證券投資基金銷售管理辦法

第一章 總 則

第一條(tiao) 為了規(gui)范公開募集證券投(tou)資基金(jin)(jin)(以下(xia)簡稱基金(jin)(jin))的銷售(shou)活動，促進證券投(tou)資基金(jin)(jin)市場健康發展，根據《證券投(tou)資基金(jin)(jin)法(fa)》、《證券法(fa)》及(ji)其他有關法(fa)律法(fa)規(gui)，制定本辦(ban)法(fa)。

第二條 本辦(ban)法(fa)所稱(cheng)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)，包括(kuo)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構宣傳(chuan)推介基(ji)金(jin)，發售(shou)基(ji)金(jin)份(fen)(fen)額，辦(ban)理基(ji)金(jin)份(fen)(fen)額申購、贖回等活(huo)動(dong)。

基(ji)金銷售(shou)機(ji)構是指基(ji)金管理人以及(ji)經中國證(zheng)券(quan)監督管理委員會(hui)(以下簡稱中國證(zheng)監會(hui))及(ji)其派出機(ji)構注冊(ce)的其他機(ji)構。

其他基(ji)金服(fu)務機構(gou)就(jiu)其參(can)與(yu)基(ji)金銷(xiao)售(shou)業務的環節適用本辦法(fa)。其他基(ji)金服(fu)務機構(gou)包括為(wei)基(ji)金銷(xiao)售(shou)機構(gou)提供支付結算(suan)服(fu)務、基(ji)金銷(xiao)售(shou)結算(suan)資金監督、份額登記等與(yu)基(ji)金銷(xiao)售(shou)業務相關(guan)服(fu)務的機構(gou)。

第三條 基金銷售機構從(cong)事基金銷售活動，應當遵守法律(lv)法規和(he)中國證監會(hui)的規定(ding)，不得損(sun)害國家利益(yi)、社(she)會(hui)公(gong)共利益(yi)和(he)基金投資人的合(he)法權益(yi)。

第四條 基金銷售(shou)(shou)(shou)機構從事基金銷售(shou)(shou)(shou)活動，應(ying)當遵守(shou)(shou)(shou)基金合同、基金銷售(shou)(shou)(shou)協(xie)議的(de)約定，遵循公(gong)開、公(gong)平、公(gong)正的(de)原則，誠實守(shou)(shou)(shou)信，勤勉盡(jin)責，恪(ke)守(shou)(shou)(shou)職業道(dao)德和行為規范(fan)。

第(di)五條(tiao) 基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售結算資(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)是基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)投資(zi)人(ren)的交易結算資(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)，涉及基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售結算專(zhuan)用(yong)賬戶開立、使(shi)用(yong)、監督的機構不得將基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售結算資(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)歸入其自有財產(chan)。禁止任何單位或者個人(ren)以任何形(xing)式挪用(yong)基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售結算資(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)。相關(guan)機構破產(chan)或者清算時，基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售結算資(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)不屬(shu)于(yu)其破產(chan)財產(chan)或者清算財產(chan)。

基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售(shou)結算資(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)是(shi)指由基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售(shou)機(ji)(ji)構(gou)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售(shou)支付(fu)結算機(ji)(ji)構(gou)或(huo)者(zhe)基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)份額登(deng)記(ji)機(ji)(ji)構(gou)等(deng)基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售(shou)相關機(ji)(ji)構(gou)歸集的(de)，在基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)投資(zi)人(ren)結算賬(zhang)戶(hu)與基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)財(cai)產托管賬(zhang)戶(hu)之間(jian)劃(hua)轉的(de)基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)申購(認購)、贖回、現金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)分紅等(deng)資(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)。

第六條(tiao) 中國(guo)證監(jian)會及其派出機(ji)構依照法(fa)律法(fa)規和(he)本辦法(fa)的規定，對基金銷售活動實(shi)施(shi)監(jian)督管理。

第(di)七條 中國證券投資基(ji)金(jin)業(ye)協會(以下簡稱(cheng)基(ji)金(jin)業(ye)協會)依據法律法規和自律規則，對(dui)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)活動進行自律管理，并(bing)對(dui)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)人員進行資格(ge)管理。

基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)機構及基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)服務機構可以加入基(ji)金(jin)業協(xie)會，接受行業協(xie)會的自律管理。

第二章 基金銷售機構

第八條 基(ji)金(jin)管理人(ren)(ren)可以(yi)辦(ban)理其募集的(de)(de)(de)(de)基(ji)金(jin)產品的(de)(de)(de)(de)銷(xiao)(xiao)售(shou)業務(wu)。商(shang)業銀(yin)行(xing)(含(han)在華外資法人(ren)(ren)銀(yin)行(xing)，下(xia)同)、證(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司(si)(si)、期貨公(gong)司(si)(si)、保險機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)、證(zheng)(zheng)券(quan)投資咨詢機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)、獨立基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)以(yi)及中國(guo)證(zheng)(zheng)監會認定(ding)的(de)(de)(de)(de)其他機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)從事基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)業務(wu)的(de)(de)(de)(de)，應向工(gong)商(shang)注(zhu)冊(ce)登(deng)記(ji)所在地的(de)(de)(de)(de)中國(guo)證(zheng)(zheng)監會派出機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)進行(xing)注(zhu)冊(ce)并取得(de)相應資格。

第九條(tiao) 商(shang)業銀行、證券(quan)公(gong)司(si)、期貨公(gong)司(si)、保險機構(gou)(gou)、證券(quan)投資咨詢(xun)機構(gou)(gou)、獨(du)立基金(jin)銷(xiao)售(shou)機構(gou)(gou)以及中國證監會認(ren)定的其他機構(gou)(gou)申請注冊基金(jin)銷(xiao)售(shou)業務(wu)資格，應當具(ju)備下列條(tiao)件：

(一(yi))具有(you)健(jian)全(quan)的治理結構(gou)、完善(shan)的內部控制和風險管(guan)理制度，并(bing)得到有(you)效(xiao)執(zhi)行；

(二)財務(wu)狀況良好，運作(zuo)規范穩定(ding)；

(三)有與(yu)基金銷售(shou)業(ye)務(wu)相適應的營(ying)業(ye)場所、安全防范設施和其他設施；

(四)有(you)(you)安全、高效(xiao)的辦理(li)基(ji)(ji)金(jin)(jin)發售(shou)、申購和贖回等業(ye)務的技術設施，且符(fu)合(he)中國(guo)證監(jian)會對基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務信息管理(li)平臺的有(you)(you)關要求(qiu)，基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務的技術系統(tong)已與基(ji)(ji)金(jin)(jin)管理(li)人、中國(guo)證券登記結(jie)算(suan)公司(si)相應的技術系統(tong)進行了(le)聯網測試(shi)，測試(shi)結(jie)果(guo)符(fu)合(he)國(guo)家(jia)規定的標準；

(五)制定了完善的(de)資(zi)金(jin)清算(suan)(suan)流程，資(zi)金(jin)管(guan)理符合中(zhong)國(guo)證(zheng)監會(hui)對基(ji)金(jin)銷(xiao)售結(jie)算(suan)(suan)資(zi)金(jin)管(guan)理的(de)有關要求；

(六(liu))有(you)評價基(ji)金投資人風險(xian)承受能(neng)力和基(ji)金產品風險(xian)等級(ji)的方法體系；

(七)制(zhi)定了完善(shan)的業(ye)(ye)務(wu)流程、銷售人(ren)員執業(ye)(ye)操守(shou)、應(ying)急處(chu)理(li)措施等基(ji)金銷售業(ye)(ye)務(wu)管理(li)制(zhi)度，符合中(zhong)國(guo)證監會對基(ji)金銷售機構(gou)內(nei)部控制(zhi)的有關要求；

(八)有符合法律法規要求(qiu)的(de)反洗錢內(nei)部控制(zhi)制(zhi)度；

(九)中國證監(jian)會規定的其他條件(jian)。

第(di)十條 商業銀行申請基金銷(xiao)售業務資格，除(chu)具備本(ben)辦法(fa)第(di)九條規定(ding)的條件外，還應當具備下(xia)列(lie)條件：

(一)有專(zhuan)門負責基金銷售業(ye)務的部(bu)門；

(二(er))資本充(chong)足率符合國(guo)務院銀行業監督管理機構的有關(guan)規(gui)定(ding)；

(三)最近3年內沒有(you)受(shou)到重(zhong)大(da)行(xing)政(zheng)處(chu)罰或者刑(xing)事處(chu)罰；

(四)公(gong)司負責(ze)基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業務的(de)部門取得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)從(cong)業資格的(de)人(ren)員(yuan)不低于該(gai)部門員(yuan)工人(ren)數的(de)1/2，負責(ze)基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業務的(de)部門管理(li)人(ren)員(yuan)取得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)從(cong)業資格，熟悉基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業務，并具備(bei)從(cong)事基(ji)(ji)(ji)金(jin)業務2年以上或者在其他金(jin)融相關機構5年以上的(de)工作經歷；公(gong)司主要分(fen)支(zhi)機構基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業務負責(ze)人(ren)均已取得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)從(cong)業資格；

(五)國有商業銀(yin)行(xing)(xing)、股份制商業銀(yin)行(xing)(xing)以及郵(you)政儲(chu)蓄銀(yin)行(xing)(xing)等取得基金從業資(zi)格人(ren)員不少(shao)(shao)于30人(ren)；城市商業銀(yin)行(xing)(xing)、農(nong)村商業銀(yin)行(xing)(xing)、在(zai)華外資(zi)法人(ren)銀(yin)行(xing)(xing)等取得基金從業資(zi)格人(ren)員不少(shao)(shao)于20人(ren)。

第十一條(tiao) 證(zheng)券公司申請基金銷售業務資格(ge)，除具備本辦(ban)法第九條(tiao)規定的條(tiao)件外，還應當具備下列條(tiao)件：

(一)有專門(men)負責基金銷售(shou)業(ye)務的(de)部門(men)；

(二)凈資本等財務風險監控(kong)指(zhi)標(biao)符合(he)中國證監會的有(you)關規(gui)定；

(三(san))最近3年(nian)沒有挪用客戶(hu)資產等損害客戶(hu)利益的行為；

(四)沒有因違(wei)法違(wei)規行為正在被監管(guan)機構調(diao)查或者正處于整改(gai)期間，最近3年內沒有受到重大行政(zheng)處罰(fa)或者刑事(shi)處罰(fa)；

