一、第三方支付牌照申請條件
1.申請人條件
(1)在中華人民共和國境內依法設立(li)的有限責(ze)任公司或股份有限公司,且(qie)為非金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)法人;
(2)有(you)符合《非金融機構(gou)支(zhi)付服(fu)務管理(li)辦法》規(gui)定的注冊(ce)資本最低限額;
(3)有符合《非金融機構支付(fu)服務管理(li)辦法》規(gui)定的(de)出(chu)資(zi)人;
(4)有 5 名以上熟悉支付業務的高級(ji)管理人(ren)員(yuan);
(5)有符(fu)合要求的(de)反洗錢(qian)措施(shi);
(6)有符(fu)合要求的支付業(ye)務設施(shi);
(7)有健全的組織機(ji)構、內部控制(zhi)制(zhi)度和風(feng)險管理措施;
(8)有符(fu)合要求(qiu)的營業場所和安全保障措(cuo)施;
(9)申請(qing)人(ren)(ren)及(ji)其高級管(guan)理(li)人(ren)(ren)員最近 3 年內未(wei)因利用支(zhi)付業務實施違法犯罪(zui)活(huo)動或(huo)為違法犯罪(zui)活(huo)動辦理(li)支(zhi)付業務等(deng)受過(guo)處(chu)罰。
2.符合如下條(tiao)件的,準予批(pi)準:
(1)申(shen)請人滿足《非金融機構(gou)支(zhi)付(fu)服務管理辦法》(中(zhong)國人民銀行令[2010]第 2 號)、《非金融機構(gou)支(zhi)付(fu)服務管理辦法實(shi)施細則》(中(zhong)國人民銀行公告[2010]第 17 號)相(xiang)關規定,提交(jiao)的申(shen)請材(cai)料形式(shi)要件(jian)齊全,內容真實(shi)完整。
(2)符合支(zhi)付行業發展狀(zhuang)況和趨勢。
(3)符合國家政策導(dao)向。
3.有如下(xia)情形之一的,不予批準:
(1)申請人提交的申請材料不齊全、或不符合法定形式、或存在明顯錯誤、可信性較(jiao)差;
(2)申(shen)請不(bu)符合法(fa)定條件、標準;
(3)不符(fu)合(he)(he)支(zhi)付行業(ye)發展(zhan)狀(zhuang)況(kuang)和(he)趨勢、或不符(fu)合(he)(he)國家政策導(dao)向的。
二、申請材料
1.申請(qing)材(cai)料清(qing)單
(1)書面申請(qing),載明申請(qing)人的名稱、住所、注冊資本、組織機構設(she)置、擬(ni)申請(qing)支(zhi)付業務等;
(2)公(gong)司營業執(zhi)照(副本)復印件(jian);
(3)公司章程;
(4)驗資證(zheng)明;
(5)經(jing)會計(ji)師事務所審計(ji)的財(cai)務會計(ji)報告;
(6)支(zhi)付業(ye)務可(ke)行性研究報告;
(7)反洗錢措施驗收(shou)材料;
(8)技術(shu)安全檢測認(ren)證(zheng)證(zheng)明;
(9)高級管理人員的履歷材料;
(10)申請人及其高級管理人員的無犯罪記錄證(zheng)明材料;
(11)主要出(chu)資人的相關材料;
(12)申請(qing)資料真(zhen)實性(xing)聲明。
2.申請材(cai)料提交
(1)在中(zhong)國人(ren)民(min)銀行網站(zhan)()下載(zai)填寫《》(一式(shi)三份)。
填表說明:
①編號由中國人民銀行分支機構填寫;
②請據實逐項填寫,并在( )內打√,相關欄目不足填寫的,可另附頁;
③請勿調整表格布局,并使用 A4 紙張打印。
(2)申請人(ren)向所在地中國人(ren)民銀行副省級城(cheng)市(shi)中心支行以上(shang)的分支機(ji)構(以下簡稱分支機(ji)構)提(ti)出申請,并將申請材料提(ti)
