理財(cai)規劃(hua)是什么意思
理財規劃(Financial Planning)是指運用(yong)科學的方法和特定(ding)的程序為客戶(hu)制定(ding)切合(he)實際的、具有可操作(zuo)性的某方面或綜合(he)性的財(cai)務方案,它(ta)主要(yao)包括現金(jin)規(gui)劃(hua)、消費支出規(gui)劃(hua)、教(jiao)育規(gui)劃(hua)、風險管理(li)與保險規(gui)劃(hua)、稅收籌劃(hua)、投(tou)資規(gui)劃(hua)、退休養老規(gui)劃(hua)、財(cai)產分配與傳承規(gui)劃(hua)。
理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規劃的(de)目(mu)的(de)在于能夠使(shi)客戶(hu)(hu)不(bu)斷(duan)提高生活(huo)品質,即使(shi)到年老體弱(ruo)或(huo)收入銳減(jian)的(de)時候,也(ye)能保持(chi)自己所設(she)定的(de)生活(huo)水平。理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規劃的(de)目(mu)標有(you)兩個(ge)(ge)(ge)層次:財(cai)(cai)(cai)務安(an)全和財(cai)(cai)(cai)務自由。理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規劃是(shi)一個(ge)(ge)(ge)評估個(ge)(ge)(ge)人或(huo)家庭各方(fang)(fang)面財(cai)(cai)(cai)務需求(qiu)的(de)綜合過程,它(ta)是(shi)由專業理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)人員(yuan)通過明確客戶(hu)(hu)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)目(mu)標,分析(xi)客戶(hu)(hu)的(de)生活(huo)、財(cai)(cai)(cai)務現狀,從而(er)幫助客戶(hu)(hu)制定出可行的(de)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)方(fang)(fang)案的(de)一種綜合性(xing)金融服(fu)務。
理財規劃師是干什么的
理財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)(shi)(Financial Planner)是(shi)為客戶(hu)提(ti)供(gong)(gong)全面(mian)理財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)的(de)(de)專業人(ren)(ren)(ren)士。按(an)照中(zhong)華人(ren)(ren)(ren)民共(gong)和國人(ren)(ren)(ren)力資源和社(she)(she)會(hui)保(bao)障部(bu)(原勞動和社(she)(she)會(hui)保(bao)障部(bu))制定的(de)(de)《理財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)(shi)國家職(zhi)業標(biao)準》,理財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)(shi)是(shi)指(zhi)運用(yong)理財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)的(de)(de)原理、技術和方法(fa)(fa),針對(dui)(dui)個人(ren)(ren)(ren)、家庭以及(ji)中(zhong)小企業、機構(gou)的(de)(de)理財(cai)(cai)(cai)目標(biao),提(ti)供(gong)(gong)綜合性理財(cai)(cai)(cai)咨(zi)詢服(fu)務(wu)的(de)(de)人(ren)(ren)(ren)員。理財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)要求提(ti)供(gong)(gong)全方位的(de)(de)服(fu)務(wu),因此要求理財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)(shi)要全面(mian)掌握各種金融工具及(ji)相(xiang)關(guan)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui),為客戶(hu)提(ti)供(gong)(gong)量身訂制的(de)(de)、切(qie)實可行的(de)(de)理財(cai)(cai)(cai)方案,同(tong)時在對(dui)(dui)方案的(de)(de)不斷修正中(zhong),滿足(zu)客戶(hu)長期的(de)(de)、不斷變化的(de)(de)財(cai)(cai)(cai)務(wu)需(xu)求。
