龐氏騙局是什么意思

龐(pang)氏騙(pian)局(ju)是對金融領域投資詐騙(pian)的(de)稱呼，由查(cha)爾斯·龐(pang)茲“發(fa)明”的(de)，利用(yong)新投資人的(de)錢來向(xiang)老投資者(zhe)支付利息和短(duan)期回(hui)報，以制造(zao)賺錢的(de)假象進而(er)騙(pian)取更多的(de)投資。我(wo)國法律中，與之相關的(de)主要是集資詐騙(pian)罪。

龐氏騙局的特點

1、高額回報承諾

龐氏(shi)騙(pian)局(ju)通常(chang)通過向投資(zi)人承諾(nuo)高(gao)(gao)額(e)(e)回(hui)報來(lai)吸引他們的(de)注(zhu)意。這些承諾(nuo)可(ke)能是(shi)非(fei)常(chang)暴利(li)的(de)，甚至超(chao)過市場(chang)上正常(chang)的(de)投資(zi)回(hui)報。這種承諾(nuo)是(shi)為了讓投資(zi)人相信他們能夠獲(huo)得高(gao)(gao)額(e)(e)的(de)利(li)潤，并鼓勵他們投入更多的(de)資(zi)金(jin)。然而，在龐氏(shi)騙(pian)局(ju)中(zhong)，所(suo)謂的(de)“高(gao)(gao)額(e)(e)回(hui)報”實際上是(shi)通過新投入的(de)資(zi)金(jin)來(lai)支付(fu)舊投資(zi)人的(de)收益，并沒有真正的(de)盈利(li)來(lai)源。

2、缺乏透明度

龐氏騙(pian)局通(tong)常缺乏(fa)(fa)透(tou)明度，也就是說，投(tou)資人無(wu)法(fa)獲得(de)有效(xiao)的投(tou)資信息。詐騙(pian)者會采取各種方法(fa)來掩蓋他(ta)們的活動，例(li)如不公開財務報告、不透(tou)露投(tou)資策略、不提供詳細的投(tou)資計劃(hua)等。這(zhe)種缺乏(fa)(fa)透(tou)明度使得(de)投(tou)資人難以評(ping)估風險和回報，并且無(wu)法(fa)及時發現詐騙(pian)行為。

3、資金來(lai)源不清

龐氏(shi)騙局中，詐(zha)騙者(zhe)通常會(hui)忽略或掩(yan)蓋他(ta)們(men)(men)的(de)資(zi)金來(lai)(lai)源(yuan)。他(ta)們(men)(men)可能聲稱自己(ji)是一個成功的(de)投資(zi)者(zhe)或商人，但實(shi)際上卻沒有足夠的(de)實(shi)力或經驗(yan)來(lai)(lai)支(zhi)持他(ta)們(men)(men)的(de)承諾(nuo)。這種資(zi)金來(lai)(lai)源(yuan)不清的(de)情況往往導(dao)致投資(zi)人對(dui)詐(zha)騙者(zhe)的(de)信(xin)任度下降，從而降低(di)了他(ta)們(men)(men)參(can)與投資(zi)的(de)意愿。

4、拆東墻、補西墻

由(you)于(yu)根本無(wu)法實(shi)現承諾(nuo)的(de)(de)(de)投資(zi)回(hui)報，因此對于(yu)老客(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)投資(zi)回(hui)報，只能(neng)依靠新(xin)客(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)加(jia)入或其他融資(zi)安排來實(shi)現。這對“龐氏騙(pian)(pian)(pian)局”的(de)(de)(de)資(zi)金(jin)流提出(chu)了相當高的(de)(de)(de)要求。因此，騙(pian)(pian)(pian)子們總是力圖擴大(da)(da)客(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)范圍，拓寬(kuan)吸收資(zi)金(jin)的(de)(de)(de)規模(mo)，以獲得資(zi)金(jin)騰挪回(hui)補的(de)(de)(de)足(zu)夠空間(jian)。大(da)(da)多(duo)數騙(pian)(pian)(pian)子從不(bu)拒絕新(xin)增資(zi)金(jin)的(de)(de)(de)加(jia)入，因為(wei)蛋糕做大(da)(da)了，不(bu)僅攫(jue)取(qu)的(de)(de)(de)利(li)益更為(wei)可觀(guan)，而且資(zi)金(jin)鏈斷裂(lie)的(de)(de)(de)風險大(da)(da)為(wei)降低，騙(pian)(pian)(pian)局持續的(de)(de)(de)時(shi)間(jian)可大(da)(da)大(da)(da)延長。