交至該分支(zhi)機構辦公室(shi)。例如,申請(qing)(qing)(qing)(qing)人(ren)(ren)注(zhu)冊地在(zai)山東省青島市的(de),向(xiang)中國(guo)(guo)人(ren)(ren)民(min)銀行(xing)(xing)(xing)青島市中心支(zhi)行(xing)(xing)(xing)提(ti)出申請(qing)(qing)(qing)(qing),并(bing)將申請(qing)(qing)(qing)(qing)材料提(ti)交至中國(guo)(guo)人(ren)(ren)民(min)銀行(xing)(xing)(xing)青島市中心支(zhi)行(xing)(xing)(xing)辦公室(shi);注(zhu)冊地在(zai)山東省其他地區的(de),則向(xiang)中國(guo)(guo)人(ren)(ren)民(min)銀行(xing)(xing)(xing)濟南分行(xing)(xing)(xing)提(ti)出申請(qing)(qing)(qing)(qing),并(bing)將申請(qing)(qing)(qing)(qing)材料提(ti)交至中國(guo)(guo)人(ren)(ren)民(min)銀行(xing)(xing)(xing)濟南分行(xing)(xing)(xing)辦公室(shi)。
(3)申請人領取接收單。
三、申請接收
1.接收方式
申(shen)(shen)(shen)(shen)請(qing)(qing)人(ren)向(xiang)所在(zai)(zai)地(di)(di)中(zhong)(zhong)國(guo)人(ren)民(min)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)副省級城市(shi)中(zhong)(zhong)心支行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)以(yi)上的(de)分(fen)(fen)支機(ji)構(gou)(以(yi)下簡稱(cheng)分(fen)(fen)支機(ji)構(gou))提出(chu)申(shen)(shen)(shen)(shen)請(qing)(qing),并(bing)將(jiang)申(shen)(shen)(shen)(shen)請(qing)(qing)材料(liao)提交(jiao)至該分(fen)(fen)支機(ji)構(gou)辦公室。例如,申(shen)(shen)(shen)(shen)請(qing)(qing)人(ren)注冊地(di)(di)在(zai)(zai)山(shan)東(dong)省青島市(shi)的(de),向(xiang)中(zhong)(zhong)國(guo)人(ren)民(min)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)青島市(shi)中(zhong)(zhong)心支行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)提出(chu)申(shen)(shen)(shen)(shen)請(qing)(qing),并(bing)將(jiang)申(shen)(shen)(shen)(shen)請(qing)(qing)材料(liao)提交(jiao)至中(zhong)(zhong)國(guo)人(ren)民(min)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)青島市(shi)中(zhong)(zhong)心支行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)辦公室;注冊地(di)(di)在(zai)(zai)山(shan)東(dong)省其他(ta)地(di)(di)區的(de),則向(xiang)中(zhong)(zhong)國(guo)人(ren)民(min)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)濟南(nan)分(fen)(fen)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)提出(chu)申(shen)(shen)(shen)(shen)請(qing)(qing),并(bing)將(jiang)申(shen)(shen)(shen)(shen)請(qing)(qing)材料(liao)提交(jiao)至中(zhong)(zhong)國(guo)人(ren)民(min)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)濟南(nan)分(fen)(fen)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)辦公室。目前不支持網絡提交(jiao)。