理財規劃師需具備的素質人品
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的(de)(de)人品及職業操守(shou) 客(ke)戶(hu)(hu)(hu)是理(li)財(cai)規(gui)劃師的(de)(de)"衣食(shi)父母",理(li)財(cai)規(gui)劃師應以(yi)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)利益(yi)為(wei)服務中心(xin),時時刻(ke)(ke)刻(ke)(ke)為(wei)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)著想(xiang),而不是以(yi)單一(yi)向客(ke)戶(hu)(hu)(hu)推銷(xiao)產(chan)品為(wei)目的(de)(de)。此外,保守(shou)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)個人秘密(mi)(mi)也是重(zhong)要的(de)(de)一(yi)方(fang)面,理(li)財(cai)規(gui)劃過程中涉(she)及到很多客(ke)戶(hu)(hu)(hu)隱私,作為(wei)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)私人理(li)財(cai)顧問,應嚴(yan)守(shou)機(ji)密(mi)(mi)。
3、相對的(de)(de)獨(du)(du)立(li)性 在銀行、證(zheng)券、保險公司工作的(de)(de)理(li)(li)財規(gui)劃師,在為(wei)(wei)客(ke)戶(hu)(hu)進(jin)行理(li)(li)財規(gui)劃的(de)(de)同(tong)時,或(huo)多或(huo)少都有推銷產(chan)品目的(de)(de),這是客(ke)觀存在的(de)(de)問題(ti)。但推銷產(chan)品應以客(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)利益為(wei)(wei)出(chu)發(fa)(fa)點,不應是"為(wei)(wei)推銷而理(li)(li)財"。今(jin)后社會(hui)上會(hui)出(chu)現很(hen)多"獨(du)(du)立(li)的(de)(de)理(li)(li)財公司",這些理(li)(li)財公司的(de)(de)獨(du)(du)立(li)性較強,不依附于某些金融機構,他們是從客(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)角度(du)出(chu)發(fa)(fa),幫助客(ke)戶(hu)(hu)選擇投(tou)資(zi)產(chan)品,實現客(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)理(li)(li)財目標。
理財規劃師的工作內容
在理財(cai)規(gui)劃(hua)實際工作中(zhong),財(cai)務安全和財(cai)務自由目(mu)標在現(xian)金(jin)規(gui)劃(hua)、消費支出規(gui)劃(hua)、教育規(gui)劃(hua)、風險管理與保險規(gui)劃(hua)、稅收籌(chou)劃(hua)、投資規(gui)劃(hua)、退休養老規(gui)劃(hua)、財(cai)產分配與傳承(cheng)規(gui)劃(hua)八(ba)個(ge)具體(ti)規(gui)劃(hua)當中(zhong)體(ti)現(xian),集中(zhong)表現(xian)為以下八(ba)個(ge)方面:
1、必要的資(zi)產流(liu)動(dong)性。個人持(chi)有(you)現金(jin)(jin)(jin)主(zhu)要是為了滿足(zu)(zu)日常開支(zhi)需(xu)要、預防(fang)突發事件需(xu)要、投機(ji)性需(xu)要。個人要保(bao)(bao)證(zheng)有(you)足(zu)(zu)夠的資(zi)金(jin)(jin)(jin)來(lai)支(zhi)付計(ji)(ji)劃中和計(ji)(ji)劃外的費用,所以理財規劃師(shi)在現金(jin)(jin)(jin)規劃中既要保(bao)(bao)證(zheng)客(ke)戶(hu)資(zi)金(jin)(jin)(jin)的流(liu)動(dong)性,又(you)要考慮現金(jin)(jin)(jin)的持(chi)有(you)成本,通過現金(jin)(jin)(jin)規劃使短期需(xu)求可用手頭(tou)現金(jin)(jin)(jin)來(lai)滿足(zu)(zu),預期的現金(jin)(jin)(jin)支(zhi)出(chu)通過各種儲蓄和短期投資(zi)工具來(lai)滿足(zu)(zu)。
