin)(jin)業(ye)協(xie)會(hui)(以下簡稱基金(jin)(jin)業(ye)協(xie)會(hui))依據法律法規和自律規則，對(dui)基金(jin)(jin)銷售活動進(jin)(jin)行自律管理(li)，并(bing)對(dui)基金(jin)(jin)銷售人員進(jin)(jin)行資(zi)格管理(li)。

基金銷售機構及基金銷售服務機構可以(yi)加入基金業(ye)協(xie)會，接受(shou)行業(ye)協(xie)會的自律管理。

第二章 基金銷售機構

第八條 基金(jin)管(guan)理(li)人(ren)可以(yi)(yi)辦理(li)其(qi)募集的(de)基金(jin)產(chan)品的(de)銷(xiao)售業(ye)(ye)務。商業(ye)(ye)銀行(含在華外資(zi)法人(ren)銀行，下同)、證(zheng)(zheng)券公司、期貨公司、保(bao)險(xian)機構、證(zheng)(zheng)券投資(zi)咨詢機構、獨(du)立基金(jin)銷(xiao)售機構以(yi)(yi)及中國(guo)證(zheng)(zheng)監會認定的(de)其(qi)他(ta)機構從事基金(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)務的(de)，應向工商注冊(ce)登記所在地的(de)中國(guo)證(zheng)(zheng)監會派(pai)出機構進(jin)行注冊(ce)并取(qu)得(de)相應資(zi)格。

第九條 商業銀行、證券公(gong)司(si)、期貨公(gong)司(si)、保險機(ji)構、證券投資(zi)咨詢機(ji)構、獨立基(ji)(ji)金銷售機(ji)構以(yi)及中國(guo)證監會(hui)認定的(de)其他機(ji)構申請注冊基(ji)(ji)金銷售業務資(zi)格(ge)，應(ying)當具備下列條件(jian)：

(一)具有健(jian)全(quan)的治理結(jie)構、完(wan)善的內部控制(zhi)和風(feng)險管(guan)理制(zhi)度(du)，并(bing)得到有效(xiao)執行；

(二(er))財務狀況良好，運作規范(fan)穩定；

(三)有與基金銷售(shou)業(ye)務相適(shi)應的(de)營業(ye)場所、安全防范(fan)設(she)施和其他設(she)施；

(四)有(you)安全、高效的(de)辦理基金(jin)(jin)發售、申購和贖回等業務(wu)(wu)的(de)技(ji)術(shu)設施，且符合中國(guo)證(zheng)監會對基金(jin)(jin)銷(xiao)售業務(wu)(wu)信息管理平臺的(de)有(you)關要求，基金(jin)(jin)銷(xiao)售業務(wu)(wu)的(de)技(ji)術(shu)系統(tong)已與基金(jin)(jin)管理人、中國(guo)證(zheng)券登記結算公(gong)司相(xiang)應的(de)技(ji)術(shu)系統(tong)進行了(le)聯(lian)網測試(shi)，測試(shi)結果符合國(guo)家規定的(de)標(biao)準(zhun)；

(五(wu))制定了(le)完(wan)善(shan)的(de)資(zi)金清(qing)算流程，資(zi)金管(guan)理符(fu)合中國(guo)證監(jian)會對基金銷售結算資(zi)金管(guan)理的(de)有關(guan)要求；

(六)有評(ping)價基(ji)(ji)金投資人風險承受能力(li)和基(ji)(ji)金產(chan)品風險等級的方法體系；

(七)制定了完善的業務流程、銷(xiao)售人(ren)員(yuan)執業操(cao)守、應急處(chu)理措施等基金銷(xiao)售業務管理制度，符合中國(guo)證監會對(dui)基金銷(xiao)售機構內(nei)部控制的有(you)關要求(qiu)；

(八)有符合法(fa)律法(fa)規(gui)要求(qiu)的反洗錢內部控制制度；

(九)中國證監會規(gui)定的(de)其他條件(jian)。

第十(shi)條(tiao) 商業銀行申請基金銷(xiao)售業務資格(ge)，除具備本辦法第九條(tiao)規定的條(tiao)件外，還應當具備下列條(tiao)件：

(一)有專門負責基金銷售業務的(de)部門；

(二)資本充(chong)足率符合國務(wu)院銀行業監督(du)管理機(ji)構的(de)有關(guan)規定；

(三)最(zui)近(jin)3年內沒有受到(dao)重(zhong)大行政處罰(fa)或者(zhe)刑事處罰(fa)；

(四)公(gong)司負責基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)(ye)務(wu)的(de)部門(men)取得基(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資格(ge)的(de)人(ren)員不(bu)低于(yu)該部門(men)員工人(ren)數(shu)的(de)1/2，負責基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)(ye)務(wu)的(de)部門(men)管理人(ren)員取得基(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資格(ge)，熟悉(xi)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)(ye)務(wu)，并具備從(cong)事基(ji)金(jin)(jin)(jin)業(ye)(ye)(ye)務(wu)2年以上或(huo)者在其他金(jin)(jin)(jin)融(rong)相關機構(gou)5年以上的(de)工作經歷；公(gong)司主要分支(zhi)機構(gou)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)(ye)務(wu)負責人(ren)均已取得基(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資格(ge)；

(五)國有商業銀行(xing)、股份制商業銀行(xing)以及(ji)郵政儲蓄銀行(xing)等(deng)取得(de)基(ji)(ji)金(jin)從業資格人(ren)員(yuan)不(bu)少于30人(ren)；城市商業銀行(xing)、農村商業銀行(xing)、在華外資法人(ren)銀行(xing)等(deng)取得(de)基(ji)(ji)金(jin)從業資格人(ren)員(yuan)不(bu)少于20人(ren)。

第十一條(tiao)(tiao)(tiao) 證券(quan)公(gong)司申請(qing)基(ji)金銷售(shou)業務資格，除(chu)具備(bei)本辦法第九條(tiao)(tiao)(tiao)規(gui)定的條(tiao)(tiao)(tiao)件(jian)外，還應當具備(bei)下列條(tiao)(tiao)(tiao)件(jian)：

(一)有(you)專(zhuan)門負責基金銷售業務的部門；

(二)凈資本等(deng)財務風險監(jian)控指(zhi)標符合中國證監(jian)會的有關(guan)規定；

(三(san))最近3年沒有挪用客戶(hu)資產等損害客戶(hu)利益(yi)的(de)行為；

(四)沒(mei)有因違法(fa)違規行(xing)為正(zheng)(zheng)在被監(jian)管機構調(diao)查或者正(zheng)(zheng)處于(yu)整改期間，最近3年內沒(mei)有受到重大(da)行(xing)政處罰或者刑事處罰；

(五)沒有發(fa)生(sheng)已經影響或者可能影響公司正常運作的(de)重大變更事(shi)項(xiang)，或者訴訟、仲裁等其他(ta)重大事(shi)項(xiang)；

(六(liu))公(gong)司(si)負責(ze)(ze)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)務的(de)(de)部(bu)門取得(de)基(ji)金(jin)(jin)從業(ye)(ye)資格的(de)(de)人(ren)(ren)員不低于該部(bu)門員工人(ren)(ren)數的(de)(de)1/2，負責(ze)(ze)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)務的(de)(de)部(bu)門管理人(ren)(ren)員取得(de)基(ji)金(jin)(jin)從業(ye)(ye)資格，熟悉基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)務，并具備從事基(ji)金(jin)(jin)業(ye)(ye)務2年(nian)以上(shang)或(huo)者在其他(ta)金(jin)(jin)融相關機構5年(nian)以上(shang)的(de)(de)工作經歷；公(gong)司(si)主(zhu)要分(fen)支(zhi)機構基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)務負責(ze)(ze)人(ren)(ren)均已(yi)取得(de)基(ji)金(jin)(jin)從業(ye)(ye)資格；

(七)取得(de)基金從(cong)業資格(ge)的人員不少于30人。

第(di)十二條 期貨(huo)公司申請基金(jin)銷售(shou)業務資格，除具備本辦法第(di)九條規定的條件外，還應當具備下列(lie)條件：

(一)有(you)專門負責基金(jin)銷售業務的部(bu)門；

(二)凈資(zi)本等財務風險監控指標符合(he)中國證(zheng)監會的有關(guan)規(gui)定；

(三(san))最近3年沒有挪用客戶保證金等損(sun)害客戶利益(yi)的行為；

(四(si))沒有(you)(you)因(yin)違(wei)法違(wei)規行為(wei)正在被監管(guan)機構(gou)調查(cha)或者(zhe)正處于(yu)整改期(qi)間(jian)，最近(jin)3年(nian)內沒有(you)(you)受到(dao)重大行政(zheng)處罰或者(zhe)刑事處罰；

(五(wu))沒有發(fa)生(sheng)已經影響(xiang)或(huo)者可能影響(xiang)公司(si)正常運作的(de)重大變更事項，或(huo)者訴訟、仲(zhong)裁等(deng)其他重大事項；

(六)公(gong)司(si)負責(ze)基金(jin)(jin)(jin)銷售業務(wu)(wu)的部(bu)(bu)(bu)門(men)(men)取(qu)(qu)得(de)基金(jin)(jin)(jin)從(cong)(cong)業資(zi)格的人員(yuan)不低于(yu)該部(bu)(bu)(bu)門(men)(men)員(yuan)工(gong)(gong)人數的1/2，負責(ze)基金(jin)(jin)(jin)銷售業務(wu)(wu)的部(bu)(bu)(bu)門(men)(men)管(guan)理(li)人員(yuan)取(qu)(qu)得(de)基金(jin)(jin)(jin)從(cong)(cong)業資(zi)格，熟悉(xi)基金(jin)(jin)(jin)銷售業務(wu)(wu)，并具備(bei)從(cong)(cong)事基金(jin)(jin)(jin)業務(wu)(wu)2年(nian)以(yi)上或者在其(qi)他金(jin)(jin)(jin)融(rong)相關(guan)機構5年(nian)以(yi)上的工(gong)(gong)作經(jing)歷(li)；公(gong)司(si)主要分支機構基金(jin)(jin)(jin)銷售業務(wu)(wu)負責(ze)人均已取(qu)(qu)得(de)基金(jin)(jin)(jin)從(cong)(cong)業資(zi)格；

