【基(ji)(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)人】基(ji)(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)人資格和(he)職責 基(ji)(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)人資格考試(shi)

基金管理人資格和職責

基金管理人是基金資產的管理和運用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運用基金資產的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定，才能保護投資者的利益，只有具備一定的條件的機構才能擔任基金管理人。

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各個(ge)國家(jia)或地(di)區(qu)對基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人(ren)的(de)(de)任職資(zi)格(ge)有(you)不同的(de)(de)規(gui)定，一(yi)般而言，申請成為基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人(ren)的(de)(de)機構(gou)要(yao)依照(zhao)本(ben)國或本(ben)地(di)區(qu)的(de)(de)有(you)關證券投(tou)資(zi)信(xin)托法規(gui)，經(jing)政(zheng)府(fu)有(you)關主管部(bu)門審(shen)核(he)批(pi)準后，方可取得基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人(ren)的(de)(de)資(zi)格(ge)。審(shen)核(he)內容包括：基(ji)(ji)金(jin)管理(li)公司是(shi)否具(ju)有(you)一(yi)定的(de)(de)資(zi)本(ben)實(shi)力及(ji)(ji)良(liang)好的(de)(de)信(xin)譽，是(shi)否具(ju)備經(jing)營(ying)、運作基(ji)(ji)金(jin)的(de)(de)硬件條件（如固定的(de)(de)場所和必要(yao)的(de)(de)設施(shi)等(deng)）、專門的(de)(de)人(ren)才及(ji)(ji)明確(que)的(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)管理(li)計(ji)劃等(deng)。

基金管理人資格

基金管理人(ren)需具備的條件：各個國家和地(di)區有不同(tong)的規(gui)定，但通常要包括(kuo)以下幾(ji)個方面：

1．具有一定數額的資本金，如《基金辦(ban)法》中規定擬設立(li)的基金管理公司的最(zui)低實收資本為1000萬元；

2．與托管(guan)人在行(xing)政上(shang)、財務(wu)上(shang)和管(guan)理人員上(shang)相互獨立；

3．有完整的組(zu)織(zhi)結構；

4．有足夠的、合格的專業人才；

5．具(ju)有完(wan)備(bei)的(de)風險控(kong)制(zhi)制(zhi)度和內部管(guan)理制(zhi)度。

在(zai)我國(guo)(guo)，基金(jin)管理人(ren)由依法設立(li)的基金(jin)管理公(gong)司擔任。擔任基金(jin)管理人(ren)，應當經國(guo)(guo)務(wu)院證券監督管理機(ji)構核準。

在我國，設立基金(jin)管(guan)理公司(si)，應當具備下列條件，并經國務(wu)院證券(quan)監督管(guan)理機構批準：

（一）有符合本法(fa)和(he)《中華人民(min)共(gong)和(he)國公司法(fa)》規定的章程(cheng)

（二）注(zhu)冊(ce)資(zi)本(ben)不低于一(yi)億元人民幣，且(qie)必須為實繳貨幣資(zi)本(ben)

（三(san)(san)）主要股(gu)東具有從事證(zheng)券經(jing)營(ying)、證(zheng)券投資(zi)咨詢、信托(tuo)資(zi)產管理或者其他(ta)金(jin)融(rong)資(zi)產管理的(de)較好的(de)經(jing)營(ying)業績和良好的(de)社會信譽，最(zui)近三(san)(san)年沒有違法記(ji)錄(lu)，注(zhu)冊資(zi)本不低(di)于(yu)三(san)(san)億元人民幣

（四）取得基(ji)金從業資(zi)格的人員(yuan)達到法定人數

（五）有(you)(you)符(fu)合(he)要求(qiu)的營業(ye)場所、安(an)全防范設(she)(she)施(shi)和(he)與基金管理(li)業(ye)務(wu)有(you)(you)關的其他設(she)(she)施(shi)

（六）有完善的(de)內(nei)部稽核監控制(zhi)度和風險控制(zhi)制(zhi)度

（七）法(fa)律(lv)、行政法(fa)規規定(ding)的和經國務院批準(zhun)的國務院證券監督(du)管理機構規定(ding)的其他條件。

基金管理人不得有的行為

(一)將其固(gu)有財(cai)產或者(zhe)他人(ren)財(cai)產混(hun)同于(yu)基金財(cai)產從(cong)事(shi)證券(quan)投資

