1.1審批機關

設立商(shang)業銀行，應當經(jing)國務(wu)院銀行業監督管理機構審查批準。

1.2法律依據

《中華人民共和國商業銀(yin)行法》、《中資商業銀(yin)行行政許可事項實施(shi)辦(ban)法》

1.3申請條件

設立商業銀行，應當具備下列條件：

（一）有符合本法(fa)和(he)《中華人民共和(he)國公司(si)法(fa)》規定的(de)章程；

（二）有(you)符合本法規定的注冊資(zi)本最低限額；

（三）有具(ju)備(bei)任職專業(ye)知識和業(ye)務工作經(jing)驗(yan)的董事、高級(ji)管理人員；

（四）有健全的(de)組織機(ji)構和管理制度；

（五）有符合要(yao)求的營業場(chang)所、安全防范措施和與業務(wu)有關(guan)的其他設施。

設立商業銀行(xing)，還應當符合其他(ta)審慎性條(tiao)件。

1.4注冊資本要求

設(she)立(li)全國性商(shang)業(ye)銀(yin)行的注冊(ce)資本(ben)(ben)最(zui)低(di)(di)限(xian)額為十(shi)億元人(ren)(ren)民幣(bi)。設(she)立(li)城市商(shang)業(ye)銀(yin)行的注冊(ce)資本(ben)(ben)最(zui)低(di)(di)限(xian)額為一億元人(ren)(ren)民幣(bi)，設(she)立(li)農村商(shang)業(ye)銀(yin)行的注冊(ce)資本(ben)(ben)最(zui)低(di)(di)限(xian)額為五千萬(wan)元人(ren)(ren)民幣(bi)。

注(zhu)冊資本(ben)應當(dang)是(shi)實繳資本(ben)。

擁有信托牌照可以從事的業(ye)務(wu)包括各類(lei)信托業(ye)務(wu)、作為投(tou)資(zi)基金或者基金管理公司發起(qi)人從事投(tou)資(zi)基金業(ye)務(wu)等。

2.1審批機關

設立信托公司，應當(dang)經中國銀(yin)行業監督管理委員會批準，并領取金融許(xu)可證

2.2法律依據

《信托(tuo)公司管理辦(ban)法》（銀(yin)監會(hui)令[2007]第2號）、《中國銀(yin)行業(ye)監督管理委(wei)員(yuan)會(hui)非銀(yin)行金融(rong)機構行政許(xu)可事(shi)項實施(shi)辦(ban)法》

2.3申請條件

設立(li)信托公(gong)司(si)，應當具備下列條件：

（一）有符合《中(zhong)華人民共和國(guo)公司法》和中(zhong)國(guo)銀(yin)行業(ye)監(jian)督(du)管理委員(yuan)會規(gui)定(ding)的公司章程；

（二）有具備中(zhong)國銀行業監督管理委(wei)員會規(gui)定的入股資格(ge)的股東；

（三）具(ju)有本(ben)辦法規定的最低限(xian)額(e)的注冊資本(ben)；

（四）有(you)具備中國銀行業監(jian)督管(guan)理(li)委員(yuan)會規定任職資格(ge)的董(dong)事、高級(ji)管(guan)理(li)人員(yuan)和與其業務相適應(ying)的信托從業人員(yuan)；

（五）具(ju)有健全(quan)的組織機構、信托業務操作規程(cheng)和風險控制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度；

（六）有(you)符合要求的(de)營業場(chang)所(suo)、安全防范措施和與業務有(you)關的(de)其他設施；

（七）中國(guo)銀(yin)行業(ye)監督管(guan)理(li)委員(yuan)會(hui)規定的其他條(tiao)件。

2.4注(zhu)冊資(zi)本要求

信托(tuo)公司注(zhu)冊資(zi)本(ben)最低限額為3億(yi)元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注(zhu)冊資(zi)本(ben)為實繳貨幣資(zi)本(ben)。

申(shen)請經(jing)營企(qi)業(ye)年(nian)金(jin)基金(jin)、證(zheng)券承銷、資產證(zheng)券化等業(ye)務，應當(dang)符合相(xiang)關法律法規規定的最低注冊(ce)資本(ben)要求。

3.1審批機關

設立金融租賃公司，應由主(zhu)要出資(zi)人(ren)作為申請人(ren)向(xiang)中(zhong)國(guo)銀行業(ye)監督管理委員會提出申請

3.2法律依據

《金融租賃公司管理辦法》（銀監會令[2007]第1號）

3.3申請條件

(一）有符合《中華人民共和國公司(si)法(fa)》和銀監會規(gui)定的(de)公司(si)章(zhang)程；

（二）有符合規定(ding)條件的(de)發(fa)起人；

（三）注(zhu)冊資本為(wei)(wei)一次性實繳貨幣資本，最低限額為(wei)(wei)1億(yi)元人民幣或(huo)等值的(de)可自(zi)由(you)兌換貨幣；

（四(si)）有(you)符合任職資格條件的(de)董事(shi)、高(gao)級(ji)管理(li)人員,并且從業人員中(zhong)具有(you)金(jin)融(rong)或融(rong)資租賃工(gong)作經(jing)歷3年以上(shang)的(de)人員應當不低(di)于總人數(shu)的(de)50%；

（五）建立了有效的公司治(zhi)理(li)、內部(bu)控制和(he)風險(xian)管(guan)理(li)體系；

（六）建立了(le)與業(ye)務經營和監管要求相適應的信(xin)息(xi)科技(ji)架(jia)構，具(ju)有支撐業(ye)務經營的必要、安(an)全且合規的信(xin)息(xi)系統，具(ju)備保(bao)障業(ye)務持續運營的技(ji)術與措施；

（七）有與業(ye)(ye)務經營(ying)相適應(ying)的營(ying)業(ye)(ye)場(chang)所、安全防范措施(shi)和其他設(she)施(shi)；

