龐氏騙局是什么意思

龐氏(shi)騙(pian)(pian)局是對金(jin)融領域投資(zi)(zi)詐騙(pian)(pian)的稱呼，由查(cha)爾斯·龐茲“發明”的，利用新投資(zi)(zi)人的錢來向(xiang)老投資(zi)(zi)者支付(fu)利息和短期回報，以制造賺錢的假象進而騙(pian)(pian)取更多的投資(zi)(zi)。我國法(fa)律(lv)中，與之相關的主(zhu)要是集資(zi)(zi)詐騙(pian)(pian)罪。

龐氏騙局的特點

1、高額回報承諾

龐(pang)氏(shi)騙局通(tong)常通(tong)過向投(tou)資(zi)人(ren)承(cheng)諾(nuo)高額回報來(lai)吸引他(ta)們的(de)(de)(de)注意。這些承(cheng)諾(nuo)可能是(shi)非常暴利(li)的(de)(de)(de)，甚至超過市場(chang)上正常的(de)(de)(de)投(tou)資(zi)回報。這種承(cheng)諾(nuo)是(shi)為了(le)讓(rang)投(tou)資(zi)人(ren)相信(xin)他(ta)們能夠獲得高額的(de)(de)(de)利(li)潤，并鼓勵他(ta)們投(tou)入更多的(de)(de)(de)資(zi)金。然而，在龐(pang)氏(shi)騙局中，所謂(wei)的(de)(de)(de)“高額回報”實際上是(shi)通(tong)過新(xin)投(tou)入的(de)(de)(de)資(zi)金來(lai)支(zhi)付舊投(tou)資(zi)人(ren)的(de)(de)(de)收益，并沒有真正的(de)(de)(de)盈利(li)來(lai)源(yuan)。

2、缺乏透明度

龐氏(shi)騙局通常(chang)缺(que)乏透(tou)(tou)明(ming)度，也就是說，投(tou)(tou)資人無法(fa)(fa)獲(huo)得有效的(de)投(tou)(tou)資信(xin)息。詐騙者會(hui)采取(qu)各種方法(fa)(fa)來掩蓋他們的(de)活動，例如(ru)不(bu)公開財務報告、不(bu)透(tou)(tou)露投(tou)(tou)資策略、不(bu)提供詳細的(de)投(tou)(tou)資計(ji)劃等。這種缺(que)乏透(tou)(tou)明(ming)度使得投(tou)(tou)資人難以評估風險和回報，并且無法(fa)(fa)及時發現詐騙行為(wei)。

3、資金來源不清

龐氏騙(pian)局中，詐騙(pian)者通常會忽略或(huo)(huo)掩蓋他們的(de)資金(jin)來(lai)源。他們可能聲稱自(zi)己是一個成功的(de)投(tou)資者或(huo)(huo)商人，但實際上卻沒有足(zu)夠的(de)實力或(huo)(huo)經驗來(lai)支持他們的(de)承諾。這(zhe)種資金(jin)來(lai)源不清的(de)情況往往導致投(tou)資人對詐騙(pian)者的(de)信任(ren)度下降，從而降低(di)了(le)他們參與投(tou)資的(de)意愿。

4、拆東墻、補西墻

由于根本(ben)無法實(shi)現(xian)承諾(nuo)的(de)(de)投資(zi)回(hui)報(bao)，因(yin)此對(dui)于老客戶的(de)(de)投資(zi)回(hui)報(bao)，只能依靠新客戶的(de)(de)加入或(huo)其(qi)他融資(zi)安排來實(shi)現(xian)。這(zhe)對(dui)“龐(pang)氏騙(pian)局”的(de)(de)資(zi)金(jin)(jin)流提出了(le)相當高的(de)(de)要(yao)求。因(yin)此，騙(pian)子(zi)們總(zong)是力圖擴大客戶的(de)(de)范(fan)圍，拓(tuo)寬吸收資(zi)金(jin)(jin)的(de)(de)規模，以獲得資(zi)金(jin)(jin)騰挪(nuo)回(hui)補的(de)(de)足(zu)夠空間。大多數騙(pian)子(zi)從不拒絕新增資(zi)金(jin)(jin)的(de)(de)加入，因(yin)為(wei)蛋糕做大了(le)，不僅攫取的(de)(de)利益更(geng)為(wei)可(ke)觀，而且(qie)資(zi)金(jin)(jin)鏈斷(duan)裂(lie)的(de)(de)風險(xian)大為(wei)降低，騙(pian)局持(chi)續(xu)的(de)(de)時(shi)間可(ke)大大延長。