2、合(he)理(li)(li)的消費支(zhi)(zhi)出。個(ge)(ge)人(ren)理(li)(li)財(cai)目標的首要目的并非個(ge)(ge)人(ren)價值最(zui)大(da)(da)化(hua),而是使個(ge)(ge)人(ren)財(cai)務狀況穩(wen)健合(he)理(li)(li)。在(zai)實際生活中(zhong),減少(shao)個(ge)(ge)人(ren)開支(zhi)(zhi)有時比尋求高投資收益(yi)更容(rong)易(yi)達到(dao)理(li)(li)財(cai)目標。通過消費支(zhi)(zhi)出規劃,使個(ge)(ge)人(ren)消費支(zhi)(zhi)出合(he)理(li)(li),使家庭收支(zhi)(zhi)結構大(da)(da)體平(ping)衡。
3、實現教(jiao)育(yu)(yu)期望(wang)。教(jiao)育(yu)(yu)為人(ren)(ren)生之本(ben),時(shi)代變遷,人(ren)(ren)們對受教(jiao)育(yu)(yu)程度要求越來越高。再加上(shang)教(jiao)育(yu)(yu)費用持續上(shang)升(sheng),教(jiao)育(yu)(yu)開(kai)支的(de)比重變得越來越大。客戶需要及早對教(jiao)育(yu)(yu)費用進行規(gui)劃(hua),通過合理的(de)財務計劃(hua),確保將(jiang)來有能力合理支付自(zi)身及其子女的(de)教(jiao)育(yu)(yu)費用,充分達到個人(ren)(ren)(家庭)的(de)教(jiao)育(yu)(yu)期望(wang)。
4、完(wan)備的風(feng)險(xian)保(bao)障。在人的一生中,風(feng)險(xian)無(wu)處不在,理財(cai)規劃師通過(guo)風(feng)險(xian)管理與保(bao)險(xian)規劃做到(dao)適當的財(cai)務(wu)安排,將(jiang)意(yi)外事(shi)件帶來的損失降(jiang)到(dao)最低限度,使(shi)客戶更(geng)好地(di)規避風(feng)險(xian),保(bao)障生活(huo)。
5、合理的納稅(shui)安排。納稅(shui)是每一個人(ren)的法定義務,但納稅(shui)人(ren)往(wang)往(wang)希(xi)望將自己的稅(shui)負減到(dao)最(zui)小。為達到(dao)這一目(mu)標,理財規(gui)劃師通(tong)過對納稅(shui)主體的經營、投資、理財等經濟(ji)活動的事先(xian)籌劃和安排,充分利用(yong)稅(shui)法提供的優惠和差別待(dai)遇(yu),適當減少(shao)或延緩稅(shui)負支出。
6、積(ji)累財(cai)(cai)(cai)富(fu)。個(ge)人(ren)財(cai)(cai)(cai)富(fu)的增加(jia)可以(yi)通過減少支出(chu)相對(dui)實(shi)(shi)現(xian)(xian),但個(ge)人(ren)財(cai)(cai)(cai)富(fu)的絕對(dui)增加(jia)最(zui)終(zhong)要通過增加(jia)收(shou)(shou)入(ru)來實(shi)(shi)現(xian)(xian)。薪金類收(shou)(shou)入(ru)有(you)(you)(you)限,投(tou)(tou)資(zi)則完(wan)全具有(you)(you)(you)主(zhu)(zhu)動爭取更高收(shou)(shou)益的特質,個(ge)人(ren)財(cai)(cai)(cai)富(fu)的快速積(ji)累更主(zhu)(zhu)要靠投(tou)(tou)資(zi)實(shi)(shi)現(xian)(xian)。根據理(li)財(cai)(cai)(cai)目(mu)標、個(ge)人(ren)可投(tou)(tou)資(zi)額以(yi)及風險承受能力,理(li)財(cai)(cai)(cai)規劃師(shi)可以(yi)確定有(you)(you)(you)效的投(tou)(tou)資(zi)方(fang)案,使投(tou)(tou)資(zi)帶給個(ge)人(ren)或家庭的收(shou)(shou)入(ru)越(yue)來越(yue)多,并逐步成為個(ge)人(ren)或家庭收(shou)(shou)入(ru)的主(zhu)(zhu)要來源,最(zui)終(zhong)達到(dao)財(cai)(cai)(cai)務自由的層次。
7、安享晚年。人到老(lao)年,其獲(huo)得收入的(de)能力必然有(you)所下降,所以有(you)必要在青壯年時期進行財務規劃,達到晚年有(you)一個“老(lao)有(you)所養,老(lao)有(you)所終,老(lao)有(you)所樂”的(de)尊嚴、自立(li)的(de)老(lao)年生(sheng)活的(de)目標。