（八(ba)）銀監會規(gui)定的其他(ta)審慎性條(tiao)件。

3.4注冊資(zi)本要求

注(zhu)冊資(zi)本為(wei)一次性實(shi)繳貨幣資(zi)本，最低(di)限額為(wei)1億元人民幣或等值的(de)可自(zi)由兌換貨幣。

4.1審批機關

籌建貨幣(bi)經紀公司，應由投(tou)資比例最大的(de)出資人作為申請人向(xiang)擬設地銀(yin)監局提交申請，由銀(yin)監局受理并(bing)初步審(shen)(shen)查(cha)、銀(yin)監會(hui)審(shen)(shen)查(cha)并(bing)決定(ding)。銀(yin)監會(hui)自收(shou)到(dao)完(wan)整申請材料之日起4個月內(nei)作出批(pi)準(zhun)(zhun)或不批(pi)準(zhun)(zhun)的(de)書面決定(ding)。

4.2法律依據

《中國銀行(xing)業監督管理委員會非銀行(xing)金融機構行(xing)政許可(ke)事項實(shi)施辦法(fa)》（銀監會令2007年第13號）

4.3申請條件

設立貨幣(bi)經紀公司法人機構應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公(gong)(gong)司(si)法》和銀監會規定(ding)的公(gong)(gong)司(si)章程；

（二）有符合(he)規定條件(jian)的出資人(ren)；

（三）注冊資(zi)(zi)本為一(yi)次性實繳貨幣資(zi)(zi)本，最低限額為2000萬元(yuan)人(ren)民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合(he)任職資格條件的董事和高級管(guan)理(li)人員；

（五(wu)）從業人員中應有60%以上從事過金(jin)融工作或相(xiang)關經濟(ji)工作；

（六）有健全(quan)的組織機構(gou)、管(guan)理制(zhi)度和(he)風險控(kong)制(zhi)制(zhi)度；

（七(qi)）有與(yu)業務經營相適(shi)應的營業場所、安全防范措施(shi)和其他設施(shi)；

（八）銀監會規(gui)定(ding)的其(qi)他審慎性條件(jian)。

4.4注(zhu)冊資本要求

注(zhu)冊(ce)資(zi)(zi)本為一次性實繳貨幣資(zi)(zi)本，最低限額為2000萬元人民幣或(huo)者等(deng)值的可自(zi)由兌換貨幣。

5.1審批(pi)機關

貸(dai)款公司的籌建申(shen)請，由銀(yin)監(jian)分局(ju)(ju)或(huo)所(suo)在城(cheng)市(shi)銀(yin)監(jian)局(ju)(ju)受理，銀(yin)監(jian)局(ju)(ju)審查并(bing)(bing)決(jue)定。貸(dai)款公司的開業申(shen)請，由銀(yin)監(jian)分局(ju)(ju)或(huo)所(suo)在城(cheng)市(shi)銀(yin)監(jian)局(ju)(ju)受理、審查并(bing)(bing)決(jue)定。

5.2法律依據

《貸(dai)款公司管理暫行規定》

5.3申請條件

設立(li)貸款公(gong)司(si)應當符合(he)下列條件：

（一）有符(fu)合規定的章程；

（二）注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一(yi)次(ci)足(zu)額繳納(na)；

（三）有(you)具備任職專業知(zhi)識和業務工作經驗(yan)的高級管理人(ren)員(yuan)；

（四）有具備(bei)相應專業(ye)(ye)知識(shi)和從業(ye)(ye)經驗的工作人員；

（五）有必需的組織(zhi)機構(gou)和管(guan)理制(zhi)度(du)；

（六）有(you)(you)符合要求的(de)營業(ye)場所、安全防范措施和與(yu)業(ye)務有(you)(you)關的(de)其他設施；

（七）中(zhong)國銀行業監督管理委員會規定的(de)其他條(tiao)件。

5.4注冊資本要求

注冊資(zi)本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資(zi)本，由(you)投資(zi)人一次足(zu)額繳納。

第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網(wang)絡支付;(二)預(yu)付卡(ka)的發行與受理;(三)銀行卡(ka)收單。

6.1審批機關

非金融機(ji)構提供支(zhi)付服(fu)務，應當依據本辦(ban)法規定取得(de)《支(zhi)付業(ye)務許可證》，成為支(zhi)付機(ji)構。中(zhong)國(guo)人民銀行負責(ze)《支(zhi)付業(ye)務許可證》的頒(ban)發和管理。

6.2法律依據

《非金(jin)融(rong)機構支(zhi)付服務(wu)管(guan)理辦(ban)法》（中(zhong)國(guo)人民銀(yin)行令(ling)〔2010〕第 2 號）

6.3申請條件

《支付業務(wu)許可證》的申請人應當具(ju)備下列條件：

（一(yi)）在中華人民共和國(guo)境內(nei)依法(fa)設(she)立(li)的有限責任公司或股份有限公司，且為非金融機構法(fa)人；

（二）有符(fu)合本辦法規定的注冊資本最低限(xian)額；

（三）有符合本(ben)辦法規定的出資人；

（四）有(you)5名以上熟悉支付業務的高級管(guan)理人(ren)員；

（五）有符合(he)要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的(de)支付業務設(she)施；

（七）有健(jian)全的組織(zhi)機構、內部控制(zhi)制(zhi)度和風險管理措(cuo)施；

（八）有符(fu)合(he)要求的營業場(chang)所和安全保障措施(shi)；

（九）申請人及其高級管理人員最(zui)近(jin)3年內未(wei)因利用支付業(ye)務(wu)實施違法犯罪活(huo)動或為(wei)違法犯罪活(huo)動辦理支付業(ye)務(wu)等(deng)受(shou)過處(chu)罰。