5、投資者結(jie)構的金字塔特征

為(wei)了支付(fu)先加入投資者(zhe)的(de)(de)高額回報(bao)，“龐氏騙局”必須不斷(duan)地發展(zhan)下(xia)線，通(tong)(tong)過利(li)誘、勸說(shuo)、親情、人脈等方(fang)式吸引越來越多(duo)的(de)(de)投資者(zhe)參與，從(cong)而(er)形(xing)成(cheng)(cheng)“金字(zi)塔”式的(de)(de)投資者(zhe)結構。塔尖的(de)(de)少數知情者(zhe)通(tong)(tong)過榨取塔底和(he)塔中的(de)(de)大量參與者(zhe)而(er)謀利(li)。即(ji)便是高深莫測的(de)(de)納斯達(da)克前(qian)董事會主席麥道夫(fu)也免(mian)不了拉(la)攏下(xia)線的(de)(de)俗(su)套，大量利(li)用朋友、家人和(he)生(sheng)意(yi)伙(huo)伴發展(zhan)“下(xia)線”，有的(de)(de)人因(yin)成(cheng)(cheng)功“引資”而(er)獲(huo)取傭金，“下(xia)線”又發展(zhan)新“下(xia)線”，滾雪球式的(de)(de)壯(zhuang)大為(wei)“金字(zi)塔”結構。

6、投(tou)資(zi)訣竅的不可知和不可復(fu)制性

騙子們竭力渲(xuan)染(ran)投資(zi)(zi)的(de)神秘(mi)(mi)性，將投資(zi)(zi)訣竅秘(mi)(mi)而不宣，努力塑造自己的(de)“天才”或“專家”形象。實(shi)際上(shang)，由于缺乏真實(shi)投資(zi)(zi)和生(sheng)產的(de)支持，騙子們根本沒有(you)可供(gong)仔細推敲的(de)“生(sheng)財之(zhi)道”，所以(yi)(yi)盡量保持投資(zi)(zi)的(de)神秘(mi)(mi)性，宣揚投資(zi)(zi)的(de)不可復(fu)制性是其避(bi)免(mian)外界質疑(yi)的(de)有(you)效招術之(zhi)一。當年《波士(shi)頓環球時報》的(de)記者曾經撰(zhuan)文揭(jie)露(lu)龐(pang)齊(qi)的(de)騙局，卻被龐(pang)齊(qi)以(yi)(yi)“不懂金(jin)融(rong)投資(zi)(zi)”為由加以(yi)(yi)批(pi)駁

7、投(tou)資的反周(zhou)期(qi)性特征

“龐氏騙局”的(de)投資(zi)(zi)項目似(si)(si)乎永遠不受(shou)投資(zi)(zi)周期的(de)影響(xiang)，無論是(shi)(shi)與生產相關的(de)實業投資(zi)(zi)，還是(shi)(shi)與市場行(xing)情相關的(de)金融投資(zi)(zi)，投資(zi)(zi)項目似(si)(si)乎總是(shi)(shi)穩賺不賠(pei)。萬畝(mu)大(da)造林計劃(hua)仿佛從不受(shou)氣(qi)候、環境、地(di)理(li)因素的(de)影響(xiang)，麥道(dao)夫在華爾街的(de)對(dui)沖基金也能在二十(shi)年中數(shu)次金融危機中獨善其身，這(zhe)些投資(zi)(zi)項目總是(shi)(shi)呈現出違反投資(zi)(zi)周期的(de)反規律特征。

龐氏騙局一般能撐多久

不超過(guo)6個月。龐氏騙(pian)局(ju)指的就是一種金融(rong)領域(yu)投資詐(zha)騙(pian)，因為這種詐(zha)騙(pian)方式(shi)是一種短(duan)期回報方式(shi)，所以在詐(zha)騙(pian)過(guo)程(cheng)當(dang)中很容易暴露，一般不超過(guo)6個月就會崩盤。

怎么預防龐氏騙局

1、對(dui)投資的風險(xian)收益(yi)得有清醒的認(ren)識，克制自己，不貪財。

2、金融投(tou)資還(huan)是(shi)要通(tong)過正規的(de)金融機(ji)構進行。金融業在世界范圍內都(dou)是(shi)采用的(de)“持牌(pai)經營(ying)”，只(zhi)有與公司的(de)經營(ying)范圍吻合的(de)投(tou)資才是(shi)值(zhi)得(de)去嘗(chang)試的(de)。