(七)取得(de)基(ji)金(jin)從業資格的人員(yuan)不少于(yu)20人。

第十三條 保(bao)險機構是指在中(zhong)華人(ren)民共和(he)國境內經(jing)中(zhong)國保(bao)險監督管(guan)理委(wei)員會批準(zhun)設立的(de)保(bao)險公司、保(bao)險經(jing)紀公司和(he)保(bao)險代理公司。

保(bao)險公司申請(qing)基(ji)金銷售業務資格，除具備本辦法(fa)第九條(tiao)(tiao)規定的條(tiao)(tiao)件外，還(huan)應當具備下列條(tiao)(tiao)件：

(一)有專門負責基(ji)金(jin)銷售業務的(de)部門；

(二)注冊(ce)資本不(bu)低于(yu)5億元人民幣；

(三(san))償付能力充(chong)足率符合國(guo)務院保(bao)險業監督管(guan)理(li)機構(gou)的(de)有關規定；

(四)沒(mei)有因違(wei)法違(wei)規(gui)行(xing)(xing)為正(zheng)在被監管機構調查(cha)或者(zhe)(zhe)正(zheng)處(chu)(chu)于(yu)整改期(qi)間，最近3年(nian)內沒(mei)有受到重大行(xing)(xing)政處(chu)(chu)罰或者(zhe)(zhe)刑事處(chu)(chu)罰；

(五)沒有發生已(yi)經影響或者(zhe)可能影響公(gong)司正常(chang)運作(zuo)的重大變更或者(zhe)訴訟(song)、仲裁等重大事項；

(六(liu))公司負責(ze)基金(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)的(de)部(bu)門取得(de)基金(jin)(jin)從(cong)業(ye)資格(ge)(ge)的(de)人(ren)員不低于該(gai)部(bu)門員工人(ren)數的(de)1/2，負責(ze)基金(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)的(de)部(bu)門管理(li)人(ren)員取得(de)基金(jin)(jin)從(cong)業(ye)資格(ge)(ge)，熟悉基金(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)，并具備(bei)從(cong)事基金(jin)(jin)業(ye)務(wu)2年(nian)以上或(huo)者在其他金(jin)(jin)融相關機構5年(nian)以上的(de)工作經歷；公司主要分支機構基金(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)負責(ze)人(ren)均(jun)已(yi)取得(de)基金(jin)(jin)從(cong)業(ye)資格(ge)(ge)；

(七)取得基金從(cong)業資(zi)格的人員不少于30人。

保(bao)險經紀公(gong)司和(he)保(bao)險代理公(gong)司申請基金銷售業務資(zi)格，除具備(bei)(bei)本辦(ban)法第九條規定(ding)的條件外，還應當具備(bei)(bei)下列(lie)條件：

(一)有(you)專門負責基金(jin)銷售(shou)業務的部門；

(二)注冊資(zi)(zi)本不低于5000萬元人民幣(bi)(bi)，且必須為實繳貨(huo)幣(bi)(bi)資(zi)(zi)本；

(三)公司負(fu)責基金銷售業(ye)務的高級(ji)管(guan)理人員已取(qu)得基金從(cong)(cong)業(ye)資(zi)格，熟悉(xi)基金銷售業(ye)務，并具備從(cong)(cong)事(shi)基金業(ye)務2年以(yi)上或者在(zai)其他金融相關機構5年以(yi)上的工作經歷；

(四)沒有因違(wei)法違(wei)規行為(wei)正(zheng)在(zai)被監(jian)管機構調查或(huo)者正(zheng)處于整改(gai)期間，最近(jin)3年內沒有受到重(zhong)大行政處罰或(huo)者刑(xing)事處罰；

(五)沒有發生已經影響(xiang)或(huo)者可能影響(xiang)公司(si)正常運作的(de)重(zhong)大變更或(huo)者訴訟、仲裁等重(zhong)大事項；

(六)公(gong)司負(fu)(fu)責(ze)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業務(wu)(wu)的(de)部門(men)取(qu)得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業資(zi)格(ge)的(de)人員(yuan)(yuan)不低于該部門(men)員(yuan)(yuan)工人數的(de)1/2，負(fu)(fu)責(ze)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業務(wu)(wu)的(de)部門(men)管理(li)人員(yuan)(yuan)取(qu)得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業資(zi)格(ge)，熟悉基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業務(wu)(wu)，并具備從(cong)事基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)業務(wu)(wu)2年(nian)以上或者在其他(ta)金(jin)(jin)(jin)融相關機構5年(nian)以上的(de)工作經(jing)歷；公(gong)司主要(yao)分支機構基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業務(wu)(wu)負(fu)(fu)責(ze)人均已(yi)取(qu)得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業資(zi)格(ge)；

(七)取得基金從(cong)業資格的人(ren)員不(bu)少于10人(ren)。

第(di)十(shi)四(si)條(tiao) 證(zheng)券投資(zi)咨詢(xun)機構申請基金銷(xiao)售業(ye)務資(zi)格，除具(ju)備(bei)(bei)本(ben)辦法第(di)九條(tiao)規定的條(tiao)件外，還應當(dang)具(ju)備(bei)(bei)下(xia)列條(tiao)件：

(一(yi))有(you)專門(men)(men)負責基金銷售業務的部門(men)(men)；

(二)注(zhu)冊資本(ben)不低于2000萬元人民(min)幣，且必(bi)須為實繳貨(huo)幣資本(ben)；

(三)公司負(fu)責基金銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)(wu)的高(gao)級(ji)管理人員已取得基金從業(ye)資格，熟悉基金銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)(wu)，并具備從事基金業(ye)務(wu)(wu)2年以上(shang)或者在其(qi)他(ta)金融相關機(ji)構5年以上(shang)的工作經歷；

(四(si))持續從(cong)事證券投資咨詢業務3個以上完整會計年度；

(五)最近(jin)3年沒有(you)代(dai)理投資(zi)人從事證券買賣的行為；

(六(liu))沒有因違(wei)法違(wei)規行為正在(zai)被(bei)監管機構調查(cha)，或者正處(chu)于整改期間；最(zui)近3年(nian)內沒有受到重大行政處(chu)罰或者刑事處(chu)罰；

(七)沒有發生已經(jing)影響或(huo)者可能影響公司正(zheng)常運作(zuo)的重大(da)變更事項，或(huo)者訴訟、仲裁(cai)等其他重大(da)事項；

(八)公司負責(ze)基(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)的(de)部門取(qu)得(de)基(ji)金(jin)(jin)從(cong)(cong)業(ye)資(zi)格的(de)人員(yuan)(yuan)不(bu)低于該部門員(yuan)(yuan)工人數的(de)1/2，負責(ze)基(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)的(de)部門管理人員(yuan)(yuan)取(qu)得(de)基(ji)金(jin)(jin)從(cong)(cong)業(ye)資(zi)格，熟悉基(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)，并具備(bei)從(cong)(cong)事基(ji)金(jin)(jin)業(ye)務(wu)2年(nian)以上或者其他金(jin)(jin)融相關機構5年(nian)以上的(de)工作經(jing)歷；公司主要(yao)分支機構基(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)負責(ze)人均(jun)已取(qu)得(de)基(ji)金(jin)(jin)從(cong)(cong)業(ye)資(zi)格；

(九)取得基(ji)金從業資格的人員不少于10人。

第(di)十五條(tiao)(tiao) 獨立基(ji)金銷售(shou)(shou)機構可以專業(ye)從事基(ji)金及其他金融理財產品銷售(shou)(shou)，其申請基(ji)金銷售(shou)(shou)業(ye)務資格(ge)，除具備(bei)本辦法第(di)九條(tiao)(tiao)規定的條(tiao)(tiao)件(jian)外，還應當具備(bei)下列條(tiao)(tiao)件(jian)：

(一(yi))為依法設立的有限責任公(gong)司、合(he)伙企業或(huo)者符合(he)中(zhong)國證監會規定的其(qi)他形式；

(二)有(you)符合(he)規定的經(jing)營(ying)范圍；

(三)注冊資本或者出資不低于(yu)2000萬(wan)元人民幣(bi)，且必須為實繳貨(huo)幣(bi)資本；

(四)有限責任公司股東或者合伙(huo)企業合伙(huo)人符(fu)合本辦法規定；

(五)沒有發生已經影響或者可能影響機構正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲(zhong)裁(cai)等其(qi)他重大事項；

(六)高級(ji)管理(li)人員已取得(de)基金(jin)(jin)從業資格，熟悉基金(jin)(jin)銷售業務(wu)，并具備從事基金(jin)(jin)業務(wu)2年(nian)以(yi)上(shang)或者在其他金(jin)(jin)融(rong)相關機(ji)構5年(nian)以(yi)上(shang)的工作(zuo)經(jing)歷；

(七)取得(de)基(ji)金從(cong)業資格的人員不(bu)少于10人。

第十六條(tiao) 獨立基(ji)金銷售機構以(yi)有限(xian)責任公(gong)司形式設立的，其股東可以(yi)是企業(ye)法人(ren)或者自然(ran)人(ren)。

企業法人參股獨立基金銷售機構，應當具備以(yi)下條(tiao)件：

(一(yi))持續(xu)經(jing)營3個以(yi)上完整會計(ji)年度，財務狀(zhuang)況(kuang)良好，運作(zuo)規范穩定；

(二(er))最(zui)近3年沒(mei)有受到刑事處罰；

(三)最近3年沒有(you)受到金融監(jian)管(guan)、行(xing)(xing)業(ye)監(jian)管(guan)、工商、稅務等(deng)行(xing)(xing)政管(guan)理(li)部門的行(xing)(xing)政處罰；

(四)最近3年在(zai)自(zi)律管理、商業銀(yin)行等(deng)機(ji)構無不良記錄(lu)；

(五)沒有因違法(fa)違規行為正(zheng)在被監管機構(gou)調查或者正(zheng)處于(yu)整改期間。

自然人參股(gu)獨立基金(jin)銷售機構，應當具備以下(xia)條件：

(一)有從事證(zheng)券、基金(jin)或(huo)者(zhe)其他金(jin)融業(ye)(ye)務(wu)10年以(yi)上(shang)(shang)或(huo)者(zhe)證(zheng)券、基金(jin)業(ye)(ye)務(wu)部門管理(li)5年以(yi)上(shang)(shang)或(huo)者(zhe)擔(dan)任證(zheng)券、基金(jin)行業(ye)(ye)高(gao)級管理(li)人員3年以(yi)上(shang)(shang)的工作經歷；