6.4注(zhu)冊(ce)資本(ben)要求

央(yang)行(xing)要求(qiu)在(zai)全國范(fan)圍(wei)內開展支付服務的(de)企業(ye)，注冊資本最低為1億元(yuan)(yuan)人民幣；擬在(zai)省(sheng)級范(fan)圍(wei)內從(cong)事(shi)支付業(ye)務的(de)，注冊資本最低要3000萬(wan)元(yuan)(yuan)人民幣。

是從事證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)投(tou)資(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)(shou)所需要的金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)許可，證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)投(tou)資(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)(shou)包(bao)括(kuo)(kuo)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)(shou)機(ji)構(gou)(gou)宣(xuan)傳推介基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)，發售(shou)(shou)(shou)(shou)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)份(fen)額，辦理(li)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)份(fen)額申購、贖回等(deng)(deng)活動(dong)。在國(guo)內基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)(shou)機(ji)構(gou)(gou)主要包(bao)括(kuo)(kuo)銀(yin)行、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)、證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)等(deng)(deng)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)(gou)，其中銀(yin)行是最大渠道(dao)，占比一(yi)半以(yi)上。2012年，央(yang)行開(kai)始向(xiang)第三方(fang)理(li)財(cai)(cai)機(ji)構(gou)(gou)開(kai)放基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)牌(pai)照申請，也就(jiu)是說，除了銀(yin)行、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)及證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)，原本(ben)從事私募或信托產(chan)品銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)(shou)的第三方(fang)理(li)財(cai)(cai)公司也可以(yi)從事證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)投(tou)資(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)(shou)了，更準確地說是證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)投(tou)資(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)代(dai)銷(xiao)(xiao)，這些第三方(fang)理(li)財(cai)(cai)機(ji)構(gou)(gou)采取和基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)公司合作的形式。

7.1審批機關

商(shang)業銀行(xing)（含在華外資法人(ren)銀行(xing)，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xian)機構(gou)、證券投資咨詢機構(gou)、獨立基(ji)金銷售(shou)機構(gou)以及中國(guo)證監會認定(ding)的其他機構(gou)從事基(ji)金銷售(shou)業務(wu)的，應(ying)向工商(shang)注冊登記(ji)所(suo)在地的中國(guo)證監會派出機構(gou)進行(xing)注冊并(bing)取(qu)得相(xiang)應(ying)資格

7.2法律依據

《證券投資資金銷售管理辦法》

7.3申請條件

商業銀行、證券公(gong)司、期(qi)貨公(gong)司、保險機構(gou)、證券投(tou)資咨(zi)詢機構(gou)、獨立基(ji)金銷售機構(gou)以(yi)及中國證監會認定的其他(ta)機構(gou)申請注冊基(ji)金銷售業務資格，應當具備下列條件(jian)：

（一）具有健全的(de)治(zhi)理(li)結構、完善的(de)內部控制和風(feng)險管理(li)制度，并(bing)得(de)到有效執行(xing)；

（二）財(cai)務狀況(kuang)良好，運作規范穩(wen)定(ding)；

（三）有與(yu)基金(jin)銷售業務相適應(ying)的營業場所、安全防范設施和其(qi)他設施；

（四）有安(an)全、高(gao)效的(de)辦理(li)基(ji)(ji)(ji)金(jin)發售(shou)、申(shen)購和贖回等業務的(de)技(ji)術設施，且符合(he)中國證監會對(dui)基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)業務信息管理(li)平(ping)臺的(de)有關要求，基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)業務的(de)技(ji)術系統已與(yu)基(ji)(ji)(ji)金(jin)管理(li)人(ren)、中國證券(quan)登記(ji)結算公司相應的(de)技(ji)術系統進(jin)行(xing)了聯網測試，測試結果(guo)符合(he)國家規(gui)定的(de)標準(zhun)；

（五）制定了完善(shan)的資金(jin)(jin)清(qing)算流程，資金(jin)(jin)管(guan)理符(fu)合中國證監會對基金(jin)(jin)銷售結算資金(jin)(jin)管(guan)理的有關(guan)要求(qiu)；

（六）有評(ping)價基(ji)金投資人風險(xian)承受能力(li)和基(ji)金產(chan)品風險(xian)等(deng)級(ji)的(de)方法(fa)體系(xi)；

（七）制(zhi)定了完善(shan)的業務流程(cheng)、銷(xiao)售人員執業操守(shou)、應急處理(li)措(cuo)施等基金銷(xiao)售業務管理(li)制(zhi)度(du)，符合(he)中國證監會(hui)對基金銷(xiao)售機構內部(bu)控制(zhi)的有關(guan)要求；

（八）有符合法(fa)律法(fa)規要(yao)求的反洗錢內部控制(zhi)制(zhi)度(du)；

（九(jiu)）中國(guo)證(zheng)監會規(gui)定的(de)其他條件。

該牌照是針對(dui)支付(fu)企(qi)業發放的許可，指非金(jin)融機(ji)構(gou)在收(shou)付(fu)款人之間作為中介機(ji)構(gou)提(ti)供(gong)的貨幣資(zi)金(jin)轉移(yi)服務(wu)。基金(jin)銷售機(ji)構(gou)可以選擇商(shang)業銀行或者支付(fu)機(ji)構(gou)從事基金(jin)銷售支付(fu)結算業務(wu)。

投資者通過(guo)直(zhi)銷方式認購(gou)、申(shen)購(gou)基金(jin)時可以借(jie)助擁有該牌(pai)照的(de)第三方支(zhi)(zhi)付(fu)(fu)工具而(er)非銀行支(zhi)(zhi)付(fu)(fu)款項。針對客(ke)戶而(er)言最直(zhi)接(jie)的(de)好處是(shi)認購(gou)、申(shen)購(gou)費率(lv)的(de)折扣(kou)更低。

8.1審批機關

中國證券監督管理委員會(hui)

