一、第三方支付牌照申請條件
1.申請人條件
(1)在(zai)中(zhong)華(hua)人民共和國(guo)境內依法設立的(de)有限(xian)責任公(gong)司或(huo)股(gu)份有限(xian)公(gong)司,且(qie)為非金融機構法人;
(2)有(you)符合《非金融機構支付(fu)服務(wu)管(guan)理辦(ban)法》規定的注冊資本最低(di)限額;
(3)有(you)符(fu)合(he)《非金融機構支付服務(wu)管理辦法(fa)》規(gui)定(ding)的出(chu)資人;
(4)有 5 名以上熟悉支付業(ye)務的高級管理人(ren)員;
(5)有符合要求(qiu)的反洗錢措施;
(6)有符合要求的支付業務(wu)設施;
(7)有健(jian)全的(de)組織機構、內部控(kong)制制度(du)和風險管理措施;
(8)有符(fu)合要求的營業場所和安全保障措施;
(9)申請(qing)人(ren)及其高級管理人(ren)員(yuan)最近(jin) 3 年內未因利用支付業務實施違法犯罪活(huo)動(dong)或為違法犯罪活(huo)動(dong)辦理支付業務等受過處罰。
2.符合如下條件(jian)的,準予(yu)批(pi)準:
(1)申請人滿足《非金融機構支付服務管理(li)辦(ban)法》(中國人民銀行令[2010]第(di) 2 號(hao))、《非金融機構支付服務管理(li)辦(ban)法實(shi)施細(xi)則》(中國人民銀行公告(gao)[2010]第(di) 17 號(hao))相關規定(ding),提交(jiao)的申請材(cai)料形(xing)式要件齊全,內容真(zhen)實(shi)完整。
(2)符合支付行(xing)業(ye)發展(zhan)狀況和(he)趨勢。
(3)符(fu)合國(guo)家政策導向。
3.有如下情形(xing)之一的,不予(yu)批(pi)準(zhun):
(1)申請人提交的申請材(cai)料不齊全(quan)、或不符(fu)合法定形式、或存(cun)在明顯錯(cuo)誤(wu)、可(ke)信性較差(cha);
(2)申請不符合法定條(tiao)件、標準(zhun);
(3)不(bu)符(fu)合支付行業發展狀況和趨(qu)勢(shi)、或不(bu)符(fu)合國家政策導向的。
二、申請材料
1.申請(qing)材料清單
(1)書(shu)面申(shen)請(qing),載明申(shen)請(qing)人的名稱(cheng)、住所、注冊資本、組織機構(gou)設(she)置、擬申(shen)請(qing)支(zhi)付(fu)業務等;
(2)公司營業(ye)執照(副本)復印件;
(3)公司(si)章程;
(4)驗(yan)資證明;
(5)經會計師事(shi)務(wu)所審(shen)計的財務(wu)會計報告;
(6)支付業務可行性研究報告;
(7)反洗錢(qian)措施(shi)驗收材(cai)料;
(8)技術(shu)安全檢測認證(zheng)證(zheng)明;
(9)高級(ji)管理人(ren)員的履歷材料;
(10)申(shen)請人及其高級管理人員的無犯罪記錄證明材料(liao);
(11)主要(yao)出資(zi)人(ren)的相關材料(liao);
(12)申(shen)請資料真實性聲明。
2.申請材料提交
(1)在中國人民(min)銀行(xing)網站()下載填寫《》(一式三份)。
填表說明:
①編號由中國人民銀行分支機構填寫;
②請據實逐項填寫,并在( )內打√,相關欄目不足填寫的,可另附頁;
③請勿調整表格布局,并使用 A4 紙張打印。
(2)申(shen)請人向所在地(di)中國人民銀行(xing)副省(sheng)級城市(shi)中心(xin)支(zhi)行(xing)以上(shang)的(de)分支(zhi)機(ji)構(以下簡稱分支(zhi)機(ji)構)提(ti)出申(shen)請,并(bing)將申(shen)請材料提(ti)