(二)最近3年沒有受到刑(xing)事(shi)處罰；

(三)最近3年(nian)沒有(you)受到金融(rong)監(jian)管、行(xing)業監(jian)管、工商、稅務等行(xing)政管理部門的行(xing)政處罰；

(四)在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄；

(五)無到期(qi)未清償的(de)數額較大(da)的(de)債(zhai)務；

(六)最(zui)近3年無(wu)其(qi)他(ta)重(zhong)大不良(liang)誠信記錄(lu)。

第十七(qi)條 獨立基金銷售機構以合伙企業形式設立的，其合伙人應當具備以下條件：

(一)有從事(shi)證(zheng)券、基金(jin)(jin)或者其他金(jin)(jin)融業(ye)務10年以(yi)上或者證(zheng)券、基金(jin)(jin)業(ye)務部門管(guan)理(li)5年以(yi)上或者擔任證(zheng)券、基金(jin)(jin)行業(ye)高(gao)級管(guan)理(li)人員3年以(yi)上的工作經(jing)歷；

(二(er))最(zui)近3年沒(mei)有受到刑事處(chu)罰；

(三)最近(jin)3年沒(mei)有受到(dao)金融(rong)監管(guan)(guan)、工商、稅務(wu)等行政管(guan)(guan)理部門(men)的行政處(chu)罰；

(四)在自律管(guan)理、商(shang)業銀行等機構無不良記錄；

(五)無(wu)到期(qi)未(wei)清償的數額較(jiao)大的債務；

(六)最近(jin)3年無其他重大不良(liang)誠信記錄。

第(di)十八條(tiao) 申請基金銷售業務(wu)資格的機(ji)構，應當按照(zhao)中國證監會的規定提交申請材料。

申請期間申請材料(liao)涉及的事項(xiang)發生重大(da)變(bian)化的，申請人應當自變(bian)化發生之(zhi)日(ri)起5個工作日(ri)內向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構提(ti)交(jiao)更新(xin)材料(liao)。

第十(shi)九條 中國(guo)證監(jian)會(hui)派出(chu)機構依照《行政許可(ke)法(fa)》的(de)(de)規定，受理基金銷售業務(wu)資格(ge)的(de)(de)注冊(ce)申請，并進行審查，作出(chu)注冊(ce)或不予注冊(ce)的(de)(de)決定。

第二十條 依法(fa)必(bi)須辦理工商變更(geng)登(deng)記的，申請人應(ying)當在收到批準文件(jian)后按照有關規定(ding)向工商行政管(guan)理機(ji)關辦理變更(geng)登(deng)記手續。

第(di)二十一條 獨立(li)基金銷售機(ji)構申請設立(li)分支機(ji)構的(de)，應(ying)當具備下列條件：

(一)內部(bu)控制完善，經營(ying)穩定，有(you)較強的持續經營(ying)能力，能有(you)效控制分支機(ji)構風險；

(二(er))最近1年內沒有受到行(xing)政處(chu)罰(fa)或者刑事處(chu)罰(fa)；

(三(san))沒有因(yin)違法違規(gui)行為(wei)正(zheng)在被監管(guan)機構調查，或者正(zheng)處于整改期間；

(四)擬設(she)立(li)的(de)分支機構有符合(he)規(gui)定的(de)辦公場所、業(ye)務(wu)人員(yuan)、安全防(fang)范設(she)施和與業(ye)務(wu)有關的(de)其他(ta)設(she)施；

(五)擬設立的(de)分支機構有明(ming)確的(de)職責和完善的(de)管理(li)制度；

(六)擬設立(li)的分支機(ji)構(gou)取得基金從業資格的人(ren)員不少于2人(ren)；

(七)中國證監會(hui)規定的其他條件(jian)。

獨立基金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構申(shen)請基金(jin)銷(xiao)售(shou)業務(wu)資格時已經設立的分(fen)支機(ji)構，應當符合上述條件。

第二十二條(tiao) 獨立(li)基(ji)金銷售機(ji)(ji)構(gou)設立(li)分(fen)支機(ji)(ji)構(gou)，變(bian)更經(jing)營范(fan)圍(wei)、注冊資本或(huo)者出(chu)資、股東或(huo)者合伙人(ren)、高(gao)級管(guan)理人(ren)員的(de)(de)，應當在(zai)變(bian)更前(qian)將(jiang)變(bian)更方(fang)案報工商注冊登記(ji)所在(zai)地中國證(zheng)(zheng)監會(hui)(hui)派(pai)出(chu)機(ji)(ji)構(gou)備案。獨立(li)基(ji)金銷售機(ji)(ji)構(gou)經(jing)營期間取(qu)得(de)基(ji)金從業資格(ge)的(de)(de)人(ren)員少于10人(ren)或(huo)者分(fen)支機(ji)(ji)構(gou)經(jing)營期間取(qu)得(de)基(ji)金從業資格(ge)的(de)(de)人(ren)員少于2人(ren)的(de)(de)，應當于5個工作(zuo)日內(nei)向工商注冊登記(ji)所在(zai)地中國證(zheng)(zheng)監會(hui)(hui)派(pai)出(chu)機(ji)(ji)構(gou)報告，并(bing)于30個工作(zuo)日內(nei)將(jiang)人(ren)員調整至規定(ding)要求(qiu)。

獨(du)立基(ji)(ji)金銷售機(ji)構按照前(qian)款規定(ding)備(bei)案后，中國證監(jian)會派出(chu)機(ji)構根據本辦(ban)法第(di)十(shi)五(wu)條(tiao)、第(di)十(shi)六條(tiao)、第(di)十(shi)七條(tiao)、第(di)十(shi)八條(tiao)的(de)規定(ding)進行持(chi)續動態監(jian)管(guan)。對于(yu)不(bu)符(fu)合(he)基(ji)(ji)金銷售機(ji)構資質(zhi)條(tiao)件的(de)機(ji)構責令限期改正，逾期未予改正的(de)，取消基(ji)(ji)金銷售業務資格。

第二十三條 取得基金銷售(shou)業務資格的基金銷售(shou)機構，應當將機構基本信(xin)息報中國證監會備案，并予(yu)以定(ding)期更新。

第二十(shi)四條 基(ji)金銷售機構合并分(fen)立，基(ji)金銷售業務資格(ge)按下述原則管(guan)理：

(一)基金銷(xiao)售(shou)機構新(xin)設合并(bing)的(de)(de)，新(xin)公司(si)應(ying)當根(gen)據本(ben)辦法的(de)(de)規定向工商注(zhu)冊登記所在(zai)地的(de)(de)中(zhong)國證監會派出機構進行注(zhu)冊，在(zai)新(xin)公司(si)未完成注(zhu)冊前，合并(bing)方(fang)基金銷(xiao)售(shou)業務資格(ge)部(bu)分終止(zhi)，新(xin)公司(si)6個月內仍(reng)未完成注(zhu)冊的(de)(de)，合并(bing)方(fang)基金銷(xiao)售(shou)業務資格(ge)終止(zhi)；

(二)基(ji)金(jin)銷售(shou)機(ji)構(gou)吸收合并(bing)且(qie)存續(xu)(xu)方(fang)(fang)不具備基(ji)金(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)(wu)資格的(de)，存續(xu)(xu)方(fang)(fang)應當根據本辦法的(de)規定向工商(shang)注(zhu)冊(ce)登記(ji)所在(zai)(zai)地的(de)中國(guo)證監會派出機(ji)構(gou)進(jin)行注(zhu)冊(ce)，在(zai)(zai)存續(xu)(xu)方(fang)(fang)完成注(zhu)冊(ce)前，被合并(bing)方(fang)(fang)基(ji)金(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)(wu)部分終止(zhi)，存續(xu)(xu)方(fang)(fang)6個月內仍未完成注(zhu)冊(ce)的(de)，被合并(bing)方(fang)(fang)基(ji)金(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)(wu)資格終止(zhi)；

(三(san))基金(jin)銷(xiao)售機構吸收合并(bing)(bing)且(qie)被合并(bing)(bing)方不具備(bei)基金(jin)銷(xiao)售業務資格的，基金(jin)銷(xiao)售機構應當在(zai)被合并(bing)(bing)方分支機構(網點)符合基金(jin)銷(xiao)售規范要求(qiu)后，按本辦法(fa)第二(er)(er)十(shi)二(er)(er)條、第二(er)(er)十(shi)三(san)條的要求(qiu)備(bei)案，同(tong)時按照基金(jin)銷(xiao)售信息管(guan)理(li)平臺的相關要求(qiu)將系統整(zheng)合報告報中(zhong)國證監(jian)會備(bei)案；

(四)基(ji)金(jin)銷售機(ji)構吸收合(he)并，合(he)并方(fang)(fang)和(he)被合(he)并方(fang)(fang)均具(ju)備基(ji)金(jin)銷售業務資格的(de)，合(he)并方(fang)(fang)應當按照基(ji)金(jin)銷售信(xin)息管理(li)平臺的(de)相關要(yao)求將系(xi)統整合(he)報告報中國(guo)證監(jian)會備案；

(五)基金銷售機構分立的，新公司應當根據本辦法的規定向工商注冊(ce)登記(ji)所在地(di)的中國證(zheng)監會派出機構進行注冊(ce)。

基金銷售業(ye)(ye)務(wu)資(zi)格部分(fen)終止的，基金銷售機構可(ke)以辦理銷戶(hu)、贖回、轉(zhuan)托(tuo)管轉(zhuan)出等(deng)業(ye)(ye)務(wu)，不得辦理開戶(hu)、認購、申購等(deng)業(ye)(ye)務(wu)。