(五)沒有發生已(yi)經影(ying)響(xiang)或者可(ke)能影(ying)響(xiang)公司正常運(yun)作的(de)重大(da)變更事(shi)項(xiang)(xiang)，或者訴(su)訟、仲裁等(deng)其他重大(da)事(shi)項(xiang)(xiang)；

(六)公司(si)負責基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業(ye)務的(de)(de)部門取(qu)得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)從業(ye)資格(ge)的(de)(de)人(ren)(ren)員(yuan)不低于(yu)該部門員(yuan)工人(ren)(ren)數(shu)的(de)(de)1/2，負責基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業(ye)務的(de)(de)部門管理人(ren)(ren)員(yuan)取(qu)得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)從業(ye)資格(ge)，熟悉基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業(ye)務，并具備從事基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)業(ye)務2年以上或者在其他金(jin)(jin)(jin)(jin)融相關機構5年以上的(de)(de)工作經歷；公司(si)主要分支機構基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業(ye)務負責人(ren)(ren)均已取(qu)得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)從業(ye)資格(ge)；

(七(qi))取得(de)基金從業資格(ge)的(de)人員(yuan)不少(shao)于30人。

第十二條 期(qi)貨公(gong)司申請基金銷售業務資格，除具(ju)備(bei)本辦(ban)法第九條規定的條件外(wai)，還應當具(ju)備(bei)下(xia)列(lie)條件：

(一)有專門負責基金(jin)銷售(shou)業務的部門；

(二)凈(jing)資(zi)本等財務風險監控指標符(fu)合中國證監會的有關規(gui)定；

(三(san))最近(jin)3年沒(mei)有挪(nuo)用客(ke)戶保(bao)證金等損害客(ke)戶利(li)益的(de)行為(wei)；

(四(si))沒(mei)有因違法(fa)違規行為(wei)正在被監(jian)管機構調查或者正處于整改期間，最(zui)近3年內沒(mei)有受到(dao)重大行政處罰(fa)或者刑(xing)事(shi)處罰(fa)；

(五(wu))沒有發(fa)生已經影響或者(zhe)可(ke)能影響公(gong)司正常運(yun)作的重(zhong)大變更事項(xiang)，或者(zhe)訴訟、仲裁等其(qi)他重(zhong)大事項(xiang)；

(六(liu))公司(si)(si)負(fu)責(ze)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售業(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)部門(men)取得基(ji)(ji)金(jin)(jin)從業(ye)(ye)資(zi)格的(de)人(ren)(ren)(ren)員不(bu)低于該部門(men)員工人(ren)(ren)(ren)數(shu)的(de)1/2，負(fu)責(ze)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售業(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)部門(men)管(guan)理(li)人(ren)(ren)(ren)員取得基(ji)(ji)金(jin)(jin)從業(ye)(ye)資(zi)格，熟悉基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售業(ye)(ye)務(wu)(wu)，并(bing)具(ju)備從事基(ji)(ji)金(jin)(jin)業(ye)(ye)務(wu)(wu)2年(nian)以上或者在其他金(jin)(jin)融(rong)相關機構5年(nian)以上的(de)工作經歷；公司(si)(si)主要分支機構基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售業(ye)(ye)務(wu)(wu)負(fu)責(ze)人(ren)(ren)(ren)均(jun)已(yi)取得基(ji)(ji)金(jin)(jin)從業(ye)(ye)資(zi)格；

(七)取得基金從業資格的(de)人員不(bu)少(shao)于20人。

第(di)十三條 保(bao)險(xian)(xian)機構是指在中(zhong)華人民(min)共和國(guo)境內(nei)經中(zhong)國(guo)保(bao)險(xian)(xian)監(jian)督(du)管理(li)委員(yuan)會批準設立的保(bao)險(xian)(xian)公(gong)司、保(bao)險(xian)(xian)經紀公(gong)司和保(bao)險(xian)(xian)代理(li)公(gong)司。

保(bao)險公司申請基金銷售(shou)業務資格，除具備(bei)本辦法第(di)九條(tiao)規定(ding)的(de)條(tiao)件外(wai)，還應當具備(bei)下列條(tiao)件：

(一)有(you)專門負責(ze)基(ji)金銷售業務的部門；

(二)注冊資本不低于5億元(yuan)人民幣；

(三)償付能力充足(zu)率符合國(guo)務院保險(xian)業監督管理機構的有(you)關(guan)規定；

(四(si))沒有(you)(you)因違法違規行為(wei)正(zheng)在(zai)被監管(guan)機構調查或(huo)者(zhe)正(zheng)處(chu)(chu)于整改期間(jian)，最近3年內沒有(you)(you)受(shou)到重大行政處(chu)(chu)罰(fa)(fa)或(huo)者(zhe)刑事處(chu)(chu)罰(fa)(fa)；

(五)沒(mei)有發生已經影響或者(zhe)(zhe)可能影響公司正(zheng)常運作(zuo)的重(zhong)大(da)變更或者(zhe)(zhe)訴訟、仲裁等(deng)重(zhong)大(da)事項；

(六)公(gong)司負(fu)(fu)責(ze)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務(wu)的(de)部門取(qu)得(de)(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資格的(de)人員不低于該部門員工人數的(de)1/2，負(fu)(fu)責(ze)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務(wu)的(de)部門管理(li)人員取(qu)得(de)(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資格，熟悉基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務(wu)，并具備從(cong)事基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)業(ye)(ye)(ye)務(wu)2年以上或者在其他金(jin)(jin)融相關機構5年以上的(de)工作經(jing)歷；公(gong)司主要(yao)分(fen)支機構基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務(wu)負(fu)(fu)責(ze)人均已(yi)取(qu)得(de)(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資格；

(七)取得基(ji)金從業資(zi)格(ge)的人員不少于(yu)30人。

保(bao)險(xian)經紀公司和保(bao)險(xian)代理(li)公司申請基(ji)金銷售業務資格(ge)，除(chu)具備本(ben)辦(ban)法(fa)第九條規定的條件外，還應(ying)當(dang)具備下列條件：

(一)有專門負責基金銷售業務的部門；

(二)注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

(三)公司負(fu)責基金(jin)銷售(shou)業(ye)務的高級管(guan)理(li)人(ren)員已取(qu)得基金(jin)從業(ye)資格，熟(shu)悉基金(jin)銷售(shou)業(ye)務，并具備從事(shi)基金(jin)業(ye)務2年以上(shang)或者在其他(ta)金(jin)融相關機構5年以上(shang)的工(gong)作經歷；

(四)沒(mei)有(you)因違法違規行(xing)為正在被監(jian)管機構調查或(huo)者(zhe)正處(chu)于整改期(qi)間，最(zui)近(jin)3年內沒(mei)有(you)受到重大行(xing)政處(chu)罰或(huo)者(zhe)刑事處(chu)罰；

(五)沒有發(fa)生已(yi)經影(ying)響或(huo)者可能影(ying)響公(gong)司(si)正常運作的重大變更(geng)或(huo)者訴訟(song)、仲(zhong)裁等重大事(shi)項(xiang)；

(六(liu))公司(si)負(fu)責基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)的部(bu)門取得(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)從業(ye)資(zi)(zi)格(ge)的人員不低于該部(bu)門員工人數(shu)的1/2，負(fu)責基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)的部(bu)門管理人員取得(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)從業(ye)資(zi)(zi)格(ge)，熟悉(xi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)，并(bing)具備從事基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)業(ye)務(wu)2年以上或者(zhe)在其他金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)相關機(ji)構5年以上的工作經歷；公司(si)主(zhu)要分支機(ji)構基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)負(fu)責人均已取得(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)從業(ye)資(zi)(zi)格(ge)；

(七(qi))取得基(ji)金從業資格的人員不少于10人。

第(di)十四(si)條(tiao) 證券投資咨(zi)詢機構申請基金(jin)銷(xiao)售業務(wu)資格，除具備本(ben)辦法第(di)九條(tiao)規定的(de)條(tiao)件外，還應當具備下列(lie)條(tiao)件：

(一(yi))有(you)專(zhuan)門負責基金銷售業(ye)務的(de)部門；

(二(er))注冊(ce)資本不(bu)低于2000萬元人民(min)幣(bi)，且必(bi)須為實繳貨(huo)幣(bi)資本；

(三)公司負責基(ji)金(jin)銷(xiao)售業務的高級管理(li)人員已取(qu)得基(ji)金(jin)從業資格，熟悉(xi)基(ji)金(jin)銷(xiao)售業務，并(bing)具備從事基(ji)金(jin)業務2年以上(shang)或(huo)者在(zai)其他金(jin)融相(xiang)關(guan)機構5年以上(shang)的工(gong)作經歷；

(四(si))持續(xu)從事證券投資咨(zi)詢業務3個以(yi)上完整會計年度(du)；

(五)最近3年(nian)沒(mei)有(you)代理投資人(ren)從事證券買(mai)賣的行(xing)為；

(六)沒(mei)有因(yin)違法違規行(xing)為(wei)正(zheng)在被監(jian)管(guan)機構(gou)調查，或(huo)者正(zheng)處于整改期間；最近(jin)3年(nian)內沒(mei)有受到重大行(xing)政處罰或(huo)者刑事處罰；

(七(qi))沒有(you)發生已經影響或者可能(neng)影響公司(si)正(zheng)常運(yun)作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁(cai)等其他(ta)重大事項；

(八)公(gong)司負責(ze)(ze)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務的部門(men)(men)取(qu)得(de)基(ji)金(jin)從(cong)(cong)業(ye)資格(ge)的人(ren)員不低于該部門(men)(men)員工(gong)人(ren)數(shu)的1/2，負責(ze)(ze)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務的部門(men)(men)管理人(ren)員取(qu)得(de)基(ji)金(jin)從(cong)(cong)業(ye)資格(ge)，熟(shu)悉基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務，并具(ju)備從(cong)(cong)事基(ji)金(jin)業(ye)務2年以(yi)上或(huo)者其(qi)他(ta)金(jin)融(rong)相關機構5年以(yi)上的工(gong)作經歷；公(gong)司主要分支機構基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務負責(ze)(ze)人(ren)均已取(qu)得(de)基(ji)金(jin)從(cong)(cong)業(ye)資格(ge)；