8.2法律依據

《證(zheng)券投資基金銷售管理辦法》

8.3申請條件

基金銷售機構應(ying)當選擇具(ju)備(bei)下(xia)列條件的商業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)或者(zhe)支付機構從事基金銷售支付結算業(ye)(ye)務：

（一）有(you)安全、高效的(de)辦理支付(fu)結算(suan)業務的(de)信(xin)息系統。該信(xin)息系統應當具(ju)有(you)合(he)法的(de)知識(shi)產權，且與合(he)作機(ji)構及監管機(ji)構完成聯網測(ce)試，測(ce)試結果符(fu)合(he)國家(jia)規定標準；

（二）制(zhi)訂(ding)了有效的(de)風險控(kong)制(zhi)制(zhi)度(du)；

（三）中國證監會規定的其(qi)他(ta)條件。

從事(shi)基金(jin)銷售支(zhi)付(fu)(fu)結(jie)算業務的(de)支(zhi)付(fu)(fu)機構除(chu)應當(dang)(dang)具備上述規定(ding)的(de)條件外，還應當(dang)(dang)取得中國人(ren)民銀行頒(ban)發的(de)《支(zhi)付(fu)(fu)業務許可證》，且公司基金(jin)銷售支(zhi)付(fu)(fu)結(jie)算業務賬戶應當(dang)(dang)與公司其他業務賬戶有效隔離。

券(quan)商牌照(zhao)，即經營(ying)證券(quan)業務許(xu)可證。目前券(quan)商牌照(zhao)包括證券(quan)承(cheng)銷與保(bao)薦、經紀、自營(ying)、直投(tou)、證券(quan)投(tou)資活動、證券(quan)資產管理及融資融券(quan)等(deng)。

9.1審批機關

設立證券(quan)公(gong)司(si)，必須經國務院證券(quan)監(jian)督管理機構審(shen)查批準。

9.2法律依據

《證券(quan)法》、《證券(quan)公司監督管理條例》

9.3申請條件

設立證券公司，應當(dang)具(ju)備(bei)下列條件：

（一）有符合(he)法律、行(xing)政法規規定的公司章程；

（二）主要股東具有持續盈利能力，信譽(yu)良好，最近三年無重(zhong)大違法違規記錄，凈資產(chan)不(bu)低于(yu)人民幣二億元；

（三）有(you)符合本法(fa)規定的注冊資(zi)本；

（四）董事、監事、高級管理人員(yuan)(yuan)具備任職(zhi)資格，從業(ye)人員(yuan)(yuan)具有(you)證(zheng)券從業(ye)資格；

（五）有(you)完善的風險管理與內部控制制度(du)；

（六(liu)）有(you)合格的經(jing)營場所和業務設施；

（七）法律、行政法規規定的(de)和經國務院批準的(de)國務院證(zheng)券監督管理機構規定的(de)其他條件(jian)。

（八）證(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司(si)的股東應當用貨幣或者證(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司(si)經營必需的非貨幣財產出資(zi)。證(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司(si)股東的非貨幣財產出資(zi)總(zong)額(e)不得超(chao)過(guo)證(zheng)(zheng)券(quan)公(gong)司(si)注冊資(zi)本的30%。

（九）證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)公司股東的出資(zi)，應(ying)當(dang)(dang)經具有證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)、期貨(huo)相關業務資(zi)格的會計師事(shi)務所(suo)驗資(zi)并出具證(zheng)(zheng)明(ming)；出資(zi)中的非貨(huo)幣(bi)財產，應(ying)當(dang)(dang)經具有證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)相關業務資(zi)格的資(zi)產評(ping)估(gu)機構評(ping)估(gu)。

（十(shi)）證券(quan)公司應當有(you)3名以上在(zai)證券(quan)業擔任高級管理人員滿２年的(de)高級管理人員。

（十一）證(zheng)券公司(si)設立時，其業務范圍應當與其財務狀況(kuang)、內部控制制度(du)、合(he)規制度(du)和(he)人力(li)資源(yuan)狀況(kuang)相(xiang)適應。

9.4注冊資(zi)本(ben)要求

證(zheng)券公司(si)從事(shi)證(zheng)券經紀、證(zheng)券投資(zi)咨(zi)詢、與證(zheng)券交易(yi)及投資(zi)有關的財務(wu)顧問活動時，最低注冊資(zi)本是5000萬。

從事證(zheng)券承銷與保薦、證(zheng)券自營、證(zheng)券資(zi)產管理中的一項時(shi)，最低注冊資(zi)本(ben)是1億元(yuan)，兩項或兩項以上(shang)時(shi)最低注冊資(zi)本(ben)是5億元(yuan)。

10.1審批機(ji)關

國務院證券監督管理(li)機構

10.2法律依據(ju)

《證(zheng)(zheng)券投(tou)資(zi)基(ji)金法》、《證(zheng)(zheng)券投(tou)資(zi)基(ji)金管(guan)理(li)公(gong)司管(guan)理(li)辦法》、《資(zi)產管(guan)理(li)機構開展公(gong)募證(zheng)(zheng)券投(tou)資(zi)基(ji)金管(guan)理(li)業務暫行規定》

10.3申請(qing)條件

基(ji)金管理公司和符(fu)合條件的(de)資(zi)產管理機構經(jing)批準(zhun)可開(kai)展(zhan)公募基(ji)金業務。

（1）基金管理公司的申(shen)請條件

設(she)立基金管理公(gong)司，應(ying)當具備(bei)下(xia)列條(tiao)件：

（一(yi)）股東符合《證券投資基金(jin)法》和本辦法的規(gui)定(ding)；

（二）有符合(he)《證券投資基金(jin)法》、《公司法》以及中國證監(jian)會規定的章(zhang)程；

（三）注冊資本不低于1億元人(ren)民幣(bi)，且股東必須以(yi)(yi)貨幣(bi)資金(jin)實繳，境外(wai)股東應當以(yi)(yi)可(ke)自由兌換(huan)貨幣(bi)出資；