第三章 基金銷售支付結算

第二十五條 基金銷(xiao)售機(ji)(ji)構可以選(xuan)擇商(shang)業(ye)銀(yin)行或者支(zhi)(zhi)付(fu)(fu)機(ji)(ji)構從事基金銷(xiao)售支(zhi)(zhi)付(fu)(fu)結(jie)算(suan)業(ye)務(wu)。基金銷(xiao)售支(zhi)(zhi)付(fu)(fu)結(jie)算(suan)機(ji)(ji)構應(ying)當確保基金銷(xiao)售結(jie)算(suan)資金安(an)全、及時、高(gao)效(xiao)的劃付(fu)(fu)。

第二十(shi)六條 基金銷售機(ji)構應當選擇具備下列條件的商業(ye)銀(yin)行或者支(zhi)付機(ji)構從事基金銷售支(zhi)付結算業(ye)務：

(一)有安(an)全、高效(xiao)的辦理支付結算業務的信(xin)息系(xi)統(tong)(tong)。該(gai)信(xin)息系(xi)統(tong)(tong)應當具有合法(fa)的知識(shi)產(chan)權，且與(yu)合作機構(gou)(gou)及監管機構(gou)(gou)完(wan)成聯網測(ce)(ce)試(shi)，測(ce)(ce)試(shi)結果符(fu)合國家規定標準；

(二)制(zhi)訂了有效的風險控制(zhi)制(zhi)度(du)；

(三)中國證監會規定的其(qi)他(ta)條件(jian)。

第二十(shi)七(qi)條(tiao) 從事基金銷售支付結(jie)算業務(wu)的商(shang)業銀行除應當具(ju)備(bei)本辦法(fa)第二十(shi)六條(tiao)規(gui)定的條(tiao)件外，還應當具(ju)有基金銷售業務(wu)資(zi)格。

商(shang)(shang)業銀(yin)(yin)行為基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)機構提供支付結算服(fu)務的(de)，應當根據商(shang)(shang)業銀(yin)(yin)行從(cong)事支付結算服(fu)務的(de)價格收取(qu)相(xiang)(xiang)關(guan)(guan)費用(yong)(yong)。商(shang)(shang)業銀(yin)(yin)行收取(qu)超出支付結算服(fu)務費用(yong)(yong)的(de)，應當與(yu)基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)機構簽訂銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)協議，并提供基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)相(xiang)(xiang)關(guan)(guan)服(fu)務，履行基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)相(xiang)(xiang)關(guan)(guan)責(ze)任(ren)。

第二(er)十(shi)八條 從事基金銷售(shou)支付(fu)結(jie)算業(ye)務的(de)支付(fu)機構除應當具備本辦(ban)法第二(er)十(shi)六條規定的(de)條件外，還應當取得中國(guo)人(ren)民銀(yin)行頒發(fa)的(de)《支付(fu)業(ye)務許可證》，且公司(si)基金銷售(shou)支付(fu)結(jie)算業(ye)務賬戶應當與公司(si)其他業(ye)務賬戶有效隔離。

第(di)二(er)十九條 基(ji)金銷(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)、基(ji)金銷(xiao)售(shou)支(zhi)付結(jie)算機(ji)構(gou)、基(ji)金份(fen)額登(deng)記機(ji)構(gou)可以在具備基(ji)金銷(xiao)售(shou)業務資格的商(shang)業銀行或者從(cong)事(shi)客戶(hu)交易結(jie)算資金存(cun)管的指定商(shang)業銀行開立(li)基(ji)金銷(xiao)售(shou)結(jie)算專用賬戶(hu)。

基(ji)金(jin)銷售(shou)機(ji)構(gou)(gou)、基(ji)金(jin)銷售(shou)支付結(jie)(jie)算機(ji)構(gou)(gou)、基(ji)金(jin)份額登記機(ji)構(gou)(gou)開立基(ji)金(jin)銷售(shou)結(jie)(jie)算專用賬戶(hu)(hu)時，應當就賬戶(hu)(hu)性質、賬戶(hu)(hu)功能(neng)、賬戶(hu)(hu)使用的具(ju)體內容、監(jian)督(du)方式、賬戶(hu)(hu)異(yi)常(chang)處理等事項以監(jian)督(du)協(xie)議(yi)的形式與基(ji)金(jin)銷售(shou)結(jie)(jie)算資(zi)金(jin)監(jian)督(du)機(ji)構(gou)(gou)做出約定。

基(ji)(ji)金銷售結算專(zhuan)用(yong)賬戶是(shi)指基(ji)(ji)金銷售機構、基(ji)(ji)金銷售支付結算機構或者基(ji)(ji)金份額登記機構用(yong)于歸集、暫存、劃轉基(ji)(ji)金銷售結算資金的專(zhuan)用(yong)賬戶。

基金(jin)銷(xiao)售結(jie)(jie)算資金(jin)監督(du)機構是指在基金(jin)銷(xiao)售結(jie)(jie)算資金(jin)流(liu)轉(zhuan)過程中，對基金(jin)銷(xiao)售相關機構開立、使用銷(xiao)售賬戶的(de)行(xing)為和(he)基金(jin)銷(xiao)售結(jie)(jie)算資金(jin)劃轉(zhuan)流(liu)程承(cheng)擔監督(du)職責的(de)商業銀行(xing)或者中國(guo)證(zheng)券登記結(jie)(jie)算有限責任公司(si)。

第三十條(tiao) 基金銷(xiao)售結算專用(yong)賬戶的(de)啟用(yong)、變更(geng)和撤銷(xiao)應當(dang)按照規定向中國(guo)(guo)證監會(hui)及賬戶開立人所在(zai)地中國(guo)(guo)證監會(hui)派出機(ji)構備案(an)。

第三十一條(tiao) 基金銷售(shou)機(ji)構應當以基金投(tou)資(zi)人的結(jie)算(suan)賬(zhang)戶作為其申購資(zi)金的銀行賬(zhang)戶。

第四章 基金宣傳推介材料

第三十二條 本辦(ban)法(fa)所稱(cheng)基金宣傳推介材(cai)料，是指為推介基金向公眾(zhong)分發或者公布，使公眾(zhong)可以(yi)普遍獲得的書面(mian)、電(dian)子或者其(qi)他介質的信息(xi)，包括：

(一)公(gong)開出版資料(liao)；

(二)宣傳(chuan)(chuan)單(dan)、手冊、信函、傳(chuan)(chuan)真、非指定(ding)信息披露(lu)媒體上刊發的(de)與(yu)基(ji)金銷售相關的(de)公(gong)告等面向公(gong)眾的(de)宣傳(chuan)(chuan)資料；

(三)海報(bao)、戶外廣告；

(四(si))電視(shi)、電影、廣播、互聯網資料(liao)、公共網站鏈(lian)接廣告、短信及(ji)其他音像(xiang)、通訊資料(liao)；

(五)中國證監會規定的其他材料。

第(di)三十三條 基金(jin)(jin)管理(li)人(ren)的基金(jin)(jin)宣傳(chuan)推(tui)介材(cai)料，應當事先經基金(jin)(jin)管理(li)人(ren)負責基金(jin)(jin)銷售業務(wu)的高級管理(li)人(ren)員和督(du)察長檢查，出(chu)具合規意見書，并自向公眾分發或者(zhe)發布之日(ri)起5個工作日(ri)內報主要經營活動所在地(di)中國證(zheng)監會(hui)派出(chu)機(ji)構備案。

其他基(ji)金銷(xiao)售機(ji)構(gou)的基(ji)金宣傳推介材料(liao)，應當事先經(jing)基(ji)金銷(xiao)售機(ji)構(gou)負責基(ji)金銷(xiao)售業務和合(he)規(gui)(gui)的高級管理人員檢查，出(chu)具(ju)合(he)規(gui)(gui)意見書，并自向公眾(zhong)分發或者發布(bu)之日(ri)起5個(ge)工作日(ri)內報工商(shang)注冊登記所在(zai)地(di)中國(guo)證監會(hui)派出(chu)機(ji)構(gou)機(ji)構(gou)備案(an)。

第三(san)十四條 制作(zuo)基金宣傳推介材(cai)料(liao)的基金銷售(shou)機構(gou)應當對其(qi)內(nei)容負(fu)責，保證其(qi)內(nei)容的合規性(xing)，并確(que)保向(xiang)公(gong)眾分發、公(gong)布的材(cai)料(liao)與備案的材(cai)料(liao)一致。

第三十五條 基金(jin)宣(xuan)傳(chuan)推介材料(liao)必須(xu)真實(shi)、準確，與(yu)基金(jin)合同、基金(jin)招募(mu)說明書相(xiang)符，不得有下列情形：

(一)虛假(jia)記載、誤導性陳述(shu)或者重大遺(yi)漏；

(二(er))預測基金的證券(quan)投(tou)資業績；

(三(san))違規(gui)承(cheng)諾收益或(huo)者(zhe)承(cheng)擔(dan)損失；

(四)詆毀其(qi)他基金(jin)(jin)管理(li)人(ren)、基金(jin)(jin)托管人(ren)或(huo)者(zhe)基金(jin)(jin)銷售機構，或(huo)者(zhe)其(qi)他基金(jin)(jin)管理(li)人(ren)募集或(huo)者(zhe)管理(li)的基金(jin)(jin)；

(五)夸(kua)大或(huo)者片面宣傳基(ji)金，違(wei)規使用安(an)全、保證、承(cheng)諾、保險(xian)、避險(xian)、有(you)保障、高收益、無風(feng)險(xian)等可(ke)能使投資人認為沒有(you)風(feng)險(xian)的(de)或(huo)者片面強調集中(zhong)營銷(xiao)時間限制的(de)表述；

(六(liu))登載單位或者個(ge)人的推薦性文字；

(七)中國證監會規(gui)定(ding)的其他情(qing)形。

第三十六條 基(ji)(ji)金(jin)宣傳推介材料可以(yi)登載該基(ji)(ji)金(jin)、基(ji)(ji)金(jin)管理人管理的(de)其他基(ji)(ji)金(jin)的(de)過(guo)往業績，但基(ji)(ji)金(jin)合同生效不足6個(ge)月的(de)除外。

基金(jin)宣傳推介材料登載(zai)過(guo)往業績的，應(ying)當符合以下(xia)要求：

(一)基金合(he)(he)同生效6個(ge)月以(yi)上(shang)但(dan)不滿1年的(de)，應(ying)當(dang)登載(zai)從合(he)(he)同生效之(zhi)日起計算的(de)業績；

