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投資的種類有哪些?投資入門基礎知識

本文章由 MAIGOO編(bian)輯 上傳提供 2021-11-10 ★★★ 評論 發布 反饋 0

投資就是對預期收益的押注,預期收益講的都是預期、是未來的收益,凡是可以產生預期收益的品種都是投資品,通過對這些能產生預期收益品種的資金投入就是投資。那么,投資的種類有哪些呢?投資和(he)融資的區別是什么?下面,來(lai)看詳細(xi)介紹!

什么是投資

投(tou)資是特定(ding)經(jing)濟主體為了在未來可預(yu)見的(de)時期內獲(huo)得收益或是資金(jin)增值,在一定(ding)時期內向(xiang)一定(ding)領域投(tou)放(fang)足夠數額(e)的(de)資金(jin)或實物的(de)貨幣(bi)等價物的(de)經(jing)濟行(xing)為。從公(gong)司(si)的(de)投(tou)資角度來看,它包括購(gou)置(zhi)生產設備、興(xing)建(jian)工廠、建(jian)造新生產線、改造設備、購(gou)買政府公(gong)債(zhai)、公(gong)司(si)股(gu)票、公(gong)司(si)債(zhai)券等。

投資的特點
  • 投放的對象性

    投資是(shi)將資金(jin)投放在某—對象(xiang)物(wu)上(shang),只有將它轉(zhuan)化為(wei)某一(yi)對象(xiang)物(wu),如實物(wu)、存(cun)款、有價證(zheng)券等,才能轉(zhuan)化為(wei)投資。

  • 時機的選擇性

    投(tou)(tou)(tou)出的資(zi)金并不是隨便(bian)進行的,只有客(ke)觀(guan)上存在投(tou)(tou)(tou)資(zi)的條件,即投(tou)(tou)(tou)資(zi)的可能(neng)性和必(bi)要性時,投(tou)(tou)(tou)資(zi)時機才(cai)能(neng)真正到來。

  • 空間上的流動性

    在(zai)投(tou)資(zi)(zi)的(de)過程中,資(zi)(zi)金(jin)會在(zai)空(kong)間(jian)(jian)上流動(dong),且資(zi)(zi)金(jin)轉化成的(de)實物(wu)和(he)證券等也會在(zai)空(kong)間(jian)(jian)上流動(dong)。

  • 經營上的預付性

    投(tou)資(zi)是在(zai)實(shi)際的經營活動進行(xing)之前發生的,具有預付(fu)款(kuan)的性(xing)質(zhi),這種投(tou)資(zi)預付(fu)款(kuan)只有在(zai)投(tou)資(zi)形成生產經營能力后才能收(shou)回。

  • 目標上的收益性

    投(tou)(tou)資(zi)的(de)最(zui)終(zhong)和(he)長遠目標都是為了取(qu)得投(tou)(tou)資(zi)收益,投(tou)(tou)資(zi)周期很漫長一般為5~10年(nian),不漫長的(de)叫投(tou)(tou)機。

  • 回收上的時限性

    MaiGoo編輯(ji)了解到任(ren)何投資都(dou)必須收(shou)回(hui),由于資金時(shi)間價值的存在(zai)僅要收(shou)回(hui),而(er)且要及時(shi)收(shou)回(hui)。

  • 收益的不確定性

    投(tou)資收益只是(shi)在未(wei)來才能獲得的(de),最終(zhong)受益是(shi)多(duo)少(shao)事(shi)先難以知曉,因此投(tou)資是(shi)一種具有財(cai)務風險的(de)資產(chan)。

投資的種類
按貨幣轉化為資本的途徑分

實物投資是(shi)以實物作(zuo)為出資方式的投資,包括建筑物、廠(chang)房、機器設備或其他物資。

證券投資指企業或個(ge)人(ren)購買有價證券(quan),獲得收益的行為,包括(kuo)買賣(mai)股票、債(zhai)券(quan)、基(ji)金券(quan)等。

投資資產性質分

有形資產投資以(yi)資(zi)金(jin)或實物方(fang)式投(tou)(tou)入,包(bao)括以(yi)廠房、機(ji)器和原材料等有(you)形資(zi)產投(tou)(tou)入所(suo)形成的投(tou)(tou)資(zi)。