（四）有符合法律、行政(zheng)法規和中國證監會規定的擬任高(gao)級管理人(ren)員(yuan)以及從事研究、投資(zi)、估值、營銷等業務的人(ren)員(yuan)，擬任高(gao)級管理人(ren)員(yuan)、業務人(ren)員(yuan)不(bu)少于15人(ren)，并(bing)應當取(qu)得基金從業資(zi)格；

（五）有(you)(you)符(fu)合(he)要求的(de)營業場(chang)所、安全防范設施和與(yu)業務有(you)(you)關的(de)其他設施；

（六(liu)）設置(zhi)了(le)分工(gong)合理(li)、職責清晰的組(zu)織機構和工(gong)作崗(gang)位；

（七(qi)）有符合(he)中國證監會規定的監察稽核、風險控制(zhi)等內(nei)部(bu)監控制(zhi)度；

（八(ba)）經國(guo)務院批準的(de)中國(guo)證監會規定(ding)的(de)其他條件。

一家機(ji)構或(huo)者(zhe)受(shou)同一實際控(kong)(kong)制人(ren)控(kong)(kong)制的多家機(ji)構參股基金管(guan)理公(gong)(gong)司的數量不得超過(guo)2家，其中(zhong)控(kong)(kong)股基金管(guan)理公(gong)(gong)司的數量不得超過(guo)1家。

10.4注冊資(zi)本要(yao)求

基金(jin)(jin)管(guan)理公司注冊資(zi)本不(bu)低于1億元(yuan)人民幣(bi)，且股(gu)東必須以貨(huo)(huo)幣(bi)資(zi)金(jin)(jin)實(shi)(shi)繳，境外股(gu)東應當以可自由兌換貨(huo)(huo)幣(bi)出資(zi)；資(zi)產管(guan)理機構實(shi)(shi)繳資(zi)本或者實(shi)(shi)際繳付出資(zi)不(bu)低于1000萬元(yuan)。

12.1審(shen)批機關

設立(li)期貨(huo)公司，應當經國務(wu)院期貨(huo)監督管理(li)機構批(pi)準，并在(zai)公司登記機關登記注冊。

12.2法律依據

《期貨交(jiao)易管理(li)條(tiao)例》、《期貨公司(si)管理(li)辦(ban)法》

12.3申請條件

申請設(she)立期貨公司(si)，應當(dang)符合《中華人(ren)民共和國公司(si)法》的規定，并具備下列條件(jian)：

（一(yi)）注冊資本最(zui)低限(xian)額為人民幣(bi)3000萬元；

（二）董事(shi)、監(jian)事(shi)、高級(ji)管理人(ren)員(yuan)具備任(ren)職資格(ge)，從業人(ren)員(yuan)具有期(qi)貨從業資格(ge)；

（三）有符合法律(lv)、行政法規(gui)規(gui)定(ding)的(de)公司章(zhang)程(cheng)；

（四(si)）主(zhu)要股東(dong)以(yi)及實際控制人(ren)具有(you)持續(xu)盈(ying)利能力，信譽(yu)良好，最近3年(nian)無重大(da)違法違規記錄；

（五）有合格的經(jing)營場(chang)所(suo)和業(ye)務設施；

（六）有健全的風(feng)險(xian)管理(li)和內部控(kong)制制度(du)；

（七）國務院期貨監(jian)督管理(li)機構規定的其他條件。

12.4注冊資(zi)本要求

注(zhu)(zhu)冊(ce)資(zi)本(ben)最(zui)低(di)限額為(wei)人民幣(bi)3000萬(wan)元，注(zhu)(zhu)冊(ce)資(zi)本(ben)應(ying)當是實繳資(zi)本(ben)。股(gu)東應(ying)當以貨(huo)(huo)幣(bi)或者(zhe)期貨(huo)(huo)公司(si)經營(ying)必需的非貨(huo)(huo)幣(bi)財產出資(zi)，貨(huo)(huo)幣(bi)出資(zi)比例不(bu)得低(di)于(yu)85%。

基金子公(gong)司是指依照(zhao)《公(gong)司法(fa)》設立，由基金管(guan)理公(gong)司控(kong)股，經(jing)營特(te)定(ding)客戶資(zi)產管(guan)理、基金銷售以及(ji)(ji)中國證監會許可(ke)(ke)的(de)其他業務(wu)的(de)有限責(ze)任公(gong)司。投資(zi)標的(de)包(bao)含(han)傳(chuan)統的(de)股票市場、債券市場和期貨(huo)市場，各類直投項目，利(li)率(lv)、匯率(lv)、金融衍生(sheng)品，以及(ji)(ji)未來一(yi)切可(ke)(ke)以實施資(zi)產證券化的(de)標的(de)。

11.1審(shen)批機(ji)關

經中國證(zheng)監會(hui)批準，基金(jin)管理(li)公司可以(yi)設立(li)全資子(zi)公司，也可以(yi)與其他投資者共同出資設立(li)子(zi)公司

11.2法律依(yi)據

《證券投(tou)資基金(jin)管理(li)公司(si)子公司(si)管理(li)暫行規(gui)定(ding)》

11.3申請(qing)條(tiao)件

參股子公司的其他投(tou)資者(zhe)應當具備下列條件：

（一）在技術合(he)作、管(guan)理服務、人員培訓或者營銷渠道(dao)等方面具備較強優(you)勢；

（二）有助于子(zi)公司健全治理結構(gou)、提高(gao)競爭能力、促(cu)進子(zi)公司持續規范發展；

（三）最近(jin)3年(nian)沒有因違法(fa)違規行為受到重大行政處(chu)罰或者刑(xing)事(shi)處(chu)罰；

（四(si)）沒有因(yin)違法違規(gui)行為正在被(bei)監管(guan)機構調查(cha)，或者正處于整(zheng)改期間；

（五）具有(you)良(liang)(liang)好的社會(hui)信譽，最(zui)近3年在金融監管、稅(shui)務、工商(shang)等(deng)部門以及自律管理、商(shang)業銀(yin)行(xing)等(deng)機構無重大不良(liang)(liang)記(ji)錄；