5、投資者結構的金字塔特征

為了(le)支付先加入投資(zi)者(zhe)的高額回報，“龐氏騙局”必須不(bu)斷(duan)地發(fa)(fa)展下(xia)(xia)線，通過利誘、勸說、親情(qing)、人脈等方(fang)式吸引(yin)越(yue)(yue)來越(yue)(yue)多的投資(zi)者(zhe)參(can)與，從而形成(cheng)“金(jin)(jin)字(zi)塔(ta)(ta)”式的投資(zi)者(zhe)結(jie)構。塔(ta)(ta)尖的少數知情(qing)者(zhe)通過榨取塔(ta)(ta)底和塔(ta)(ta)中的大(da)量(liang)參(can)與者(zhe)而謀利。即便是高深莫測(ce)的納斯達克前董事(shi)會主席(xi)麥道(dao)夫(fu)也免不(bu)了(le)拉攏(long)下(xia)(xia)線的俗(su)套，大(da)量(liang)利用朋友(you)、家(jia)人和生意伙伴發(fa)(fa)展“下(xia)(xia)線”，有的人因成(cheng)功“引(yin)資(zi)”而獲取傭金(jin)(jin)，“下(xia)(xia)線”又發(fa)(fa)展新“下(xia)(xia)線”，滾雪球(qiu)式的壯大(da)為“金(jin)(jin)字(zi)塔(ta)(ta)”結(jie)構。

6、投(tou)資訣竅(qiao)的不可知和(he)不可復(fu)制性

騙子(zi)們竭力渲染投(tou)(tou)(tou)資的(de)神秘(mi)性，將投(tou)(tou)(tou)資訣竅秘(mi)而不(bu)宣，努(nu)力塑造自(zi)己(ji)的(de)“天才”或“專家”形象。實際上，由(you)于缺(que)乏真實投(tou)(tou)(tou)資和生(sheng)產的(de)支持(chi)，騙子(zi)們根本沒有可(ke)供仔(zi)細推敲的(de)“生(sheng)財之道”，所以(yi)(yi)盡量(liang)保持(chi)投(tou)(tou)(tou)資的(de)神秘(mi)性，宣揚投(tou)(tou)(tou)資的(de)不(bu)可(ke)復制性是其避免(mian)外(wai)界(jie)質(zhi)疑(yi)的(de)有效招術之一。當年《波士頓環球時報》的(de)記者(zhe)曾經撰文揭露龐(pang)齊的(de)騙局，卻被龐(pang)齊以(yi)(yi)“不(bu)懂金融投(tou)(tou)(tou)資”為由(you)加以(yi)(yi)批駁

7、投(tou)資的反周期性特征

“龐氏騙局”的投資(zi)(zi)(zi)項(xiang)目似乎永(yong)遠不受(shou)投資(zi)(zi)(zi)周期的影響，無論是與生產(chan)相關的實業投資(zi)(zi)(zi)，還是與市場行情相關的金(jin)融投資(zi)(zi)(zi)，投資(zi)(zi)(zi)項(xiang)目似乎總是穩(wen)賺不賠。萬畝大造林計劃仿佛從不受(shou)氣候、環境、地理因素的影響，麥道夫在華爾(er)街的對沖(chong)基金(jin)也能在二十年中(zhong)數次金(jin)融危機中(zhong)獨善其身，這些(xie)投資(zi)(zi)(zi)項(xiang)目總是呈現(xian)出違(wei)反投資(zi)(zi)(zi)周期的反規律特征。

龐氏騙局一般能撐多久

不超過6個月。龐氏騙(pian)(pian)局(ju)指的就是一種(zhong)金融(rong)領域(yu)投資詐騙(pian)(pian)，因為這種(zhong)詐騙(pian)(pian)方式是一種(zhong)短期回(hui)報方式，所(suo)以在詐騙(pian)(pian)過程當中很容(rong)易暴露，一般不超過6個月就會崩盤。

怎么預防龐氏騙局

1、對投(tou)資(zi)的風險收益(yi)得有清醒的認識，克制(zhi)自(zi)己，不貪(tan)財(cai)。

2、金融投資還是(shi)要通過正規(gui)的(de)金融機構進行。金融業在(zai)世界(jie)范圍內都是(shi)采用的(de)“持牌經營”，只有與(yu)公司的(de)經營范圍吻(wen)合的(de)投資才是(shi)值得(de)去嘗試的(de)。