2.辦公時間
工作日。具體(ti)時間以(yi)申請(qing)人所在地(di)中(zhong)國(guo)人民銀行(xing)副省(sheng)級城(cheng)市(shi)中(zhong)心支(zhi)行(xing)以(yi)上的分支(zhi)機構公(gong)告為準。
四、辦理基本流程
五、辦理方式
1.接(jie)收(shou)申請材料
(1)分支(zhi)機構辦公室接收申請(qing)人提交的(de)申請(qing)材(cai)料(liao)和(he)《支(zhi)付(fu)業務許可證申請(qing)信息表》,并清點材(cai)料(liao)數量(liang)。
(2)清點(dian)無(wu)誤(wu)的,分支(zhi)(zhi)機構(gou)辦公室向申請人出具接(jie)收單,并將收到的全部材料移交本分支(zhi)(zhi)機構(gou)支(zhi)(zhi)付結算部門。
2.出(chu)具受理意見分(fen)支(zhi)機(ji)構支(zhi)付結算(suan)部(bu)門將相關材(cai)料(liao)分(fen)發科技、反洗錢部(bu)門。
科(ke)技和反洗錢部門(men)向(xiang)支(zhi)付結算(suan)部門(men)反饋審核(he)情況,由支(zhi)付結算(suan)部門(men)視以下不同情形出具受理意見:
(1)對于申請(qing)材料齊全、符合法定(ding)形式(shi)的,應當向(xiang)申請(qing)人(ren)送達《受理行政許可申請(qing)通知(zhi)(zhi)書》,并通知(zhi)(zhi)申請(qing)人(ren)及時按規(gui)定(ding)進行公告。
(2)對于申請(qing)(qing)事項依法不需要取得行(xing)政許可(ke)的(de),應(ying)當(dang)及時告知(zhi)申請(qing)(qing)人不受理,向申請(qing)(qing)人送(song)達(da)《不受理行(xing)政許可(ke)申請(qing)(qing)通知(zhi)書(shu)》。
(3)對于申請(qing)(qing)事項依法不(bu)屬(shu)于中國人民銀(yin)行職(zhi)權(quan)范圍的,應當及時(shi)做出不(bu)予受理(li)的決定,向申請(qing)(qing)人送達《不(bu)予受理(li)行政許可申請(qing)(qing)通(tong)知書》。
(4)對于申(shen)請事項屬于中(zhong)國人民(min)銀行職權范圍但不屬于本級(ji)機(ji)構受理(li)的(de)(de),應當及時向(xiang)申(shen)請人說(shuo)明(ming)情況并告知其向(xiang)有權受理(li)的(de)(de)機(ji)構提出申(shen)請。
(5)對于(yu)申請材(cai)料(liao)不(bu)齊全或者不(bu)符合法(fa)定形式的(de),應當向(xiang)申請人(ren)送達《行政許(xu)可申請材(cai)料(liao)補(bu)正通知(zhi)書》,告知(zhi)申請人(ren)補(bu)正材(cai)料(liao)后交支付結算部門。
3.材料審查
科技、反洗錢部門分別審查技術安全檢測認證(zheng)證(zheng)明(ming)、反洗錢措(cuo)施驗收材(cai)料。支(zhi)付結(jie)算部門審查申請材(cai)料的其(qi)他內容(rong)。
4.現場核查
經本(ben)分支機構行(xing)領(ling)導批準,支付(fu)結算部(bu)門(men)組織科技、反(fan)洗錢部(bu)門(men)對申請人進行(xing)現(xian)場核(he)(he)查,并負責(ze)提(ti)前告知申請人有關核(he)(he)查事項。現(xian)場核(he)(he)查應通過詢問工作人員(yuan)、調閱(yue)檔案資(zi)料、實地調查確(que)認等方式開展(zhan)。
5.出具審(shen)查意見