(二(er))不公平地對(dui)待(dai)其管理的(de)不同基(ji)金財產

(三)利用基金財產(chan)為基金份額持(chi)有人以外的第(di)三人牟取利益

(四)向基金份額持有人違規承諾收益(yi)或者承擔損失

(五)依(yi)照法(fa)律、行政法(fa)規(gui)有(you)關規(gui)定(ding)(ding)，由國(guo)務(wu)院證券監督(du)管理機(ji)構規(gui)定(ding)(ding)禁(jin)止的其他行為(wei)。

基金管理人資格考試

根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證監會《關于申請(qing)設立基金管(guan)理公司有(you)關問題的(de)通知》的(de)規定、申請(qing)設立基金管(guan)理公司需要(yao)經過以下程(cheng)序：

(1)申請設立基金(jin)管理公司應至少有兩個符合條件的發(fa)起人(ren)(ren)發(fa)起。由(you)主要(yao)發(fa)起人(ren)(ren)作為申請人(ren)(ren)向中國證監會提出申請。

(2)設立基(ji)(ji)金管(guan)理(li)公司(si)應經過籌建和開(kai)業兩(liang)個(ge)階(jie)段，基(ji)(ji)金管(guan)理(li)公司(si)的籌建和開(kai)業必須經過中國證監會批準。

(3)申請籌建基金(jin)管理公(gong)司(si)，應由主要發起人作為申請人向中(zhong)國證(zheng)監會提交以下申請材料：申請報告;可行性報告;發起人情(qing)況;發起人(ren)協(xie)議;負責籌建工作的人員名單、簡歷;以及(ji)(ji)中國證監會要(yao)(yao)求(qiu)提(ti)交的其他(ta)材料。其中發(fa)起(qi)(qi)人(ren)協(xie)議主要(yao)(yao)包括：發(fa)起(qi)(qi)人(ren)的基本權利及(ji)(ji)義務、發(fa)起(qi)(qi)人(ren)認購基金(jin)單(dan)(dan)位(wei)的出資方式及(ji)(ji)首次(ci)認購和在存(cun)續期間持(chi)有基金(jin)單(dan)(dan)位(wei)的份額、發(fa)起(qi)(qi)人(ren)對主要(yao)(yao)發(fa)起(qi)(qi)人(ren)的授權等。

(4)經中國證監會批準籌(chou)建(jian)的基金管(guan)理公司的籌(chou)建(jian)期限(xian)為6個月(yue)。如遇特殊情況，經中(zhong)國證監會批準可適當延長(chang)，但最長(chang)不得超過1年。在籌建期限內(nei)，不得開展基(ji)金管理和其他業務活動。

(5)基(ji)金管(guan)(guan)理(li)公司(si)(si)籌建就緒，由申請人(ren)向中(zhong)國(guo)證監(jian)會(hui)提(ti)出開業(ye)申請，并提(ti)交(jiao)以(yi)下申請材(cai)料：籌建情(qing)況(kuang)、驗資(zi)證明、人(ren)員(yuan)情(qing)況(kuang)、內部(bu)機構設(she)置及(ji)職能(neng)、管(guan)(guan)理(li)制(zhi)(zhi)度、公司(si)(si)章程、營(ying)業(ye)場(chang)所(suo)及(ji)技術設(she)施、基(ji)金管(guan)(guan)理(li)計劃與業(ye)務規(gui)則(ze)以(yi)及(ji)中(zhong)國(guo)證監(jian)會(hui)要求提(ti)交(jiao)的其(qi)他材(cai)料。其(qi)中(zhong)公司(si)(si)章程應按照中(zhong)國(guo)證監(jian)會(hui)頒(ban)發(fa)的《證券(quan)投資(zi)基(ji)金管(guan)(guan)理(li)暫行辦(ban)法》實施準則(ze)第四號《基(ji)金管(guan)(guan)理(li)公司(si)(si)章程必備條款指引》制(zhi)(zhi)定。