8、財(cai)產(chan)(chan)分(fen)配與(yu)(yu)傳(chuan)承(cheng)。財(cai)產(chan)(chan)分(fen)配與(yu)(yu)傳(chuan)承(cheng)是個人理(li)(li)財(cai)規劃中不可回(hui)避的(de)部(bu)分(fen),理(li)(li)財(cai)規劃師要(yao)盡量減(jian)少財(cai)產(chan)(chan)分(fen)配與(yu)(yu)傳(chuan)承(cheng)過程(cheng)中發(fa)生(sheng)(sheng)的(de)支出,協助客(ke)戶(hu)對財(cai)產(chan)(chan)進行(xing)合(he)理(li)(li)分(fen)配,以滿足(zu)家庭成(cheng)員(yuan)在(zai)家庭發(fa)展的(de)不同階段產(chan)(chan)生(sheng)(sheng)的(de)各種需要(yao);要(yao)選擇遺產(chan)(chan)管理(li)(li)工(gong)具(ju)和制定遺產(chan)(chan)分(fen)配方案,確保(bao)在(zai)客(ke)戶(hu)去世或喪失(shi)行(xing)為能力時能夠實現家庭財(cai)產(chan)(chan)的(de)代際相傳(chuan)。
理財規劃師怎么報名
報名材料
報名時填寫國家職業資格鑒定(ding)申請表,同(tong)時提交(jiao)照片,身份證明(ming)、學歷證明(ming)、工作年限證明(ming)等材料原件(jian)及復印件(jian)。
不同(tong)年(nian)份不同(tong)地(di)區,所需報名材(cai)料會略有不同(tong),具體情況請參看當年(nian)當地(di)相關政府部門公告(gao)。
合格標準
理財(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)試分為(wei)(wei)理論知識考(kao)(kao)(kao)試和專業(ye)(ye)(ye)能力考(kao)(kao)(kao)核。理論知識考(kao)(kao)(kao)試和專業(ye)(ye)(ye)能力考(kao)(kao)(kao)核采用閉(bi)卷方(fang)式,均實行百(bai)分制,成(cheng)績達(da)到60分及(ji)(ji)以上者為(wei)(wei)合(he)(he)格,可(ke)獲得(de)理財(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)國(guo)家(jia)職(zhi)業(ye)(ye)(ye)資格三級(ji)的證書(shu)。 理財(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)還須進行綜(zong)合(he)(he)評審。理論知識考(kao)(kao)(kao)試、專業(ye)(ye)(ye)能力考(kao)(kao)(kao)核、綜(zong)合(he)(he)評審三門成(cheng)績皆(jie)達(da)60分及(ji)(ji)以上者為(wei)(wei)合(he)(he)格,可(ke)獲得(de)理財(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)國(guo)家(jia)職(zhi)業(ye)(ye)(ye)資格二級(ji)的證書(shu)。
考試題庫
《理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)資(zi)格考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)(ti)庫(ku)(ku)》系理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)(ti)輔導(dao)軟(ruan)件(jian),適(shi)用于理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi),軟(ruan)件(jian)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)(ti)庫(ku)(ku)設(she)計緊扣最新理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)大(da)綱、考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)教(jiao)材(cai),符合理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)(ti)型與(yu)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)科目,復習輔導(dao)資(zi)料(liao)、考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)資(zi)料(liao)豐富,免費試