無形資產投資指擁(yong)有或(huo)控制(zhi)的(de)非貨(huo)幣性資產(chan)。包括(kuo)貨(huo)幣資金、金融資產(chan)、長期(qi)股權投資、專(zhuan)利權、商標權等。

按投資回收時間分

長期投資指不準備隨時(shi)變(bian)現,持(chi)有時(shi)間超過(guo)1年(nian)的投(tou)資(zi)(zi),長(chang)期(qi)投(tou)資(zi)(zi)的目的在(zai)于(yu)持(chi)有而不在(zai)于(yu)出(chu)售。長(chang)期(qi)投(tou)資(zi)(zi)按其性(xing)質分為長(chang)期(qi)股票(piao)投(tou)資(zi)(zi)、長(chang)期(qi)債券投(tou)資(zi)(zi)和其他長(chang)期(qi)投(tou)資(zi)(zi)。

短期投資maigoo小(xiao)編了解到指能夠隨(sui)時(shi)變現并且持有(you)(you)時(shi)間不超過一(yi)(yi)年(nian)(含一(yi)(yi)年(nian))的有(you)(you)價(jia)證券(quan)以(yi)及不超過一(yi)(yi)年(nian)(含一(yi)(yi)年(nian))的其他投資,包括各(ge)種股票、債(zhai)券(quan)、基金(jin)等。

按投資運用方式分

直接投資指投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)將貨幣(bi)資(zi)(zi)金直接投(tou)(tou)入投(tou)(tou)資(zi)(zi)項(xiang)目,形成實物資(zi)(zi)產或者(zhe)購買現(xian)有企業(ye)的投(tou)(tou)資(zi)(zi)。直接投(tou)(tou)資(zi)(zi)包(bao)括對(dui)現(xian)金、廠房、機械設備、交通(tong)工(gong)具、通(tong)訊(xun)、土地或土地使(shi)用權等。

間接投資指投資(zi)者以(yi)其資(zi)本購買公司(si)債券、金融債券或公司(si)股票等(deng)各種有價證券,以(yi)預(yu)期獲取(qu)一定收益(yi)的投資(zi)。間接投資(zi)的好處在于可以(yi)隨時調用(yong)或轉賣(mai),更換其他資(zi)產。

按投資的范圍分

對內投資指把(ba)資(zi)(zi)金形(xing)(xing)成各項流動(dong)資(zi)(zi)產(chan)、固定資(zi)(zi)產(chan)、無(wu)形(xing)(xing)資(zi)(zi)產(chan)和其(qi)他(ta)資(zi)(zi)產(chan)的投資(zi)(zi)。包(bao)括貨幣投資(zi)(zi)、短期投資(zi)(zi)、生產(chan)經營投資(zi)(zi)以及(ji)無(wu)形(xing)(xing)資(zi)(zi)產(chan)投資(zi)(zi)。

對外投資指企業(ye)以購(gou)買(mai)股票、債(zhai)券等有價證券方式或以現金、實(shi)物資(zi)產、無形(xing)回資(zi)產等方式向企業(ye)以外的其他(ta)經濟實(shi)答體進行的投資(zi)。

按投資主體分

法人投資法人投資是(shi)指(zhi)建設(she)項目由(you)法人籌建和管理;這是(shi)一個由(you)企業法人統(tong)管投資項目的建設(she)和運營全過程。

個人投資是指城鄉個(ge)人(ren)作為一級投資(zi)主(zhu)體(ti)所進(jin)行的投資(zi),個(ge)人(ren)投資(zi)主(zhu)要靠家(jia)庭個(ge)人(ren)的積蓄,或者通過銀行信貸、民間信用渠道來籌(chou)集。

政府投資是(shi)指政(zheng)府為(wei)了實(shi)現其(qi)職能,滿足社(she)會(hui)公共(gong)需求,實(shi)現經濟(ji)和社(she)會(hui)發(fa)展戰略,投入資(zi)金用以(yi)轉化為(wei)實(shi)物(wu)資(zi)產的行為(wei)和過程。