交(jiao)至該分(fen)(fen)支機構辦公(gong)室(shi)(shi)。例如,申(shen)請人注冊地(di)在山東(dong)省青島市的,向中(zhong)(zhong)(zhong)國人民(min)銀(yin)行(xing)(xing)青島市中(zhong)(zhong)(zhong)心支行(xing)(xing)提出(chu)申(shen)請,并(bing)將申(shen)請材料提交(jiao)至中(zhong)(zhong)(zhong)國人民(min)銀(yin)行(xing)(xing)青島市中(zhong)(zhong)(zhong)心支行(xing)(xing)辦公(gong)室(shi)(shi);注冊地(di)在山東(dong)省其他地(di)區的,則向中(zhong)(zhong)(zhong)國人民(min)銀(yin)行(xing)(xing)濟南(nan)分(fen)(fen)行(xing)(xing)提出(chu)申(shen)請,并(bing)將申(shen)請材料提交(jiao)至中(zhong)(zhong)(zhong)國人民(min)銀(yin)行(xing)(xing)濟南(nan)分(fen)(fen)行(xing)(xing)辦公(gong)室(shi)(shi)。
(3)申請人領(ling)取接收(shou)單。
三、申請接收
1.接收方式
申請(qing)(qing)人(ren)(ren)(ren)(ren)向所在(zai)地(di)(di)中(zhong)國(guo)(guo)人(ren)(ren)(ren)(ren)民銀(yin)行(xing)副省(sheng)(sheng)級城市(shi)中(zhong)心支(zhi)行(xing)以上的分(fen)支(zhi)機構(gou)(gou)(以下簡稱(cheng)分(fen)支(zhi)機構(gou)(gou))提(ti)出(chu)申請(qing)(qing),并將申請(qing)(qing)材料提(ti)交(jiao)至(zhi)(zhi)該分(fen)支(zhi)機構(gou)(gou)辦公(gong)(gong)室。例如,申請(qing)(qing)人(ren)(ren)(ren)(ren)注冊(ce)(ce)地(di)(di)在(zai)山東省(sheng)(sheng)青島市(shi)的,向中(zhong)國(guo)(guo)人(ren)(ren)(ren)(ren)民銀(yin)行(xing)青島市(shi)中(zhong)心支(zhi)行(xing)提(ti)出(chu)申請(qing)(qing),并將申請(qing)(qing)材料提(ti)交(jiao)至(zhi)(zhi)中(zhong)國(guo)(guo)人(ren)(ren)(ren)(ren)民銀(yin)行(xing)青島市(shi)中(zhong)心支(zhi)行(xing)辦公(gong)(gong)室;注冊(ce)(ce)地(di)(di)在(zai)山東省(sheng)(sheng)其他地(di)(di)區的,則向中(zhong)國(guo)(guo)人(ren)(ren)(ren)(ren)民銀(yin)行(xing)濟(ji)南分(fen)行(xing)提(ti)出(chu)申請(qing)(qing),并將申請(qing)(qing)材料提(ti)交(jiao)至(zhi)(zhi)中(zhong)國(guo)(guo)人(ren)(ren)(ren)(ren)民銀(yin)行(xing)濟(ji)南分(fen)行(xing)辦公(gong)(gong)室。目前(qian)不支(zhi)持網(wang)絡提(ti)交(jiao)。
2.辦公時間
工作日。具體時間以申請人所在地中(zhong)國人民銀(yin)行(xing)副省級城市(shi)中(zhong)心支行(xing)以上的分支機(ji)構公告(gao)為準。
四、辦理基本流程
五、辦理方式
1.接收(shou)申請材料
(1)分支機構辦(ban)公室(shi)接收申請(qing)人提交的申請(qing)材料(liao)和(he)《支付業務許可證申請(qing)信息表》,并清(qing)點材料(liao)數量。
(2)清(qing)點無(wu)誤的,分支(zhi)機構(gou)辦公室向申請人出(chu)具接收單,并(bing)將收到的全部材(cai)料移(yi)交(jiao)本分支(zhi)機構(gou)支(zhi)付結算部門。
2.出具(ju)受理意見分(fen)支機構支付結(jie)算部(bu)(bu)門將相關材料分(fen)發科技、反洗錢部(bu)(bu)門。