（六）中國證監(jian)會規(gui)定的其他條件。

11.4注冊資本(ben)要求

基金管(guan)理公司設立子公司應當(dang)以(yi)自(zi)有資(zi)(zi)金出資(zi)(zi)。子公司的注冊資(zi)(zi)本應當(dang)不(bu)低于2000萬(wan)元人民幣(bi)。

擁有(you)此牌照后可以(yi)承(cheng)保(bao)人民幣和外幣的(de)各種財產保(bao)險(xian)、責(ze)任保(bao)險(xian)、信用保(bao)險(xian)、農業(ye)(ye)保(bao)險(xian)、人身保(bao)險(xian)等保(bao)險(xian)業(ye)(ye)務(wu)；辦理各種國內、國際再保(bao)險(xian)業(ye)(ye)務(wu)和法定保(bao)險(xian)業(ye)(ye)務(wu)；與(yu)國外保(bao)險(xian)及其(qi)有(you)關機(ji)構(gou)建立代(dai)理關系和業(ye)(ye)務(wu)往來關系，代(dai)理外國保(bao)險(xian)機(ji)構(gou)辦對損(sun)失(shi)的(de)鑒定和理賠等業(ye)(ye)務(wu)及其(qi)委托的(de)其(qi)他(ta)有(you)關事宜。

13.1審(shen)批機(ji)關

設立保險(xian)(xian)公司應當經國務院保險(xian)(xian)監督管理機構(gou)批準。

13.2法律(lv)依據

《中華人民(min)共(gong)和國保險(xian)法》

13.3申請條件

設立保險公司應當(dang)具備下列(lie)條(tiao)件：

（一）主(zhu)要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最(zui)近三年內(nei)無(wu)重大違法違規記錄，凈資產不低(di)于(yu)人民幣二億元；

（二(er)）有(you)符(fu)合(he)本法(fa)和《中華人民共和國公司法(fa)》規定的(de)章程(cheng)；

（三）有符(fu)合(he)本法規定(ding)的注冊資本；

（四）有具(ju)備任職專業知識和業務(wu)工作經驗的董事、監(jian)事和高(gao)級管理人員；

（五(wu)）有健全的(de)組(zu)織機構和管理制度(du)；

（六(liu)）有符合要(yao)求(qiu)的(de)(de)營(ying)業場(chang)所和與經營(ying)業務(wu)有關的(de)(de)其他設(she)施；

（七(qi)）法律、行(xing)政法規和國務院保險監督管理機構規定(ding)的(de)其他條件。

13.4注冊(ce)資本(ben)要求

保(bao)(bao)險公司注(zhu)冊(ce)資本的(de)最(zui)低限(xian)(xian)額(e)為人民幣二億元。保(bao)(bao)險公司的(de)注(zhu)冊(ce)資本必須(xu)為實繳(jiao)貨幣資本。國務院保(bao)(bao)險監(jian)督管理機構(gou)根(gen)據(ju)保(bao)(bao)險公司的(de)業(ye)務范圍、經營規(gui)模，可(ke)以調整其注(zhu)冊(ce)資本的(de)最(zui)低限(xian)(xian)額(e)，但(dan)不得低于本條第一款規(gui)定的(de)限(xian)(xian)額(e)。

保險代理、保險經紀牌照

保險(xian)代理(li)人是根據保險(xian)人的(de)(de)(de)委托，向(xiang)保險(xian)人收取傭金，并在保險(xian)人授權的(de)(de)(de)范圍內(nei)代為辦理(li)保險(xian)業務的(de)(de)(de)機(ji)構(gou)或者個人。

保險(xian)(xian)代(dai)理(li)機構(gou)(gou)包括(kuo)專(zhuan)門從事保險(xian)(xian)代(dai)理(li)業(ye)務(wu)的(de)保險(xian)(xian)專(zhuan)業(ye)代(dai)理(li)機構(gou)(gou)和兼(jian)營保險(xian)(xian)代(dai)理(li)業(ye)務(wu)的(de)保險(xian)(xian)兼(jian)業(ye)代(dai)理(li)機構(gou)(gou)。

保(bao)險經紀人(ren)是基于投保(bao)人(ren)的利(li)益，為(wei)投保(bao)人(ren)與保(bao)險人(ren)訂立(li)保(bao)險合(he)同提(ti)供中(zhong)介(jie)服務，并(bing)依法收取(qu)傭金的機構(gou)。

14.1審(shen)批(pi)機關(guan)

保(bao)(bao)(bao)險(xian)代理(li)機(ji)構(gou)、保(bao)(bao)(bao)險(xian)經(jing)紀人應當(dang)具備國務院保(bao)(bao)(bao)險(xian)監督(du)管理(li)機(ji)構(gou)規(gui)定的條件，取得(de)保(bao)(bao)(bao)險(xian)監督(du)管理(li)機(ji)構(gou)頒(ban)發的經(jing)營保(bao)(bao)(bao)險(xian)代理(li)業務許(xu)可證、保(bao)(bao)(bao)險(xian)經(jing)紀業務許(xu)可證。

14.2法律依據(ju)

《中華人民共和(he)國(guo)保險法》

14.3申請(qing)條件

保險(xian)專業代理機構、保險(xian)經紀(ji)人(ren)的高級管理人(ren)員(yuan)，應當品行良好(hao)，熟悉保險(xian)法(fa)律、行政法(fa)規，具有(you)履行職責所需(xu)的經營管理能力，并在(zai)任職前取得保險(xian)監督管理機構核(he)準的任職資格。