(九)取得基金從(cong)業資格的人員不(bu)少于10人。

第十五條 獨立基金銷(xiao)售(shou)機構可以專業從事基金及其(qi)他(ta)金融理財產(chan)品銷(xiao)售(shou)，其(qi)申(shen)請(qing)基金銷(xiao)售(shou)業務資格(ge)，除具備本(ben)辦法第九條規(gui)定的條件外，還應(ying)當具備下(xia)列(lie)條件：

(一)為依法(fa)設立的(de)有限責任公司、合伙企業或者符合中國證監會規(gui)定的(de)其他(ta)形式；

(二)有符合規定的經(jing)營范圍(wei)；

(三(san))注冊資本(ben)或者出(chu)資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本(ben)；

(四(si))有(you)限責任公司股東或者合伙企業合伙人符(fu)合本辦(ban)法規(gui)定；

(五(wu))沒有發生已經(jing)影響或者(zhe)可能影響機構正常運作的重(zhong)大(da)變更事項，或者(zhe)訴(su)訟、仲裁等其他重(zhong)大(da)事項；

(六)高級管理人員(yuan)已取得基金從業(ye)資格(ge)，熟悉基金銷售業(ye)務(wu)，并具備從事基金業(ye)務(wu)2年(nian)以上或者在其(qi)他金融相關機構5年(nian)以上的工作經(jing)歷；

(七)取(qu)得基金從業資(zi)格(ge)的人(ren)(ren)員不(bu)少于(yu)10人(ren)(ren)。

第十六條 獨(du)立基金(jin)銷(xiao)售機構以有限責任公司形式設立的(de)，其(qi)股東可以是企(qi)業法人或者自然人。

企業法人參(can)股獨立基金銷售機構，應當具備以下條件：

(一)持續(xu)經營3個以上完整會計年度，財務狀況良好(hao)，運作規范穩定(ding)；

(二(er))最近(jin)3年(nian)沒有受(shou)到(dao)刑事處(chu)罰；

(三(san))最近3年沒有受到金融監管、行(xing)業監管、工商、稅務等(deng)行(xing)政管理部門(men)的行(xing)政處罰；

(四)最近3年在自律管理、商業銀行等機構無不良(liang)記錄(lu)；

(五)沒有因違法(fa)違規行為正在被監管機構調(diao)查或者正處于(yu)整改(gai)期間。

自然(ran)人參股獨立(li)基(ji)金銷售(shou)機構，應當具備(bei)以下條(tiao)件：

(一)有從事證(zheng)券(quan)、基(ji)金或(huo)者其(qi)他金融業(ye)務10年以(yi)(yi)上或(huo)者證(zheng)券(quan)、基(ji)金業(ye)務部(bu)門管理5年以(yi)(yi)上或(huo)者擔任證(zheng)券(quan)、基(ji)金行業(ye)高級管理人員3年以(yi)(yi)上的工(gong)作(zuo)經歷；

(二)最近3年沒有受到刑事處罰(fa)；

(三)最近3年(nian)沒(mei)有受到金(jin)融監管(guan)(guan)、行業(ye)監管(guan)(guan)、工(gong)商、稅務(wu)等行政管(guan)(guan)理部門的行政處罰(fa)；

(四)在(zai)自律管(guan)理、商業銀行等機構無不良記錄；

(五(wu))無到(dao)期未清償的數額較大(da)的債務；

(六)最近3年無(wu)其他重大不良誠信記(ji)錄。

第十七條 獨立基(ji)金銷售(shou)機構以(yi)合(he)伙企業形式設立的，其合(he)伙人應(ying)當具(ju)備(bei)以(yi)下條件：

(一)有從事證(zheng)券、基金或(huo)者其他金融業務10年以上(shang)或(huo)者證(zheng)券、基金業務部門管(guan)理5年以上(shang)或(huo)者擔任證(zheng)券、基金行業高級管(guan)理人員3年以上(shang)的(de)工作(zuo)經(jing)歷；

(二)最近3年(nian)沒有受(shou)到刑事(shi)處(chu)罰；

(三)最(zui)近3年沒(mei)有受(shou)到金融監管(guan)、工商(shang)、稅務等行政管(guan)理(li)部門(men)的(de)行政處罰；

(四)在自律管理、商(shang)業銀行等機(ji)構(gou)無不(bu)良記(ji)錄；

(五)無到(dao)期(qi)未清償的數額較大的債務(wu)；

(六(liu))最(zui)近(jin)3年無(wu)其他重大不良誠信記錄。

第(di)十八(ba)條 申(shen)請(qing)(qing)基金銷售業務資格的機(ji)構，應當按(an)照(zhao)中(zhong)國(guo)證監會的規定提(ti)交(jiao)申(shen)請(qing)(qing)材料。

申(shen)(shen)請(qing)期(qi)間(jian)申(shen)(shen)請(qing)材料(liao)涉及的(de)事項發生(sheng)(sheng)重大變(bian)化的(de)，申(shen)(shen)請(qing)人(ren)應當自(zi)變(bian)化發生(sheng)(sheng)之(zhi)日起5個工作日內向工商注冊登記所在地的(de)中國證監會派(pai)出(chu)機構提交更新材料(liao)。

第十九條 中國證(zheng)監會派出機構依照《行(xing)政許可法》的(de)規定，受(shou)理基(ji)金銷售業務(wu)資格的(de)注冊申請，并(bing)進行(xing)審查，作出注冊或不予注冊的(de)決定。

第二十條 依(yi)法(fa)必須辦理(li)工商變更登(deng)記的，申請人應當在收到批準文件后按(an)照有(you)關(guan)規定(ding)向(xiang)工商行政(zheng)管理(li)機(ji)關(guan)辦理(li)變更登(deng)記手(shou)續。

第二十一(yi)條 獨立基金銷(xiao)售機(ji)構申請設立分支機(ji)構的，應當具備下列條件(jian)：

(一)內部(bu)控制完善，經(jing)營(ying)穩(wen)定，有(you)較強的持續經(jing)營(ying)能力(li)，能有(you)效(xiao)控制分支機構風險；

(二)最近1年內(nei)沒(mei)有(you)受(shou)到行政處罰(fa)或者刑(xing)事處罰(fa)；

(三)沒有因違(wei)法違(wei)規(gui)行(xing)為正(zheng)在被(bei)監管機(ji)構(gou)調(diao)查，或者正(zheng)處(chu)于整改期間；

(四)擬設立的分支機(ji)構(gou)有符合規定的辦公場所(suo)、業(ye)務(wu)人員(yuan)、安(an)全(quan)防(fang)范(fan)設施和與業(ye)務(wu)有關(guan)的其他設施；

(五)擬設(she)立的分支機(ji)構有明確的職責和完(wan)善的管理制(zhi)度；

(六)擬設立(li)的分支機構取得基金從業資格的人(ren)員不少于2人(ren)；

(七)中國證監(jian)會規定的其他條(tiao)件。

獨立基金銷(xiao)售機(ji)(ji)構申(shen)請基金銷(xiao)售業務資格時(shi)已經(jing)設立的分(fen)支機(ji)(ji)構，應當(dang)符合(he)上(shang)述條件。

第二十二條 獨(du)立基金(jin)(jin)銷售機(ji)構(gou)(gou)設立分(fen)支(zhi)機(ji)構(gou)(gou)，變(bian)更經營范圍、注(zhu)冊資本或(huo)者出(chu)資、股東或(huo)者合(he)伙(huo)人(ren)(ren)(ren)、高級(ji)管理(li)人(ren)(ren)(ren)員的(de)，應當在(zai)變(bian)更前將(jiang)變(bian)更方(fang)案報工(gong)(gong)商(shang)注(zhu)冊登記所(suo)在(zai)地中國證監(jian)會派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)(gou)備案。獨(du)立基金(jin)(jin)銷售機(ji)構(gou)(gou)經營期間(jian)取(qu)得基金(jin)(jin)從業資格(ge)的(de)人(ren)(ren)(ren)員少于(yu)10人(ren)(ren)(ren)或(huo)者分(fen)支(zhi)機(ji)構(gou)(gou)經營期間(jian)取(qu)得基金(jin)(jin)從業資格(ge)的(de)人(ren)(ren)(ren)員少于(yu)2人(ren)(ren)(ren)的(de)，應當于(yu)5個(ge)(ge)工(gong)(gong)作(zuo)日(ri)內向工(gong)(gong)商(shang)注(zhu)冊登記所(suo)在(zai)地中國證監(jian)會派(pai)出(chu)機(ji)構(gou)(gou)報告(gao)，并(bing)于(yu)30個(ge)(ge)工(gong)(gong)作(zuo)日(ri)內將(jiang)人(ren)(ren)(ren)員調整至(zhi)規定要求。

獨立基金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構(gou)(gou)按(an)照前款規(gui)定備案(an)后(hou)，中國證(zheng)監會派出機(ji)(ji)構(gou)(gou)根據本辦法第十五條(tiao)、第十六條(tiao)、第十七條(tiao)、第十八條(tiao)的(de)規(gui)定進(jin)行持續動態監管。對于不符合基金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構(gou)(gou)資質條(tiao)件的(de)機(ji)(ji)構(gou)(gou)責令(ling)限期改正，逾期未予(yu)改正的(de)，取(qu)消(xiao)基金(jin)銷(xiao)售(shou)業務資格(ge)。

第二十(shi)三條 取得基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務資格的(de)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構，應當將機(ji)構基(ji)(ji)本信(xin)息報中國證監會備案，并予(yu)以定期更新。

第二十四(si)條(tiao) 基(ji)金銷售(shou)機構合并(bing)分立(li)，基(ji)金銷售(shou)業務資格(ge)按下述原則管理(li)：

(一)基(ji)金銷(xiao)售機(ji)構新(xin)(xin)設(she)合并(bing)(bing)的(de)，新(xin)(xin)公司(si)應當根據本辦(ban)法的(de)規定向(xiang)工商注(zhu)冊(ce)登記所在(zai)地的(de)中國證(zheng)監會派出(chu)機(ji)構進行注(zhu)冊(ce)，在(zai)新(xin)(xin)公司(si)未完(wan)成注(zhu)冊(ce)前(qian)，合并(bing)(bing)方(fang)基(ji)金銷(xiao)售業務資格(ge)部分終止，新(xin)(xin)公司(si)6個月(yue)內仍(reng)未完(wan)成注(zhu)冊(ce)的(de)，合并(bing)(bing)方(fang)基(ji)金銷(xiao)售業務資格(ge)終止；