科(ke)技和反洗(xi)錢部門向支付(fu)(fu)結(jie)算部門反饋審核情(qing)況(kuang),由支付(fu)(fu)結(jie)算部門視以下不同情(qing)形出具受理意見(jian):
(1)對于申(shen)請(qing)材料齊全、符合法定(ding)形式的,應當向申(shen)請(qing)人送達《受理行(xing)政許可申(shen)請(qing)通(tong)知書》,并通(tong)知申(shen)請(qing)人及時按規定(ding)進(jin)行(xing)公告(gao)。
(2)對于申請(qing)事項依法不需要取得行(xing)政許(xu)可的,應(ying)當及時告知申請(qing)人不受(shou)理(li),向申請(qing)人送達《不受(shou)理(li)行(xing)政許(xu)可申請(qing)通知書(shu)》。
(3)對于申(shen)(shen)請事項依法不(bu)屬于中國人民銀行(xing)職權范圍的,應當及(ji)時做出不(bu)予(yu)受(shou)理的決定,向申(shen)(shen)請人送達《不(bu)予(yu)受(shou)理行(xing)政許可申(shen)(shen)請通(tong)知(zhi)書》。
(4)對于申(shen)請事(shi)項(xiang)屬于中國人民銀行職權范(fan)圍但不屬于本級機構(gou)受理的(de),應(ying)當及(ji)時向(xiang)申(shen)請人說明(ming)情況并告知其向(xiang)有(you)權受理的(de)機構(gou)提出申(shen)請。
(5)對于申(shen)請(qing)材(cai)料(liao)不齊全或者不符合(he)法(fa)定形式(shi)的,應當向申(shen)請(qing)人送(song)達《行(xing)政許可申(shen)請(qing)材(cai)料(liao)補(bu)正(zheng)通知(zhi)(zhi)書》,告知(zhi)(zhi)申(shen)請(qing)人補(bu)正(zheng)材(cai)料(liao)后(hou)交支付結算部(bu)門。
3.材料審查
科技、反洗(xi)錢(qian)(qian)部門分別審(shen)查技術(shu)安全(quan)檢測認證(zheng)證(zheng)明、反洗(xi)錢(qian)(qian)措施(shi)驗收材料。支(zhi)付結算(suan)部門審(shen)查申請材料的其他內(nei)容。
4.現場核查
經本分支機構行領導(dao)批準,支付結(jie)算部門組織科技(ji)、反洗錢部門對申(shen)請(qing)人(ren)進行現場核(he)查(cha),并(bing)負(fu)責提前(qian)告知申(shen)請(qing)人(ren)有關核(he)查(cha)事(shi)項。現場核(he)查(cha)應(ying)通(tong)過(guo)詢問工(gong)作人(ren)員、調閱檔案資(zi)料(liao)、實地(di)調查(cha)確認等方式開展(zhan)。
5.出(chu)具審(shen)查意見
分支機(ji)構在綜合各(ge)部門意(yi)(yi)見(jian)(jian)(jian)和公眾反饋信息的(de)基礎上,以行發文形成審查(cha)意(yi)(yi)見(jian)(jian)(jian)。審查(cha)意(yi)(yi)見(jian)(jian)(jian)內部發送(song)本(ben)分支機(ji)構法律部門。
6.上報總(zong)行并(bing)歸(gui)檔(dang)(dang)分支機構支付(fu)結算部門將本分支機構形成(cheng)的支付(fu)業務(wu)許(xu)可審查(cha)意見、申請人提交的《支付(fu)業務(wu)許(xu)可證(zheng)申請信息表(biao)》和修(xiu)改完善的申請材(cai)(cai)料(liao)整理(li)成(cheng)檔(dang)(dang)案材(cai)(cai)料(liao)一式(shi)三(san)份(fen)。一份(fen)材(cai)(cai)料(liao)上報總(zong)行,其(qi)余兩(liang)份(fen)材(cai)(cai)料(liao)分別在本分支機構辦公室和支付(fu)結算部門歸(gui)檔(dang)(dang)。歸(gui)檔(dang)(dang)材(cai)(cai)料(liao)至少保存(cun) 5 年。