14.4注(zhu)冊資本要求

保(bao)(bao)險專(zhuan)業(ye)代(dai)(dai)理機(ji)構、保(bao)(bao)險經(jing)紀(ji)人的注(zhu)冊(ce)資(zi)(zi)本(ben)(ben)或者(zhe)出(chu)資(zi)(zi)額必須為(wei)實繳(jiao)貨幣資(zi)(zi)本(ben)(ben)。以(yi)公(gong)(gong)司形式設立保(bao)(bao)險專(zhuan)業(ye)代(dai)(dai)理機(ji)構、保(bao)(bao)險經(jing)紀(ji)人，其注(zhu)冊(ce)資(zi)(zi)本(ben)(ben)最低限額適用《中華(hua)人民共和(he)國公(gong)(gong)司法》的規定(ding)。

國務院保(bao)險監督管理機(ji)構根據保(bao)險專業代理機(ji)構、保(bao)險經(jing)紀人(ren)的業務范(fan)圍和(he)經(jing)營規(gui)模，可以(yi)調整其注冊(ce)資(zi)本的最(zui)低(di)限(xian)額，但不(bu)得(de)低(di)于《中華人(ren)民共和(he)國公司法(fa)》規(gui)定的限(xian)額。

典當(dang)(dang)(dang)是指當(dang)(dang)(dang)戶(hu)將(jiang)(jiang)其動產、財(cai)產權(quan)利作(zuo)為當(dang)(dang)(dang)物質(zhi)押(ya)或(huo)者將(jiang)(jiang)其房地產作(zuo)為當(dang)(dang)(dang)物抵押(ya)給典當(dang)(dang)(dang)行，交付(fu)一定比例費用，取得當(dang)(dang)(dang)金，并在(zai)約定期限內支付(fu)當(dang)(dang)(dang)金利息、償還當(dang)(dang)(dang)金、贖回當(dang)(dang)(dang)物的行為。

根據(ju)上(shang)海典行業協會公布的(de)數據(ju)，截止2014年6月(yue)底，全市典當企(qi)業為259家(新設(she)典當企(qi)業8家)；分支(zhi)機(ji)構(gou)68家（新設(she)分支(zhi)機(ji)構(gou)5家）。

15.1審批機關

商務部批準(zhun)并頒(ban)發(fa)《典當(dang)經營許可證》

15.2法律依據

商(shang)務部、公安部2005年第(di)8號令《典當管理辦法(fa)》

15.3申(shen)請條件

申請設立(li)典當(dang)行，應(ying)當(dang)具(ju)備下列條件：

（一）有符(fu)合法律、法規規定(ding)的章程；

（二）有符合本辦法規定(ding)的(de)(de)最低限(xian)額的(de)(de)注(zhu)冊(ce)資本；

（三）有符合(he)要求的營(ying)業(ye)場所和辦理業(ye)務必需的設(she)施；

（四）有(you)熟悉典當(dang)業務(wu)的經營(ying)管理人員及鑒定評估人員；

（五）有兩(liang)個以(yi)上法(fa)人股東，且法(fa)人股相(xiang)對控股；

（六(liu)）符(fu)合本(ben)辦(ban)法第九條和第十條規定的治安管理要(yao)求(qiu)；

（七(qi)）符合國家對(dui)典當行統籌規劃、合理(li)布局的要求(qiu)。

15.4注冊資本要(yao)求

典(dian)當(dang)行(xing)注冊資本最低(di)(di)(di)限額為(wei)300萬(wan)元；從事房地產抵押典(dian)當(dang)業(ye)務(wu)的(de)，注冊資本最低(di)(di)(di)限額為(wei)500萬(wan)元；從事財產權利質押典(dian)當(dang)業(ye)務(wu)的(de)，注冊資本最低(di)(di)(di)限額為(wei)1000萬(wan)元。

典當行的注冊(ce)資(zi)(zi)本最低(di)限額應當為(wei)股(gu)東實繳(jiao)的貨幣(bi)資(zi)(zi)本，不(bu)包括(kuo)以實物、工(gong)業產權、非專利技(ji)術、土地(di)使(shi)用權作價出資(zi)(zi)的資(zi)(zi)本。

此(ci)牌(pai)照的(de)經營范圍：無(wu)抵(di)押(ya)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)、抵(di)押(ya)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)、質押(ya)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)、股權(quan)抵(di)押(ya)貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)、個人貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)、小額貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)、企(qi)業貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)、消(xiao)費貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)、按揭貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)、創(chuang)業貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)。

16.1審批機關

凡是省級政府能明確一個(ge)主管(guan)(guan)部門（金融辦或相關(guan)機構）負責(ze)對(dui)小額貸款公司的監(jian)督管(guan)(guan)理，并愿意承擔小額貸款公司風險處置(zhi)責(ze)任(ren)的，方可在(zai)本省（區、市）的縣域范圍內開展組建小額貸款公司試點。

16.2法律依(yi)據

《關于小(xiao)額貸款公司試點的指(zhi)導意(yi)見》（銀監發〔2008〕23號(hao)）

16.3申請條件

小(xiao)額貸款公司(si)的股東需符(fu)合法定(ding)人(ren)數(shu)規定(ding)。有限責任公司(si)應(ying)由50個以下股東出(chu)資(zi)設(she)立；股份有限公司(si)應(ying)有2--200名發起人(ren)，其中(zhong)須有半(ban)數(shu)以上的發起人(ren)在中(zhong)國境內(nei)有住所。

申請(qing)設(she)立(li)小(xiao)額貸款公司，應向省級政(zheng)府主管部門提出正(zheng)式申請(qing)，經批準后，到當(dang)地工商(shang)行政(zheng)管理(li)部門申請(qing)辦理(li)注冊登記手(shou)續并領取(qu)營業執照。此外，還應在五個工作日內向當(dang)地公安(an)機關(guan)、中(zhong)國銀行業監督(du)管理(li)委(wei)員會派(pai)出機構(gou)(gou)和中(zhong)國人民銀行分(fen)支機構(gou)(gou)報送相(xiang)關(guan)資料。