(二)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構吸收合(he)并且存(cun)續(xu)方不(bu)具備基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務(wu)資格的，存(cun)續(xu)方應(ying)當根(gen)據本辦法的規定(ding)向(xiang)工商注冊(ce)登記所(suo)在地的中國(guo)證監會派出機(ji)構進(jin)行注冊(ce)，在存(cun)續(xu)方完成注冊(ce)前，被(bei)合(he)并方基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務(wu)部分終止(zhi)，存(cun)續(xu)方6個月內仍未完成注冊(ce)的，被(bei)合(he)并方基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務(wu)資格終止(zhi)；

(三)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機構吸收(shou)合(he)(he)并(bing)且被合(he)(he)并(bing)方(fang)不具備基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)業務(wu)資(zi)格的(de)，基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機構應當在被合(he)(he)并(bing)方(fang)分支機構(網點)符(fu)合(he)(he)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)規范要求后，按本辦(ban)法第二十二條(tiao)、第二十三條(tiao)的(de)要求備案(an)，同(tong)時按照基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)信息管(guan)理平臺的(de)相關要求將(jiang)系(xi)統整合(he)(he)報告報中國證監會備案(an)；

(四)基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)機構吸收合并(bing)，合并(bing)方和被合并(bing)方均具(ju)備基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)業務資格的，合并(bing)方應當按照基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)信息管理平臺的相關要求(qiu)將系(xi)統整(zheng)合報(bao)(bao)告報(bao)(bao)中國(guo)證監會備案；

(五)基金銷售(shou)機構分立的(de)，新公(gong)司應(ying)當根據本辦法(fa)的(de)規定向工商注(zhu)冊登記所在地的(de)中(zhong)國(guo)證(zheng)監會派出(chu)機構進行注(zhu)冊。

基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務(wu)資(zi)格部分終(zhong)止的(de)，基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構(gou)可以(yi)辦理銷(xiao)戶、贖回(hui)、轉(zhuan)(zhuan)托(tuo)管轉(zhuan)(zhuan)出等(deng)業務(wu)，不得(de)辦理開戶、認購(gou)、申購(gou)等(deng)業務(wu)。

第三章 基金銷售支付結算

第二十五條(tiao) 基金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機構(gou)可以選(xuan)擇商(shang)業銀行(xing)或(huo)者支(zhi)付機構(gou)從事基金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)支(zhi)付結(jie)算業務。基金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)支(zhi)付結(jie)算機構(gou)應當確保基金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)結(jie)算資金(jin)安全、及時、高效的劃(hua)付。

第二十六條(tiao) 基金銷(xiao)售機構(gou)(gou)應當選擇具(ju)備下列(lie)條(tiao)件的商(shang)業(ye)銀(yin)行或者支(zhi)付機構(gou)(gou)從事(shi)基金銷(xiao)售支(zhi)付結(jie)算業(ye)務：

(一)有(you)安全、高效的(de)辦(ban)理支付(fu)結算業務的(de)信息(xi)(xi)系統。該信息(xi)(xi)系統應當(dang)具有(you)合法(fa)的(de)知識產權(quan)，且(qie)與合作機(ji)構(gou)及監管機(ji)構(gou)完成聯網測(ce)試，測(ce)試結果符(fu)合國(guo)家規定標準；

(二(er))制訂了有效(xiao)的風(feng)險控制制度；

(三)中(zhong)國證監會規定的(de)其他(ta)條件。

第(di)二(er)十七條 從事基金銷(xiao)售支付結算業(ye)(ye)(ye)務(wu)的商(shang)業(ye)(ye)(ye)銀行除應當(dang)具備(bei)本辦(ban)法第(di)二(er)十六條規(gui)定的條件外(wai)，還(huan)應當(dang)具有基金銷(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務(wu)資(zi)格。

商(shang)業銀(yin)行為(wei)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構提(ti)供支付(fu)結(jie)算(suan)服務的(de)，應(ying)當根據商(shang)業銀(yin)行從事支付(fu)結(jie)算(suan)服務的(de)價格收取相關費用(yong)(yong)。商(shang)業銀(yin)行收取超出支付(fu)結(jie)算(suan)服務費用(yong)(yong)的(de)，應(ying)當與(yu)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構簽訂銷(xiao)售(shou)協議，并提(ti)供基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)相關服務，履行基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)相關責任。

第(di)二十八(ba)條 從事基金銷售支付(fu)結算業(ye)務的支付(fu)機構除應當(dang)具備(bei)本辦法第(di)二十六條規定的條件外，還應當(dang)取得(de)中國(guo)人民(min)銀行頒發的《支付(fu)業(ye)務許可證》，且(qie)公司基金銷售支付(fu)結算業(ye)務賬戶應當(dang)與公司其(qi)他業(ye)務賬戶有(you)效(xiao)隔離。

第二十九條 基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)支付結算(suan)(suan)機構(gou)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)份額登記(ji)機構(gou)可以在具(ju)備基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務資(zi)格(ge)的(de)商(shang)業銀(yin)行(xing)或者從事(shi)客戶(hu)交易結算(suan)(suan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)存管的(de)指定商(shang)業銀(yin)行(xing)開(kai)立基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)結算(suan)(suan)專用賬(zhang)戶(hu)。

基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構(gou)(gou)(gou)、基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)支付結(jie)算機構(gou)(gou)(gou)、基(ji)金(jin)份額登記機構(gou)(gou)(gou)開立基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)結(jie)算專(zhuan)用(yong)賬(zhang)戶(hu)(hu)時，應當就賬(zhang)戶(hu)(hu)性質、賬(zhang)戶(hu)(hu)功能、賬(zhang)戶(hu)(hu)使用(yong)的具體內容、監(jian)督方(fang)式(shi)、賬(zhang)戶(hu)(hu)異(yi)常處理等(deng)事項(xiang)以(yi)監(jian)督協議的形式(shi)與基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)結(jie)算資金(jin)監(jian)督機構(gou)(gou)(gou)做出約定。

基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售結算(suan)專用(yong)賬戶(hu)是指基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售機構、基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售支付結算(suan)機構或者(zhe)基(ji)(ji)金(jin)份額登記機構用(yong)于歸集、暫存、劃轉基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售結算(suan)資金(jin)的專用(yong)賬戶(hu)。

基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售(shou)結算(suan)資金(jin)(jin)(jin)(jin)監督機(ji)構(gou)是指在基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售(shou)結算(suan)資金(jin)(jin)(jin)(jin)流(liu)(liu)轉過程中，對基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售(shou)相關機(ji)構(gou)開立、使用銷售(shou)賬戶的行為和基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售(shou)結算(suan)資金(jin)(jin)(jin)(jin)劃轉流(liu)(liu)程承(cheng)擔監督職責的商業銀行或者中國證券登記結算(suan)有限責任(ren)公司。

第(di)三十條 基金銷售結算(suan)專(zhuan)用賬(zhang)戶(hu)的(de)啟用、變更和撤銷應(ying)當按照規定向中國證監會及賬(zhang)戶(hu)開立人所在地(di)中國證監會派(pai)出(chu)機(ji)構備案。

第三十一條 基金(jin)銷售機(ji)構應當以(yi)基金(jin)投資(zi)人的結算賬戶作為其(qi)申(shen)購資(zi)金(jin)的銀行賬戶。

第四章 基金宣傳推介材料

第(di)三(san)十二(er)條 本辦法所稱基金(jin)宣傳推介材(cai)料(liao)，是指為推介基金(jin)向(xiang)公眾分發或者公布(bu)，使(shi)公眾可以普遍獲得(de)的書面(mian)、電(dian)子或者其他介質的信息，包括：

(一)公開(kai)出版資料(liao)；

(二)宣傳單、手冊、信函(han)、傳真(zhen)、非指定信息(xi)披露媒體上刊發的與基金(jin)銷售(shou)相關(guan)的公(gong)告等(deng)面向公(gong)眾(zhong)的宣傳資料；

(三)海報、戶外廣(guang)告；

(四)電視、電影、廣播、互聯(lian)網資(zi)料、公共網站(zhan)鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資(zi)料；

(五)中國證監會規定的其他材料(liao)。

第三(san)(san)十三(san)(san)條 基金(jin)管(guan)理人的(de)基金(jin)宣傳(chuan)推介(jie)材料，應當事先經基金(jin)管(guan)理人負責基金(jin)銷售業務的(de)高級管(guan)理人員和督察(cha)長檢查，出(chu)具合(he)規(gui)意見書，并自向(xiang)公(gong)眾(zhong)分發或者(zhe)發布(bu)之日起5個工作日內報主要經營活(huo)動所在地中國證(zheng)監會(hui)派出(chu)機構備(bei)案(an)。

其(qi)他基金銷(xiao)售機構(gou)的(de)(de)基金宣傳推介(jie)材料(liao)，應當事先經(jing)基金銷(xiao)售機構(gou)負責(ze)基金銷(xiao)售業務(wu)和(he)合規的(de)(de)高級管理(li)人員(yuan)檢查，出具合規意見書，并(bing)自向公眾(zhong)分發(fa)或者發(fa)布之日起(qi)5個(ge)工作日內報工商注冊登(deng)記所(suo)在地中國證監(jian)會(hui)派出機構(gou)機構(gou)備案。

第三十(shi)四條 制(zhi)作基金宣傳推介材(cai)(cai)料(liao)的基金銷售機構應當對其內容負(fu)責，保證其內容的合(he)規性(xing)，并(bing)確保向(xiang)公眾(zhong)分發(fa)、公布的材(cai)(cai)料(liao)與(yu)備(bei)案(an)的材(cai)(cai)料(liao)一(yi)致。

第三十五條 基金(jin)(jin)宣傳推介(jie)材料必須真實、準確，與基金(jin)(jin)合同、基金(jin)(jin)招(zhao)募說明書相符，不得有下列情形：

(一)虛假記載(zai)、誤導性陳述或者重大(da)遺漏；

(二)預測基金(jin)的證(zheng)券投資業績；

(三)違(wei)規承諾(nuo)收益或者承擔損失；

(四)詆毀其(qi)他(ta)基(ji)(ji)金管(guan)理(li)(li)人、基(ji)(ji)金托管(guan)人或者(zhe)(zhe)基(ji)(ji)金銷(xiao)售機構，或者(zhe)(zhe)其(qi)他(ta)基(ji)(ji)金管(guan)理(li)(li)人募(mu)集或者(zhe)(zhe)管(guan)理(li)(li)的基(ji)(ji)金；

