什(shen)么是CFP（國際金融理財師）

含義

CFP資(zi)格證書(shu)是(shi)美國以(yi)及全世界公認(ren)的金融理財行業權威等級證書(shu)。CFP資(zi)格(ge)廣(guang)泛授(shou)予金融(rong)理(li)財領域內(nei)的專業人員(yuan)，包括理(li)財經理(li)、基金經理(li)、財務(wu)總監、投資(zi)顧問(wen)(wen)、投資(zi)銀行家、理(li)財顧問(wen)(wen)等等。

國際金融理財師有什么用

1、這個證書在銀行是最認可的證書，有的銀行崗位還將CFP國際金融理財師證書列為必有證書之一(yi)；

2、這個是(shi)國際(ji)證書，在國際(ji)上(shang)都是(shi)有影響力的；

3、CFP國(guo)際金(jin)融理(li)財師是目前最權威(wei)的認證。

對于金融行業人才來講，CFP國際金融理財師證書，無異于是(shi)上自己(ji)更上一個臺階的敲門磚。

CFP國際金融理財師難考嗎

CFP國際金(jin)融理(li)財師證(zheng)(zheng)書(shu)作為(wei)最具有(you)含(han)金(jin)量(liang)的證(zheng)(zheng)書(shu)，有(you)難度是肯定(ding)的，隨著報考(kao)人數(shu)的不(bu)斷(duan)增加，通(tong)過(guo)率卻(que)依舊。那(nei)么CFP國際金(jin)融理(li)財師考(kao)試難度究竟在哪呢(ni)？

1、CFP國際(ji)金融理財師考(kao)(kao)試的知識點在不斷變(bian)化，因此CFP考(kao)(kao)試的難度也隨之變(bian)化。

2、在考試當中更多(duo)的涉(she)及到了實際問題，沒有一定的工作經驗，是無法靈活解決問題的。

3、難(nan)點主要在(zai)于計算題，必須做對80%。這就要求熟(shu)練(lian)掌(zhang)握(wo)計算方法與(yu)過程，加(jia)強練(lian)習，遇(yu)到計算題能夠靜心應對。

怎么報考國際金融理財師

哪些人群可以報考

具(ju)有國民(min)教(jiao)育序(xu)列大學專科以上學歷(li)，保險公(gong)(gong)司(si)及商(shang)業(ye)(ye)銀行、基金公(gong)(gong)司(si)、證券公(gong)(gong)司(si)、投資(zi)公(gong)(gong)司(si)、期貨公(gong)(gong)司(si)、理財公(gong)(gong)司(si)等金融機構的基層單位從業(ye)(ye)人(ren)員。

報名條件

CFP國際金融理(li)(li)財師報名條件(jian)和(he)報考條件(jian)是(shi)有所不同的(de)。只是(shi)報名學(xue)習(xi)的(de)話(hua)，僅需考過(guo)AFP認(ren)證即可(ke)。但是(shi)要報考的(de)話(hua)，大專以(yi)(yi)上(shang)得(de)需2年以(yi)(yi)上(shang)的(de)理(li)(li)財工(gong)作經(jing)驗，或者擁有FPSB China認(ren)可(ke)的(de)經(jing)濟管理(li)(li)類或經(jing)濟學(xue)博(bo)士學(xue)位，并經(jing)FPSB China批準可(ke)以(yi)(yi)豁免(mian)全部(bu)培訓課程的(de)申請人(ren)，可(ke)直接報名參加(jia)CFP資(zi)格認(ren)證考試。

報名流程

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CFP認證考試攻略

考試費用

CFP資格認證考試的全科考試費用為(wei)人民幣1780元，其(qi)中：

《投資規劃》考試(shi)費為人民幣450元；

《員工福利與退休計劃》考試費為人民幣225元；

《個人稅務與遺產籌(chou)劃(hua)》考試費為人民幣(bi)225元；

《個人風險管理與保險規(gui)劃》考試費為人民幣370元；

《綜合案例分析》考試費為人民幣510元(yuan)。

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考試地點

十大固(gu)定考(kao)點(dian)有北京、廣州(zhou)、上海、成都、沈(shen)陽、武漢、杭(hang)州(zhou)、濟南、南京、西安。

注意：CFP的每科(ke)考試可選擇不同考區。

考試科目

CFP考試(shi)科(ke)目(mu)(mu)分為四門專業(ye)科(ke)目(mu)(mu)和(he)一門綜合(he)科(ke)目(mu)(mu)。專業(ye)科(ke)目(mu)(mu)為《投資規劃(hua)(hua)》、《員工福利(li)與(yu)(yu)退休計(ji)劃(hua)(hua)》、《個(ge)人(ren)稅務與(yu)(yu)遺產籌(chou)劃(hua)(hua)》、《個(ge)人(ren)風險管理與(yu)(yu)保險規劃(hua)(hua)》，綜合(he)科(ke)目(mu)(mu)為《綜合(he)案例分析》，報考CFP資(zi)格認證考(kao)(kao)試的考(kao)(kao)生，可(ke)任(ren)意選擇(ze)報(bao)考(kao)(kao)科目。