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)用、試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)(ti)庫(ku)(ku)巨大(da)(注冊(ce)版試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)(ti)量達(da)8千1百多題(ti)(ti)(ti)、112萬多字),輔導(dao)軟(ruan)件(jian)收錄理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)復習試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)(ti)集、模擬(ni)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)卷、歷(li)年試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)(ti),試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)(ti)輔導(dao)軟(ruan)件(jian)囊括了所有的最新理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)科目:理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)基礎、風險(xian)管理(li)(li)與(yu)保險(xian)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、投資(zi)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、稅收籌(chou)劃(hua)(hua)(hua)、退休養老規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、財(cai)(cai)(cai)產分配與(yu)傳承規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、綜(zong)合理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、模擬(ni)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)卷、歷(li)年試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)(ti),并提供專業級的理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)解題(ti)(ti)(ti)方法、答題(ti)(ti)(ti)技巧、考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)要點精解。通過(guo)全面、針對性(xing)強的強化考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)輔導(dao)訓練、考(kao)(kao)(kao)(kao)前培訓,提高理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)的應(ying)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)能力。
發證部門
理(li)財(cai)(cai)規劃(hua)(hua)(hua)師國家職業資(zi)格認證(ChFP)是(shi)由(you)中華(hua)人民共和國人力資(zi)源和社會(hui)保(bao)障部頒(ban)發,是(shi)唯一由(you)政府(fu)頒(ban)發的理(li)財(cai)(cai)規劃(hua)(hua)(hua)師證書。綜合運用(yong)投(tou)資(zi)、法律、財(cai)(cai)務(wu)等專業知識,以(yi)現金規劃(hua)(hua)(hua)、消費支出規劃(hua)(hua)(hua)、教育(yu)規劃(hua)(hua)(hua)、風險管理(li)和保(bao)險規劃(hua)(hua)(hua)、投(tou)資(zi)規劃(hua)(hua)(hua)、退休養(yang)老規劃(hua)(hua)(hua)、稅(shui)收籌劃(hua)(hua)(hua)、財(cai)(cai)產分配傳承規劃(hua)(hua)(hua)為主要工具,以(yi)培(pei)養(yang)財(cai)(cai)富管理(li)精英(ying)為目標,培(pei)養(yang)學員的專業理(li)財(cai)(cai)規劃(hua)(hua)(hua)知識與能力。
資格認證