(五(wu))夸大或者片面(mian)宣傳基(ji)金，違規使用安全(quan)、保(bao)(bao)證、承諾、保(bao)(bao)險、避險、有保(bao)(bao)障、高(gao)收(shou)益、無風險等可能(neng)使投資人認為沒有風險的或者片面(mian)強調集中營(ying)銷時(shi)間限制的表述；

(六)登載(zai)單位(wei)或者個(ge)人(ren)的(de)推(tui)薦性文(wen)字；

(七)中國證監會規定的(de)其他情(qing)形。

第三十六條(tiao) 基(ji)金(jin)宣傳推介材(cai)料可以登載(zai)該基(ji)金(jin)、基(ji)金(jin)管理人管理的(de)其他(ta)基(ji)金(jin)的(de)過往(wang)業績，但基(ji)金(jin)合(he)同生(sheng)效不(bu)足6個月的(de)除外(wai)。

基金宣傳推介材料登載過往業績(ji)的，應當符合(he)以下(xia)要求：

(一)基金(jin)合(he)同生(sheng)效6個(ge)月(yue)以上但不滿1年的，應當登載從合(he)同生(sheng)效之日起計(ji)算(suan)的業績；

(二(er))基金合同生(sheng)(sheng)效(xiao)1年以上但(dan)不滿10年的(de)，應(ying)當登載自合同生(sheng)(sheng)效(xiao)當年開始所有(you)完(wan)整(zheng)會(hui)計年度的(de)業(ye)績，宣傳推(tui)介材料公(gong)布(bu)日在下半(ban)(ban)年的(de)，還應(ying)當登載當年上半(ban)(ban)年度的(de)業(ye)績；

(三)基金合同(tong)生(sheng)效10年(nian)以上的(de)，應當登載最近10個完整(zheng)會計年(nian)度(du)的(de)業績；

(四)業績(ji)登載期(qi)間基(ji)金合同中(zhong)投(tou)(tou)資(zi)目標(biao)、投(tou)(tou)資(zi)范(fan)圍和(he)投(tou)(tou)資(zi)策(ce)略發生(sheng)改(gai)變的，應(ying)當予(yu)以特別說明。

第三十七條 基金(jin)(jin)宣傳(chuan)推介材料登載(zai)該基金(jin)(jin)、基金(jin)(jin)管理人管理的其(qi)他基金(jin)(jin)的過往業績(ji)，應當遵守(shou)下列規定：

(一)按照(zhao)有關法律法規的規定或者行業公(gong)認的準則計算基(ji)金的業績(ji)表現數據(ju)；

(二)引用(yong)的統計數據(ju)和(he)資料(liao)應當真實、準確，并注明出處，不得(de)引用(yong)未(wei)經(jing)核實、尚未(wei)發生或者模(mo)擬的數據(ju)；

對(dui)于推(tui)介(jie)定期定額投(tou)資業務等需(xu)要模(mo)擬歷史業績的(de)，應(ying)當(dang)采用我(wo)國證券市(shi)場(chang)或(huo)者境外成熟(shu)證券市(shi)場(chang)具有代表性(xing)的(de)指數(shu)，對(dui)其過(guo)往足夠長時(shi)(shi)間的(de)實際(ji)收益(yi)率進(jin)行模(mo)擬，同時(shi)(shi)注明相應(ying)的(de)復合(he)年平均收益(yi)率；此外，還(huan)應(ying)當(dang)說(shuo)明模(mo)擬數(shu)據(ju)的(de)來源、模(mo)擬方法(fa)及(ji)主要計算公(gong)式，并進(jin)行相應(ying)的(de)風險提(ti)示；

(三)真實、準確(que)、合理地(di)表述基(ji)金(jin)業(ye)績(ji)和基(ji)金(jin)管理人的管理水平。

基(ji)金(jin)業績表(biao)現數(shu)據應當經基(ji)金(jin)托(tuo)管人復核或者摘取自基(ji)金(jin)定期報(bao)告。

第三十八條 基金(jin)(jin)宣傳推介材(cai)料登(deng)載基金(jin)(jin)過往業(ye)績(ji)的(de)(de)，應當特別(bie)聲明，基金(jin)(jin)的(de)(de)過往業(ye)績(ji)并(bing)不預(yu)示(shi)其(qi)未來表現，基金(jin)(jin)管理人管理的(de)(de)其(qi)他基金(jin)(jin)的(de)(de)業(ye)績(ji)并(bing)不構(gou)成(cheng)基金(jin)(jin)業(ye)績(ji)表現的(de)(de)保證。

第三十(shi)九條 基金(jin)宣(xuan)傳推介(jie)材料對不同基金(jin)的(de)業績進行比較的(de)，應當使用可比的(de)數(shu)(shu)據來(lai)源、統計(ji)方法和比較期(qi)間，并且有關數(shu)(shu)據來(lai)源、統計(ji)方法應當公平、準確，具有關聯性。

第四十條 基金宣傳推介材(cai)料附(fu)有統計(ji)圖表的，應當清(qing)晰、準確。

第四十一條(tiao) 基金宣傳(chuan)推介(jie)材料提及(ji)基金評(ping)價機構評(ping)價結果(guo)的，應(ying)當符合中國證監(jian)會關于基金評(ping)價結果(guo)引用的相(xiang)關規范，并(bing)應(ying)當列明基金評(ping)價機構的名稱及(ji)評(ping)價日(ri)期。

第四(si)十二條 基金宣傳推介材料登載基金管(guan)(guan)理(li)人股東背(bei)景時，應當(dang)特別聲明基金管(guan)(guan)理(li)人與(yu)股東之間(jian)實行業務隔(ge)離(li)制度(du)，股東并不直接參與(yu)基金財產的投資運作。

第四十三條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)宣傳推介材料(liao)中推介貨幣市(shi)場(chang)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)的，應當提示基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)投資人，購(gou)買(mai)貨幣市(shi)場(chang)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)并不(bu)等(deng)于將資金(jin)(jin)(jin)(jin)作(zuo)為存(cun)款(kuan)(kuan)存(cun)放在銀行或者存(cun)款(kuan)(kuan)類金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機構，基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)理人不(bu)保(bao)證基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)一定(ding)盈利，也不(bu)保(bao)證最低收(shou)益。

第(di)四十四條(tiao) 基(ji)金(jin)(jin)宣傳材(cai)料中推介保(bao)(bao)本(ben)基(ji)金(jin)(jin)的，應當充分揭示保(bao)(bao)本(ben)基(ji)金(jin)(jin)的風(feng)(feng)險(xian)，說明(ming)(ming)投(tou)資者投(tou)資于(yu)保(bao)(bao)本(ben)基(ji)金(jin)(jin)并不等于(yu)將資金(jin)(jin)作為存款(kuan)存放在(zai)銀行(xing)或者存款(kuan)類金(jin)(jin)融機(ji)構，并說明(ming)(ming)保(bao)(bao)本(ben)基(ji)金(jin)(jin)在(zai)極端情況下仍然存在(zai)本(ben)金(jin)(jin)損(sun)失的風(feng)(feng)險(xian)。

保本(ben)基金在(zai)保本(ben)期間開放申購的，應當在(zai)相關業務公告以及宣(xuan)傳推介材(cai)料(liao)中說(shuo)明開放申購期間，投資者的申購金額是否(fou)保本(ben)。

第四十五條 基金宣(xuan)傳推介材料應當含有明(ming)確、醒目的風險提示和警(jing)示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明(ming)書，了解基金的具體情況。

有足夠平面空間的基金宣(xuan)傳推介材(cai)料應當在材(cai)料中(zhong)加(jia)入(ru)具有符合規定的必備(bei)內(nei)容的風(feng)險提示函(han)。

電(dian)視(shi)、電(dian)影(ying)、互聯網資(zi)料、公共網站鏈(lian)接形式的(de)(de)宣傳推介材料應當(dang)包括(kuo)為(wei)時至少5秒(miao)鐘(zhong)的(de)(de)影(ying)像顯(xian)示(shi)，提示(shi)投資(zi)人注意風險并(bing)參考該基金的(de)(de)銷售文(wen)件。電(dian)臺廣播(bo)應當(dang)以旁(pang)白(bai)形式表(biao)達上述內容。

第(di)四十六條(tiao) 基金宣傳推介材料含有基金獲中(zhong)國(guo)證監會(hui)核準內容的，應當特別聲明中(zhong)國(guo)證監會(hui)的核準并(bing)不(bu)代表中(zhong)國(guo)證監會(hui)對該基金的風險和收益做出實(shi)質性判斷、推薦或者保(bao)證。

第五章 基金銷售費用

第四(si)十七條 基金管理人應當(dang)在基金合同(tong)、招(zhao)募說(shuo)(shuo)明書(shu)或者(zhe)公告中載明收(shou)取(qu)銷售費用的項目、條件(jian)和方(fang)式，在招(zhao)募說(shuo)(shuo)明書(shu)或者(zhe)公告中載明費率(lv)標準(zhun)及費用計算方(fang)法。

第四十(shi)八條 基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機構辦理(li)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業務(wu)，可以按照基(ji)金(jin)(jin)合同和招募說明書(shu)的約定(ding)向(xiang)投(tou)資人收(shou)取認購費、申購費、贖回費、轉換(huan)費和銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)服(fu)務(wu)費等費用。基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機構收(shou)取基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)費用的，應當符合中國證監會關于基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)費用的有(you)關規定(ding)。

第(di)四十九條(tiao) 基(ji)(ji)金銷(xiao)售機構為基(ji)(ji)金投(tou)資(zi)人(ren)(ren)提供增值(zhi)服務(wu)的(de)(de)，可(ke)以(yi)向(xiang)基(ji)(ji)金投(tou)資(zi)人(ren)(ren)收取增值(zhi)服務(wu)費。增值(zhi)服務(wu)是(shi)指基(ji)(ji)金銷(xiao)售機構在銷(xiao)售基(ji)(ji)金產(chan)品(pin)的(de)(de)過程(cheng)中(zhong)，在確保遵(zun)守基(ji)(ji)金和相(xiang)關產(chan)品(pin)銷(xiao)售適用性原則的(de)(de)基(ji)(ji)礎上，向(xiang)投(tou)資(zi)人(ren)(ren)提供的(de)(de)除法定或(huo)者基(ji)(ji)金合同、招募說明書約(yue)定服務(wu)以(yi)外的(de)(de)附加服務(wu)。