7.形成復審(shen)意見
(1)總行(xing)成(cheng)立非金融機構支(zhi)(zhi)付(fu)業務許可審查(cha)工(gong)作小(xiao)組(以下(xia)簡稱總行(xing)審查(cha)小(xiao)組),支(zhi)(zhi)付(fu)結(jie)算司(si)、條法司(si)、科技司(si)、反洗錢局為成(cheng)員單位。
(2)辦公廳將收到的材(cai)(cai)料(liao)通(tong)過公文流轉程序(xu)全部送達支付(fu)結(jie)算(suan)司(si)(si),支付(fu)結(jie)算(suan)司(si)(si)將相關材(cai)(cai)料(liao)分發科技司(si)(si)、反洗錢局(ju)。
(3)科技司(si)、反(fan)(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)局(ju)分(fen)別對(dui)技術安全(quan)檢測(ce)認證(zheng)(zheng)證(zheng)(zheng)明(ming)、反(fan)(fan)(fan)洗(xi)錢(qian)措施驗收材(cai)料進行(xing)復(fu)審(shen),出具意(yi)見并(bing)反(fan)(fan)(fan)饋支付結算司(si)。支付結算司(si)對(dui)其他(ta)材(cai)料進行(xing)復(fu)審(shen),并(bing)在(zai)綜合各部門意(yi)見和公眾反(fan)(fan)(fan)饋信息基礎上,初步形(xing)成支付業務(wu)許可證(zheng)(zheng)復(fu)審(shen)意(yi)見。
(4)由(you)條法司(si)、支付(fu)(fu)結算(suan)司(si)、科(ke)技司(si)、反(fan)洗錢局組成(cheng)的(de)總行(xing)審(shen)查工作小(xiao)組,對(dui)支付(fu)(fu)業(ye)務(wu)許(xu)可(ke)復審(shen)意見進行(xing)集(ji)體討論研究,并形(xing)成(cheng)關于行(xing)政(zheng)許(xu)可(ke)決定的(de)意見,包括許(xu)可(ke)的(de)主體、許(xu)可(ke)的(de)業(ye)務(wu)范圍等事項(xiang),呈報行(xing)領導審(shen)定。
8.下達行(xing)政(zheng)許(xu)可決(jue)定支付結(jie)算司(si)根據行(xing)領導批示意見,依法制作相(xiang)應的行(xing)政(zheng)許(xu)可決(jue)定文書,并就(jiu)相(xiang)關行(xing)政(zheng)許(xu)可決(jue)定事項(xiang)向條法司(si)備案。
六、審批時限
所在地中(zhong)國人民銀行副省級以(yi)上分支機(ji)構在受理(li)之日(ri)起(qi) 20日(ri)內審查完畢。其中(zhong),辦理(li)過程中(zhong)的材料(liao)增(zeng)補(bu)、檢(jian)測等,不計入(ru)時限。
中國人民(min)銀行(xing)自接到分支(zhi)機構初審(shen)(shen)報告 20 日內審(shen)(shen)查完畢(bi)。其(qi)中,辦理過程(cheng)中的材料(liao)增補、檢測等,不計入時限。
七、審批收費依據及標準
不收費
八、審批結果
核發(fa)《支付業務許可(ke)證》。
九、結果送達
一般情(qing)況下,作出行政決定后 10 個工作日(ri)內,通過(guo)中(zhong)國人民銀行官方(fang)網站www.pbc.gov.cn)進(jin)行公(gong)告。
中(zhong)國人民銀(yin)行(xing)(xing)總行(xing)(xing)將《支付業務(wu)許可證》統一發(fa)放給中(zhong)國人民銀(yin)行(xing)(xing)分支機構(gou),由分支機構(gou)負責送達獲得(de)許可的(de)申請人。