理財(cai)規劃(hua)師國(guo)家職(zhi)業資格(ge)認(ren)證(zheng)(ChFP)是(shi)由中華(hua)人民(min)共和(he)(he)國(guo)勞動(dong)和(he)(he)社會保(bao)障(zhang)部(bu)(bu)頒發的職(zhi)業資格(ge)證(zheng)書(shu),是(shi)唯一(yi)一(yi)個由政府權(quan)威機構頒發的理財(cai)規劃(hua)師證(zheng)書(shu)。證(zheng)書(shu)采用全國(guo)統一(yi)編號,可登錄國(guo)家勞動(dong)和(he)(he)社會保(bao)障(zhang)部(bu)(bu)官方網(wang)站――國(guo)家職(zhi)業資格(ge)工作網(wang)查詢真偽。
2007年(nian)12月31日(ri),國(guo)(guo)(guo)務(wu)(wu)院(yuan)辦公(gong)廳頒布了(le)《關于清理規范(fan)各(ge)(ge)類(lei)職業資格相(xiang)關活(huo)動的(de)通知》(國(guo)(guo)(guo)辦發〔2007〕73號),通知指出,“凡經國(guo)(guo)(guo)務(wu)(wu)院(yuan)人事、勞(lao)動保(bao)(bao)障部(bu)門(men)會同有關部(bu)門(men)批(pi)準設置的(de)非行(xing)政(zheng)許(xu)可類(lei)職業資格,要在清理規范(fan)的(de)基(ji)礎上確(que)定保(bao)(bao)留的(de)項目(mu)并向社會公(gong)布。其他各(ge)(ge)類(lei)非行(xing)政(zheng)許(xu)可類(lei)職業資格都(dou)要分類(lei)進行(xing)清理:國(guo)(guo)(guo)務(wu)(wu)院(yuan)其他部(bu)門(men)、各(ge)(ge)直(zhi)屬(shu)(shu)機構、各(ge)(ge)直(zhi)屬(shu)(shu)事業單位(wei)(wei)及下屬(shu)(shu)單位(wei)(wei)自(zi)行(xing)設置的(de)要及時清理,確(que)有必要的(de),經國(guo)(guo)(guo)務(wu)(wu)院(yuan)人事、勞(lao)動保(bao)(bao)障部(bu)門(men)會同有關部(bu)門(men)審(shen)批(pi)后納入國(guo)(guo)(guo)家統一管理,并向社會公(gong)布,其他的(de)一律停(ting)止(zhi)。”
證書等級
理財(cai)規劃師(shi)國(guo)家職(zhi)(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)認證分(fen)為三個(ge)等(deng)級,即助理理財(cai)規劃師(shi)(國(guo)家職(zhi)(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)三級)、理財(cai)規劃師(shi)(國(guo)家職(zhi)(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)二級)、高級理財(cai)規劃師(shi)(國(guo)家職(zhi)(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)一級)。
國(guo)(guo)家人力資(zi)源和社會保(bao)障部已開(kai)展(zhan)助理(li)(li)(li)理(li)(li)(li)財規(gui)劃師(國(guo)(guo)家職業資(zi)格(ge)三級(ji))和理(li)(li)(li)財規(gui)劃師(國(guo)(guo)家職業資(zi)格(ge)二級(ji))全(quan)國(guo)(guo)統一認證工(gong)(gong)作,高級(ji)理(li)(li)(li)財規(gui)劃師(國(guo)(guo)家職業資(zi)格(ge)一級(ji))試點(dian)認證工(gong)(gong)作。國(guo)(guo)家人力資(zi)源和社會保(bao)障部已經委托北(bei)京市(shi)職業技能鑒定中心開(kai)展(zhan)全(quan)國(guo)(guo)獨(du)家試點(dian)認證,東(dong)方華爾參與主持教材起草培訓(xun)及相關工(gong)(gong)作。
報考條件
國(guo)家人力資源和(he)社會保(bao)障(zhang)部對報考(kao)國(guo)家理財規劃(hua)師的考(kao)生有(you)嚴(yan)格要求(qiu),必須符合(he)以下條(tiao)件。
國家(jia)高級(ji)理財規劃師(職業資(zi)格一級(ji)):
具備以下(xia)條件之一
1、連續從事本職業工作19年以上。
2、具有本(ben)(ben)科學歷(li)或者中(zhong)級職(zhi)稱(cheng),連續(xu)從事本(ben)(ben)職(zhi)業工作13年以(yi)上。
3、具有(you)碩(shuo)士(shi)研究生及(ji)以上學歷或者高級職(zhi)稱,連(lian)續從(cong)事本職(zhi)業工(gong)作10年以上。