分(fen)支機構在(zai)綜合(he)各部(bu)(bu)門意見(jian)(jian)和(he)公(gong)眾(zhong)反饋信息的基礎上,以行發文形成審查(cha)意見(jian)(jian)。審查(cha)意見(jian)(jian)內部(bu)(bu)發送(song)本分(fen)支機構法律部(bu)(bu)門。
6.上(shang)報總行并歸(gui)檔分(fen)(fen)支(zhi)(zhi)機構支(zhi)(zhi)付(fu)結(jie)算部(bu)門(men)將本(ben)分(fen)(fen)支(zhi)(zhi)機構形成的支(zhi)(zhi)付(fu)業務許可(ke)審查意見、申(shen)(shen)請(qing)人提交的《支(zhi)(zhi)付(fu)業務許可(ke)證申(shen)(shen)請(qing)信(xin)息表(biao)》和(he)修(xiu)改(gai)完善的申(shen)(shen)請(qing)材料整理成檔案材料一式三份。一份材料上(shang)報總行,其余兩份材料分(fen)(fen)別在本(ben)分(fen)(fen)支(zhi)(zhi)機構辦(ban)公室(shi)和(he)支(zhi)(zhi)付(fu)結(jie)算部(bu)門(men)歸(gui)檔。歸(gui)檔材料至少保存 5 年。
7.形成(cheng)復審意見
(1)總行成(cheng)立非(fei)金融(rong)機構(gou)支付業務(wu)許可審查工作(zuo)小(xiao)(xiao)組(以下簡稱總行審查小(xiao)(xiao)組),支付結算司、條法司、科(ke)技司、反洗錢局(ju)為成(cheng)員單位。
(2)辦公廳將收到的材料通過公文流轉程序全部送達支付結算(suan)司,支付結算(suan)司將相關材料分發科技司、反洗錢局。
(3)科技(ji)司、反洗錢局分別(bie)對(dui)技(ji)術安(an)全檢測(ce)認證證明、反洗錢措(cuo)施(shi)驗收(shou)材料進行復審(shen),出(chu)具意(yi)(yi)見并(bing)反饋(kui)支(zhi)(zhi)付結(jie)算司。支(zhi)(zhi)付結(jie)算司對(dui)其他材料進行復審(shen),并(bing)在綜合各部門意(yi)(yi)見和(he)公眾反饋(kui)信息基礎上,初步形(xing)成支(zhi)(zhi)付業務(wu)許(xu)可證復審(shen)意(yi)(yi)見。
(4)由條法司(si)、支付結算司(si)、科(ke)技司(si)、反洗(xi)錢(qian)局組成的(de)總行審查工作小組,對支付業務(wu)許可復(fu)審意見進行集體討論研究,并形(xing)成關于行政許可決定的(de)意見,包括(kuo)許可的(de)主體、許可的(de)業務(wu)范圍等(deng)事項,呈報(bao)行領導審定。
8.下達(da)行(xing)政許(xu)(xu)可決(jue)(jue)(jue)定支(zhi)付結算(suan)司(si)根據行(xing)領導批(pi)示意見,依法(fa)(fa)制作相應(ying)的行(xing)政許(xu)(xu)可決(jue)(jue)(jue)定文書,并就相關(guan)行(xing)政許(xu)(xu)可決(jue)(jue)(jue)定事項向條法(fa)(fa)司(si)備案。
六、審批時限
所在地中(zhong)(zhong)國(guo)人民(min)銀(yin)行副省級以上分支機構在受理之日(ri)起 20日(ri)內審(shen)查(cha)完畢。其(qi)中(zhong)(zhong),辦理過程中(zhong)(zhong)的材料增補、檢測等,不計入(ru)時限(xian)。
中國人民銀行自接到分支機構初(chu)審報告 20 日內審查(cha)完(wan)畢。其中,辦理過程中的材料增補、檢測等,不計入時限。
七、審批收費依據及標準
不收費
八、審批結果
核發《支付業務許(xu)可證》。
九、結果送達
一般情況下,作出行政(zheng)決(jue)定后 10 個工作日內,通過中國人民銀行官方網站www.pbc.gov.cn)進(jin)行公告。
中國(guo)人(ren)民銀行總行將(jiang)《支(zhi)付業(ye)務許可證》統(tong)一發放給(gei)中國(guo)人(ren)民銀行分支(zhi)機(ji)(ji)構,由(you)分支(zhi)機(ji)(ji)構負責送達獲得許可的申請人(ren)。