基金托管人有什么用
基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構,且具有一定的經濟實力,實收資本達到一定規模,具有行業信譽的基金托管品牌產品。它的(de)(de)(de)(de)職責是安全保管基(ji)(ji)金(jin)的(de)(de)(de)(de)全部(bu)資(zi)產,執(zhi)行(xing)基(ji)(ji)金(jin)管理(li)(li)人(ren)的(de)(de)(de)(de)投資(zi)指令,并負責辦理(li)(li)基(ji)(ji)金(jin)名下的(de)(de)(de)(de)資(zi)金(jin)往來。監(jian)督基(ji)(ji)金(jin)管理(li)(li)人(ren)的(de)(de)(de)(de)投資(zi)運作,發(fa)現基(ji)(ji)金(jin)管理(li)(li)人(ren)的(de)(de)(de)(de)投資(zi)指令違法違規的(de)(de)(de)(de),不予執(zhi)行(xing),并向中國證(zheng)監(jian)會報告。復核基(ji)(ji)金(jin)管理(li)(li)人(ren)計算的(de)(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)資(zi)產凈值及基(ji)(ji)金(jin)價格,出具基(ji)(ji)金(jin)業績報告,提供(gong)基(ji)(ji)金(jin)托管情況,并向中國證(zheng)監(jian)會和中國人(ren)民銀行(xing)報告
基金托管人在基金的運作中具有非常重要的作用,基金托管人的介入,使基金資產的所有權、使用權與保管權分離,使得基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關系,從而防止基金財產挪作他用,保障資產安全。通過基金托管人對基金管理人的投資運作包括投資目標、投資范圍、投資限制等進行監督,可以及時發現基金管理人是否按照有關法規要求運作。
基金托管費怎么收取
托(tuo)(tuo)管(guan)(guan)費(fei)(fei)通常(chang)按照基(ji)(ji)金(jin)資產凈值的一(yi)定(ding)比例提取,逐日(ri)計(ji)(ji)算并累(lei)計(ji)(ji),至每(mei)月末時支付給托(tuo)(tuo)管(guan)(guan)人,此費(fei)(fei)用也(ye)(ye)是(shi)從基(ji)(ji)金(jin)資產中支付,不須另向投資者收(shou)取。基(ji)(ji)金(jin)托(tuo)(tuo)管(guan)(guan)費(fei)(fei)收(shou)取的比例與基(ji)(ji)金(jin)規模和所在地(di)區(qu)有一(yi)定(ding)關系,托(tuo)(tuo)管(guan)(guan)費(fei)(fei)收(shou)入(ru)與托(tuo)(tuo)管(guan)(guan)規模成正比。在一(yi)些(xie)國家和地(di)區(qu),托(tuo)(tuo)管(guan)(guan)人也(ye)(ye)通過提供(gong)績效評估、會計(ji)(ji)核算等增(zeng)值性服務來擴(kuo)大(da)收(shou)入(ru)來源(yuan)。托(tuo)(tuo)管(guan)(guan)費(fei)(fei)從基(ji)(ji)金(jin)資產中提取,費(fei)(fei)率也(ye)(ye)會因基(ji)(ji)金(jin)種類不同(tong)而異。一(yi)般來說,托(tuo)(tuo)管(guan)(guan)費(fei)(fei)年費(fei)(fei)率國際上通常(chang)為0.2%左右。目前,我國封閉(bi)式基(ji)(ji)金(jin)按照0.25%的比例計(ji)(ji)提基(ji)(ji)金(jin)托(tuo)(tuo)管(guan)(guan)費(fei)(fei),開放式基(ji)(ji)金(jin)根據基(ji)(ji)金(jin)合同(tong)的規定(ding)比例計(ji)(ji)提,通常(chang)低(di)于(yu)0.25%。
基金托管人的條件
1、設有專門的基金托管部;
2、實收資本不少于(yu)80億(yi)元;
3、取得基金從(cong)業資(zi)格(ge)證的專職人(ren)員達到法定(ding)人(ren)數;
4、具(ju)備安全(quan)保管基金全(quan)部資產的(de)條(tiao)件;
5、具備(bei)安全、高效的清算、交割能(neng)力(li);
6、有符合要求的(de)營業場(chang)所、安全防范設施與基金(jin)托管業務有關的(de)其他設施;
7、有完善(shan)的內部稽核(he)監控(kong)制度和風險控(kong)制制度;
8、法律、行政(zheng)法規(gui)規(gui)定(ding)的(de)(de)和經國務院(yuan)批準的(de)(de)國務院(yuan)證券(quan)監督管(guan)理機構、國務院(yuan)銀行業監督管(guan)理機構規(gui)定(ding)的(de)(de)其他條件。