(二)基金(jin)合同(tong)生效1年以上(shang)但(dan)不滿10年的(de)，應當(dang)登(deng)載自合同(tong)生效當(dang)年開始所有完整會計年度(du)的(de)業(ye)績，宣傳推介材料公(gong)布日在下半年的(de)，還(huan)應當(dang)登(deng)載當(dang)年上(shang)半年度(du)的(de)業(ye)績；

(三(san))基金合同生(sheng)效10年以上的，應當登(deng)載最近10個(ge)完(wan)整會計年度的業績；

(四)業績登載期(qi)間基金合同中投資(zi)目標、投資(zi)范圍和投資(zi)策略(lve)發生(sheng)改變的，應當(dang)予以特(te)別說明(ming)。

第(di)三十七條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理(li)人(ren)管理(li)的(de)(de)其他基金的(de)(de)過往業績(ji)，應(ying)當遵(zun)守下列(lie)規定：

(一)按照有(you)關法(fa)律法(fa)規(gui)的規(gui)定或者行業公認的準(zhun)則計算(suan)基金(jin)的業績表現數據(ju)；

(二)引用的統(tong)計(ji)數據(ju)和資料應(ying)當真實(shi)、準確(que)，并注明出處，不得引用未(wei)經核實(shi)、尚未(wei)發生或者模擬的數據(ju)；

對(dui)于推介(jie)定(ding)(ding)期定(ding)(ding)額投資業(ye)務等需要模擬歷史業(ye)績的(de)，應(ying)當采用(yong)我國(guo)證券市場(chang)或者境外(wai)(wai)成(cheng)熟證券市場(chang)具有代表性的(de)指數(shu)，對(dui)其(qi)過往足夠長(chang)時(shi)間的(de)實際收益率(lv)進行模擬，同時(shi)注(zhu)明相應(ying)的(de)復合年平(ping)均收益率(lv)；此外(wai)(wai)，還應(ying)當說明模擬數(shu)據的(de)來源(yuan)、模擬方法及(ji)主要計算公(gong)式，并(bing)進行相應(ying)的(de)風險提(ti)示(shi)；

(三(san))真實、準確、合理地表述(shu)基金(jin)業績(ji)和基金(jin)管理人的管理水平。

基(ji)金業績表現(xian)數據應(ying)當經基(ji)金托管人復核(he)或(huo)者摘(zhai)取自基(ji)金定期報告。

第(di)三十八(ba)條 基(ji)金(jin)(jin)(jin)宣傳推介(jie)材(cai)料登(deng)載基(ji)金(jin)(jin)(jin)過(guo)往業績(ji)(ji)的(de)(de)(de)，應當特別聲明，基(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)(de)過(guo)往業績(ji)(ji)并不預(yu)示(shi)其未來表(biao)現，基(ji)金(jin)(jin)(jin)管理人管理的(de)(de)(de)其他基(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)(de)業績(ji)(ji)并不構(gou)成基(ji)金(jin)(jin)(jin)業績(ji)(ji)表(biao)現的(de)(de)(de)保證。

第三十九條 基金(jin)宣傳(chuan)推介材料對不同基金(jin)的(de)業績進(jin)行比較的(de)，應當(dang)使(shi)用可比的(de)數據(ju)來源(yuan)、統(tong)(tong)計(ji)方法(fa)和比較期間，并且有關數據(ju)來源(yuan)、統(tong)(tong)計(ji)方法(fa)應當(dang)公平、準確，具有關聯性。

第(di)四(si)十(shi)條(tiao) 基(ji)金(jin)宣(xuan)傳推介材(cai)料附有統(tong)計(ji)圖表的，應當清晰、準確。

第(di)四十一條 基(ji)金(jin)宣傳推介材(cai)料提及基(ji)金(jin)評(ping)價(jia)(jia)機構(gou)評(ping)價(jia)(jia)結果的(de)，應(ying)當符合中國證監會(hui)關(guan)于基(ji)金(jin)評(ping)價(jia)(jia)結果引(yin)用的(de)相關(guan)規(gui)范，并應(ying)當列明基(ji)金(jin)評(ping)價(jia)(jia)機構(gou)的(de)名(ming)稱(cheng)及評(ping)價(jia)(jia)日期。

第(di)四(si)十二(er)條(tiao) 基(ji)金宣傳推(tui)介材(cai)料登載基(ji)金管(guan)(guan)理人股(gu)東背景(jing)時，應當特別聲(sheng)明(ming)基(ji)金管(guan)(guan)理人與股(gu)東之間實行業務隔離制(zhi)度(du)，股(gu)東并不直接(jie)參與基(ji)金財產的投資運(yun)作。

第四十三條(tiao) 基(ji)金宣傳推(tui)介材料中推(tui)介貨幣(bi)市場基(ji)金的，應當提示基(ji)金投資人(ren)(ren)，購買貨幣(bi)市場基(ji)金并不(bu)等(deng)于(yu)將資金作(zuo)為(wei)存款存放在銀行或者(zhe)存款類金融機(ji)構(gou)，基(ji)金管理人(ren)(ren)不(bu)保證(zheng)(zheng)基(ji)金一定盈利，也不(bu)保證(zheng)(zheng)最低收益(yi)。

第四(si)十四(si)條 基(ji)金(jin)宣傳材料(liao)中推介保(bao)(bao)本基(ji)金(jin)的，應當(dang)充分揭(jie)示保(bao)(bao)本基(ji)金(jin)的風險，說明投資(zi)者投資(zi)于保(bao)(bao)本基(ji)金(jin)并(bing)(bing)不等(deng)于將資(zi)金(jin)作(zuo)為存(cun)款存(cun)放(fang)在銀行(xing)或者存(cun)款類金(jin)融(rong)機構，并(bing)(bing)說明保(bao)(bao)本基(ji)金(jin)在極端(duan)情況(kuang)下仍(reng)然存(cun)在本金(jin)損失的風險。

保本基金在保本期間開放申購的(de)，應當在相(xiang)關業務(wu)公(gong)告(gao)以及宣傳推介材料中說明開放申購期間，投資者(zhe)的(de)申購金額是否保本。

第(di)四十五條 基(ji)(ji)金(jin)宣(xuan)傳(chuan)推介材(cai)料應當含有明(ming)確、醒目的風險提示(shi)和警示(shi)性文(wen)字(zi)，以(yi)提醒投(tou)資人(ren)注意(yi)投(tou)資風險，仔(zi)細(xi)閱(yue)讀基(ji)(ji)金(jin)合(he)同和基(ji)(ji)金(jin)招募說明(ming)書，了(le)解基(ji)(ji)金(jin)的具體(ti)情況。

有足夠平面空間的基金宣傳推(tui)介材料(liao)應(ying)當在材料(liao)中加入具有符合(he)規定的必備內容(rong)的風險提示函。

電視、電影、互(hu)聯(lian)網資料、公(gong)共網站(zhan)鏈接形式的宣傳(chuan)推(tui)介材料應(ying)當(dang)包括(kuo)為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人(ren)注意風險并參考該基金的銷售文件。電臺廣播應(ying)當(dang)以旁(pang)白形式表達(da)上(shang)述內(nei)容。

第四十六條 基(ji)(ji)金(jin)宣傳推(tui)介(jie)材料含有(you)基(ji)(ji)金(jin)獲中國(guo)證監會(hui)核(he)準(zhun)內容的(de)，應(ying)當特別聲明中國(guo)證監會(hui)的(de)核(he)準(zhun)并(bing)不代表中國(guo)證監會(hui)對該基(ji)(ji)金(jin)的(de)風險(xian)和收益(yi)做出實質性判斷、推(tui)薦或者保證。

第五章 基金銷售費用

第四十七條 基金管理人應當在基金合同、招募(mu)說明書或者公(gong)告中(zhong)載明收取銷(xiao)售費用(yong)的項目、條件和方(fang)式(shi)，在招募(mu)說明書或者公(gong)告中(zhong)載明費率標(biao)準及費用(yong)計算方(fang)法。

第四十八條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售機構辦理基(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)務(wu)，可以按照基(ji)金(jin)合同和招募(mu)說明書的約定向(xiang)投資人收(shou)取認(ren)購費(fei)、申購費(fei)、贖回費(fei)、轉換費(fei)和銷(xiao)售服務(wu)費(fei)等(deng)費(fei)用(yong)。基(ji)金(jin)銷(xiao)售機構收(shou)取基(ji)金(jin)銷(xiao)售費(fei)用(yong)的，應當符合中國(guo)證監會關于基(ji)金(jin)銷(xiao)售費(fei)用(yong)的有(you)關規定。

第(di)四十(shi)九條 基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)(shou)機構(gou)為基(ji)金(jin)(jin)(jin)投資人提供增值服(fu)務的，可以向基(ji)金(jin)(jin)(jin)投資人收取增值服(fu)務費。增值服(fu)務是指基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)(shou)機構(gou)在銷售(shou)(shou)基(ji)金(jin)(jin)(jin)產品的過(guo)程(cheng)中(zhong)，在確(que)保遵(zun)守基(ji)金(jin)(jin)(jin)和相關產品銷售(shou)(shou)適(shi)用(yong)性原則的基(ji)礎(chu)上，向投資人提供的除法定或者基(ji)金(jin)(jin)(jin)合同(tong)、招(zhao)募說(shuo)明書約定服(fu)務以外的附加服(fu)務。

第五十條 基(ji)金(jin)銷售機構收取增值服務費(fei)的，應當符合(he)下(xia)列要求：

(一)遵(zun)循合理、公開、質價相符(fu)的定價原則；

(二)所(suo)有(you)開辦增值服(fu)務的(de)營業網點應當公(gong)示增值服(fu)務的(de)內容(rong)；

(三)統一印制(zhi)服務協議，明(ming)確增值(zhi)服務的內容、方(fang)式、收費標(biao)準、期限及(ji)糾(jiu)紛解(jie)決機(ji)制(zhi)等；

(四)基(ji)金投資人(ren)應當享(xiang)有自主選擇(ze)增值服務(wu)的(de)權利，選擇(ze)接(jie)受(shou)增值服務(wu)的(de)基(ji)金投資人(ren)應當在服務(wu)協議(yi)上(shang)簽字(zi)確認；

