基金交易三要素

系統(tong)的來說(shuo)，基金(jin)(jin)交易(yi)分為三項內容，買入基金(jin)(jin)、持有基金(jin)(jin)、盈(ying)利賣出基金(jin)(jin)，交易(yi)完成。

看(kan)似簡單的(de)三個步驟(zou)，但(dan)實際操作(zuo)起來卻差距很大，有的(de)年(nian)收益超過100%，有的(de)甚(shen)至(zhi)虧(kui)的(de)只剩(sheng)分毫(hao)，這絕(jue)對不(bu)夸張(zhang)。究(jiu)其原(yuan)因(yin)還是在于理解和操作(zuo)。

1、第一步：基金買入。

涉及到的內容(rong)有如何挑選基金（基金類型(xing)風格、行業、風險、業績、

基(ji)(ji)金(jin)經理等）、基(ji)(ji)金(jin)配置組合（基(ji)(ji)金(jin)持倉(cang)、基(ji)(ji)金(jin)行業組合、各基(ji)(ji)金(jin)持倉(cang)比(bi)重）、基(ji)(ji)金(jin)買(mai)入(ru)（買(mai)入(ru)費用、買(mai)入(ru)時(shi)機(ji)，買(mai)入(ru)方法(fa)）

2、第二步：基金持有。

涉及到的內容(rong)有(you)持有(you)風格（短期、中長(chang)期）、持有(you)狀態（加倉、補倉、減倉）、持有(you)成本(ben)（時間成本(ben)、費用(yong)成本(ben)、同類及滬深(shen)300收益比較）

3、第三步：基金賣出。

涉及到的內容有(you)賣(mai)(mai)出時機(ji)（看(kan)(kan)大(da)盤指數(shu)、看(kan)(kan)行(xing)業估值、看(kan)(kan)重(zhong)倉股票、看(kan)(kan)消息(xi)事件）、賣(mai)(mai)出方法（一次性(xing)賣(mai)(mai)出止盈、分批止盈等）、賣(mai)(mai)出費用(yong)（贖回(hui)費、時間(jian)成本等）

基金買入簡要梳理

1、如何挑選基金：

挑選基金(jin)的文章我也(ye)寫(xie)了很多(duo)，簡(jian)單說(shuo)一是自己要有個大框架，確定(ding)自己的風險(xian)級別，然后確定(ding)基金(jin)風格類型、通過(guo)篩選對比(bi)同類基金(jin)的各(ge)(ge)階段業(ye)績和基金(jin)經理情況，通過(guo)對比(bi)各(ge)(ge)項(xiang)技術(shu)指標，選出合(he)適的基金(jin)。

2、如何搭配自己的基金配置組合：

基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)配(pei)置(zhi)(zhi)是(shi)一個(ge)難(nan)題(ti)，100個(ge)人(ren)有100種不同(tong)的(de)(de)配(pei)置(zhi)(zhi)組合(he)(he)。首先要明確自己(ji)想要的(de)(de)組合(he)(he)策略，然后(hou)甄別具(ju)(ju)體(ti)的(de)(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)，按照一定(ding)的(de)(de)倉位比重進行配(pei)置(zhi)(zhi)。比如債券基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)2+寬基(ji)(ji)(ji)指數(shu)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)5+偏(pian)股(gu)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)3，或(huo)者科技基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)們(men)3+醫藥基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)3+消費基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)4等等。關于基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)(de)具(ju)(ju)體(ti)配(pei)置(zhi)(zhi)，下面(mian)文章我也(ye)詳細(xi)講解過，需要的(de)(de)可以點擊(ji)查閱。一定(ding)根據自己(ji)風(feng)險偏(pian)好(hao)配(pei)置(zhi)(zhi)，不要貪多超出風(feng)險范(fan)圍。

基金交易常見問題解答

1、可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業務？

可以。在(zai)發行期內，投資(zi)者可以同時辦理開立中行交易(yi)帳戶和認購(gou)業務(wu)，而(er)無須多次(ci)跑(pao)代(dai)銷(xiao)網點。

2、一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？

不行，根據業務(wu)規則的(de)規定，一個投(tou)資(zi)者只能開(kai)立(li)一個基(ji)金帳戶。

3、可以委托他人辦理開戶嗎？

不行(xing)，開戶(hu)必須由投資者本(ben)人親自辦(ban)理。

4、在認購期投資者可以多次認購基金嗎？

可以。

5、投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎？

不，拿到代銷機(ji)(ji)構的(de)(de)業務(wu)受理憑證(zheng)僅僅表示業務(wu)被(bei)受理了(le)，但業務(wu)是否辦(ban)理成功必(bi)須以基金管理公司的(de)(de)注冊登記機(ji)(ji)構確認的(de)(de)為(wei)準，投(tou)資者一般在T+2個工作日才能查詢到自己在T日辦(ban)理的(de)(de)業務(wu)是否成功。