第五十條(tiao) 基金銷(xiao)售(shou)機構收取增值服務(wu)費的，應當符合下列(lie)要(yao)求：

(一)遵循合(he)理、公(gong)開、質價相(xiang)符的(de)定價原則；

(二)所有開(kai)辦增值服務(wu)的(de)營(ying)業網(wang)點應(ying)當(dang)公示增值服務(wu)的(de)內(nei)容；

(三)統(tong)一(yi)印制服務協議(yi)，明確(que)增值(zhi)服務的內容、方(fang)式(shi)、收費標準(zhun)、期限(xian)及(ji)糾紛解決機制等；

(四(si))基金投資人應(ying)當(dang)(dang)享有自(zi)主選擇增值服(fu)務的(de)權(quan)利，選擇接(jie)受增值服(fu)務的(de)基金投資人應(ying)當(dang)(dang)在服(fu)務協議上簽字(zi)確認；

(五)增值服務費應(ying)當單(dan)獨(du)繳納，不應(ying)從申購(認購)資(zi)金(jin)中扣除；

(六)提(ti)供增值服(fu)務和(he)簽訂(ding)服(fu)務協議的主體(ti)應(ying)當是基金銷(xiao)售機構(gou)，任何銷(xiao)售人(ren)員不得(de)私自收取增值服(fu)務費(fei)；

(七)相(xiang)關監(jian)管機構(gou)規(gui)定(ding)的其他(ta)情形(xing)。

基金銷售機構提供增(zeng)值服務(wu)并(bing)以(yi)此向投資(zi)人(ren)收取增(zeng)值服務(wu)費的(de)，應當(dang)將(jiang)統(tong)一(yi)印制(zhi)的(de)服務(wu)協議(yi)向中(zhong)國證監會備案。

第五十一條 基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)管理(li)人與基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售機構可以在(zai)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售協議(yi)中約定依據基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售機構銷(xiao)(xiao)(xiao)售基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)(de)(de)保有(you)量提取(qu)一定比例的(de)(de)(de)客(ke)戶維(wei)護費，用(yong)以向基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售機構支付客(ke)戶服務(wu)及銷(xiao)(xiao)(xiao)售活動(dong)中產生的(de)(de)(de)相關(guan)費用(yong)。基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售機構收取(qu)客(ke)戶維(wei)護費的(de)(de)(de)，應(ying)當符合中國證監會關(guan)于基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售費用(yong)的(de)(de)(de)有(you)關(guan)規定。

第五十二(er)條 基(ji)(ji)金管理人與(yu)基(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)機構(gou)應(ying)當在基(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)協議或(huo)者其補(bu)充(chong)協議中約(yue)定，雙方在申購(認(ren)購)費(fei)、贖回(hui)費(fei)、銷(xiao)(xiao)售(shou)服務(wu)費(fei)等銷(xiao)(xiao)售(shou)費(fei)用(yong)的分(fen)成比(bi)例，并據此就各(ge)自實(shi)(shi)際取得的銷(xiao)(xiao)售(shou)費(fei)用(yong)確認(ren)基(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)收入，如實(shi)(shi)核算、記賬，依法納(na)稅。

第五十三(san)條 基金業協會可以在自律規(gui)則中規(gui)定(ding)基金銷售費用的最(zui)低標(biao)準。

第六章 銷售業務規范

第五十四(si)條 辦(ban)理基(ji)金(jin)銷售(shou)業(ye)務或者(zhe)辦(ban)理基(ji)金(jin)銷售(shou)相關(guan)業(ye)務，并(bing)向(xiang)基(ji)金(jin)銷售(shou)機(ji)構收取以基(ji)金(jin)交易(含(han)開戶(hu))為基(ji)礎的相關(guan)傭(yong)金(jin)的機(ji)構應當向(xiang)中(zhong)(zhong)國證監會派出機(ji)構進行(xing)注冊(ce)或者(zhe)經中(zhong)(zhong)國證監會認定。

未經注冊并取得(de)基金(jin)銷售業務(wu)(wu)資格或者未經中國證監(jian)會認定的(de)(de)機構，不得(de)辦理(li)基金(jin)的(de)(de)銷售或者相關業務(wu)(wu)。任何個人不得(de)以個人名義辦理(li)基金(jin)的(de)(de)銷售或者相關業務(wu)(wu)。

第五(wu)十五(wu)條(tiao) 基(ji)(ji)金銷售機(ji)(ji)構應當(dang)建立健(jian)全(quan)并有效執(zhi)(zhi)行(xing)基(ji)(ji)金銷售業(ye)務制(zhi)度，加(jia)強對基(ji)(ji)金銷售業(ye)務合規(gui)運(yun)作的(de)檢查和(he)監督(du)，確保基(ji)(ji)金銷售業(ye)務的(de)執(zhi)(zhi)行(xing)符合中國(guo)證監會對基(ji)(ji)金銷售機(ji)(ji)構內部(bu)控制(zhi)的(de)有關要求。

第五十六條 基金(jin)(jin)銷售(shou)機構(gou)應當確保基金(jin)(jin)銷售(shou)信(xin)息(xi)管(guan)理(li)(li)平臺安(an)全、高效運行，且符合中國證監會(hui)對基金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務信(xin)息(xi)管(guan)理(li)(li)平臺的有關要求。

第五十七條(tiao) 未經基(ji)金銷售(shou)機(ji)構聘任，任何人員(yuan)不得從事基(ji)金銷售(shou)活動(dong)，中(zhong)國證監會(hui)另(ling)有規定的除外。

宣傳推介基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的人員(yuan)、基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售信(xin)息管(guan)理平臺系統運營(ying)維護人員(yuan)等從(cong)事基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務(wu)(wu)的人員(yuan)應當取得(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務(wu)(wu)資格。基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售機構應當建立健全(quan)并有(you)效執(zhi)行基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售人員(yuan)的持續培(pei)訓制度，加強對基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售人員(yuan)行為規范(fan)的檢(jian)查和監督。

第五十八(ba)條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售機構應當建(jian)立完善(shan)的基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)額持(chi)有人賬(zhang)戶和資(zi)金(jin)(jin)賬(zhang)戶管理制度(du)，以(yi)及(ji)基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)額持(chi)有人資(zi)金(jin)(jin)的存取程序和授權審批(pi)制度(du)。

第五十九條 基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機構在銷(xiao)售(shou)(shou)基(ji)金和相關產品的過程(cheng)中，應(ying)當堅持投資人(ren)(ren)利益優先原則(ze)，注重(zhong)根據投資人(ren)(ren)的風(feng)險(xian)(xian)承受能力銷(xiao)售(shou)(shou)不同(tong)風(feng)險(xian)(xian)等級的產品，把(ba)合適(shi)的產品銷(xiao)售(shou)(shou)給合適(shi)的基(ji)金投資人(ren)(ren)。

第(di)六十條 基金銷售機構應當建立基金銷售適用性(xing)管理(li)制度，至少包括(kuo)以下內容(rong)：

(一)對基金管(guan)理人進行審慎調查的方(fang)式和方(fang)法(fa)；

(二)對(dui)基金產(chan)品(pin)的風(feng)險等級進(jin)行設置、對(dui)基金產(chan)品(pin)進(jin)行風(feng)險評價的方式和方法；

(三)對基金(jin)投資人風險承受能力(li)進行調查(cha)和評(ping)價的方(fang)式(shi)和方(fang)法；

(四)對(dui)基金產品和(he)基金投資(zi)人進(jin)行匹配的方法。

第六十一條(tiao) 基金(jin)銷售機構所使用(yong)的基金(jin)產品(pin)風險評價方法及其說明應當向基金(jin)投資人公開。

第(di)六十二條(tiao) 基(ji)金(jin)管理(li)人在選擇基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售機(ji)構(gou)時應當對基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售機(ji)構(gou)進(jin)行審慎(shen)調(diao)查(cha)(cha)，基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售機(ji)構(gou)選擇銷(xiao)(xiao)售基(ji)金(jin)產品應當對基(ji)金(jin)管理(li)人進(jin)行審慎(shen)調(diao)查(cha)(cha)。

第六十三條(tiao) 基金(jin)(jin)銷售機構應當加(jia)強(qiang)投資者教育，引導(dao)投資者充分認識基金(jin)(jin)產品的風險特征，保障投資者合法權益。

第六十四條 基金銷售(shou)機構(gou)辦理基金銷售(shou)業務時應當(dang)根據(ju)反洗錢法規相關要求(qiu)識別客(ke)(ke)戶身(shen)份(fen)，核(he)對客(ke)(ke)戶的有(you)效身(shen)份(fen)證件(jian)，登(deng)記客(ke)(ke)戶身(shen)份(fen)基本信息，確(que)保基金賬戶持(chi)有(you)人名(ming)稱與身(shen)份(fen)證明(ming)文件(jian)中記載的名(ming)稱一致，并(bing)留存(cun)有(you)效身(shen)份(fen)證件(jian)的復印件(jian)或者(zhe)影印件(jian)。

基金銷售機構銷售基金產品(pin)時委(wei)托其他機構進行客戶身(shen)份(fen)識別的，應當通過合(he)同、協議或(huo)者其他書(shu)面文件，明確雙方(fang)在客戶身(shen)份(fen)識別、客戶身(shen)份(fen)資料和(he)(he)交易(yi)記錄保存與信息交換、大(da)額交易(yi)和(he)(he)可疑交易(yi)報告等方(fang)面的反洗錢職責和(he)(he)程(cheng)序。

第六十五條(tiao) 基金(jin)銷(xiao)售(shou)機構應當(dang)建(jian)立(li)健全檔案管理制度，妥善保(bao)(bao)管基金(jin)份額持(chi)有人的開戶資料和與(yu)銷(xiao)售(shou)業務有關(guan)的其他(ta)資料。客戶身份資料自業務關(guan)系結束當(dang)年計起(qi)至(zhi)少保(bao)(bao)存(cun)(cun)15年，與(yu)銷(xiao)售(shou)業務有關(guan)的其他(ta)資料自業務發生當(dang)年計起(qi)至(zhi)少保(bao)(bao)存(cun)(cun)15年。