(五)增(zeng)值(zhi)服務(wu)費(fei)應當單(dan)獨繳納，不應從申購(認購)資金中扣(kou)除；

(六)提供增值(zhi)服(fu)務和簽訂服(fu)務協議(yi)的主體應(ying)當(dang)是基金(jin)銷售機構，任何銷售人員不(bu)得私自收(shou)取增值(zhi)服(fu)務費；

(七)相關(guan)監管機構規定的其(qi)他情形。

基金銷(xiao)售機構提供(gong)增值(zhi)服(fu)務(wu)并以此向(xiang)(xiang)投資人收(shou)取增值(zhi)服(fu)務(wu)費(fei)的，應當將統(tong)一(yi)印制的服(fu)務(wu)協議向(xiang)(xiang)中國證監會備(bei)案(an)。

第五十一條 基(ji)金管理人(ren)與基(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)可(ke)以在基(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)協議中(zhong)約定(ding)依據基(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)基(ji)金的保有量提取一定(ding)比例的客(ke)(ke)戶(hu)(hu)維(wei)護費(fei)，用(yong)以向基(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)支付(fu)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)服務及銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)活動中(zhong)產(chan)生的相關費(fei)用(yong)。基(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)收取客(ke)(ke)戶(hu)(hu)維(wei)護費(fei)的，應當符合中(zhong)國證監會關于基(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)費(fei)用(yong)的有關規定(ding)。

第五十(shi)二(er)條 基(ji)金管理人(ren)與基(ji)金銷(xiao)(xiao)售機構(gou)應當在(zai)基(ji)金銷(xiao)(xiao)售協議或者其補充協議中約(yue)定(ding)，雙方在(zai)申購(gou)(認購(gou))費(fei)(fei)、贖回費(fei)(fei)、銷(xiao)(xiao)售服(fu)務費(fei)(fei)等銷(xiao)(xiao)售費(fei)(fei)用(yong)的分成比例，并據此就各自實際取得的銷(xiao)(xiao)售費(fei)(fei)用(yong)確認基(ji)金銷(xiao)(xiao)售收入，如(ru)實核算、記賬，依法(fa)納稅。

第五十(shi)三(san)條 基金(jin)業協(xie)會可以在自(zi)律規(gui)則中規(gui)定基金(jin)銷售費用的最(zui)低標(biao)準。

第六章 銷售業務規范

第(di)五(wu)十四條 辦理基金(jin)銷售業務或(huo)者辦理基金(jin)銷售相關業務，并向(xiang)(xiang)基金(jin)銷售機(ji)構(gou)收取以(yi)基金(jin)交易(yi)(含開戶)為基礎的相關傭(yong)金(jin)的機(ji)構(gou)應(ying)當向(xiang)(xiang)中國(guo)證(zheng)監會(hui)派出(chu)機(ji)構(gou)進行注冊或(huo)者經中國(guo)證(zheng)監會(hui)認定。

未經注冊并取(qu)得基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)(wu)資(zi)格或(huo)者(zhe)未經中國證監(jian)會(hui)認定的機構，不得辦(ban)理(li)(li)基金(jin)(jin)的銷(xiao)售(shou)或(huo)者(zhe)相關(guan)業(ye)務(wu)(wu)。任何(he)個人不得以個人名義辦(ban)理(li)(li)基金(jin)(jin)的銷(xiao)售(shou)或(huo)者(zhe)相關(guan)業(ye)務(wu)(wu)。

第五十五條(tiao) 基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構應當建(jian)立(li)健全并有(you)效執(zhi)行(xing)基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務(wu)(wu)制度，加強對基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務(wu)(wu)合規運作的(de)檢查和監(jian)督，確保基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務(wu)(wu)的(de)執(zhi)行(xing)符合中國證監(jian)會(hui)對基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構內部控制的(de)有(you)關要求。

第五(wu)十(shi)六條 基金(jin)(jin)銷售機構應當確保基金(jin)(jin)銷售信息(xi)(xi)管(guan)理平(ping)臺(tai)安全、高效運行，且符合(he)中國證監(jian)會對基金(jin)(jin)銷售業務信息(xi)(xi)管(guan)理平(ping)臺(tai)的有關要求。

第(di)五十七條 未經基金(jin)銷售機構聘任(ren)，任(ren)何人員(yuan)不得從事基金(jin)銷售活動(dong)，中國(guo)證監會(hui)另(ling)有規定的(de)除(chu)外。

宣傳推介基(ji)(ji)(ji)金的人(ren)(ren)員、基(ji)(ji)(ji)金銷售(shou)(shou)信(xin)息管理平臺系(xi)統運營維護人(ren)(ren)員等從(cong)事(shi)基(ji)(ji)(ji)金銷售(shou)(shou)業務的人(ren)(ren)員應當取得基(ji)(ji)(ji)金銷售(shou)(shou)業務資格。基(ji)(ji)(ji)金銷售(shou)(shou)機構應當建立健(jian)全并有效(xiao)執行基(ji)(ji)(ji)金銷售(shou)(shou)人(ren)(ren)員的持續(xu)培訓制度，加(jia)強對基(ji)(ji)(ji)金銷售(shou)(shou)人(ren)(ren)員行為(wei)規范的檢(jian)查(cha)和(he)監督。

第(di)五十八條 基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)機構應當建立完善的基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)持有人賬戶(hu)和(he)資金(jin)賬戶(hu)管理制(zhi)度，以及基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)持有人資金(jin)的存取(qu)程序和(he)授(shou)權審批(pi)制(zhi)度。

第五十九條 基金銷售機構在銷售基金和相關產品(pin)的過(guo)程中，應當堅持(chi)投資人利益優先原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同(tong)風險等級的產品(pin)，把合適的產品(pin)銷售給合適的基金投資人。

第六(liu)十條 基(ji)金銷售機(ji)構應當(dang)建立基(ji)金銷售適用性管理制(zhi)度，至少包括以(yi)下內(nei)容：

(一)對基(ji)金管(guan)理人進行審慎調查的方式和方法；

(二)對基金(jin)(jin)產(chan)品的風險(xian)等級進(jin)行設(she)置、對基金(jin)(jin)產(chan)品進(jin)行風險(xian)評價的方式和方法；

(三)對基金(jin)投資人風險承受能力(li)進行調(diao)查(cha)和評價(jia)的方式和方法；

(四)對基金產品(pin)和(he)基金投(tou)資人(ren)進行匹配的(de)方法。

第六十一條 基(ji)金(jin)(jin)銷售機(ji)構(gou)所使用的基(ji)金(jin)(jin)產品風險評價方(fang)法及其(qi)說明應當向(xiang)基(ji)金(jin)(jin)投資人公開。

第六十二條 基(ji)金(jin)管理(li)人(ren)在選(xuan)擇基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構時(shi)應(ying)當(dang)對(dui)(dui)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構進(jin)行審慎調(diao)查(cha)，基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構選(xuan)擇銷(xiao)售(shou)基(ji)金(jin)產品應(ying)當(dang)對(dui)(dui)基(ji)金(jin)管理(li)人(ren)進(jin)行審慎調(diao)查(cha)。

第六十三條 基(ji)金銷售(shou)機構應當加強投(tou)資(zi)者教育，引(yin)導投(tou)資(zi)者充分(fen)認(ren)識基(ji)金產(chan)品(pin)的風險特(te)征(zheng)，保障投(tou)資(zi)者合法權(quan)益。

第(di)六(liu)十四(si)條 基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售機構辦理基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售業務時應當根(gen)據反洗錢法規相關要(yao)求識(shi)別(bie)客(ke)(ke)戶(hu)身(shen)(shen)份，核對客(ke)(ke)戶(hu)的有效身(shen)(shen)份證件(jian)，登記客(ke)(ke)戶(hu)身(shen)(shen)份基(ji)(ji)(ji)本信息，確保基(ji)(ji)(ji)金(jin)賬戶(hu)持有人名稱(cheng)與身(shen)(shen)份證明文(wen)件(jian)中記載的名稱(cheng)一致，并留存(cun)有效身(shen)(shen)份證件(jian)的復印(yin)(yin)件(jian)或者(zhe)影印(yin)(yin)件(jian)。

基(ji)金(jin)(jin)銷售機構銷售基(ji)金(jin)(jin)產品時委托其(qi)他機構進行客戶身(shen)份識別的，應當(dang)通過(guo)合同、協議或者其(qi)他書面文件，明(ming)確(que)雙方在客戶身(shen)份識別、客戶身(shen)份資料和(he)交(jiao)易記錄保存與信(xin)息(xi)交(jiao)換、大額交(jiao)易和(he)可疑交(jiao)易報告等方面的反(fan)洗錢職責和(he)程序(xu)。

第六(liu)十五條 基(ji)金銷(xiao)(xiao)售機構應當建(jian)立健全檔案管理(li)制度，妥善保(bao)管基(ji)金份額持(chi)有人的(de)開(kai)戶(hu)資料(liao)和(he)與銷(xiao)(xiao)售業(ye)務有關的(de)其他資料(liao)。客戶(hu)身份資料(liao)自業(ye)務關系(xi)結束當年計(ji)起至(zhi)少保(bao)存15年，與銷(xiao)(xiao)售業(ye)務有關的(de)其他資料(liao)自業(ye)務發生當年計(ji)起至(zhi)少保(bao)存15年。

第(di)六(liu)十六(liu)條 基(ji)金(jin)銷售機構辦理基(ji)金(jin)的銷售業務(wu)，應當(dang)由基(ji)金(jin)銷售機構與基(ji)金(jin)管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利義務(wu)，并至少包(bao)括以下內容(rong)：

(一)銷售費用分配的比例和方式；

(二(er))基金持有人聯系方(fang)(fang)式(shi)等客戶(hu)資料的保存方(fang)(fang)式(shi)；

(三)對(dui)基金持(chi)有人的持(chi)續服務責任；

(四)反洗錢義務履行及責任劃分；

(五)基金銷(xiao)售信息(xi)交(jiao)換(huan)及(ji)資(zi)金交(jiao)收權(quan)利義務。

未經簽訂書面銷售協議，基(ji)(ji)金(jin)銷售機(ji)構不(bu)得辦理基(ji)(ji)金(jin)的銷售。

第六十(shi)七條 基(ji)金銷(xiao)售機構(gou)應當將基(ji)金銷(xiao)售業(ye)務資格的證明文件置備于基(ji)金銷(xiao)售網(wang)點的顯(xian)著位置或(huo)者在其(qi)網(wang)站予以公示。