16.4注冊資(zi)本要(yao)求(qiu)

小(xiao)額(e)貸(dai)款公司的(de)注冊(ce)資(zi)(zi)本來(lai)源(yuan)應真實(shi)(shi)合法，全部為實(shi)(shi)收貨幣資(zi)(zi)本，由出資(zi)(zi)人或發起人一次足額(e)繳納。有(you)限責任公司的(de)注冊(ce)資(zi)(zi)本不得低于500萬元，股份(fen)有(you)限公司的(de)注冊(ce)資(zi)(zi)本不得低于1000萬元。單一自然人、企(qi)業(ye)法人、其他社會(hui)組織(zhi)及其關聯方持有(you)的(de)股份(fen)，不得超過小(xiao)額(e)貸(dai)款公司注冊(ce)資(zi)(zi)本總(zong)額(e)的(de)10%。

融資性擔保公司經監管部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業務：（一）貸款擔(dan)保。（二）票據承兌(dui)擔保。（三）貿易(yi)融資擔(dan)保。（四(si)）項目融(rong)資擔保(bao)。（五）信用(yong)證(zheng)擔保。（六）其他(ta)融資(zi)性擔保業務。

融資性擔保公司經監管部門批準，可以兼營下列部分或全部業務：（一）訴訟保全擔保。（二）投標擔(dan)保、預付(fu)款(kuan)擔(dan)保、工程履(lv)約擔(dan)保、尾付(fu)款(kuan)如約償付(fu)擔(dan)保等履(lv)約擔(dan)保業務。（三）與擔保業(ye)務有(you)關的(de)融資咨詢、財務顧問(wen)等中介(jie)服(fu)務。（四）以自有(you)資金進行投資。（五）監(jian)管部(bu)門(men)規(gui)定的其他業(ye)務。

17.1審批機關

省、自治區、直轄市(shi)人民政府(fu)確定的(de)負責監督管理(li)本轄區融(rong)(rong)資性擔(dan)保(bao)公司的(de)部門（大多地(di)方(fang)指定金融(rong)(rong)辦,浙(zhe)江省是省中小企(qi)業局)。

17.2法(fa)律依據(ju)

《融資性(xing)擔(dan)保公司管理暫行辦法》

17.3申請條件(jian)

設立(li)融(rong)資性擔保(bao)公司，應當(dang)具備下列(lie)條件：

（一）有符合《中華(hua)人(ren)民共和國(guo)公(gong)司法(fa)》規定(ding)的章(zhang)程(cheng)。

（二）有具備持(chi)續出資能力的股(gu)東。

（三(san)）有(you)符(fu)合本辦法規定(ding)的注冊資(zi)本。

（四）有符合任(ren)職資(zi)格的(de)董事(shi)、監事(shi)、高級管理(li)人員和合格的(de)從業人員。

（五(wu)）有健(jian)全的組織機構、內部控制(zhi)和(he)風(feng)險管理制(zhi)度。

（六）有(you)符(fu)合要求的(de)營業場所

（七）監管部門規(gui)定的其他審慎性條件。

應注意區分融(rong)資(zi)租(zu)賃牌(pai)照(zhao)與金融(rong)租(zu)賃牌(pai)照(zhao)，前者(zhe)由商(shang)務部主管，后者(zhe)是銀監會。商(shang)務部主管的(de)融(rong)資(zi)租(zu)賃牌(pai)照(zhao)分為兩類：外商(shang)投資(zi)融(rong)資(zi)租(zu)賃、內資(zi)融(rong)資(zi)租(zu)賃。

18.1審(shen)批機(ji)關

外商投資融資租(zu)賃(lin)公(gong)司由商務(wu)部負(fu)責審批(pi)、內資試點融資租(zu)賃(lin)公(gong)司由商務(wu)部和國稅總局聯合審批(pi)

18.2法律依據

《融(rong)資租賃(lin)企(qi)業(ye)監督管理(li)辦(ban)法(fa)》、《關于從事(shi)融(rong)資租賃(lin)業(ye)務有關問題的通知(zhi)》、《外商投資租賃(lin)業(ye)管理(li)辦(ban)法(fa)》

18.3申請條件

（1）外商投資融資租賃(lin)公司由商務部負責審批(pi)

外商投資融資租賃公司應(ying)當符合下列條(tiao)件：

（一）注(zhu)冊資本不低于(yu)1000萬美元；

（二）有限責(ze)任公司形式的外商投資(zi)融資(zi)租賃公司的經營期(qi)限一般不超過(guo)30年。

（三）擁有相(xiang)應的(de)專業人(ren)員，高級管理人(ren)員應具有相(xiang)應專業資(zi)質和不少于3年的(de)從業經驗。

（2）內資試點融資租賃公(gong)司(si)由(you)商務部和國稅總局聯合審批

從事融資(zi)租(zu)賃業(ye)(ye)務試點(dian)企業(ye)(ye)（以(yi)下(xia)簡稱融資(zi)租(zu)賃試點(dian)企業(ye)(ye)）應當同時具備下(xia)列(lie)條件：

（一(yi)）具有健全的內(nei)部(bu)管理(li)制度和風險控制制度；

（二(er)）擁有相應的(de)金融、貿易(yi)、法(fa)律、會計等方面的(de)專(zhuan)業(ye)人員(yuan)，高級管理人員(yuan)應具(ju)有不少于三年的(de)租賃業(ye)從(cong)業(ye)經驗(yan)；

（三）近兩年經營業績良好(hao)，沒有違(wei)法(fa)違(wei)規紀錄；

（四）具有(you)與所(suo)從事融資租賃(lin)產(chan)品相關聯的(de)行業背(bei)景；

（五）法律(lv)法規(gui)規(gui)定的其他條(tiao)件。