第六(liu)十六(liu)條 基(ji)(ji)金銷(xiao)售機構(gou)辦理(li)基(ji)(ji)金的(de)銷(xiao)售業(ye)務(wu)，應(ying)當(dang)由基(ji)(ji)金銷(xiao)售機構(gou)與(yu)基(ji)(ji)金管理(li)人(ren)簽訂書面銷(xiao)售協議，明確雙方(fang)的(de)權利義(yi)務(wu)，并至(zhi)少包括(kuo)以下內容：

(一)銷售費用分配(pei)的(de)比(bi)例和方式；

(二)基金持(chi)有人聯系方(fang)式(shi)等(deng)客戶資料的保存方(fang)式(shi)；

(三)對基金持有(you)人的持續服務責任；

(四)反(fan)洗錢義務(wu)履行及責任(ren)劃分；

(五(wu))基金(jin)銷售信息交(jiao)換(huan)及資金(jin)交(jiao)收權利義務。

未經簽訂(ding)書面銷(xiao)售協議，基金銷(xiao)售機(ji)構不得辦(ban)理基金的(de)銷(xiao)售。

第六十七(qi)條 基(ji)金銷(xiao)售機構(gou)應(ying)當將基(ji)金銷(xiao)售業務資格的(de)證明文件置備于(yu)基(ji)金銷(xiao)售網點的(de)顯著位(wei)置或者在其(qi)網站予以(yi)公示。

第六十八條 基金募集申請在(zai)完成向(xiang)中國證監(jian)會注冊(ce)前(qian)，基金銷售(shou)機構不(bu)得辦理基金銷售(shou)業務，不(bu)得向(xiang)公(gong)眾分發、公(gong)布基金宣傳(chuan)推介(jie)材料或者發售(shou)基金份額。

第六十九(jiu)條 基金(jin)銷(xiao)售(shou)機構(gou)選(xuan)擇(ze)合(he)作的(de)基金(jin)銷(xiao)售(shou)相(xiang)關機構(gou)應當符合(he)監管部門的(de)資質要求，并(bing)建立(li)完善的(de)合(he)作基金(jin)銷(xiao)售(shou)相(xiang)關機構(gou)選(xuan)擇(ze)標(biao)準和業務流程，充(chong)分評估相(xiang)關風險，明確雙方(fang)的(de)權利義務。

第(di)七十(shi)條 基金(jin)份(fen)額(e)(e)(e)登記(ji)機構是指辦(ban)理基金(jin)份(fen)額(e)(e)(e)的(de)(de)登記(ji)過戶(hu)、存管和(he)(he)結算等業務的(de)(de)機構。基金(jin)份(fen)額(e)(e)(e)登記(ji)機構可(ke)辦(ban)理投資(zi)人基金(jin)賬戶(hu)的(de)(de)建立(li)和(he)(he)管理、基金(jin)份(fen)額(e)(e)(e)注(zhu)冊登記(ji)、基金(jin)銷售業務的(de)(de)確認、清(qing)算和(he)(he)結算、代理發(fa)放紅(hong)利、建立(li)并保管基金(jin)份(fen)額(e)(e)(e)持有人名(ming)冊等業務。

第七十一條 基金份額登記機構(gou)應當(dang)確(que)保基金份額的登記過(guo)戶、存管和結算業務處理安全(quan)、準確(que)、及時、高效。主要職(zhi)責包括：

(一)建(jian)立并管理投資(zi)人基(ji)金份額賬戶；

(二)負(fu)責(ze)基金份額的登記；

(三)基金交易確(que)認；

(四)代理發放紅利；

(五)建立(li)并保管(guan)基金份額(e)持有(you)人(ren)名冊；

(六(liu))登記代理協議(yi)規定的其(qi)他職責。

第七十二條 基金管理人變更(geng)基金份額登記機構的，應(ying)當在變更(geng)前將變更(geng)方(fang)案報(bao)中國證監會備案。

第七十三條 基(ji)(ji)金銷售機構、基(ji)(ji)金份(fen)額登記機構應當通過中(zhong)國(guo)證(zheng)監會(hui)指定的(de)(de)技(ji)術(shu)平臺進行(xing)數(shu)據交換，并完成基(ji)(ji)金注(zhu)冊登記數(shu)據在中(zhong)國(guo)證(zheng)監會(hui)指定機構的(de)(de)集中(zhong)備份(fen)存(cun)儲。數(shu)據交換應當符(fu)合中(zhong)國(guo)證(zheng)監會(hui)的(de)(de)有關規范。

第(di)七(qi)十(shi)四(si)條 開放(fang)(fang)式基金(jin)合同(tong)生(sheng)效后(hou)，基金(jin)銷(xiao)售(shou)機構應(ying)當按(an)照法(fa)律、行(xing)政法(fa)規、中國證監(jian)會的(de)規定(ding)和基金(jin)合同(tong)、銷(xiao)售(shou)協議的(de)約定(ding)，辦理(li)基金(jin)份額(e)的(de)申購、贖(shu)回，不得擅自停止(zhi)辦理(li)基金(jin)份額(e)的(de)發售(shou)或(huo)者(zhe)拒絕(jue)接(jie)受投資人的(de)申購、贖(shu)回申請。基金(jin)管理(li)人暫停或(huo)者(zhe)開放(fang)(fang)申購、贖(shu)回等業務(wu)的(de)，應(ying)當在公告(gao)中說明具體原(yuan)因和依據。

第七十五條 基(ji)金銷售機構不(bu)得在基(ji)金合同(tong)約定之外的日期或者時間辦理基(ji)金份額的申購(gou)、贖(shu)回或者轉(zhuan)換。

投資(zi)人(ren)在基金合同約定之(zhi)外的(de)日(ri)期和時(shi)間(jian)提出申購、贖(shu)回(hui)或(huo)者(zhe)轉(zhuan)換申請的(de)，作(zuo)為下一個交易日(ri)交易處理，其基金份(fen)額申購、贖(shu)回(hui)價(jia)格為下次辦理基金份(fen)額申購、贖(shu)回(hui)時(shi)間(jian)所在開放(fang)日(ri)的(de)價(jia)格。

第七十(shi)六條 投(tou)資(zi)(zi)人(ren)(ren)申購(gou)基金份(fen)額(e)時，必須全(quan)額(e)交付申購(gou)款(kuan)項，但中國(guo)證監(jian)會規定的(de)特殊基金品種除外；投(tou)資(zi)(zi)人(ren)(ren)按規定提交申購(gou)申請(qing)(qing)并全(quan)額(e)交付款(kuan)項的(de)，申購(gou)申請(qing)(qing)即為成立(li)；申購(gou)申請(qing)(qing)是否生效以基金份(fen)額(e)登記機(ji)構確認為準。

第七十七條 基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)應當提供(gong)有效(xiao)途(tu)徑供(gong)基金(jin)(jin)投資(zi)人查詢(xun)基金(jin)(jin)合同、招募說明書等基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)文件。

第七十八條 基金銷(xiao)售機(ji)構應當按照基金合同、招(zhao)募(mu)說明(ming)(ming)書(shu)和基金銷(xiao)售服(fu)務(wu)協(xie)議(yi)的(de)約(yue)定向投(tou)資人(ren)(ren)收(shou)取銷(xiao)售費(fei)用(yong)，并如實核算、記賬；未(wei)經(jing)(jing)基金合同、招(zhao)募(mu)說明(ming)(ming)書(shu)、基金銷(xiao)售服(fu)務(wu)協(xie)議(yi)約(yue)定，不得向投(tou)資人(ren)(ren)收(shou)取額外費(fei)用(yong)；未(wei)經(jing)(jing)招(zhao)募(mu)說明(ming)(ming)書(shu)載明(ming)(ming)并公告，不得對(dui)不同投(tou)資人(ren)(ren)適用(yong)不同費(fei)率。

第(di)七十九條(tiao) 基金銷售(shou)機(ji)構及基金銷售(shou)相(xiang)關機(ji)構應當(dang)依法為投資人保(bao)守秘密。

第八十條 基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構和基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)相關(guan)機構通過互聯網開展基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)活動(dong)的(de)，應(ying)當報相關(guan)部門進(jin)行網絡內容服務商備案，其信息系統應(ying)當符合中(zhong)國證(zheng)監會基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務信息管理平臺的(de)有關(guan)要(yao)求，并在(zai)向(xiang)投(tou)資人開通前將(jiang)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)網站地址報中(zhong)國證(zheng)監會備案。

第八(ba)十(shi)一(yi)條 基(ji)金銷售(shou)機構公開發(fa)售(shou)以基(ji)金為投資標的(de)(de)的(de)(de)理(li)財產品等(deng)活動的(de)(de)管理(li)規(gui)定，由中(zhong)國證監會另行(xing)規(gui)定。

第八十二條(tiao) 基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售機(ji)構(gou)從(cong)事(shi)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售活動，不得有下列情形：

(一)以排(pai)擠競爭對手為(wei)目的，壓低(di)基金的收費水平；

(二(er))采取抽獎、回扣(kou)或(huo)者送實物、保險、基金(jin)份(fen)額等方(fang)式銷(xiao)售基金(jin)；

(三)以低于成本的(de)銷售費用銷售基(ji)金；

(四)承諾利(li)用基(ji)金(jin)資產進行利(li)益輸送(song)；

(五)進行(xing)預約認購或者預約申購(基金定期(qi)定額投資業務除外)，未按規定公告擅自變更基金的發售日期(qi)；

(六)挪用基金銷(xiao)售(shou)結算(suan)資金；

(七)本(ben)辦法第三十五條規定的情形；

(八)中國證監會(hui)規定(ding)禁止(zhi)的(de)其(qi)他情形。

第七章 監督管理和法律責任

第八十三條 基(ji)金管理人應當(dang)自與基(ji)金銷(xiao)售機(ji)構簽訂銷(xiao)售協議(yi)之日起(qi)7日內，將銷(xiao)售協議(yi)報(bao)送其主要經營活動所在地中國證監會派出(chu)機(ji)構。