6、什么是認購、申購和贖回？

認購是指投資者在設立(li)募集期內購買基金單位的行為。

申(shen)購(gou)是指基金(jin)(jin)成立(li)后，向(xiang)基金(jin)(jin)管(guan)理人(ren)購(gou)買基金(jin)(jin)單位的(de)行(xing)為。

贖回是指基金(jin)投資者向基金(jin)管理人(ren)賣出基金(jin)單(dan)位的行為。

7、什么是封閉期，封閉期一般有多長？

封(feng)閉期(qi)指在開放式基金(jin)(jin)成立初(chu)期(qi)，基金(jin)(jin)管(guan)理(li)人(ren)可以在基金(jin)(jin)契約和招募說明書規定的期(qi)限內不(bu)接受(shou)申購(gou)、贖回等業務的時(shi)間。根據法規的規定，封(feng)閉期(qi)最(zui)長不(bu)得(de)超過3個月。

8、什么是開放日？

開放日(ri)是指為投資(zi)者辦理基(ji)金申購、贖回(hui)等業務(wu)的工作日(ri)。在(zai)我國，一般來講，證券交易(yi)所(suo)的交易(yi)日(ri)即為開放式基(ji)金的開放日(ri)。

9、基金成立的條件是什么？

按照《開放式(shi)基(ji)金管理暫行辦法》的(de)規定(ding)，開放式(shi)基(ji)金成立的(de)條(tiao)件是：①設(she)立募集期限(xian)內，凈銷(xiao)售額超過(guo)2億元；②在設(she)立募集期限(xian)內，最(zui)低(di)認購戶數達到100人。

當基金(jin)(jin)達到基金(jin)(jin)成立(li)的條件時(shi)，由基金(jin)(jin)管理(li)人可公告(gao)基金(jin)(jin)成立(li)，并自成立(li)之日起(qi)將客戶認購(gou)的基金(jin)(jin)份額正式轉入其開設的基金(jin)(jin)帳戶。

10、什么是登記基金帳號？

投資者在開立(li)(li)基(ji)金(jin)賬戶(hu)后，如需要在開立(li)(li)基(ji)金(jin)賬戶(hu)的銷(xiao)售(shou)機構(gou)(gou)以外的其他銷(xiao)售(shou)機構(gou)(gou)辦理(li)基(ji)金(jin)業務，需首先登記(ji)基(ji)金(jin)帳號(hao)。換(huan)句話說，登記(ji)基(ji)金(jin)帳號(hao)是投資者已在一家銷(xiao)售(shou)機構(gou)(gou)開立(li)(li)了基(ji)金(jin)帳戶(hu)，而又想(xiang)要在另一家銷(xiao)售(shou)機構(gou)(gou)辦理(li)基(ji)金(jin)業務時所必須經過(guo)的手續。

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11、未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎？

未開(kai)立基(ji)金帳戶的客戶不(bu)可(ke)以辦(ban)理登記基(ji)金帳號業(ye)務，但(dan)他可(ke)以直(zhi)接辦(ban)理開(kai)立基(ji)金帳戶的業(ye)務。

12、什么是重要帳戶信息？

重要帳戶信息(xi)是指：個人投資者的姓名、證件(jian)類型、證件(jian)號碼；機構投資者的機構名稱、證件(jian)類型和證件(jian)號碼。

13、如何修改重要帳戶信息？

投資(zi)者要修改(gai)重要帳(zhang)戶信息，必須到原開戶的網點(dian)辦理(li)。

14、什么是其它帳戶信息？

除了重要帳戶(hu)信息以(yi)外的其它(ta)帳戶(hu)信息，如(ru)地址、郵編(bian)等稱為其它(ta)帳戶(hu)信息。

15、個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？

不行，個(ge)人(ren)投資(zi)者(zhe)不得委托(tuo)他人(ren)代辦基金賬(zhang)戶資(zi)料(liao)變(bian)更(geng)。