按投資地域范圍分

國內投資MAIGOO網(wang)編了解到國內投資(zi)指本國政府、企業、個(ge)人(ren)等在(zai)本國境內所進行的(de)投資(zi)。

國際投資又(you)稱對外投資或海外投資,是指跨(kua)國公司等國際(ji)投資主體,將(jiang)其擁有的貨幣(bi)資本或產業(ye)資本,通過跨(kua)國界(jie)流動和(he)營(ying)運。

投資和融資的區別
定義不同

融資指為支(zhi)付超(chao)過現金的購(gou)貸款(kuan)而采取(qu)(qu)的貨幣交(jiao)易手段(duan),或為取(qu)(qu)得資(zi)(zi)產(chan)而集資(zi)(zi)所采取(qu)(qu)的貨幣手段(duan)。

投資是國家(jia)、企業、個(ge)人,為了特定的(de)(de)目的(de)(de),實現互(hu)惠(hui)互(hu)利,向資(zi)金需求方提供資(zi)金輸(shu)送的(de)(de)過(guo)程。

主體不同

融資通俗的講,融資(zi)是(shi)(shi)借錢或發行證券產品籌集資(zi)金,這是(shi)(shi)一個(ge)企業的資(zi)金籌集的行為與過程。

投資投(tou)資(zi)是以讓渡其他資(zi)產(chan)而換取的(de)另(ling)一(yi)項資(zi)產(chan),是企業(ye)在(zai)生(sheng)產(chan)經營過程(cheng)之外(wai)持有的(de)資(zi)產(chan),是一(yi)種以權利為表現形式的(de)資(zi)產(chan)。

各種投資術語
  • 固定收益與預期收益

    固定收(shou)益(yi)即到期收(shou)益(yi)是(shi)固定的,其與到期實(shi)際(ji)(ji)收(shou)益(yi)率一(yi)致。而預期收(shou)益(yi)并非理財產品到期的實(shi)際(ji)(ji)收(shou)益(yi),而是(shi)金融機構在(zai)發行理財產品初(chu)期對(dui)產品最終收(shou)益(yi)率的一(yi)個估(gu)值,實(shi)際(ji)(ji)收(shou)益(yi)不確定。

  • 復利計息

    復(fu)利計息(xi)是把本金和利息(xi)加在一起來(lai)計算下一次的利息(xi)。比如投入5000元,年(nian)利率為6%,一年(nian)下來(lai)就是5300元第二(er)年(nian),就是5618元。

  • 保本比例

    即產(chan)品(pin)(pin)到期(qi)(qi)時(shi)(shi),投(tou)資者可(ke)以獲(huo)得的(de)本(ben)(ben)金保障比率(lv)。比如(ru),銀行一款結構性理(li)財產(chan)品(pin)(pin)說明書中,詳細寫明產(chan)品(pin)(pin)的(de)保本(ben)(ben)比例80%,意味著到期(qi)(qi)時(shi)(shi)本(ben)(ben)金可(ke)能虧損20%。因此,在選(xuan)購理(li)財產(chan)品(pin)(pin)時(shi)(shi)要(yao)看(kan)清收益類型,不要(yao)一味聽(ting)從(cong)銷售人員的(de)宣傳。

  • 清算期

    即(ji)常見到的“T+0”、“T+1”、“T+2”等(deng)。“T”是產(chan)品(pin)到期日,“0、1”是投資者本金和收益(yi)到賬需(xu)要經過的時間,即(ji)清(qing)算期。要注意,資金在清(qing)算期是“零(ling)收益(yi)”,所以清(qing)算期越長,利息損失也越大。

  • 年收益率與年化收益率

    年(nian)化(hua)收(shou)益(yi)(yi)率(lv)(lv)指進行一(yi)筆投資(zi),1年(nian)的實際收(shou)益(yi)(yi)率(lv)(lv)。年(nian)化(hua)收(shou)益(yi)(yi)率(lv)(lv)是(shi)(shi)變動的,是(shi)(shi)把當前收(shou)益(yi)(yi)率(lv)(lv)(日收(shou)益(yi)(yi)率(lv)(lv)、周收(shou)益(yi)(yi)率(lv)(lv)、月收(shou)益(yi)(yi)率(lv)(lv))換算成(cheng)年(nian)收(shou)益(yi)(yi)率(lv)(lv)計算。

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