CFP考試難易度

CFP考(kao)試難(nan)易度究竟如何？這五個科(ke)目難(nan)度又有何差異？按照(zhao)難(nan)度從(cong)大到小：投資、綜合、保險(xian)、福利、稅務。下面具體分析：

投資：難點主要(yao)在(zai)于(yu)計算題，必須做對80%。這就要(yao)求熟練掌握計算方法與過程，加強練習，遇(yu)到計算題能(neng)夠靜心應對。

綜合：出題(ti)模式相對(dui)固定，考(kao)(kao)點有限。所以(yi)(yi)做(zuo)熟一些題(ti)目(mu)，考(kao)(kao)試沒(mei)問題(ti)，沒(mei)必(bi)要大面積的復(fu)習(xi)各科知(zhi)識，只(zhi)復(fu)習(xi)常考(kao)(kao)的那幾個點就可(ke)以(yi)(yi)了。如果復(fu)習(xi)對(dui)路，還是可(ke)以(yi)(yi)輕松通過考(kao)(kao)試的。

保險：看似簡單，其實并(bing)不(bu)(bu)那么容易。主要是涉及到(dao)的細節很多，較難(nan)全面進行服(fu)務，題(ti)往(wang)往(wang)出(chu)現(xian)在你(ni)復習(xi)不(bu)(bu)到(dao)的地方。

福利：計算題(ti)(ti)設(she)計較多，題(ti)(ti)量也比較大，但是貨幣時(shi)間價值這一塊能夠透徹理解并熟(shu)練運用的話，通過考試(shi)也不是什么難題(ti)(ti)。

稅務：雖(sui)然涉及記(ji)憶的東西較(jiao)多，但是考試變(bian)化性(xing)較(jiao)小，只需要記(ji)憶就(jiu)可以了。把稅務(wu)應納稅所得(de)額、稅率、特殊(shu)規定(ding)列一張表，比較(jiao)著記(ji)憶，清楚(chu)且不容(rong)易(yi)記(ji)混。所以稅務(wu)也就(jiu)成為五科(ke)中相對比較(jiao)簡(jian)單的科(ke)目。

備考技巧

1、了解各科特點

考生需要在了解各科目考試特點的基礎上，結合自己的實際情況選擇報考科目。如：時間比較充裕、基礎好的考生，可以選擇一次性報考五門課程；時間不充裕、基礎好的考生，可以選擇分兩次報考等。CFP考試特點歸納一句(ju)話就(jiu)是(shi)(shi)：越(yue)是(shi)(shi)理論的(de)東西多(duo)，考得越(yue)細。考生在學習知識點瑣(suo)碎的(de)科目時尤其需要(yao)多(duo)用功。

2、CFP考試學習，離不開名師指導

通過CFP考(kao)(kao)(kao)(kao)前(qian)輔(fu)導資料，重點知識重點學(xue)習。通過科學(xue)預(yu)測考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)點，幫助考(kao)(kao)(kao)(kao)生(sheng)掌握考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)重點，把握做題(ti)技巧和出題(ti)規律。傳授考(kao)(kao)(kao)(kao)生(sheng)考(kao)(kao)(kao)(kao)前(qian)做題(ti)方(fang)法，靈活應對(dui)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)中的各(ge)種(zhong)突(tu)發問題(ti)，讓(rang)您順利通過CFP考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)。

提醒：打(da)好基礎是(shi)備戰CFP考(kao)試的關鍵。對于考(kao)生而言，兩(liang)個(ge)月的時間非常充分(fen)，足夠考(kao)生學習CFP考(kao)試考(kao)前輔導課程了(le)。提醒學員們預習時一(yi)定要(yao)認真精(jing)讀每一(yi)個(ge)章節，不要(yao)有遺(yi)漏。

3、考前試題練習，避免盲目做題

（1）章(zhang)(zhang)節練習：自(zi)選章(zhang)(zhang)節練習，鞏固薄弱環(huan)節，考(kao)點各個擊破(po)；

（2）歷年(nian)真題(ti)：千題(ti)百練，全面查缺補漏；

（3）考前押(ya)(ya)題：權威名師(shi)押(ya)(ya)題，高頻考點盡在掌(zhang)握。

提醒：巧(qiao)妙利用題(ti)海戰術，知識點(dian)積少成(cheng)多。CFP考(kao)試知識點(dian)掌握充足，沒有進(jin)行實戰(zhan)演練(lian)的，請一(yi)定(ding)要配合(he)CFP考(kao)試習(xi)題冊提升學(xue)習(xi)效果(guo)，做題時(shi)要一(yi)看到(dao)(dao)題就(jiu)能聯想到(dao)(dao)相關考(kao)點(dian)和相關公式。期間(jian)錯題、難(nan)題，請及時(shi)復習(xi)掌握。