16、符合什么條件才能注銷基金帳戶？

被注銷的賬戶必(bi)須沒有基(ji)金單(dan)位(wei)余額，同時(shi)，帳戶必(bi)須處于正常狀態且(qie)無(wu)未達(da)權益。

17、個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？

不(bu)行，個(ge)人(ren)投資者不(bu)得委托他人(ren)代辦注銷基金賬戶。

18、申購可以撤消嗎？

當日(ri)的(de)申(shen)購申(shen)請可以在交易時間(jian)內(nei)撤銷。

19、申購申請何時可以確認？

投資(zi)者在T日提出的申(shen)(shen)購申(shen)(shen)請一般在T+1個工(gong)作日得到注(zhu)冊登記(ji)機(ji)構的處理(li)和確(que)認，投資(zi)者自T+2個工(gong)作日起可以查詢到申(shen)(shen)購是(shi)否成功。

20、贖回申請何時可以得到確認？

投資者(zhe)(zhe)在(zai)T日提出的贖(shu)回申請一般在(zai)T+1個工作日得到(dao)注冊(ce)登記(ji)機(ji)構的處(chu)理和確認，投資者(zhe)(zhe)自T+2個工作日起可以(yi)查詢(xun)到(dao)贖(shu)回是否成功。

21、投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出？

基金持(chi)有人贖(shu)回基金份額，贖(shu)回款項通常在(zai)T+3個工作日，最(zui)長不(bu)超過T＋7日從托管行(xing)劃出(chu)。

22、一天可否多次贖回？

同一投(tou)資者在每一開放日(ri)內允許多次贖回。

23、贖回可以撤消嗎？

當日的(de)(de)贖回(hui)申請可(ke)以在當日交(jiao)易停止(zhi)前(qian)（即(ji)15：00前(qian)）撤(che)消(xiao)。撤(che)消(xiao)贖回(hui)申請所(suo)需提交(jiao)的(de)(de)資料(liao)與撤(che)消(xiao)申購(gou)申請相同(tong)。

24、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？

有，視(shi)具(ju)體(ti)基金而定(ding)。

25、什么叫強制贖回？

強制贖(shu)(shu)回(hui)(hui)主(zhu)要(yao)指以下兩種情況：（1）投資者贖(shu)(shu)回(hui)(hui)時(shi)，當某筆贖(shu)(shu)回(hui)(hui)導致其(qi)(qi)在(zai)代銷機(ji)構(gou)交(jiao)易帳戶的基金單位(wei)余(yu)額(e)少(shao)于500份(fen)(fen)時(shi)，余(yu)額(e)部(bu)分必(bi)須一(yi)同贖(shu)(shu)回(hui)(hui)；（2）如果投資人因其(qi)(qi)它原(yuan)因（如轉托(tuo)管、非交(jiao)易過戶等），使其(qi)(qi)在(zai)代銷機(ji)構(gou)的帳戶余(yu)額(e)低(di)于最低(di)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)份(fen)(fen)額(e)時(shi)，允許(xu)其(qi)(qi)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)份(fen)(fen)額(e)低(di)于低(di)于最低(di)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)份(fen)(fen)額(e)，但也必(bi)須一(yi)次(ci)全部(bu)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)。最低(di)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)份(fen)(fen)額(e)視具體(ti)基金而定。 rumen8.com-入門吧(ba)收集整理(li)入門資料

26、投資者在贖回時為什么要選擇“非連續贖回”或“連續贖回”？

按照有(you)關規(gui)定，當(dang)發生(sheng)巨額贖(shu)回(hui)(hui)(hui)時，如(ru)果(guo)(guo)基金(jin)管(guan)理(li)(li)人兌付(fu)投資(zi)(zi)者的(de)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)(qing)有(you)困難或認為兌付(fu)投資(zi)(zi)者的(de)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)(qing)而進行(xing)的(de)資(zi)(zi)產(chan)變現可(ke)能(neng)對基金(jin)資(zi)(zi)產(chan)凈(jing)值造成較(jiao)大波動，基金(jin)管(guan)理(li)(li)人可(ke)在當(dang)日接受(shou)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)比例不低于上一日基金(jin)總份額的(de)10％的(de)前提下，對其余贖(shu)回(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)(qing)延期辦理(li)(li)。轉入第二個(ge)工作(zuo)日的(de)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)(qing)不享(xiang)有(you)優先(xian)權并(bing)以該開放日的(de)基金(jin)單位(wei)資(zi)(zi)產(chan)凈(jing)值為依(yi)據計算贖(shu)回(hui)(hui)(hui)金(jin)額，以此類推，直到(dao)全部贖(shu)回(hui)(hui)(hui)為止，但投資(zi)(zi)者在申(shen)請(qing)(qing)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)時可(ke)選(xuan)擇(ze)將(jiang)當(dang)日未獲受(shou)理(li)(li)的(de)部分(fen)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)予以撤銷(xiao)。因此，投資(zi)(zi)者在提出(chu)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)(qing)時，應明(ming)確表示(shi)一旦(dan)發生(sheng)這種情(qing)況其是否要將(jiang)當(dang)日未獲受(shou)理(li)(li)的(de)部分(fen)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)予以撤銷(xiao)，即是選(xuan)擇(ze)“連續(xu)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)”還是“非(fei)連續(xu)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)”。如(ru)果(guo)(guo)投資(zi)(zi)者未作(zuo)出(chu)選(xuan)擇(ze)，則將(jiang)被(bei)默認為連續(xu)贖(shu)回(hui)(hui)(hui)。

