閑置銀行(xing)卡不注(zhu)銷后果(guo)很嚴重?這樣處理妥(tuo)妥(tuo)的~
銀行卡不注銷的危害
1、財產受損
現在每個銀行有(you)一張卡(ka)可以免年(nian)費,那么(me)你剩下的卡(ka)依然會收費,閑置的卡(ka)被會自動扣管理費、年(nian)費。
我(wo)們詢問(wen)了工商(shang)銀(yin)行(xing)(xing)、中國銀(yin)行(xing)(xing)、農業銀(yin)行(xing)(xing)、招(zhao)商(shang)銀(yin)行(xing)(xing)等多家銀(yin)行(xing)(xing)后發現,大部分銀(yin)行(xing)(xing)對多年不用的借記卡都會采取在一定(ding)期限后轉為(wei)“睡眠卡”的方式。
“睡眠卡(ka)”期內,如要(yao)恢復(fu)卡(ka)片(pian)使用需要(yao)補齊欠款。
主要銀行對睡眠(mian)卡(ka)收費標準如(ru)下(xia):
2、可能成為“詐騙犯”
憑借著收來的大量銀行卡,騙子(zi)們就可(ke)以(yi)施展(zhan)乾坤(kun)大挪移的(de)詭計(ji)。例(li)如,騙子(zi)每得(de)手一筆不(bu)義之財,就快速地將(jiang)錢(qian)分成(cheng)小(xiao)數目的(de)款項轉(zhuan)到幾百(bai)張銀行卡里,然后從多個柜(ju)員機(ji)里將(jiang)錢(qian)取走。一旦警方發(fa)現,通過取款銀行卡也只能(neng)找(zhao)到原持(chi)卡人。如何(he)讓警察(cha)叔叔相信你(ni)……
3、被控非法洗錢
在洗錢時,犯罪分子(zi)先把資金存入收購來(lai)的(de)(de)銀行卡中,再將銀行卡帶(dai)去境外進行消費,或與商戶勾結以虛構(gou)交易方(fang)式套取現金,實現資金的(de)(de)轉移。使監管(guan)機構(gou)難以追查(cha)資金的(de)(de)真正來(lai)源。施展了一系列(lie)乾坤大挪移后(hou),非法(fa)資金將被“合(he)法(fa)化(hua)”。
4、被動逃稅,需補繳稅款
首先購買一大(da)批他人銀(yin)行卡,然后通過銀(yin)行的(de)(de)工資(zi)發(fa)放系統給這些(xie)(xie)銀(yin)行卡發(fa)工資(zi),也可(ke)以是勞務(wu)費之(zhi)類,總之(zhi)以各種(zhong)名目把錢打入這些(xie)(xie)銀(yin)行卡中,然后迅速取(qu)出(chu),從而在賬(zhang)目上虛構(gou)了(le)大(da)量的(de)(de)成本,實現了(le)逃稅的(de)(de)目的(de)(de)。
對于為了逃稅而購買他人銀行卡的人員,可能會給持卡人帶來稅收上的麻煩。由于現行個人所得稅制規定,個人年收入達到12萬元需要自行(xing)向稅(shui)務局申報(bao),如果銀行(xing)卡的主(zhu)(zhu)人并不(bu)知(zhi)道(dao)自己的銀行(xing)卡上得(de)到了大量的各(ge)類收入,也沒有去主(zhu)(zhu)動報(bao)稅(shui),那么可能會被稅(shui)務機(ji)關約談,同時補(bu)繳(jiao)相應的稅(shui)款(kuan)。
5、為網店刷信用
在某些網絡購物平臺上(shang),不少急(ji)于(yu)打(da)響名頭的新店主(zhu)打(da)起了收(shou)購銀行卡刷信用(yong)的主(zhu)意。
這(zhe)種作弊手法較為簡(jian)單,首先信用炒(chao)家(jia)需(xu)準備(bei)一(yi)張銀行(xing)卡,由(you)網店店主上架一(yi)批低價商品(多為點卡、充值卡等虛擬產(chan)品),然后信用炒(chao)家(jia)開始不停地購買賣家(jia)的產(chan)品,買好之后就確認收貨,根(gen)本不需(xu)要收貨的時間,一(yi)天(tian)下(xia)來信譽(yu)度就能暴增(zeng)。
不(bu)過,由于(yu)購物網(wang)站對此種作弊方法深惡痛絕,一經(jing)查出就會(hui)封店處理,因此,信用炒家需要大量以不(bu)同身份(fen)證開立的銀行(xing)卡逃避網(wang)站監控(kong)。
總之(zhi),你的卡很(hen)可能會(hui)被用于洗錢、逃稅、詐騙、虛開股票賬戶、轉(zhuan)移(yi)存款、復制新卡等不法行為。
6、個人信用受損
一旦賣出的(de)(de)銀(yin)行(xing)卡出現違法行(xing)為(wei)或信用(yong)問題,都能(neng)追溯(su)到賬戶(hu)的(de)(de)所有(you)人(ren),卻(que)保護了真(zhen)正的(de)(de)不法分子。銀(yin)行(xing)根據個人(ren)信用(yong)放(fang)貸(dai),經警方查收您(nin)的(de)(de)個人(ren)信用(yong)將受損,您(nin)將很(hen)難申請銀(yin)行(xing)貸(dai)款。
7、個人信息泄露
開(kai)戶時,銀(yin)行(xing)卡的磁條(tiao)上(shang)會存儲我們的個(ge)人私密信息,若處理不當,會造成(cheng)個(ge)人隱私信息的流(liu)失。
據說有些人覺得賣卡來錢快,專門申請卡來出售。這種“懶人理財”方式竟然很受歡迎~~~
如何處理閑置銀行卡?
1、注銷(xiao)銀(yin)行卡,只(zhi)要持卡人將銀(yin)行卡和本人身份證拿(na)到(dao)與開卡銀(yin)行相同的銀(yin)行,申請(qing)注銷(xiao)即可。
2、如果您的銀行(xing)卡丟失,還(huan)需要先補(bu)辦一張銀行(xing)卡,再進行(xing)銷戶。
3、如涉及信用卡,也可自行撥打信用卡中心的電話進行注銷。(此時,一般銀行會送積分來誘惑你,一定要把持住啊~)
4、卡注銷了之后一般工作人員會作剪卡處理,如果沒有的話建議你自己剪掉,然后分別丟到不同的垃圾桶里。
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