考試一次性通關技巧

首先要對(dui)自己(ji)有(you)信心(xin)。CFP國際金融理財師考試其實并沒有大家傳說中的那么難，五大模塊仍是CFP考察的具(ju)體內容，AFP是基礎，側重金融理財原理，涉(she)及面比較寬(kuan)但不深(shen)入，而CFP側重金融(rong)理財案(an)例分析(xi)，每個模塊涉及較深。既(ji)然(ran)通過了AFP考(kao)試，更要相信自(zi)己的(de)(de)能力，不(bu)要因為身邊的(de)(de)同(tong)事、朋友沒(mei)有(you)一次(ci)性通過(guo)，就(jiu)代表自(zi)己也不(bu)行，只要有(you)科學(xue)的(de)(de)學(xue)習方法(fa)，加上(shang)自(zi)身的(de)(de)努力，通過(guo)就(jiu)變成了必然的(de)(de)。

當然自信也不(bu)是盲目的，如(ru)果基(ji)(ji)礎不(bu)是很好、時間又緊張的小伙(huo)伴兒，那就必(bi)須要參加考(kao)(kao)(kao)前(qian)的培訓(xun)(xun)，培訓(xun)(xun)班會(hui)幫你把所(suo)有(you)的考(kao)(kao)(kao)點(dian)都提煉出來，加上老師講解(jie)，讓(rang)你在最短的時間里掌握(wo)考(kao)(kao)(kao)試(shi)的重點(dian)，并且(qie)有(you)老師一對一答疑解(jie)惑。配套的習題集和考(kao)(kao)(kao)前(qian)模擬題，讓(rang)我基(ji)(ji)礎知識掌握(wo)的很扎實，考(kao)(kao)(kao)試(shi)完(wan)全(quan)沒有(you)心(xin)理負擔(dan)，輕松(song)通(tong)過了(le)考(kao)(kao)(kao)試(shi)。

其(qi)次，考(kao)試(shi)作答(da)的(de)時(shi)候要學(xue)會合(he)理(li)安(an)排時(shi)間(jian)。CFP國際金融(rong)理財師考試跟(gen)AFP考(kao)試差(cha)不多(duo)，時間(jian)(jian)對(dui)大(da)多(duo)數人(ren)來(lai)說(shuo)都很緊張，所以要先易后(hou)難，如(ru)果時間(jian)(jian)充裕的話在處理難題，實(shi)在不會(hui)的或者時間(jian)(jian)實(shi)在不夠了，要有一定的猜題技(ji)巧(qiao)。例如(ru)，如(ru)果選(xuan)項中(zhong)有兩個(ge)答(da)案互為矛盾，從兩個(ge)互為矛盾的選(xuan)項中(zhong)任(ren)選(xuan)一個(ge)。

對于涉及年金的計(ji)算(suan)題(ti)，如果題(ti)目出現“每xx初”，找到答(da)案(an)最為接近的兩(liang)個(ge)數字，然后挑選大的一(yi)個(ge)；對于一(yi)般的計算題，找到兩(liang)個(ge)有相(xiang)似之(zhi)處的答(da)案(an)，從兩(liang)個(ge)有相(xiang)似之(zhi)處的答(da)案(an)中(zhong)挑選較(jiao)大一(yi)個(ge)，比如A為4980，B為9980，則選答案B等等。當然這需要考前多(duo)次的模擬練(lian)習，讓自(zi)己較快(kuai)地進入考試(shi)狀態。

最(zui)后，計算(suan)(suan)(suan)器(qi)一(yi)定要(yao)熟練(lian)掌握。考試分計算(suan)(suan)(suan)題(ti)和非計算(suan)(suan)(suan)題(ti)，非計算(suan)(suan)(suan)題(ti)只(zhi)要(yao)在理解的基礎(chu)上(shang)牢加記憶(yi)即(ji)可；而計算(suan)(suan)(suan)題(ti)占比很大，并需要(yao)財務計算(suan)(suan)(suan)器(qi)的配合(he)，因此能(neng)否(fou)熟練(lian)使(shi)用財務計算(suan)(suan)(suan)器(qi)是你(ni)順利通過本次(ci)考試的關(guan)鍵。

成績查詢

考試成績(ji)一般在考試后的(de)4周公(gong)布。考(kao)(kao)生(sheng)可登(deng)錄(lu)“標委會(hui)網站”查(cha)看(kan)相應的考(kao)(kao)試(shi)結(jie)果(guo)公(gong)告，并自行登(deng)錄(lu)“考(kao)(kao)試(shi)認證(zheng)系統”點擊“考(kao)(kao)試(shi)結(jie)果(guo)查(cha)詢(xun)”查(cha)詢(xun)考(kao)(kao)試(shi)結(jie)果(guo)。

CFP認證取消了嗎

被(bei)取(qu)消(xiao)(xiao)的(de)證書是國(guo)家金融理財(cai)規劃師ChFP，CFP的(de)認證機構是標委會(hui)，是有國(guo)際認證的(de)授(shou)權的(de)，不會(hui)隨著ChFP的(de)取(qu)消(xiao)(xiao)而(er)被(bei)取(qu)消(xiao)(xiao)