4、取得本職業(ye)(ye)理財規劃(hua)師職業(ye)(ye)資(zi)格證書后,連(lian)續從(cong)事本職業(ye)(ye)工作(zuo)4年以上。
5、取(qu)得本(ben)職業(ye)(ye)理(li)(li)財(cai)規(gui)(gui)(gui)劃師(shi)職業(ye)(ye)資格(ge)證書后,連(lian)續(xu)從事本(ben)職業(ye)(ye)工(gong)作(zuo)3年以上,經本(ben)職業(ye)(ye)高級(ji)理(li)(li)財(cai)規(gui)(gui)(gui)劃師(shi)培(pei)訓達到(dao)規(gui)(gui)(gui)定標準學時,并取(qu)得結(jie)業(ye)(ye)證書。
國家理財規(gui)劃師(職業資格二(er)級(ji)):
具備以下條件之一
1、連(lian)續從事(shi)本職業工作13年以上。
2、取得本職業(ye)三(san)級職業(ye)資格證書(shu)后,連(lian)續從事本職業(ye)工作5年(nian)以上。
3、取(qu)得本職業(ye)(ye)三級職業(ye)(ye)資格證(zheng)書(shu)后,連續從事本職業(ye)(ye)工作4年以上,經本職業(ye)(ye)二級正規培(pei)訓達規定標準學時(shi)數,并取(qu)得結業(ye)(ye)證(zheng)書(shu)。
4、取得(de)本(ben)(ben)專(zhuan)業(ye)或(huo)相(xiang)關專(zhuan)業(ye)大學(xue)本(ben)(ben)科學(xue)歷(li)證書后,連(lian)續從事本(ben)(ben)職業(ye)工作5年以上。
5、具有(you)本(ben)專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)或相關專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)大學本(ben)科學歷證書(shu),取(qu)得(de)本(ben)職業(ye)(ye)三級職業(ye)(ye)資格證書(shu)后,連續從事本(ben)職業(ye)(ye)工作4年以上。
6、具有本(ben)(ben)專業(ye)(ye)或相關專業(ye)(ye)大學(xue)本(ben)(ben)科學(xue)歷證書(shu)(shu),取得本(ben)(ben)職(zhi)業(ye)(ye)三級職(zhi)業(ye)(ye)資格(ge)證書(shu)(shu)后,連續從事本(ben)(ben)職(zhi)業(ye)(ye)工作3年以上,經本(ben)(ben)職(zhi)業(ye)(ye)二(er)級正(zheng)規培訓達規定標準學(xue)時數,并(bing)取得結業(ye)(ye)證書(shu)(shu)。
7、取得碩士研究生及(ji)以(yi)上(shang)學歷證書后,連續從事本(ben)職業工作2年以(yi)上(shang)。
助理理財規劃師(職(zhi)業資格(ge)三級(ji)):
具備以下(xia)條件之(zhi)一
1、連續從事本職業(ye)工作6年(nian)以上。
2、具有(you)以高級技(ji)能為(wei)培養目(mu)標(biao)的技(ji)工學(xue)校(xiao)、技(ji)師學(xue)院和職業(ye)(ye)技(ji)術(shu)學(xue)院本專(zhuan)業(ye)(ye)或相(xiang)關專(zhuan)業(ye)(ye)畢業(ye)(ye)證書。
3、具有(you)本專(zhuan)業或相關(guan)專(zhuan)業大學專(zhuan)科(ke)及以上學歷證(zheng)書。
4、具有其(qi)他專業大學專科及以(yi)(yi)上學歷證(zheng)書,連續從事(shi)本職業工作1年(nian)以(yi)(yi)上。
5、具有(you)其他專業(ye)大學專科(ke)及以上學歷證書,經本(ben)職業(ye)三(san)級(ji)正(zheng)規(gui)培訓達規(gui)定標(biao)準學時數,并取得結業(ye)證書。
相關專業(ye):法律、金融、會計、經濟類、管理類專業(ye)。
考試注意
二級的理財規劃師考試(shi),難度(du)稍大(da)的是(shi)基礎知識(shi),因(yin)為(wei)多選(xuan)題(ti)(ti)的權重比較大(da),而(er)專(zhuan)業能(neng)力(li)的難度(du)降低些,因(yin)為(wei)全部(bu)是(shi)單項選(xuan)擇(ze)題(ti)(ti),但(dan)是(shi)請注(zhu)意專(zhuan)業知識(shi)考試(shi)中經常加入一些保險知識(shi)的專(zhuan)業考核題(ti)(ti)目(mu),而(er)這(zhe)樣的題(ti)(ti)目(mu)是(shi)在教(jiao)材中找不(bu)(bu)到答案(an)的。綜合評審也有一定(ding)的難度(du),均為(wei)不(bu)(bu)定(ding)項選(xuan)擇(ze)題(ti)(ti)。