第六十(shi)八條 基金募集申請在(zai)完成(cheng)向中國證監會注冊(ce)前，基金銷(xiao)售機構不得(de)辦理基金銷(xiao)售業務，不得(de)向公眾分(fen)發、公布基金宣傳(chuan)推介材料或者發售基金份額。

第六十(shi)九條 基(ji)金銷(xiao)售(shou)機構選擇(ze)合(he)(he)作(zuo)的(de)(de)基(ji)金銷(xiao)售(shou)相(xiang)關機構應當(dang)符合(he)(he)監(jian)管部門的(de)(de)資質(zhi)要求，并建立完善(shan)的(de)(de)合(he)(he)作(zuo)基(ji)金銷(xiao)售(shou)相(xiang)關機構選擇(ze)標(biao)準和業務流程，充分評估相(xiang)關風險，明確雙方(fang)的(de)(de)權利義務。

第七十條 基金(jin)份額(e)登記(ji)(ji)機(ji)(ji)構是指辦理(li)(li)(li)基金(jin)份額(e)的(de)登記(ji)(ji)過(guo)戶、存管和(he)(he)結算等業務(wu)的(de)機(ji)(ji)構。基金(jin)份額(e)登記(ji)(ji)機(ji)(ji)構可辦理(li)(li)(li)投(tou)資人(ren)(ren)基金(jin)賬(zhang)戶的(de)建立(li)和(he)(he)管理(li)(li)(li)、基金(jin)份額(e)注(zhu)冊登記(ji)(ji)、基金(jin)銷售(shou)業務(wu)的(de)確(que)認、清算和(he)(he)結算、代理(li)(li)(li)發放紅利、建立(li)并保管基金(jin)份額(e)持(chi)有人(ren)(ren)名冊等業務(wu)。

第七十(shi)一條(tiao) 基金份額(e)登記機構應當確保基金份額(e)的登記過戶、存(cun)管和(he)結算業務處理安全、準確、及時、高(gao)效。主(zhu)要職責包括：

(一)建立并管理投(tou)資人基金份額(e)賬戶；

(二(er))負責(ze)基金份額的登記；

(三)基(ji)金交易(yi)確認；

(四)代理(li)發放紅利；

(五(wu))建立并保管基金份額持有人名冊；

(六)登(deng)記代理(li)協(xie)議規定的其他職(zhi)責。

第七十二(er)條(tiao) 基金管理人變(bian)(bian)更基金份額登記機構(gou)的，應(ying)當(dang)在變(bian)(bian)更前將變(bian)(bian)更方案(an)報(bao)中國(guo)證監(jian)會(hui)備案(an)。

第七十三(san)條 基金銷售機(ji)構、基金份(fen)額(e)登記機(ji)構應(ying)當通過中(zhong)國證監(jian)會指定的技術平臺進行數(shu)(shu)據交換，并完成基金注冊(ce)登記數(shu)(shu)據在中(zhong)國證監(jian)會指定機(ji)構的集中(zhong)備份(fen)存儲。數(shu)(shu)據交換應(ying)當符合中(zhong)國證監(jian)會的有關規范。

第七十(shi)四條 開(kai)放式基金(jin)(jin)(jin)合同(tong)(tong)生效后，基金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)機構應(ying)當按(an)照(zhao)法律(lv)、行政法規、中國證監會的(de)規定和基金(jin)(jin)(jin)合同(tong)(tong)、銷售(shou)協議的(de)約定，辦理(li)基金(jin)(jin)(jin)份額的(de)申(shen)購、贖回(hui)(hui)(hui)，不得(de)擅自停止辦理(li)基金(jin)(jin)(jin)份額的(de)發售(shou)或者(zhe)拒絕接(jie)受投資人的(de)申(shen)購、贖回(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)。基金(jin)(jin)(jin)管理(li)人暫(zan)停或者(zhe)開(kai)放申(shen)購、贖回(hui)(hui)(hui)等業務的(de)，應(ying)當在(zai)公告中說(shuo)明具體原(yuan)因(yin)和依(yi)據。

第(di)七(qi)十五條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)構不得在基(ji)金(jin)合(he)同約(yue)定之外(wai)的日(ri)期或者時間辦(ban)理(li)基(ji)金(jin)份額的申購、贖回或者轉換。

投資人(ren)在基金合同約定之外的日(ri)期和時(shi)(shi)間提出申(shen)購、贖回或者(zhe)轉換申(shen)請的，作為下一個(ge)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)日(ri)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)處理(li)，其(qi)基金份額(e)申(shen)購、贖回價格為下次(ci)辦理(li)基金份額(e)申(shen)購、贖回時(shi)(shi)間所在開(kai)放日(ri)的價格。

第七十六條(tiao) 投資人申(shen)(shen)(shen)購(gou)基(ji)(ji)(ji)金(jin)份額(e)時，必須全額(e)交付(fu)(fu)申(shen)(shen)(shen)購(gou)款項(xiang)，但中(zhong)國證監會(hui)規(gui)定的特殊基(ji)(ji)(ji)金(jin)品種除外；投資人按規(gui)定提(ti)交申(shen)(shen)(shen)購(gou)申(shen)(shen)(shen)請(qing)(qing)并全額(e)交付(fu)(fu)款項(xiang)的，申(shen)(shen)(shen)購(gou)申(shen)(shen)(shen)請(qing)(qing)即(ji)為(wei)成(cheng)立(li)；申(shen)(shen)(shen)購(gou)申(shen)(shen)(shen)請(qing)(qing)是否生效以基(ji)(ji)(ji)金(jin)份額(e)登記機構確認為(wei)準(zhun)。

第七(qi)十七(qi)條 基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售機構應當提供(gong)有效途徑供(gong)基(ji)金(jin)(jin)投資人查詢基(ji)金(jin)(jin)合同、招募(mu)說(shuo)明書(shu)等基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售文件。

第七十八條(tiao) 基金銷售(shou)(shou)機(ji)構應(ying)當按(an)照基金合(he)(he)同、招募說明書(shu)和基金銷售(shou)(shou)服(fu)務協(xie)議的約定向投(tou)(tou)資(zi)人收(shou)取銷售(shou)(shou)費用(yong)，并如(ru)實核算、記(ji)賬；未(wei)經(jing)基金合(he)(he)同、招募說明書(shu)、基金銷售(shou)(shou)服(fu)務協(xie)議約定，不(bu)得向投(tou)(tou)資(zi)人收(shou)取額外(wai)費用(yong)；未(wei)經(jing)招募說明書(shu)載明并公(gong)告(gao)，不(bu)得對不(bu)同投(tou)(tou)資(zi)人適(shi)用(yong)不(bu)同費率。

第七十九條(tiao) 基(ji)(ji)金銷(xiao)售機構及基(ji)(ji)金銷(xiao)售相關(guan)機構應當依法(fa)為投資人保守(shou)秘密。

第(di)八十條 基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)和基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)相關機(ji)構(gou)通過互(hu)聯網(wang)開展基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)活動的(de)，應當報(bao)相關部門(men)進行網(wang)絡內容服務商備案，其信(xin)息系統應當符合中國證監會(hui)(hui)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務信(xin)息管理平(ping)臺的(de)有關要求(qiu)，并(bing)在向投資人開通前將基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)網(wang)站地址報(bao)中國證監會(hui)(hui)備案。

第八十一條 基金(jin)銷售機(ji)構公開發售以基金(jin)為投資(zi)標的的理財產(chan)品等活動的管理規(gui)定，由(you)中國證監會另行(xing)規(gui)定。

第(di)八十二條 基金(jin)銷售機構從事基金(jin)銷售活動，不得有下列情形：

(一)以排擠競爭對(dui)手(shou)為目的，壓低基金的收費水平；

(二)采取抽獎、回扣或(huo)者(zhe)送(song)實物、保險、基金份額等(deng)方(fang)式銷售基金；

(三)以低(di)于成本的銷售(shou)(shou)費用銷售(shou)(shou)基金；

(四)承(cheng)諾利用(yong)基金資產進(jin)行利益輸送；

(五)進(jin)行預約(yue)認購(gou)(gou)或者預約(yue)申購(gou)(gou)(基金定期定額投資業務除外(wai))，未按規定公告擅自變更基金的(de)發售日期；

(六(liu))挪用(yong)基金銷售結(jie)算資金；

(七)本辦法(fa)第三十(shi)五條規定(ding)的(de)情形；

(八)中國證監會規定禁止的(de)其他情(qing)形(xing)。

第七章 監督管理和法律責任

第(di)八十三條 基金(jin)管理(li)人應當自與(yu)基金(jin)銷售(shou)機(ji)構簽(qian)訂(ding)銷售(shou)協議之日(ri)起(qi)7日(ri)內，將銷售(shou)協議報送其主(zhu)要經營活動所(suo)在地中國證監會派出(chu)機(ji)構。

第(di)八(ba)十四條 基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售機(ji)構(gou)(gou)應(ying)當建立相關人(ren)員的(de)(de)(de)離任(ren)審(shen)(shen)計(ji)或者離任(ren)審(shen)(shen)查制度。獨立基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售機(ji)構(gou)(gou)的(de)(de)(de)董事(shi)(shi)長、總(zong)經(jing)理(li)(li)離任(ren)或者執行事(shi)(shi)務(wu)合(he)伙(huo)人(ren)退伙(huo)的(de)(de)(de)，應(ying)當根據中國證(zheng)監會的(de)(de)(de)規定進(jin)行審(shen)(shen)計(ji)。獨立基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售機(ji)構(gou)(gou)的(de)(de)(de)其他(ta)高級(ji)管(guan)理(li)(li)人(ren)員，保險(xian)經(jing)紀公(gong)司、保險(xian)代理(li)(li)公(gong)司和證(zheng)券投資咨詢機(ji)構(gou)(gou)負責(ze)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業務(wu)的(de)(de)(de)高級(ji)管(guan)理(li)(li)人(ren)員，其他(ta)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售機(ji)構(gou)(gou)負責(ze)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業務(wu)的(de)(de)(de)部門負責(ze)人(ren)離任(ren)的(de)(de)(de)，應(ying)當根據中國證(zheng)監會的(de)(de)(de)規定進(jin)行審(shen)(shen)查。

