基金托管人有什么用
基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構,且具有一定的經濟實力,實收資本達到一定規模,具有行業信譽的基金托管品牌產品。它(ta)的(de)職責(ze)是安全保管(guan)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)全部資產,執行基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理人的(de)投(tou)資指(zhi)令,并負(fu)責(ze)辦理基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)名下的(de)資金(jin)(jin)(jin)往來(lai)。監(jian)督基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理人的(de)投(tou)資運作,發現基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理人的(de)投(tou)資指(zhi)令違(wei)法違(wei)規的(de),不(bu)予執行,并向中(zhong)國(guo)證(zheng)監(jian)會報告(gao)。復(fu)核基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理人計算(suan)的(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)資產凈值及(ji)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)價格,出具基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)業績報告(gao),提供基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)托管(guan)情況,并向中(zhong)國(guo)證(zheng)監(jian)會和中(zhong)國(guo)人民銀行報告(gao)
基金托管人在基金的運作中具有非常重要的作用,基金托管人的介入,使基金資產的所有權、使用權與保管權分離,使得基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關系,從而防止基金財產挪作他用,保障資產安全。通過基金托管人對基金管理人的投資運作包括投資目標、投資范圍、投資限制等進行監督,可以及時發現基金管理人是否按照有關法規要求運作。
基金托管費怎么收取
托管(guan)費(fei)通(tong)(tong)常按照(zhao)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)資產凈值(zhi)的(de)一定(ding)(ding)比例(li)(li)(li)提(ti)取,逐日計(ji)(ji)(ji)算并累計(ji)(ji)(ji),至每月末(mo)時支付給托管(guan)人(ren),此費(fei)用也是從基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)資產中支付,不(bu)須另(ling)向投資者收(shou)(shou)取。基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)托管(guan)費(fei)收(shou)(shou)取的(de)比例(li)(li)(li)與基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)規(gui)模和(he)所在(zai)地(di)區有(you)一定(ding)(ding)關系,托管(guan)費(fei)收(shou)(shou)入與托管(guan)規(gui)模成正比。在(zai)一些國家和(he)地(di)區,托管(guan)人(ren)也通(tong)(tong)過(guo)提(ti)供績效評估、會計(ji)(ji)(ji)核算等增值(zhi)性服務來擴大收(shou)(shou)入來源。托管(guan)費(fei)從基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)資產中提(ti)取,費(fei)率(lv)也會因基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)種類不(bu)同而(er)異(yi)。一般來說(shuo),托管(guan)費(fei)年費(fei)率(lv)國際上通(tong)(tong)常為0.2%左右(you)。目前,我國封閉式基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)按照(zhao)0.25%的(de)比例(li)(li)(li)計(ji)(ji)(ji)提(ti)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)托管(guan)費(fei),開(kai)放(fang)式基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)根(gen)據基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)合同的(de)規(gui)定(ding)(ding)比例(li)(li)(li)計(ji)(ji)(ji)提(ti),通(tong)(tong)常低于0.25%。
基金托管人的條件
1、設有(you)專門(men)的基金托管部;
2、實收資本不少于80億元;
3、取得基金從業(ye)資格證的專職人員達到法定人數;
4、具備安全保管(guan)基金全部資產(chan)的(de)條件;
5、具備安全、高效的(de)清算、交割(ge)能力;
6、有符合要求(qiu)的營業場所(suo)、安全防范設施與基金托(tuo)管(guan)業務有關的其他設施;
7、有完善的內部稽核監(jian)控制(zhi)度和風險控制(zhi)制(zhi)度;
8、法律、行政法規(gui)規(gui)定的和經(jing)國(guo)(guo)務(wu)院批準(zhun)的國(guo)(guo)務(wu)院證券監督(du)管理機構(gou)、國(guo)(guo)務(wu)院銀行業監督(du)管理機構(gou)規(gui)定的其他條件。