27、什么是基金凈值、單位凈值、累計凈值？

基(ji)金(jin)資(zi)產(chan)凈(jing)值是(shi)在某(mou)一時點上，基(ji)金(jin)資(zi)產(chan)的(de)總(zong)市值扣除負債后的(de)余額(e)，代表了(le)基(ji)金(jin)持有人(ren)的(de)權益。單位(wei)基(ji)金(jin)資(zi)產(chan)凈(jing)值，即每一基(ji)金(jin)單位(wei)代表的(de)基(ji)金(jin)資(zi)產(chan)的(de)凈(jing)值。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和(he)其他有價證券等；總(zong)(zong)負(fu)債指基(ji)金(jin)運作及融資時所形成(cheng)的(de)負(fu)債，包括(kuo)應(ying)付給他人的(de)各項費(fei)用、應(ying)付資金(jin)利息等；基(ji)金(jin)單位總(zong)(zong)數是指當時發(fa)行在外的(de)基(ji)金(jin)單位的(de)總(zong)(zong)量。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的(de)關鍵。凈值的(de)高低(di)除了受到基金經理(li)管理(li)能力的(de)影響之外，還受到很多其他(ta)因(yin)素的(de)影響。

若(ruo)是(shi)基金(jin)成(cheng)(cheng)立(li)(li)已經有一段(duan)相當長的(de)時(shi)間，或是(shi)自(zi)成(cheng)(cheng)立(li)(li)以來(lai)成(cheng)(cheng)長迅速(su)，基金(jin)的(de)凈值自(zi)然就(jiu)(jiu)會(hui)比較高；如(ru)果基金(jin)成(cheng)(cheng)立(li)(li)的(de)時(shi)間較短，或是(shi)進場時(shi)點不佳，都可能(neng)使(shi)基金(jin)凈值相對較低。因(yin)此，如(ru)果只以現時(shi)基金(jin)凈值的(de)高低作為是(shi)否要購(gou)買基金(jin)的(de)標準(zhun)，就(jiu)(jiu)常常會(hui)做出錯(cuo)誤的(de)決定。購(gou)買基金(jin)還是(shi)看基金(jin)凈值未來(lai)的(de)成(cheng)(cheng)長性，這才是(shi)正確的(de)投資(zi)方(fang)針。

28、開放式基金的單位凈值是如何計算的？

開(kai)放(fang)式基金買(mai)賣的價(jia)格(ge)是以基金單(dan)(dan)位凈值為(wei)基礎計算的。基金單(dan)(dan)位凈值的計算如下：

基金資產凈值＝基金資產總(zong)值－基金負(fu)債總(zong)值

基金單位(wei)凈值＝基金資產凈值/基金單位(wei)總份數

基(ji)(ji)金資產總(zong)(zong)值是指基(ji)(ji)金所擁(yong)有的各(ge)類有價證(zheng)券、銀(yin)行存款本息及其他投資等(deng)的價值總(zong)(zong)和，基(ji)(ji)金負(fu)債(zhai)總(zong)(zong)值是基(ji)(ji)金運作時所形成的負(fu)債(zhai)，包括各(ge)種應(ying)付費用、應(ying)付收益等(deng)。

基金單位凈(jing)值每日計(ji)算(suan)，其中基金資產凈(jing)值是(shi)用當天證券交易所收(shou)市后對基金所擁有(you)的(de)各項(xiang)資產進行估值并扣除負債(zhai)后得出的(de)，基金單位總(zong)數是(shi)該日日終(zhong)基金的(de)總(zong)份數。