第八十五條 基金銷售機構負責基金銷售業務(wu)的(de)監察稽(ji)核人(ren)員應當及(ji)時(shi)檢查(cha)基金銷售業務(wu)的(de)合法合規情(qing)況，并于(yu)年度結(jie)束一個季(ji)度內(nei)完成上年度監察稽(ji)核報(bao)告，予以(yi)存檔備查(cha)。

第八十六條(tiao) 基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)應當根據(ju)中(zhong)國(guo)證監會的要求履(lv)行信息報送義務。中(zhong)國(guo)證監會及(ji)其(qi)派出機構(gou)對基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)從事基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)活動的情況進行定(ding)期或者不定(ding)期檢查，基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)應當予以配合。

第(di)八十七條 基金(jin)銷售機構(gou)(gou)違(wei)反本辦法規(gui)定的，中國(guo)證監會及其派出(chu)機構(gou)(gou)可以責令改正，出(chu)具警示函(han)暫(zan)停辦理相關業務(wu)；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監管談(tan)話、出(chu)具警示函(han)、暫(zan)停履(lv)行職(zhi)務(wu)、認定為不適宜擔任相關職(zhi)務(wu)者等行政監管措施。

第(di)八十八條 商業銀(yin)行(xing)、證(zheng)券(quan)公(gong)司、期(qi)貨(huo)公(gong)司、保險機構(gou)、證(zheng)券(quan)投(tou)資(zi)咨詢機構(gou)、獨立基金(jin)(jin)銷售(shou)機構(gou)，以(yi)及中國證(zheng)監會(hui)認(ren)定(ding)的其他機構(gou)進行(xing)基金(jin)(jin)銷售(shou)業務資(zi)格(ge)注冊(ce)時，隱瞞有關情況或者提(ti)供虛(xu)假材料的，中國證(zheng)監會(hui)派出(chu)機構(gou)不(bu)予(yu)接受；已經接受的，不(bu)予(yu)注冊(ce)，并處以(yi)警告。

第八(ba)十九條 基金(jin)銷售機構從(cong)事基金(jin)銷售活動，存在下列情形之一(yi)的，將依據《證券投資基金(jin)法(fa)》對相(xiang)關機構和人員進行處(chu)罰(fa)。

(一)未(wei)經中國證監會注冊或認定，擅自從事基金銷(xiao)售業務(wu)的；

(二)未向投資人充分(fen)揭示投資風(feng)險并誤(wu)導其購買(mai)與其風(feng)險承擔能(neng)力不相(xiang)當的(de)基金(jin)產(chan)品；

(三(san))挪用基金銷(xiao)售結算資金或(huo)者基金份(fen)額的；

(四)未建立應急等風險管(guan)理制度和災難備(bei)份系統，或者泄(xie)露與基(ji)金份額持有人(ren)、基(ji)金投資(zi)運作相關的非公開(kai)信(xin)息(xi)的。

基(ji)金(jin)銷售機(ji)構存在(zai)上(shang)述情形，情節嚴重的(de)，責令暫停或者(zhe)終止基(ji)金(jin)銷售業(ye)務(wu)；構成(cheng)犯罪的(de)，依(yi)法(fa)移送司法(fa)機(ji)構，追究刑事(shi)責任(ren)。

第九十條

基(ji)金(jin)銷售(shou)機構從事基(ji)金(jin)銷售(shou)活動(dong)，有下(xia)列情形之一(yi)的，責(ze)令改(gai)正，單(dan)處或者并(bing)處警(jing)告、三(san)萬(wan)元以下(xia)罰(fa)款；對直接負責(ze)的主管人員和(he)其他(ta)直接責(ze)任人員，單(dan)處或者并(bing)處警(jing)告、三(san)萬(wan)元以下(xia)罰(fa)款：

(一)基(ji)金(jin)銷售機構與未取得基(ji)金(jin)銷售業(ye)務(wu)資格或經中國證監會資質(zhi)認定的(de)機構或者個人合作，開辦基(ji)金(jin)銷售業(ye)務(wu)的(de)；

(二(er))未按照本辦法第二(er)十九條的(de)規定(ding)開立與基金銷售有關的(de)賬(zhang)戶；

(三)未按照本辦(ban)法第(di)三十四條(tiao)的(de)規(gui)定使用(yong)基(ji)金宣傳推介材料；

(四)違反本辦法第五十(shi)七條的(de)規定，允許未經聘任的(de)人員銷售(shou)基金或者未經中(zhong)國證(zheng)監(jian)會認(ren)可的(de)人員宣傳推(tui)介基金；

(五)未按(an)照本辦(ban)法第六十(shi)六條的規定簽訂書(shu)面銷售協議；

(六(liu))違(wei)反本(ben)辦(ban)法第六(liu)十八條的規定，擅(shan)自向(xiang)公眾分(fen)發、公布(bu)基金宣傳推介(jie)材料(liao)；

(七)違反本辦法第(di)七十四條的規定，擅自停(ting)止(zhi)辦理基金(jin)份(fen)額(e)發售或(huo)者拒絕(jue)投資人的申購、贖回；

(八)違(wei)反本(ben)辦法第七(qi)十五條的規定，確定基金份額申(shen)購、贖回價格；

(九)未按照(zhao)本辦法第七十八條的規(gui)定收取銷售費用(yong)并核算、記(ji)賬；

(十)從(cong)事本辦法(fa)第八十二條規定禁(jin)止的行(xing)為(wei)；

(十(shi)一(yi))未按照本(ben)辦(ban)法第八十(shi)五(wu)條的規定進行(xing)自查，并編制監察稽核報告；

(十二(er))未按(an)照本(ben)辦(ban)法第(di)八十六條的規定履行信息報送(song)義務或者配合(he)中國證監會及其派出(chu)機構進行監督檢(jian)查。

基金銷(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)存(cun)在上述情形，情節嚴重的，責令暫停或者(zhe)終(zhong)止(zhi)基金銷(xiao)售(shou)業務(wu)；構(gou)成犯罪的，依法(fa)移(yi)送司法(fa)機(ji)構(gou)，追究刑事(shi)責任。

第九(jiu)十一條(tiao) 基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機構獲得(de)基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)業務資格(ge)后(hou)1年內未開展基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)業務，將終止基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)業務資格(ge)。

第九十二(er)條 基金銷售機構被責令暫(zan)停(ting)(ting)基金銷售業務的，暫(zan)停(ting)(ting)期間不得從事下(xia)列活(huo)動：

(一(yi))簽訂新的銷售協議；

(二)宣傳(chuan)推(tui)介基金(jin)；

(三(san))發售(shou)基金(jin)份額；

(四(si))辦理基(ji)金(jin)份額(e)申購。

基(ji)金銷(xiao)售機構(gou)被(bei)責(ze)令終止(zhi)基(ji)金銷(xiao)售業務的(de)，應當停(ting)止(zhi)基(ji)金銷(xiao)售活動。

基(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)(ji)構被責令暫停或者終(zhong)止基(ji)金(jin)銷(xiao)售業務的(de)，基(ji)金(jin)管(guan)理(li)人應當配合中國證監會指定的(de)中介(jie)機(ji)(ji)構妥善處理(li)有(you)關(guan)投資人基(ji)金(jin)份(fen)額的(de)申購、贖(shu)回、轉(zhuan)托管(guan)等業務，并可按照銷(xiao)售協議的(de)約定，依法要求(qiu)銷(xiao)售機(ji)(ji)構賠償有(you)關(guan)損失。

第九十三(san)條 基(ji)金銷售支付結算(suan)(suan)機構(gou)從事基(ji)金銷售支付結算(suan)(suan)活動，存(cun)在(zai)下(xia)列情形之(zhi)一的，將依據《證券投資基(ji)金法》對相關機構(gou)和人(ren)員進行處(chu)罰(fa)。

(一)未經中國證監會認可(ke)，擅自開辦基金(jin)銷售支(zhi)付結算業(ye)務的；

(二)未按照規定劃(hua)付基金銷售結(jie)算資金的(de)；

(三)挪用(yong)基(ji)(ji)金銷售(shou)結算資金或者基(ji)(ji)金份額的；

(四)未建立(li)應急等風(feng)險管(guan)理制度和災難備份(fen)系統，或者泄露(lu)與基(ji)金份(fen)額持(chi)有人、基(ji)金投資運作相(xiang)關的(de)非公開信息的(de)。

基金銷售(shou)(shou)支付(fu)結(jie)算機(ji)(ji)構(gou)存在上述情形，情節嚴重的(de)(de)，責(ze)令暫(zan)停(ting)或者終(zhong)止基金銷售(shou)(shou)支付(fu)結(jie)算業(ye)務；構(gou)成(cheng)犯(fan)罪的(de)(de)，依法移送司法機(ji)(ji)構(gou)，追(zhui)究(jiu)刑事責(ze)任。

第九十四條

基(ji)金(jin)銷售支(zhi)付結算(suan)機(ji)(ji)構被暫停或(huo)者終(zhong)止基(ji)金(jin)銷售支(zhi)付結算(suan)業務(wu)的(de)，基(ji)金(jin)銷售機(ji)(ji)構和(he)監督機(ji)(ji)構應當配合中(zhong)國(guo)證監會(hui)指定的(de)中(zhong)介機(ji)(ji)構妥善處理(li)有關投資人基(ji)金(jin)份額的(de)申購(gou)、贖(shu)回(hui)、轉托管等(deng)業務(wu)，并可按(an)相(xiang)關協議(yi)的(de)約(yue)定，依法追償(chang)有關損失。

第八章 附 則

第九十五條 本辦法自2013年6月1日起(qi)施行。2011年6月9日發布的《證(zheng)券投(tou)資基金銷(xiao)售(shou)管(guan)理辦法》(證(zheng)監會令第72號(hao))同(tong)時廢止(zhi)。