第八十四(si)條 基金(jin)銷售機(ji)構應(ying)(ying)當(dang)建立相(xiang)關人(ren)(ren)員的(de)離任審(shen)計(ji)或(huo)者離任審(shen)查制度(du)。獨(du)立基金(jin)銷售機(ji)構的(de)董事(shi)長、總經(jing)理(li)離任或(huo)者執行(xing)事(shi)務(wu)合伙人(ren)(ren)退(tui)伙的(de)，應(ying)(ying)當(dang)根據中國證(zheng)監會(hui)的(de)規(gui)定進行(xing)審(shen)計(ji)。獨(du)立基金(jin)銷售機(ji)構的(de)其他高(gao)級管理(li)人(ren)(ren)員，保險(xian)經(jing)紀公司(si)、保險(xian)代理(li)公司(si)和證(zheng)券投資咨詢(xun)機(ji)構負責基金(jin)銷售業(ye)務(wu)的(de)高(gao)級管理(li)人(ren)(ren)員，其他基金(jin)銷售機(ji)構負責基金(jin)銷售業(ye)務(wu)的(de)部門負責人(ren)(ren)離任的(de)，應(ying)(ying)當(dang)根據中國證(zheng)監會(hui)的(de)規(gui)定進行(xing)審(shen)查。

第八十五(wu)條 基金銷售機構負(fu)責(ze)基金銷售業務的(de)監(jian)察稽核人(ren)員應當及時檢查(cha)基金銷售業務的(de)合(he)法合(he)規(gui)情(qing)況，并于年度結束(shu)一個季度內完(wan)成上(shang)年度監(jian)察稽核報告，予以存檔備查(cha)。

第(di)八十六條 基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)(ji)構應當根據中(zhong)國(guo)證監會的要求(qiu)履行(xing)信息(xi)報送義務。中(zhong)國(guo)證監會及其派出機(ji)(ji)構對基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)(ji)構從事基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售活動的情況進(jin)行(xing)定(ding)期或者不定(ding)期檢(jian)查(cha)，基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)(ji)構應當予以配合(he)。

第(di)八(ba)十七條 基金銷售機構違反(fan)本辦法規(gui)定(ding)的，中國證監(jian)(jian)會及其派出(chu)機構可(ke)以(yi)責令改(gai)正，出(chu)具警(jing)示(shi)函暫停(ting)辦理相(xiang)關(guan)業務；對直(zhi)接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和(he)其他直(zhi)接(jie)責任人員(yuan)，可(ke)以(yi)采取監(jian)(jian)管(guan)談(tan)話、出(chu)具警(jing)示(shi)函、暫停(ting)履行職務、認定(ding)為不適宜擔任相(xiang)關(guan)職務者等行政監(jian)(jian)管(guan)措(cuo)施(shi)。

第(di)八十八條(tiao) 商業銀行、證券公司、期貨公司、保險(xian)機(ji)構(gou)(gou)、證券投資咨詢機(ji)構(gou)(gou)、獨立基金銷售(shou)機(ji)構(gou)(gou)，以(yi)及中(zhong)國證監會(hui)認定(ding)的其他機(ji)構(gou)(gou)進行基金銷售(shou)業務資格注(zhu)冊時(shi)，隱瞞有關情(qing)況或者提(ti)供(gong)虛(xu)假(jia)材料的，中(zhong)國證監會(hui)派出機(ji)構(gou)(gou)不(bu)予接(jie)受；已經接(jie)受的，不(bu)予注(zhu)冊，并處(chu)以(yi)警(jing)告。

第八十九條 基金(jin)(jin)銷售機(ji)構(gou)(gou)從(cong)事基金(jin)(jin)銷售活動，存(cun)在下(xia)列情形之一的，將依據(ju)《證券投資基金(jin)(jin)法(fa)》對相(xiang)關機(ji)構(gou)(gou)和人員進行處罰。

(一)未經中(zhong)國證監會注冊或(huo)認定，擅自從事基金銷(xiao)售業務的；

(二)未向(xiang)投(tou)資人充分揭(jie)示投(tou)資風險并誤導其購(gou)買與其風險承擔能力(li)不相當(dang)的基(ji)金產品；

(三)挪用基金銷售結算資金或(huo)者基金份(fen)額(e)的；

(四)未建立應急(ji)等風險管理制(zhi)度和災難備份系統，或者泄露與基金份額持有人(ren)、基金投資運作相關的非公(gong)開(kai)信息的。

基金銷售(shou)機構存在(zai)上述情形(xing)，情節嚴(yan)重的(de)，責(ze)令暫停(ting)或(huo)者(zhe)終止基金銷售(shou)業(ye)務；構成犯(fan)罪的(de)，依法移(yi)送司法機構，追究刑事責(ze)任。

第九十條

基(ji)金銷售(shou)機構從(cong)事基(ji)金銷售(shou)活動(dong)，有下列情形之一的，責(ze)令改正，單處(chu)或(huo)者并處(chu)警(jing)告、三(san)(san)萬元(yuan)以下罰(fa)款；對直接負責(ze)的主管人員和其他直接責(ze)任(ren)人員，單處(chu)或(huo)者并處(chu)警(jing)告、三(san)(san)萬元(yuan)以下罰(fa)款：

(一)基金(jin)銷售(shou)(shou)機(ji)(ji)構與未取得基金(jin)銷售(shou)(shou)業務(wu)資格或經中國證(zheng)監會資質(zhi)認定的(de)(de)機(ji)(ji)構或者個人合(he)作(zuo)，開辦基金(jin)銷售(shou)(shou)業務(wu)的(de)(de)；

(二)未(wei)按照本辦法第二十九(jiu)條的規(gui)定(ding)開立與基(ji)金銷售有關的賬戶；

(三)未(wei)按照本辦法第三十四(si)條的規定使用基金宣(xuan)傳推介材料；

(四)違反本辦法第五十(shi)七(qi)條的(de)規定(ding)，允許未經(jing)聘任的(de)人(ren)員銷(xiao)售基金或者未經(jing)中國證監會認可(ke)的(de)人(ren)員宣傳推介基金；

(五)未(wei)按照本辦法(fa)第(di)六十(shi)六條的規(gui)定簽訂書面(mian)銷售協議；

(六(liu))違(wei)反本辦法第六(liu)十八條的規定，擅自向公(gong)眾分發、公(gong)布基(ji)金宣傳(chuan)推介材料；

(七)違反本辦(ban)法第七十四條的(de)(de)規(gui)定，擅自停止辦(ban)理基金份額(e)發售或者拒(ju)絕投資人的(de)(de)申購、贖回；

(八)違反本(ben)辦法第七十五條的規定(ding)，確定(ding)基金份額申購(gou)、贖(shu)回價格；

(九)未(wei)按照本辦法第(di)七十八條的(de)規定收取銷(xiao)售費用并核算、記賬；

(十)從(cong)事本辦(ban)法(fa)第八十二條規定禁止的行(xing)為；

(十一(yi))未按照(zhao)本辦法(fa)第八(ba)十五(wu)條的規定(ding)進(jin)行自查(cha)，并編制監察稽核(he)報告(gao)；

(十(shi)(shi)二)未(wei)按照本辦(ban)法第(di)八十(shi)(shi)六(liu)條(tiao)的規定履行信息報送義務或(huo)者配合中國證監會及其派出機構進行監督(du)檢查(cha)。

基(ji)金銷(xiao)售機構存(cun)在上述情(qing)形，情(qing)節嚴重的，責令(ling)暫停或(huo)者(zhe)終止基(ji)金銷(xiao)售業務；構成犯罪(zui)的，依法移送司法機構，追究刑事責任。

第九十一條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構獲(huo)得基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務(wu)資格后1年內未開(kai)展(zhan)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務(wu)，將(jiang)終止基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務(wu)資格。

第九十(shi)二條 基金銷(xiao)售(shou)機構被責(ze)令暫(zan)停基金銷(xiao)售(shou)業務(wu)的(de)，暫(zan)停期間不得從(cong)事下(xia)列活動(dong)：

(一(yi))簽訂(ding)新的銷(xiao)售協議；

(二)宣傳推介基金；

(三)發售基(ji)金份額；

(四)辦理(li)基(ji)金份額申購(gou)。

基金銷(xiao)售機構(gou)被(bei)責令終(zhong)止基金銷(xiao)售業務(wu)的，應當停(ting)止基金銷(xiao)售活動。

基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)機構被責令暫停或者終止基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)業務的(de)，基(ji)(ji)(ji)金管理(li)人應(ying)當配合中國證監會指定的(de)中介機構妥善處理(li)有(you)關投資人基(ji)(ji)(ji)金份額的(de)申購、贖回、轉托管等業務，并可按照銷(xiao)售(shou)協(xie)議(yi)的(de)約定，依法要求銷(xiao)售(shou)機構賠償有(you)關損失。

第九十三條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)支(zhi)付(fu)結算(suan)機構從事基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)支(zhi)付(fu)結算(suan)活動，存(cun)在下列情形(xing)之一(yi)的，將依據《證(zheng)券投資(zi)基(ji)金(jin)法》對相關(guan)機構和人員進行處罰。

(一(yi))未(wei)經(jing)中國證監會認可，擅自(zi)開辦基金銷售(shou)支(zhi)付(fu)結算業務(wu)的(de)；

(二)未按照規定(ding)劃付基金銷售結算資金的(de)；

(三)挪用(yong)基金銷售(shou)結算資金或者(zhe)基金份(fen)額的；

(四(si))未(wei)建立應(ying)急等風險(xian)管理(li)制度和災難備份(fen)系統，或(huo)者泄露與基金份(fen)額持有(you)人、基金投資運作相關的(de)非公開信息(xi)的(de)。

基金銷售支付(fu)結算機構存(cun)在上述情形(xing)，情節嚴(yan)重的(de)，責令暫停或者終止(zhi)基金銷售支付(fu)結算業務；構成犯(fan)罪(zui)的(de)，依法移(yi)送司法機構，追究刑事責任(ren)。

第九十四條

基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售支(zhi)付結算機(ji)(ji)構(gou)被暫停或(huo)者終止基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售支(zhi)付結算業務的(de)(de)，基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售機(ji)(ji)構(gou)和監(jian)(jian)督機(ji)(ji)構(gou)應當(dang)配合中(zhong)國證監(jian)(jian)會指定(ding)的(de)(de)中(zhong)介機(ji)(ji)構(gou)妥善(shan)處理(li)有關投資人(ren)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)份額(e)的(de)(de)申購、贖回(hui)、轉托管等業務，并可按相關協議(yi)的(de)(de)約定(ding)，依法(fa)追(zhui)償有關損失(shi)。

第八章 附 則

第九十五條(tiao) 本辦法(fa)自2013年6月(yue)1日起(qi)施行。2011年6月(yue)9日發布的《證(zheng)券(quan)投(tou)資基金銷售管理辦法(fa)》(證(zheng)監(jian)會令第72號)同時(shi)廢止。